Mwongozo wa Uzingatiaji wa AUSTRAC Tranche 2 kwa Wakala wa Majengo: Toleo la 2026 (SW)

Kuanzia Julai 1, 2026, wakala wa majengo wa Australia wanaingia katika ulimwengu wa udhibiti ambao, hadi sasa, ulikuwa hasa eneo la benki na watoa huduma za kutuma pesa. Chini ya marekebisho ya "Tranche 2" ya Sheria ya Kupambana na Utakatishaji wa Fedha Haramu na Ufadhili wa Ugaidi ya 2006 (Sheria ya AML/CTF), wataalamu wa majengo wanajiunga na wanasheria, wahasibu na taaluma nyingine zenye hatari kubwa kama vyombo vya kutoa ripoti vinavyodhibitiwa. Hiyo inamaanisha kujiandikisha na AUSTRAC, kujenga mpango wa AML/CTF, kuthibitisha wanunuzi na wauzaji wako ni akina nani, na kutoa ripoti ya miamala fulani. Mwongozo huu unaeleza mabadiliko gani, ni nani anayeshikiliwa, na hatua za kwanza za vitendo kwa mkuu wa wakala au kiongozi wa uzingatiaji.

Toleo fupi

- Kuanzia Julai 1, 2026, wakala wa majengo na wasimamizi wa mali wanaotoa "huduma maalum" fulani watajumuishwa chini ya Sheria ya AML/CTF kama sehemu ya marekebisho ya Tranche 2.

- Utahitaji kujiandikisha na AUSTRAC, kudumisha mpango wa AML/CTF, na kufanya ukaguzi wa wateja (CDD) kwa pande za miamala husika.

- Lazima utoe Ripoti ya Miamala ya Vizingiti (TTR) kwa pesa taslimu ya AUD 10,000 au zaidi (ndani ya siku 10 za kazi) na Ripoti ya Mambo ya Kutiliwa Mashaka (SMR) unapokuwa na mashaka yanayofaa.

- AUSTRAC inatoa fomu mpya za TTR na SMR mnamo Julai 1, 2026 zenye maelezo yaliyopanuliwa yanayoripotiwa.

- Ukaguzi thabiti wa KYC, KYB na AML ndio msingi unaowezesha ripoti sahihi.

Kumbuka kuhusu vyanzo. Taarifa hii ni ya sasa kufikia Julai 2026 na inatokana na mwongozo uliotolewa na AUSTRAC, ikiwemo ukurasa wake kuhusu mabadiliko ya ripoti za miamala kuanzia Julai 1, 2026 na nyenzo zake za marekebisho ya AML/CTF. Sheria hubadilika — ukiona jambo linalohitaji kusasishwa, tafadhali liarifu kupitia didit.me/contact.

Tranche 2 ni nini, na kwa nini inaathiri majengo?

Kwa miaka mingi, utaratibu wa AML/CTF wa Australia ulishughulikia taasisi za kifedha, watoa huduma za kutuma pesa na waendeshaji kamari. Tranche 2 inafunga pengo lililokuwepo kwa muda mrefu kwa kupanua utaratibu huo kwa Biashara na Taaluma Zisizo za Kifedha Maalum (DNFBPs) — taaluma za "walinzi" ambazo wahalifu wanaweza kutumia kuosha pesa au kuficha asili yake. Mali ni njia iliyoelezwa vizuri ya kusogeza na kusafisha kiasi kikubwa cha pesa, ndiyo maana majengo sasa yamo kwenye upeo.

Kuanzia Julai 1, 2026, sekta zifuatazo zitaletwa kwenye utaratibu huo kwa huduma maalum zilizobainishwa:

Sekta	Mifano ya huduma maalum
Wataalamu wa majengo	Kupatanisha mauzo, ununuzi au uhamishaji wa majengo
Wanasheria na wasimamizi wa uhamishaji miliki	Kutenda katika miamala ya majengo, uhamishaji wa mali
Wahasibu	Kusimamia pesa za mteja, kuunda vyombo
Wafanyabiashara wa metali na vito vya thamani	Kushughulika na pesa taslimu yenye thamani kubwa
Watoa huduma za amana na kampuni (TCSPs)	Kuunda na kusimamia kampuni na amana

Uhusiano wa kawaida ni kwamba taaluma hizi zinaweza kuwezesha usafirishaji wa thamani kwa njia zinazoficha mmiliki halisi au chanzo cha fedha.

Ni huduma gani za majengo zinazoshughulikiwa?

Sio kila kazi ambayo wakala hufanya ni huduma maalum. Majukumu yanahusiana na shughuli maalum zinazohusiana na miamala ya majengo — hasa kupatanisha mauzo, ununuzi au uhamishaji wa majengo kwa niaba ya mteja. Kwa vitendo hii inashughulikia wakala wa mauzo wanaowezesha miamala ya mali kati ya mnunuzi na muuzaji.

