Verificação de identidade em Argélia
A Argélia é o maior país de África por área terrestre, lar de aproximadamente 47 milhões de pessoas, e uma economia impulsionada esmagadoramente por hidrocarbonetos — petróleo e gás ainda representam aproximadamente 89 por cento das exportações totais. O setor bancário é dominado por seis bancos comerciais estatais que juntos controlam cerca de 85 por cento dos ativos bancários totais, a adoção de pagamentos eletrónicos está a subir rapidamente de
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Argélia tem uma população de aproximadamente 47,4 milhões (2025), um PIB nominal de cerca de USD 288 mil milhões, e um PIB per capita de cerca de USD 6.100. A economia permanece estruturalmente dependente de hidrocarbonetos, com o governo a prosseguir diversificação através do Plano Nacional de Recuperação Económica 2020-2024 e sucessivas reformas da lei de investimento. O setor financeiro compreende 21 bancos comerciais (seis estatais, quinze privados e sucursais estrangeiras), várias instituições financeiras e empresas de leasing, e Algerie Poste — o operador de serviços financeiros postais que serve como o canal de facto de acesso financeiro de retalho para a maioria da população através das suas contas CCP (Compte Courant Postal) e o cartão de débito Edahabia, que tem mais de 10 milhões de cartões em circulação. O interba
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Ministério do Interior
restrito
Cartão de identidade nacional biométrico. NIN (Numéro d'Identification Nationale) atribuído. Alguns serviços eletrónicos via portal gov mas acesso limitado a API comercial.
Ministério do Interior / Comunas
restrito
Digitalização do registo civil em progresso. Pedidos online de certidão de nascimento disponíveis em algumas comunas.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Ordonnance 12-02
A arquitetura AML/CFT da Argélia é construída sobre um estatuto primário alterado múltiplas vezes, um conjunto de regulamentos do Banco da Argélia e instruções CTRF, e orientação supervisória específica do setor.
Proteção de dados
Supervisionado por Autoridade Nacional de Proteção de Dados
Penalidades por não conformidade
Penalidades. As sanções administrativas variam de avisos até retirada definitiva de autorizações de processamento. As penalidades criminais incluem multas de DZD 20.000 a 1.000.000 e/ou prisão de 2 meses a 5 anos. Duplicadas para crimes repetidos.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Bancos e instituições financeiras supervisionados pelo Banco da Argélia e pela Commission Bancaire operam sob a Lei 05-01 (conforme alterada), Regulamento 24-03, e instruções CTRF. Um fluxo de onboarding padrão:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Instrução No. 06-2025 do Banco da Argélia (agosto de 2025) cria o primeiro quadro regulatório formal para PSPs, estabelecendo um sistema de carteira digital em camadas com KYC escalonado:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
As companhias de seguros são entidades reportantes sob a Lei 05-01 e sujeitas às instruções CTRF. As diretrizes CTRF 2024-2025 visam especificamente seguradoras para rastreio PEP melhorado. CDD segue o mesmo ciclo identificar-verificar-avaliar-monitorizar como banca, com EDD para apólices de alto valor e re
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Todas as formas de jogo são ilegais na Argélia. A proibição está enraizada na jurisprudência islâmica (Sharia) e codificada no Código Penal Argelino (Artigos 165-169) e no Código da Família (Artigo 222). A proibição cobre:
Liveness biométrico
A Argélia não oferece uma rota KYC prática apenas de base de dados. As principais limitações são: - A base de dados de identidade nacional (registos biométricos ligados ao NIN) está restrita a agências governamentais. Não existe API comercial ou mecanismo de consulta do setor privado. - O programa de digitalização do registo civil é parcial — disponível em algumas comunas através de bawabatic.dz mas longe de cobertura universal. - O registo comercial CNRC suporta pesquisas KYB básicas mas não fornece verificação de identidade do consumidor. - Al
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Argélia permite o onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Argélia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML na Argélia.
A maioria dos setores regulamentados na Argélia exige ou recomenda fortemente a detecção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, detecção de vida, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto da Argélia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming da Argélia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
