Lei do Crime Económico do Reino Unido: Um Guia de Conformidade

A Lei do Crime Económico do Reino Unido de 2023 representa uma mudança monumental na abordagem do Reino Unido no combate ao crime económico, incluindo branqueamento de capitais, evasão de sanções e fraude corporativa. Esta nova legislação complementa as regulamentações de AML anteriores e introduz alterações significativas para melhorar a transparência corporativa e capacitar as autoridades policiais. Compreender as implicações da Lei do Crime Económico do Reino Unido é crucial para empresas de todos os tamanhos, especialmente aquelas envolvidas em serviços financeiros ou com estruturas de propriedade complexas. Este guia detalha as principais disposições e delineia os passos práticos para alcançar a conformidade AML.

Ponto Chave 1 A Lei do Crime Económico do Reino Unido de 2023 expande o âmbito das infrações criminais corporativas relativas à prevenção de crimes económicos.

Ponto Chave 2 A Lei reforma drasticamente o registo de entidades estrangeiras, exigindo informações mais detalhadas sobre a propriedade benéfica.

Ponto Chave 3 São concedidos poderes acrescidos às autoridades policiais para apreender e recuperar ativos ilícitos, reforçando as investigações a crimes financeiros.

Ponto Chave 4 A Lei introduz novos requisitos para a devida diligência, particularmente no que diz respeito à informação sobre a propriedade benéfica.

O Que é a Lei do Crime Económico do Reino Unido de 2023?

A Lei do Crime Económico do Reino Unido recebeu a sanção real em outubro de 2023, após atrasos e revisões. Não é uma peça de legislação única e isolada; antes, altera leis existentes e introduz novas disposições concebidas para abordar as vulnerabilidades exploradas por criminosos. Os principais objetivos da Lei são fortalecer as defesas do Reino Unido contra o crime económico, melhorar a transparência corporativa e dificultar a ocultação de fundos ilícitos por criminosos. A Lei responde à crescente pressão internacional para melhorar os padrões de AML, particularmente após casos de alto perfil de crimes financeiros e o aumento da sofisticação das redes criminosas.

Principais Disposições da Lei

Expansão das Infrações de Falha na Prevenção

Anteriormente, as empresas só podiam ser responsabilizadas por crimes económicos cometidos pelos seus funcionários se a alta gerência estivesse diretamente envolvida. A Lei expande significativamente isto, introduzindo uma nova infração de ‘falha na prevenção’. As empresas podem agora ser responsabilizadas criminalmente se uma pessoa associada à empresa cometer um crime económico relevante, mesmo que a própria empresa não estivesse diretamente envolvida. Os crimes relevantes incluem fraude, branqueamento de capitais, suborno e evasão de sanções. O ponto crucial é se a empresa não teve procedimentos razoáveis em vigor para prevenir a infração. Isto exige processos robustos de verificação de identidade, particularmente ao integrar novos clientes e parceiros.

Reformas ao Registo de Entidades Estrangeiras

O Registo de Entidades Estrangeiras (ROE) foi estabelecido em 2022 para exigir que as empresas estrangeiras proprietárias de imóveis no Reino Unido divulguem os seus proprietários benéficos. A Lei do Crime Económico do Reino Unido fortalece o ROE, aumentando as penalidades por incumprimento e concedendo à Companies House poderes acrescidos para investigar e fazer cumprir as regras. A Lei permite que a Companies House imponha multas diárias por incumprimento e informações incorretas podem agora levar a ações criminais. Esta secção é crucial para garantir que a propriedade benéfica seja transparente.

Poderes Ampliados das Autoridades Policiais

A Lei fornece às autoridades policiais poderes ampliados para investigar e processar crimes económicos. Isto inclui poderes acrescidos para apreender e recuperar ativos ilícitos, mesmo que esses ativos sejam detidos em estruturas corporativas complexas. O regime de Ordem de Explicação de Riqueza (UWO) também foi reformado para facilitar a obtenção e execução de UWOs pelas autoridades policiais, que obrigam os indivíduos a explicar a origem da sua riqueza.

Como é Que Isto Impacta as Empresas?

A Lei do Crime Económico do Reino Unido coloca novas obrigações significativas sobre as empresas. Aqui está um resumo das principais áreas:

• Avaliações de Risco: As empresas devem realizar avaliações de risco regulares para identificar a sua vulnerabilidade ao crime económico.
• Devida Diligência: É necessária uma devida diligência aprimorada, particularmente ao lidar com clientes ou transações de alto risco. Isto inclui a verificação da propriedade benéfica das empresas.
• Procedimentos Robustos: As empresas precisam de implementar procedimentos robustos para prevenir crimes económicos, incluindo formação para funcionários e mecanismos de comunicação claros.
• Programas de Conformidade: Um programa abrangente de conformidade AML é essencial, incluindo monitorização e comunicação contínuas.

Por exemplo, uma instituição financeira ao integrar um novo cliente corporativo precisará ir além da simples verificação da existência legal da empresa. Agora, devem diligentemente descobrir e verificar a identidade dos proprietários benéficos finais – os indivíduos que controlam, em última análise, a empresa. A falha em fazê-lo pode resultar em multas significativas e danos à reputação.

Como a Didit Ajuda

A Didit fornece uma plataforma de identidade abrangente para ajudar as empresas a navegar pelas complexidades da Lei do Crime Económico do Reino Unido. As nossas soluções incluem:

• Verificação de Identidade: Verifique rapidamente e com precisão a identidade de indivíduos e empresas.
• Divulgação da Propriedade Benéfica: Simplifique o processo de identificação e verificação dos proprietários benéficos.
• Rastreio AML: Rastreie listas globais de sanções, bases de dados de PEP e listas de observação.
• Orquestração de Fluxo de Trabalho: Crie fluxos de verificação personalizados para atender aos seus requisitos de conformidade específicos.
• Monitorização Contínua: Monitorize continuamente as alterações nos perfis de risco e no estado de conformidade.

A plataforma tudo-em-um da Didit reduz a complexidade, melhora a eficiência e ajuda as empresas a manterem-se à frente dos requisitos regulamentares em evolução.

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Perguntas Frequentes

O que constitui um ‘procedimento razoável’ na infração de falha na prevenção?

O HMRC emitirá orientações sobre o que constitui procedimentos razoáveis, mas geralmente espera-se que inclua uma avaliação de risco abrangente, processos de devida diligência robustos e monitorização contínua. O tamanho e a complexidade do seu negócio influenciarão o nível de procedimentos necessários.

Como é que a Lei afeta as empresas que já possuem programas de conformidade AML em vigor?

Embora os programas de AML existentes sejam um bom ponto de partida, a Lei do Crime Económico do Reino Unido exige uma revisão e atualização para garantir que abordem adequadamente o âmbito expandido da infração de falha na prevenção e os requisitos mais rigorosos para o ROE.

Quais são as penalidades por incumprimento?

As penalidades por incumprimento variam de multas substanciais a ações criminais contra indivíduos e empresas. A gravidade da penalidade dependerá da natureza da infração e do nível de culpabilidade.

Onde posso encontrar mais informações sobre a Lei do Crime Económico do Reino Unido de 2023?

Pode encontrar o texto completo da Lei e orientações relacionadas no site do governo do Reino Unido: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023