Usimamizi wa mali upo katika eneo lisilo wazi: usimamizi wa kawaida wa upangishaji kwa ujumla una hatari ndogo, lakini unapaswa kuthibitisha utaratibu kamili wa huduma zako dhidi ya mwongozo wa AUSTRAC badala ya kudhani kuwa uko nje ya wigo. Marekebisho pia yanashughulikia miamala kama vile kuhanisha mali na kuunda au kusimamia kampuni na amana — husika pale ambapo muundo wa shirika au amana unahusika katika makubaliano ya mali.

Kwa sababu mipaka kamili ya "huduma maalum" inabeba matokeo ya kisheria, thibitisha shughuli maalum za wakala wako moja kwa moja na AUSTRAC au mshauri wako.

Usajili: jukumu lako la kwanza

Kila chombo kinachoshughulikiwa lazima kijisajili na AUSTRAC. Usajili ndio jinsi AUSTRAC inavyojua kuwa upo kama chombo kinachotoa ripoti na jinsi unavyopata AUSTRAC Online kuwasilisha ripoti.

Muda wa usajili pia huathiri fomu za ripoti unazotumia:

Hali ya usajili	Fomu za TTR/SMR zinazotumika
Umefanya usajili kabla au mnamo Machi 30, 2026	Unaweza kubadilisha kwenda fomu mpya wakati wowote kati ya Julai 1, 2026 na Machi 30, 2029
Umefanya usajili baada ya Machi 30, 2026	Lazima utumie fomu mpya kuanzia Julai 1, 2026

Wakala wapya wa majengo wanaosajiliwa kuelekea marekebisho wanapaswa kupanga kwa dhana kwamba wanaweza kutumia fomu mpya tangu siku ya kwanza. Jenga michakato yako karibu na seti ya data iliyopanuliwa badala ya sehemu za zamani.

Kujenga mpango wako wa AML/CTF

Jukumu la msingi ni kudumisha mpango wa AML/CTF — mfumo wako uliowekwa wa kutambua, kupunguza na kusimamia hatari ya utakatishaji wa fedha haramu na ufadhili wa ugaidi. Kwa ujumla, mpango unatarajiwa kushughulikia:

• Tathmini ya hatari ya biashara yako, wateja, huduma unazotoa, njia za utoaji na maeneo ya kijiografia.
• Taratibu za ukaguzi wa wateja (CDD) — jinsi unavyotambua na kuthibitisha wateja, na wakati unatumia hatua za kuimarisha.
• Ufuatiliaji endelevu wa wateja na miamala ili kugundua shughuli zisizo za kawaida au za kutiliwa mashaka.
• Mchakato wa kutoa ripoti kwa TTRs, SMRs na majukumu mengine.
• Utawala — afisa wa uzingatiaji aliyeteuliwa, mafunzo ya wafanyakazi, uhifadhi wa rekodi na ukaguzi huru.

Ambapo Didit inasaidia: Mpango ni mzuri tu kama data ya utambulisho iliyo nyuma yake. Didit hutoa uthibitishaji wa utambulisho wa KYC, uthibitishaji wa biashara wa KYB, na ukaguzi wa vikwazo/PEP kupitia API moja, ili hatua za "kutambua na kuthibitisha mteja" na "kukagua hatari" za taratibu zako za CDD ziendeshwe kwa usawa na zirekodiwe na njia ya ukaguzi — ushahidi unaounga mkono ripoti sahihi.

Ukaguzi wa wateja kwa wanunuzi na wauzaji

CDD ndipo wakala wengi wataona athari ya kila siku. Kabla (au wakati) unatoa huduma maalum, kwa ujumla unahitaji kumtambua mteja wako na kuthibitisha utambulisho wao kwa kutumia data ya kuaminika, huru. Kwa miamala ya mali, hiyo inaweza kumaanisha kuthibitisha pande zote mbili za makubaliano, kuelewa ni nani anayemiliki au kudhibiti mnunuzi wa shirika au amana, na kutathmini hatari ambayo kila mteja anawakilisha.

Vifaa muhimu vya CDD ni pamoja na:

• Uthibitishaji wa utambulisho (KYC): thibitisha kuwa mtu binafsi ndiye anayedai kuwa, kwa kutumia kitambulisho kilichotolewa na serikali na, inapofaa, ukaguzi wa biometriska.
• Umiliki wa manufaa (KYB): pale ambapo kampuni au amana inanunua au kuuza, bainisha watu halisi wanaomiliki au kudhibiti.
• Ukaguzi wa vikwazo na PEP: angalia pande dhidi ya orodha za vikwazo na data ya mtu maarufu kisiasa (PEP).
• Ukaguzi wa kina wa hatari: tumia ukaguzi wa kina zaidi kwa wateja wenye hatari kubwa, miundo isiyo ya kawaida au vipengele vya pesa taslimu vya thamani kubwa.

