Verificação de identidade em Argentina
A Argentina é um mercado de Nível 1 da América Latina com ~46 milhões de pessoas e uma das jurisdições mais intensas em conformidade na região após a revisão AML da Ley 27.739/2024. A stack que importa: DNI + CUIT/CUIL emitidos por RENAPER e AFIP, RENAPER SID (Sistema de Identidade Digital) — a API de identidade biométrica estatal que é indiscutivelmente o melhor sistema de identidade governamental na LATAM — normativas BCRA
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Argentina é a terceira maior economia da América Latina por PIB e, apesar de duas décadas de turbulência monetária, um dos mercados de finanças digitais mais profundos da região. População ~46 milhões; penetração de smartphones acima de 85%; mais de 80% dos adultos possuíam uma conta num banco ou PSP até 2024 segundo o Informe de Inclusión Financiera do BCRA. A inflação crónica tornou as carteiras digitais e stablecoins uma ferramenta doméstica em vez de um ativo especulativo. O setor fintech da Argentina é o mais maduro na LATAM de língua espanhola depois do México. Mercado Pago, o braço de pagamentos da Mercado Libre sediada em Buenos Aires, é a conta primária de facto para uma grande parcela dos argentinos. Ualá (com licença bancária via Uilo Bank, anteriormente Wilobank), Brubank, Naranja X, Personal Pay e Lemon completam o topo da tabela. C
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
RENAPER (Ministério do Interior)
Cartão de policarbonato com fotografia, MRZ, código de barras 2D e — no novo eDNI lançado a partir de 2024 — chip ICAO 9303 sem contacto, gravação a laser e hologramas renovados
O ID universal de facto. Válido como documento de viagem através do Mercosul. A Didit lê todas as gerações modernas e o novo eDNI com chip.
RENAPER via a aplicação Mi Argentina
Credencial virtual assinada criptograficamente em dispositivo móvel
Reconhecido pela "A" 8303 do BCRA como instrumento de identificação válido para operações remotas.
RENAPER (histórico)
Caderneta de papel
A ser retirado; ainda ocasionalmente apresentado.
Polícia Federal / RENAPER (histórico)
Cartão de plástico
Aceite apenas para circulação transfronteiriça dentro do Mercosur.
RENAPER
Livrete biométrico ICAO-9303
Leitura de chip com BAC/PACE. Alternativa principal para não residentes.
RENAPER
Cartão de policarbonato marcado *extranjero
Emparelhado com a categoria residencia permanente/temporaria.
Dirección Nacional de Migraciones
Documento em papel
Identificação temporária para integração pendente da emissão do DNI.
ANSES
Código de 11 dígitos
Identificador individual usado para folha de pagamento, segurança social e enriquecimento KYC.
AFIP
Código de 11 dígitos
O ID fiscal argentino; espinha dorsal do KYB.
AFIP
Código de 11 dígitos
Identificador alternativo para indivíduos não contribuintes.
Reguladores
revalidada em 2024
d "identificar fehacientemente al cliente" antes de desembolsar crédito pré-aprovado — o padrão que seguiu a onda de fraudes e escândalos de roubo de identidade de 2020-2023
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
regulamentado
Documento nacional de identidade. O RENAPER fornece serviços de verificação de identidade baseados em API para entidades regulamentadas.
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
aberto
Códigos de identificação fiscal e laboral. CUIL para indivíduos, CUIT para empresas. Consultável publicamente via AFIP.
ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social)
restrito
Identificação de segurança social gerida pelo ANSES. Acesso baseado em portal; limitado a entidades autorizadas.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Decisão de adequação da Comissão Europeia
Lei AML primária. Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo (2000) criou a Unidad de Información Financiera (UIF) e o regime nacional sujeto obligado. Em 15 de março de 2024 — efetivo em 23 de março de 2024 — o Congresso aprovou a Ley 27.739 (parcialmente promulgada pelo Decreto 254/2024), a reforma mais substancial ao quadro AML argentino em treze anos. A Ley 27.739 alinha o estatuto com as atuais 40 Recomendações do FATF, expande o catálogo de sujetos obligados para incluir
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A Ley 25.326 requer consentimento informado, classifica dados biométricos e de saúde como datos sensibles, e restringe transferências internacionais para jurisdições que não fornecem um "nível adequado de proteção" — a menos que o sujeito consinta ou salvaguardas contratuais estejam em vigor. O AAIP publica listas o
Penalidades por não conformidade
- Março 2024 — Ley 27.739 traz VASPs, fornecedores de crédito não financeiros, advogados e operadores de serviços fiduciários sob supervisão UIF, cria o registo UBO AFIP, reavalia a grelha de sanções em módulos.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Os bancos argentinos, billeteras virtuales e PSPs devem executar uma integração baseada em risco consistente com UIF 14/2023 e normativa BCRA. O fluxo fintech canónico usado por Mercado Pago, Ualá, Brubank e Cuenta DNI é assim:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Qualquer entidade que realize serviços de ativos virtuais para residentes argentinos — câmbio, custódia, transferências, emissão, participação em serviços financeiros relacionados com ativos virtuais — deve estar registada como PSAV na CNV sob RG 994/2024 + RG 1058/2025 e é simultaneamente um sujeto obligado perante t
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O jogo online na Argentina funciona numa colcha de retalhos regulamentar província por província, sem quadro federal. A Cidade de Buenos Aires é regulamentada pela LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), a Província de Buenos Aires pelo IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos), e outras grandes províncias —
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
O Mercado Libre — com sede em Buenos Aires — opera uma pilha dupla: compradores integram-se via Mercado Pago como PSP com conformidade total BCRA/UIF; vendedores passam por KYB contra AFIP, Inspección General de Justicia e NOSIS. Plataformas de entrega (Rappi, PedidosYa) e aplicações de transporte (Uber, Didi, Cabify) o
Liveness biométrico
A normativa argentina é neutra em tecnologia mas explícita sobre risco biométrico. BCRA Com "A" 7724 requer que bancos e PSPs avaliem e mitiguem riscos de autenticação biométrica, mencionando especificamente taxa de correspondência falsa (FMR), a natureza probabilística da correspondência biométrica, a falta de sigilo dos dados biométricos e a necessidade de fatores complementares. Na prática, o mercado convergiu para liveness passiva certificada para ISO/IEC 30107-3 PAD Nível 2, correspondência cruzada contra RENAPER SID como fonte de verdade, eD
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Argentina permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Argentina, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML na Argentina.
A maioria dos setores regulamentados na Argentina exige ou recomenda fortemente a deteção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece deteção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, deteção de vida, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto da Argentina, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da EU quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Argentina.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
