Didit: O Mercado Aberto para Verificação de Identidade com Mais de 1.000 Fontes de Dados

A verificação de identidade de mercado aberto da Didit fornece um único ponto de acesso API para mais de 1.000 fontes de dados e um mercado aberto de módulos, permitindo que as empresas construam uma infraestrutura de identidade e fraude altamente personalizada e eficaz.

O Desafio da Verificação Abrangente de Identidade

Na economia digital atual, as empresas enfrentam uma complexa gama de desafios quando se trata de verificar identidades e prevenir fraudes. Estes desafios incluem:

• Alcance Global: Operar em vários países e territórios requer acesso a diversas fontes de dados locais e conformidade com regulamentações variadas.
• Ameaças em Evolução: Os fraudadores estão constantemente a desenvolver novas táticas, o que exige medidas ágeis e adaptáveis de prevenção de fraude.
• Silos de Dados: Depender de múltiplos fornecedores díspares para diferentes aspetos da verificação de identidade (Verificação de Utilizador / Conheça o Seu Cliente, Verificação de Negócio / Conheça o Seu Negócio) e fraude (Monitorização de Transações, Rastreio de Carteiras / Conheça a Sua Transação) leva a ineficiências operacionais e lacunas na cobertura.
• Custo e Complexidade de Integração: Integrar e gerir várias soluções pontuais pode ser caro e intensivo em recursos, especialmente para startups e empresas em rápido crescimento.

As soluções tradicionais de verificação de identidade geralmente oferecem um conjunto fixo de fontes de dados e capacidades, o que pode ser suficiente para alguns casos de uso, mas insuficiente para outros. Esta abordagem de "tamanho único" pode deixar as empresas expostas a riscos ou forçá-las a comprometer a experiência do utilizador.

Verificação de Identidade de Mercado Aberto da Didit: Uma Abordagem Modular

A Didit aborda estes desafios com o seu modelo único de verificação de identidade de mercado aberto. Em vez de um sistema fechado, a Didit fornece uma infraestrutura que é simultaneamente abrangente e flexível.

Mais de 1.000 Fontes de Dados, Uma API

No centro da oferta da Didit está o acesso a mais de 1.000 fontes de dados de mais de 220 países e territórios. Estas fontes cobrem uma vasta gama de atributos de identidade, incluindo:

• Documentos de Identificação Emitidos pelo Governo: Suporte para mais de 14.000 tipos de documentos, com verificação de documentos fiável e biometria facial (iBeta Nível 1 PAD).
• Registos Públicos: Acesso a bases de dados oficiais para verificação de morada, registos criminais e outras informações públicas relevantes.
• Dados Comerciais: Aproveitamento de bases de dados comerciais para corroboração adicional de identidade.
• Listas de Vigilância e Sanções: Rastreio contra listas de pessoas politicamente expostas (PEP), listas de sanções e meios de comunicação adversos para conformidade com a prevenção de branqueamento de capitais (AML).

Todas estas fontes de dados são acessíveis através de uma única API unificada. Isto simplifica drasticamente a integração, permitindo que os programadores se conectem a uma rede global de verificações de identidade e fraude com o mínimo de esforço. A integração da Didit geralmente leva apenas 5 minutos.

Um Mercado Aberto de Módulos

Além das extensas fontes de dados incorporadas, a Didit oferece um mercado aberto de módulos. Isto permite que as empresas:

• "Tragam os Seus Próprios" Dados: Integrem fontes de dados proprietárias ou módulos de fornecedores especializados diretamente na plataforma Didit.
• Personalizem Fluxos de Trabalho: Selecionem e combinem módulos para criar fluxos de trabalho de verificação de identidade e prevenção de fraude personalizados, adaptados a perfis de risco e requisitos regulamentares específicos.
• Adaptem-se a Novas Ameaças: Implementem rapidamente novos módulos ou substituam os existentes à medida que os padrões de fraude evoluem ou as necessidades de negócio mudam.

Esta modularidade é crucial para empresas que operam em ambientes dinâmicos. Por exemplo, uma instituição financeira pode exigir módulos específicos para diligência devida aprimorada em clientes de alto risco, enquanto uma plataforma de comércio eletrónico pode priorizar módulos para monitorização de transações em tempo real.

Casos de Uso em Todo o Ciclo de Vida

A verificação de identidade de mercado aberto da Didit suporta todo o ciclo de vida do cliente e da transação:

• Autenticar: Verificar de forma segura a identidade do utilizador no login ou durante ações críticas.
• Verificar: Realizar verificações de Utilizador (KYC) e de Negócio (KYB) durante o onboarding, incluindo identificação do beneficiário efetivo (UBO) e prova de morada (PoA).
• Monitorizar: Realizar Monitorização de Transações contínua para detetar atividades suspeitas e Rastreio de Carteiras (KYT) para plataformas de criptomoedas e ativos digitais para prevenir financiamento ilícito.