Ambapo Didit inasaidia: Didit inaendesha uthibitishaji wa utambulisho unaotegemea nyaraka na utambuzi wa uso na uhai, ukaguzi wa biashara (KYB) ili kufunua miundo ya umiliki, na ukaguzi wa vikwazo/PEP — kukusaidia kukusanya na kuthibitisha data ya utambulisho ambayo majukumu yako ya CDD yanahitaji, na kugundua pande zinazohitaji uchunguzi wa kina.

TTRs na SMRs zinatumika lini?

Aina mbili za ripoti ni muhimu zaidi kwa wakala wa majengo.

Ripoti	Kichocheo	Muda wa mwisho
Ripoti ya Miamala ya Vizingiti (TTR)	Muamala wa pesa taslimu wa AUD 10,000 au zaidi (au sawa na sarafu ya kigeni)	Ndani ya siku 10 za kazi
Ripoti ya Mambo ya Kutiliwa Mashaka (SMR)	Unakuwa na mashaka kwa sababu za busara (mfano utakatishaji wa fedha haramu, upangaji, utambulisho bandia)	Ndani ya siku 3 za kazi — au saa 24 ikiwa inahusiana na ufadhili wa ugaidi

TTR inasababishwa na thamani na aina ya muamala — pesa halisi kwenye au juu ya kizingiti. SMR inasababishwa na mashaka: kitu kuhusu mteja, fedha au muamala hakiendani. Hizi mbili ni huru — muamala unaweza kuhitaji SMR hata kama kizingiti cha pesa hakijavukwa, na upangaji (kugawa makusudi pesa taslimu katika kiasi cha chini ya kizingiti) yenyewe ni ishara nyekundu.

Kumbuka kuwa AUSTRAC inatoa fomu mpya za TTR na SMR mnamo Julai 1, 2026. Sheria mpya za AML/CTF zinapanua maelezo yanayoripotiwa yanayohitajika katika ripoti zote mbili, kwa lengo la kuboresha ubora wa data na kurahisisha matumizi ya AUSTRAC Online. Kwa orodha kamili ya sehemu mpya, fanya kazi moja kwa moja kutoka kwenye fomu na mwongozo kwenye austrac.gov.au.

Ambapo Didit inasaidia: Ufuatiliaji wa miamala wa Didit unaweza kufichua mifumo isiyo ya kawaida — ikiwemo upangaji unaowezekana — na rekodi zake za utambulisho zilizothibitishwa zinakupa maelezo sahihi ya mteja ambayo fomu zilizopanuliwa za TTR na SMR zinauliza. Didit haitoi ripoti kwa niaba yako; inakusaidia kukusanya, kuthibitisha na kugundua taarifa zinazofanya ripoti zako kuwa sahihi na zenye kuthibitika.

Hatua zako za kwanza kama wakala aliyeshikiliwa

Ikiwa wakala wako ni mpya kwenye wigo, mlolongo wenye busara ni:

1. Thibitisha hali yako. Panga ni huduma gani zako ni huduma maalum chini ya marekebisho, na angalia maelezo na AUSTRAC au mshauri wako.
2. Jisajili na AUSTRAC na uweke mipangilio ya ufikiaji wa AUSTRAC Online.
3. Teua afisa wa uzingatiaji kumiliki mpango na kutoa ripoti.
4. Andika tathmini yako ya hatari na mpango wa AML/CTF, ulioundwa kwa ajili ya miamala ya mali.
5. Simamisha mtiririko wa kazi wa CDD — uthibitishaji wa utambulisho, ukaguzi wa umiliki wa manufaa na ukaguzi wa vikwazo/PEP kwa wanunuzi na wauzaji.
6. Weka taratibu za kutoa ripoti kwa TTRs na SMRs, na fundisha wafanyakazi kutambua ishara nyekundu.
7. Jitayarishe kwa fomu mpya na sehemu zao za data zilizopanuliwa kuanzia Julai 1, 2026.

Kuanza mapema ni muhimu. Kujenga uthibitishaji wa utambulisho na ukaguzi katika mtiririko wako wa kuingiza wateja sasa kunamaanisha kuwa majukumu yanapokuja, data ya msingi tayari ni safi, thabiti na inayoweza kukaguliwa.

Kuleta yote pamoja na Didit

Kukidhi majukumu yako ya Tranche 2 huanza kwa kujua hasa unashughulika na nani. Didit inatoa wakala wa majengo API moja kwa uthibitishaji wa utambulisho wa KYC, uthibitishaji wa biashara wa KYB, ukaguzi wa vikwazo na PEP, na ufuatiliaji wa miamala — kwa bei ya umma kwa kila ukaguzi na ukaguzi 500 bila malipo kwa mwezi ili kuanza. Didit haitoi TTRs au SMRs zako, lakini inakusaidia kukusanya na kuthibitisha data ya utambulisho na kugundua shughuli zinazofanya ripoti hizo kuwa sahihi.

Makala haya ni taarifa ya jumla tu na si ushauri wa kisheria. Majukumu ya AML/CTF yanategemea hali zako maalum — thibitisha jinsi marekebisho yanavyotumika kwa wakala wako na AUSTRAC au mshauri aliyestahili.