Verificação de identidade em Andorra
Resumo executivo. Andorra é um micro-estado europeu de aproximadamente 80.000 habitantes cujo setor financeiro tem um peso muito superior ao da sua população. A Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme é o estatuto AML/CFT primário, supervisionado pela Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) como a FIU nacional e a Autoritat F
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Andorra tem uma população de aproximadamente 80.000 habitantes e um PIB de cerca de USD 3,4 mil milhões, impulsionado pelo turismo, retalho (compras duty-free) e serviços financeiros. O setor bancário é o principal impulsionador da procura KYC, com cinco bancos licenciados — Andbank, MoraBanc, Creand (anteriormente Crèdit Andorrà), Vall Banc, e Banca Privada d'Andorra (BPA, agora em resolução) — gerindo ativos sob gestão significativamente maiores que o PIB. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
a FIU nacional, recebendo e analisando STRs, emitindo orientações AML, e coordenando com as autoridades policiais
supervisor prudencial e de conduta para bancos, empresas de investimento, companhias de seguros e VASPs
autoridade de proteção de dados
Governo de Andorra — Gabinete do Registo Civil
restrito
O Registo Civil gere registos de nascimento, casamento e óbito. Cartões de identidade nacional (Passaport andorrà) emitidos pelo Departamento de Polícia. A pequena população permite cobertura abrangente. Sem API pública para verificação
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por UIFAND
- Llei 14/2017 — Lei sobre a Prevenção e Luta contra o Branqueamento de Capitais ou Valores e o Financiamento do Terrorismo. Define entidades obrigadas, CDD/EDD, beneficiário efetivo, rastreio PEP e apresentação de STR. - Llei 35/2018 — Sobre a Regulamentação de Ativos Digitais, fornecendo a base legal para licenciamento VASP. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Lei Qualificada sobre Proteção de Dados Pessoais, aplicada pela Agência Andorrana de Proteção de Dados (APDA). - Acordo Monetário com a UE (20
Proteção de dados
Supervisionado por APDA
A lei de proteção de dados de Andorra restringe as transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com níveis de proteção adequados ou sujeitos a salvaguardas apropriadas. Andorra não é membro da UE/EEE, mas o Acordo Monetário exige alinhamento progressivo com os padrões de proteção de dados da UE. A APDA deve
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas até EUR 1 milhão e processo criminal
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia do document d'identitat ou passaporte andorrano (frente e verso). 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness passiva ou ativa, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, número do documento, data de nascimento, nacional
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs licenciados pela AFA devem:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Andorra não tem um quadro de licenciamento de iGaming doméstico. O jogo online não é regulamentado localmente, o que significa que não há mercado de operadores licenciados domésticos. Residentes que acedem a plataformas offshore podem desencadear obrigações CDD ao nível dos serviços de pagamento.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Operadores de marketplace que servem utilizadores andorranos enfrentam obrigações CDD principalmente quando os serviços de pagamento integrados ultrapassam os limiares AML. A pequena população limita a procura específica de marketplace, mas plataformas de comércio eletrónico transfronteiriço com vendedores andorranos devem cumprir com relatórios fiscais alinhados com a UE e identi
Liveness biométrico
Os passaportes andorranos contêm chips biométricos com imagens faciais e impressões digitais, tornando a leitura de chip baseada em NFC tecnicamente possível. No entanto, a infraestrutura PKI para leitura comercial de chip por terceiros não está implementada. A deteção de liveness (compatível com ISO 30107-3) emparelhada com correspondência de retrato de documento é o padrão para integração remota. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Andorra permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Andorra, além de 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Andorra.
A maioria dos setores regulamentados em Andorra exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para integração remota. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto de Andorra, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Andorra.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
