Cumprir a Lei do Crime Económico do Reino Unido: Um Guia de Apoio

O Reino Unido tem sido tradicionalmente um líder no combate ao crime económico, mas as recentes alterações legislativas representam uma grande intensificação dos esforços para melhorar a transparência corporativa e dissuadir a atividade financeira ilícita. A Lei do Crime Económico e Transparência do Reino Unido de 2023, que entrou em vigor a 26 de março de 2023 (com implementação faseada), reformula significativamente os regulamentos existentes relacionados com a propriedade benéfica, registos corporativos e sociedades em comandita. Este guia abrangente fornece às empresas uma compreensão clara das principais disposições da Lei e os passos práticos que podem dar para garantir a conformidade.

Ponto Chave 1 A Lei do Crime Económico do Reino Unido de 2023 aumenta drasticamente os poderes da Companies House e das autoridades policiais para investigar e punir a falta de conformidade.

Ponto Chave 2 Compreender e verificar a propriedade benéfica é agora uma obrigação legal, que se estende para além das instituições financeiras a todas as entidades corporativas abrangidas.

Ponto Chave 3 A Lei introduz alterações significativas no registo e regulamentação das sociedades em comandita, com o objetivo de abordar a sua vulnerabilidade histórica ao abuso.

Ponto Chave 4 A falta de conformidade acarreta penalidades substanciais, incluindo multas, prisão e restrições à atividade comercial futura.

O que é a Lei do Crime Económico e Transparência do Reino Unido?

A Lei do Crime Económico do Reino Unido baseia-se nos regulamentos existentes de Combate ao Branqueamento de Capitais (AML) e visa fechar lacunas exploradas por criminosos para lavar dinheiro, ocultar bens e financiar atividades ilícitas. Antes desta Lei, a Companies House (o registo de empresas do Reino Unido) tinha poderes limitados para questionar as informações fornecidas. A nova legislação muda fundamentalmente isto. Os principais objetivos da Lei são:

• Aumentar a transparência da propriedade corporativa.
• Fortalecer a capacidade das autoridades policiais para investigar e processar crimes económicos.
• Reduzir o risco de o Reino Unido ser usado como um porto seguro para fundos ilícitos.

O âmbito da Lei é vasto, afetando uma vasta gama de empresas, incluindo empresas registadas no Reino Unido, sociedades em comandita e indivíduos envolvidos na sua gestão.

Disposições Chave da Lei

Várias disposições chave da Lei do Crime Económico do Reino Unido são particularmente importantes para as empresas compreenderem:

Poderes Ampliados para a Companies House

A Companies House foi dotada de poderes significativamente ampliados para:

• Contestar as informações apresentadas pelas empresas.
• Solicitar informações aos administradores e às Pessoas com Controlo Significativo (PSC).
• Investigar suspeitas de violações dos regulamentos.
• Impor sanções financeiras por falta de conformidade.

Estes poderes ampliados destinam-se a dissuadir a apresentação de informações falsas ou enganosas e a melhorar a precisão e fiabilidade do registo corporativo do Reino Unido.

Requisitos de Propriedade Benéfica

A Lei coloca maior ênfase na identificação e verificação da propriedade benéfica das empresas. As empresas devem tomar medidas razoáveis para identificar os indivíduos que, em última análise, possuem ou controlam a entidade, mesmo que a sua propriedade seja detida através de estruturas complexas. Isto inclui identificar qualquer pessoa que detenha mais de 25% das ações ou direitos de voto da empresa, ou que exerça, de outra forma, um controlo significativo. A definição de “controlo” estende-se para além da propriedade para incluir a capacidade de nomear ou destituir administradores.

Alterações às Sociedades em Comandita

As sociedades em comandita (LPs) têm sido historicamente vulneráveis ao abuso devido à sua falta de transparência. A Lei introduz requisitos mais rigorosos para o registo e a regulamentação das LPs, incluindo a necessidade de identificar um agente registado com uma morada no Reino Unido e de fornecer informações sobre os seus proprietários benéficos. Estas alterações visam impedir que as LPs sejam utilizadas para branqueamento de capitais e outros fins ilícitos.

Partilha de Informações

A Lei facilita uma maior partilha de informações entre as agências de aplicação da lei e a Companies House, melhorando a capacidade de detetar e investigar crimes económicos. Esta colaboração reforçada é fundamental para interromper as redes criminosas e recuperar ativos ilícitos. De acordo com um relatório recente da National Crime Agency, o crime económico custa ao Reino Unido cerca de 100 mil milhões de libras anualmente, realçando a urgência destas medidas.

Como a Didit Ajuda com a Conformidade com a Lei do Crime Económico do Reino Unido

A plataforma de identidade completa da Didit foi concebida para ajudar as empresas a navegar pelas complexidades da Lei do Crime Económico do Reino Unido e a garantir a conformidade KYC contínua. Veja como:

• Verificação da Propriedade Benéfica: As ferramentas de verificação de identidade e validação de documentos da Didit ajudam a identificar e verificar com precisão os indivíduos que, em última análise, possuem ou controlam uma empresa.
• Rastreio AML: As capacidades robustas de rastreio AML verificam os indivíduos em listas de sanções globais, bases de dados de PEP e meios de comunicação social adversos, garantindo a conformidade com os regulamentos AML.
• Orquestração de Fluxos de Trabalho: O construtor visual de fluxos de trabalho da Didit permite que as empresas criem fluxos de verificação personalizados adaptados aos seus perfis de risco e requisitos de conformidade específicos.
• Monitorização Contínua: A monitorização contínua do AML identifica alterações nos perfis de risco e sinaliza potenciais problemas de forma proativa.
• KYC Reutilizável: Simplifica o processo de integração para clientes que regressam, permitindo-lhes reutilizar a sua identidade verificada.

Ao automatizar e simplificar estes processos, a Didit ajuda as empresas a reduzir o risco de não conformidade, mitigar a fraude e manter a integridade das suas operações.

Pronto para Começar?

A Lei do Crime Económico e Transparência do Reino Unido representa uma mudança de paradigma na forma como o Reino Unido combate o crime económico. As empresas que se adaptarem proativamente a estas mudanças estarão mais bem posicionadas para prosperar no cenário regulamentar em evolução.

Explore a nossa plataforma hoje e veja como a Didit pode ajudá-lo a alcançar e manter a conformidade:

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FAQ

O que é uma Pessoa com Controlo Significativo (PSC)?

Uma PSC é alguém que:

• Detém mais de 25% das ações ou direitos de voto da empresa.
• Detém o direito de nomear ou destituir a maioria dos membros do conselho de administração.
• Tem o direito de exercer, ou exerce efetivamente, uma influência ou controlo significativo sobre a empresa.

Quais são as penalidades por não conformidade?

As penalidades por não conformidade podem incluir multas substanciais, prisão para os administradores e restrições à atividade comercial futura. A Companies House tem o poder de impor sanções civis até 5.000 £.

Como é que a Lei afeta as Sociedades em Comandita?

A Lei exige que as sociedades em comandita registem um agente registado com sede no Reino Unido e forneçam informações sobre os seus proprietários benéficos à Companies House. Isto visa aumentar a transparência e impedir que as LPs sejam utilizadas para fins ilícitos.

Onde posso encontrar mais informações sobre a Lei?

Pode encontrar mais informações sobre a Lei do Crime Económico e Transparência do Reino Unido de 2023 no site do governo do Reino Unido: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023