Verificação de identidade em Albânia
Resumo executivo. A Albânia é um país candidato à UE avaliado pelo MONEYVAL cujo quadro AML/CFT está ancorado no Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (Lei sobre a Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo), supervisionado pela Direção Geral para a Prevenção do Branqueamento de Capitais (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Albânia tem uma população de aproximadamente 2,8 milhões e é um país candidato à UE com negociações de adesão abertas desde julho de 2022. A economia é orientada para serviços, com um PIB de cerca de 22 mil milhões de USD. Tirana é o centro comercial. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
a UIF nacional, responsável por receber e analisar relatórios de transações suspeitas, emitir orientações AML e coordenar com as autoridades policiais
supervisiona empresas de valores mobiliários, companhias de seguros e fundos de pensões
Serviço Nacional do Estado Civil (Shërbimi i Gjendjes Civile)
restrito
O NCSSD gere o Registo Civil Nacional incluindo nascimentos, casamentos, óbitos e residência. Cartões de identidade biométricos e passaportes eletrónicos emitidos. Número de identificação nacional (NID) atribuído a todos os cidadãos. Portal E-Albania
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por GDPML
- Ligji Nr. 9917 (2008, conforme alterado) — Lei sobre a Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo. Define entidades obrigadas, requisitos CDD, beneficiário efetivo, rastreio PEP e comunicação de transações suspeitas. - Ligji Nr. 55/2020 — Sobre Serviços de Pagamento, transpondo a PSD2 para a lei albanesa. - Ligji Nr. 66/2020 — Sobre Mercados de Capitais, incluindo obrigações AML para empresas de investimento. - Lei sobre Ativos Virtuais (2023) — Estabelece requisitos de licenciamento e AML/CFT para VASPs. - Ligji Nr. 9
Proteção de dados
Supervisionado por Autoridade Nacional de Proteção de Dados
A lei de proteção de dados da Albânia (Lei 9887/2008) restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais a países com níveis adequados de proteção ou sujeitas a salvaguardas apropriadas (cláusulas contratuais, regras corporativas vinculativas). Como país candidato à UE, a Albânia está progressivamente a alinhar-se com o GDPR. Tran
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas e revogação de licença
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia do letërnjoftimi biometrik (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness passiva ou ativa, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. NID, nome completo (transliteração albanesa e latina)
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Os VASPs registados sob a lei de ativos virtuais de 2023 devem realizar CDD completa equivalente às instituições financeiras:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O quadro regulamentar de jogos de 2019 exige que os operadores:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Operadores de marketplace e plataformas de economia gig com utilizadores albaneses enfrentam obrigações CDD principalmente sob quadros alinhados com a UE (equivalente DAC7 para comunicação fiscal). Requisitos típicos:
Liveness biométrico
Os cartões de identidade biométricos e passaportes albaneses contêm imagens faciais e impressões digitais armazenadas em chip, tornando a leitura de chip baseada em NFC tecnicamente viável. No entanto, a infraestrutura PKI para leitura de chip por terceiros não está amplamente implementada. A deteção de liveness (compatível com ISO 30107-3) emparelhada com correspondência de retrato de documento é a abordagem padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Albânia permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais cartões de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Albânia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz rastreio contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Albânia.
A maioria dos setores regulamentados na Albânia exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto da Albânia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Albânia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
