Verificação de identidade
criado para Albânia 
A Unidade de Informação Financeira da Albânia (AFIU) e o Banco da Albânia aplicam AML/CFT numa economia digital em rápido crescimento, o Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de 0,33 $ com 500 verificações gratuitas por mês.
Robinhood Ventures
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
How identity verification works in Albânia.
- Fraud landscape
- A Albânia enfrenta uma crescente pressão de deepfake e falsificação de documentos nos seus setores de fintech e remessas, com risco transfronteiriço da zona Schengen da UE à medida que os volumes de integração digital aumentam. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão, alteração facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização IP.
- Compliance frameworks
- Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo n.º 9917/2008 (alterada em 2021)
- 40 Recomendações do GAFI
- Quadro de avaliação MONEYVAL
- Lei de Proteção de Dados Pessoais n.º 9887/2008 (alinhada com o RGPD)
- Alinhamento com AMLD5/6 da UE (pré-adesão)
Who supervises identity verification in Albânia.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë, banco central e supervisor prudencial para bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de Due Diligence do Cliente ao abrigo da Lei n.º 9917/2008 sobre AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Autoridade de Supervisão Financeira), supervisiona seguros, valores mobiliários, fundos de pensões e instituições financeiras não bancárias. Emite requisitos de conformidade AML para entidades reguladas.
AFIU
Unidade de Informação Financeira da Albânia, a UIF nacional sob a Direção-Geral de Prevenção do Branqueamento de Capitais. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas ao abrigo da Lei n.º 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, Comissário para o Direito à Informação e Proteção de Dados Pessoais. A DPA nacional da Albânia e supervisor de dados alinhado com o RGPD.
Prokuroria e Posaçme
Procuradoria Especial Anticorrupção (SPAK), investiga corrupção de alto nível e crimes financeiros; instituição PEP Nível 1 cujos altos funcionários aparecem na camada de rastreio AML do Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Instituição Suprema de Auditoria do Estado, órgão PEP Nível 1; auditores seniores designados ao abrigo do quadro AML da Albânia.
Four modules. One verification.
Capturar e ler o ID albanês.
Capturado em qualquer telemóvel, classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Kartë Identiteti (cartão de identificação nacional biométrico com chip), Pasaportë (passaporte biométrico ICAO 9303), Leje Drejtimi e Leje Qëndrimi para residentes não albaneses.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Kartë Identiteti (cartão de identificação nacional biométrico)
- Pasaportë (passaporte biométrico), leitura de chip NFC
- Leje Drejtimi (carta de condução)
Compare o rosto. Confirme que é uma pessoa real..
Selfie confirmada em tempo real e comparada com a fotografia do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa (0,15 $) para fluxos de risco elevado, o utilizador vira a cabeça ou pisca os olhos.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no computador
Pesquisa de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos, além das listas de vigilância da Albânia:
- Partido Social Democrata (Albânia), PEP Nível 1 (principais dirigentes partidários).
- Autoridade Reguladora de Energia, PEP Nível 3 (altos funcionários reguladores).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (base de dados de entidades com investimento estatal).
- Montagne & Paesi, SIP (base de dados de pessoas de interesse especial).
- Agência de Inteligência Financeira da Albânia, Medidas Administrativas e Lista de Pessoas Anunciadas (sanções).
- AFIU, Designações derivadas de SAR da Unidade de Inteligência Financeira da Albânia.
- MONEYVAL, Conclusões da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF, monitorização de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU, designações globais.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE, aplicação aplicável antes da adesão.
- Avisos da Interpol, designações internacionais de aplicação da lei.
- Índice AML de Basileia, pontuação de risco anual para a Albânia.
Com pontuação de gravidade. A monitorização contínua (0,07 $/utilizador/ano) verifica diariamente e aciona um webhook em novos acertos.
Pesquisa de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos , see the docs for the full module surface.
Validação de documentos, sem API de registo público na Albânia.
Validação de documentos, sem API de registo público na Albânia , see the docs for the full module surface.
Every Albânia document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Albânia.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas frequentes sobre Albânia.
O que é o Didit?
O Didit é a infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos a construir os nossos próprios produtos: aberta, flexível e amigável para programadores, para que funcione como uma parte real da sua stack em vez de uma caixa preta que integra à volta.
Uma API abrange a verificação de pessoas (KYC, conheça o seu cliente), a verificação de empresas (KYB, conheça o seu negócio), o rastreio de carteiras de criptomoedas (KYT, conheça a sua transação) e a monitorização de transações em tempo real, numa stack construída para ser:
- Rápida, p99 abaixo de 2 segundos em cada sessão
- Fiável, em produção com mais de 1500 empresas em mais de 220 países
- Segura, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa do RGPD e formalmente atestada pelo regulador financeiro de Espanha como mais segura do que verificar alguém presencialmente
A base subjacente: mais de 14 000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente com cada sessão e melhora a cada dia.
O que o Didit oferece?
O Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma Interface de Programação de Aplicações (API), mais de 25 módulos compostos em quatro linhas de produtos:
- *Verificação de Utilizadores (KYC, conheça o seu cliente), Verificação de Documentos de Identidade, prova de vida, correspondência facial, rastreio Anti-Branqueamento de Capitais (AML), análise de Protocolo de Internet (IP). 0,33 $* por pacote completo.