Por exemplo, um neobanco poderia usar a Didit para verificar a identidade de um novo cliente com uma digitalização de documento e biometria facial, depois rastreá-los contra listas PEP e de sanções, e finalmente monitorizar as suas transações para relatórios de atividades suspeitas (SAR).

Implementação Técnica e Benefícios

A API da Didit foi projetada para ser amigável ao programador. A API usa princípios RESTful padrão, tornando-a fácil de integrar em sistemas existentes. Por exemplo, um fluxo típico de verificação de identidade pode envolver a chamada de um endpoint como /v1/verifications com dados do utilizador.

{
  "customer_id": "user_12345",
  "document_type": "passport",
  "document_image_front": "base64_encoded_image_data",
  "selfie_image": "base64_encoded_selfie_data",
  "country": "ES",
  "modules": [
    "document_verification",
    "liveness_detection",
    "aml_screening"
  ]
}

Esta chamada desencadearia uma cascata de verificações usando os módulos e fontes de dados especificados, retornando um resultado abrangente que informa os próximos passos na jornada do cliente.

Os principais benefícios desta abordagem incluem:

• Cobertura Inigualável: O acesso a uma vasta rede global de fontes de dados garante altas taxas de verificação e amplo suporte internacional.
• Flexibilidade e Personalização: O mercado aberto permite que as empresas adaptem precisamente a sua infraestrutura de identidade e fraude às suas necessidades únicas.
• Redução da Sobrecarga de Integração: Uma única API para todas as verificações reduz significativamente o tempo de desenvolvimento e a manutenção contínua.
• Custo-Eficácia: Preços públicos de pagamento por uso sem mínimos significam que as empresas pagam apenas pelo que usam, com verificação de identidade completa a partir de 0,30 €.
• Conformidade Aprimorada: A Didit é certificada SOC 2 Tipo 1, ISO/IEC 27001 e compatível com iBeta Nível 1 PAD. É também o único fornecedor que um governo de um estado membro da UE (Tesoro / SEPBLAC / CNMV de Espanha) atestou formalmente ser mais seguro do que a verificação presencial.

Principais Conclusões

• A Didit oferece um modelo de verificação de identidade de mercado aberto, indo além das soluções fixas.
• Fornece acesso a mais de 1.000 fontes de dados e mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 220 países e territórios através de uma única API.
• O mercado aberto permite a personalização modular, permitindo que as empresas integrem os seus próprios dados ou módulos de fornecedores específicos.
• A Didit suporta todo o ciclo de vida da identidade e fraude: Autenticar, Verificar (KYC/KYB) e Monitorizar (Monitorização de Transações/KYT).
• Os benefícios incluem cobertura global, flexibilidade, integração simplificada, custo-eficácia e conformidade fiável.

Perguntas Frequentes

O que significa "verificação de identidade de mercado aberto"?

Significa que a Didit fornece uma plataforma onde as empresas podem aceder a uma vasta rede de mais de 1.000 fontes de dados e integrar vários módulos, incluindo os seus próprios, para construir fluxos de trabalho de verificação de identidade e fraude personalizados, em vez de estarem limitadas a um conjunto fixo de serviços.

Quantas fontes de dados a Didit integra?

A Didit integra mais de 1.000 fontes de dados, cobrindo mais de 220 países e territórios e mais de 14.000 tipos de documentos.

Posso integrar os meus próprios dados ou módulos específicos de terceiros?

Sim, o mercado aberto da Didit foi projetado para permitir que as empresas "tragam os seus próprios" dados ou integrem módulos especializados de outros fornecedores para aprimorar os seus processos de verificação.

A Didit está em conformidade com as regulamentações internacionais?

Sim, a Didit é certificada SOC 2 Tipo 1, ISO/IEC 27001 e compatível com iBeta Nível 1 PAD. É reconhecida por um governo de um estado membro da UE (Tesoro / SEPBLAC / CNMV de Espanha) como mais segura do que a verificação presencial.

Qual a rapidez do processo de integração?

A Didit foi projetada para uma integração rápida, geralmente levando apenas 5 minutos para começar com a sua API unificada.

A abordagem da Didit à infraestrutura de identidade e fraude, centrada na sua verificação de identidade de mercado aberto, capacita CTOs, responsáveis pela conformidade, gestores de produto e programadores a construir sistemas resilientes e adaptáveis. Ao fornecer acesso a uma vasta rede de fontes de dados e a flexibilidade para personalizar fluxos de trabalho, a Didit garante que as empresas podem satisfazer as suas necessidades específicas de verificação de identidade e prevenção de fraude de forma eficiente e em conformidade. Pode explorar as capacidades da Didit e os preços transparentes de pagamento por uso, com verificação de identidade completa a partir de 0,30 €, e experimentá-la com 500 verificações gratuitas todos os meses.

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