- *Verificação de Empresas (KYB, conheça o seu negócio)*, registo, Beneficiário Efetivo Final (UBO), diretores, AML de entidade, mais uma sessão KYC ligada por UBO.
- Monitorização de Transações, motor de regras em tempo real, gestão de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividades Suspeitas (SAR).
- *Rastreio de Carteiras (KYT, conheça a sua transação), risco de carteira on-chain a 0,15 $ por verificação*, ou traga o seu próprio fornecedor de rastreio e execute-o dentro do Didit.
Componha qualquer módulo num fluxo de trabalho com o construtor visual sem código, implemente em 5 minutos, 500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre.
Qual é o custo? Há algo realmente gratuito?
500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre, em cada conta. Sem cartão de crédito. Sem chamada de vendas. Sem expiração.
Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, 0,33 $ por pacote KYC completo, 0,15 $ por Verificação de Documentos de Identidade, 0,15 $ por Rastreio de Carteira, 0,20 $ por Rastreio Anti-Branqueamento de Capitais (AML), 0,10 $ por prova de vida, 0,05 $ por correspondência facial, 0,03 $ por análise de Protocolo de Internet (IP).
Pague conforme usa, sem mínimos, sem surpresas de excesso. Os descontos por volume são aplicados automaticamente à medida que cresce.
Qual regulador albanês abrange a verificação de identidade num onboarding digital?
Três reguladores supervisionam cada fluxo de verificação de identidade albanês:
- Banka e Shqipërisë (Banco da Albânia), define os requisitos de Due Diligence do Cliente ao abrigo da Lei n.º 9917/2008 sobre a Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo.
- AFIU (Unidade de Informação Financeira da Albânia), recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas. Altos funcionários da AFIU aparecem como PEPs na camada de rastreio do Didit.
- KDIMDHP (Comissário para a Proteção de Dados), a DPA nacional da Albânia. Regula cada verificação de identidade de residentes albaneses ao abrigo da Lei n.º 9887/2008, alinhada com o RGPD.
O Didit oferece o fluxo alojado + registo de auditoria + cobertura de listas de vigilância para satisfazer os três simultaneamente.
Existe uma API de validação de base de dados governamental para identidades albanesas?
Não, a Albânia não expõe atualmente uma API pública governamental para consumidores aberta a integradores de terceiros para verificação cruzada de registos de identificação nacional contra o registo civil.
O Didit compensa com três camadas de validação complementares a funcionar em paralelo:
- OCR de documentos + leitura de chip, cada campo do Kartë Identiteti ou Pasaportë é extraído e validado contra modelos ISO/ICAO.
- Prova de vida biométrica + Correspondência Facial 1:1, a selfie é confirmada como viva e comparada com o retrato do documento.
- Rastreio AML, o nome extraído é rastreado em mais de 1300 listas de vigilância globais e albanesas (AFIU, MONEYVAL, Sanções da Agência de Inteligência Financeira da Albânia, OFAC SDN, e ONU).
Se uma API de base de dados governamental albanesa ficar disponível, o Didit adiciona-a automaticamente a POST /v3/database-validation/.
O Didit está pronto para o onboarding em conformidade com AML ao abrigo da Lei Albanesa n.º 9917/2008?
Sim. A Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo n.º 9917/2008 da Albânia (conforme alterada em 2021) aplica-se a todas as instituições supervisionadas pelo Banco da Albânia e entidades reguladas pela AMF.
O Didit cobre a stack completa:
- Verificação de Documentos de Identidade + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial 1:1 para onboarding de nível 1.
- Rastreio AML (0,20 $ por verificação) contra mais de 1300 listas, incluindo AFIU, MONEYVAL, Sanções da Agência de Inteligência Financeira da Albânia, OFAC SDN e ONU.
- Monitorização AML contínua (0,07 $ por utilizador/ano) para obrigações de revisão periódica de clientes.
Quanto tempo demora a integrar o Didit para a Albânia?
5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.
- Registe-se em
business.didit.me, obtenha uma chave API, chamePOST /v3/session/com umworkflow_idque liga Verificação de ID + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial + AML, feito. - Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em
docs.didit.me/integration/integration-promptno Claude Code, Cursor ou qualquer agente de codificação. - Cinco SDKs partilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
As primeiras 500 verificações todos os meses são gratuitas, para sempre.
Quanto custa a verificação na Albânia de ponta a ponta?
Preços públicos por módulo, pague apenas pelo que é executado na sessão:
- Verificação de ID,
0,15 $por verificação de documento. - Prova de Vida Passiva,
0,10 $. Prova de Vida Ativa,0,15 $. - Correspondência Facial 1:1,
0,05 $. Pesquisa Facial 1:N, gratuita. - Rastreio AML,
0,20 $por verificação. AML Contínuo,0,07 $ por utilizador/ano.
O pacote KYC completo custa `0,33 $`, o mesmo preço em todo o mundo. 500 verificações gratuitas todos os meses, sem cartão de crédito.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.