Verificação de identidade em Bangladesh
O Bangladesh é o maior mercado mundial de serviços financeiros móveis (MFS) por utilizadores registados e volume de transações, ancorado pelo bKash, Nagad e Rocket, com transações agregadas de clientes excedendo BDT 17,37 lakh crore (~USD 142 mil milhões) em 2024. O conjunto de conformidade está organizado em torno do Smart National ID Card emitido pela Ala de Registo de Identidade Nacional (NIDW) da Comissão Eleitoral, o
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Bangladesh é um país de aproximadamente 175 milhões de pessoas e uma das economias asiáticas de crescimento mais rápido. O seu facto definidor dos serviços financeiros é também o mais relevante para KYC: o Bangladesh é o maior mercado mundial de serviços financeiros móveis. A base de utilizadores MFS ultrapassou 200 milhões de contas registadas e em 2024 o total de transações de clientes MFS atingiu BDT 17,37 lakh crore, um aumento de 28,4% ano após ano de BDT 13,52 lakh crore em 2023. Num único dia no final de 2024, as plataformas MFS moveram mais de BDT 5.500 crore (~USD 45 milhões) antes do pequeno-almoço. O mercado é dominado por três nomes:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
National Identity Registration Wing (NIDW), Bangladesh Election Commission
Cartão de policarbonato baseado em chip, número NID de 10 dígitos (números legados de 13 e 17 dígitos ainda em circulação), nome, data de nascimento, fotografia, impressões digitais e íris registadas centralmente
O documento KYC primário de facto. O Smart NID é lido via OCR (frente) e MRZ quando presente; a verificação contra a base de dados EC é realizada através do Porichoy (Secção 4). O NID laminado legado
Departamento de Imigração e Passaportes, Ministério dos Assuntos Internos
ePassport ICAO-9303 (biométrico) desde 2020; passaportes MRP ainda em circulação
Leitura de chip com BAC/PACE; recurso para cidadãos sem Smart NID e o documento primário para a diáspora do Bangladesh integrando-se com fintechs estrangeiras.
Bangladesh Road Transport Authority (BRTA)
Cartão inteligente com fotografia e categoria
Documento secundário. Aceite como ID de apoio em alguns fluxos MFS e de contas de nível baixo mas não como âncora KYC única.
Gabinete do Registador Geral, Registo de Nascimentos e Óbitos, sob a Divisão de Governo Local
BRN de 17 dígitos em papel/digital
Usado para menores (verificação de idade), e como entrada de inscrição secundária para NID. Verificável via sistema de Registo de Nascimentos e Óbitos e através do Porichoy para certos fluxos.
National Board of Revenue (NBR)
PDF com Número de Identificação de Contribuinte de 12 dígitos
Âncora KYB para empresas, proprietários únicos e parcerias; verificado cruzadamente contra o portal e-TIN do NBR.
City Corporation / Union Parishad
Certificado em papel
Documento KYB primário juntamente com o extracto RJSC para entidades incorporadas.
Registrar of Joint Stock Companies and Firms (RJSC)
Certificado PDF + Formulário X/XII/anexos
Documento KYB primário para empresas privadas/públicas limitadas; verificável via portal RJSC.
Reguladores
Supervisor AML
National ID Wing / Election Commission
regulamentada
120M+ registos
NBR (National Board of Revenue)
restrita
RJSC
aberta
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por BFIU
Lei AML primária. A Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro, 2012 (MLPA 2012), que revogou a MLPA 2009, é o estatuto AML abrangente do Bangladesh. Foi alterada em 2015 para expandir crimes predicados, apertar poderes de supervisão e alinhar com as Recomendações FATF. Complementar à MLPA 2012 é a Lei Anti-Terrorismo, 2009 (alterada em 2012 e 2013), que governa o financiamento terrorista e sanções financeiras direcionadas. Juntas, MLPA 2012 e ATA 2009 definem quem é uma "organização relatora" — uma lista qu
Proteção de dados
Supervisionado por Projecto de Lei de Protecção de Dados Pessoais
Porque o Bangladesh ainda não tem uma lei abrangente de protecção de dados em vigor, as obrigações de residência de dados são actualmente orientadas por sector:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
A integração remota no Bangladesh é governada pelas Directrizes e-KYC do BFIU de 8 de Janeiro de 2020 (Circular BFIU No. 25) juntamente com a circular de implementação e-KYC do Bangladesh Bank do mesmo mês, e — para carteiras móveis — os Regulamentos MFS 2022. O fluxo canónico é escalonado:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
As criptomoedas são proibidas. O aviso do Bangladesh Bank de 2014, a circular de 24 de Dezembro de 2017, e reiterações repetidas deixam claro que emitir, negociar, liquidar, minerar ou promover moedas virtuais dentro do Bangladesh viola a Lei de Regulamentação de Câmbio Estrangeiro 1947, MLPA 2012 e ATA 2009. Não há V
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O jogo é ilegal no Bangladesh. O estatuto subjacente é a Lei de Jogo Público 1867, reforçada por uma ordem do Tribunal Superior de 2020 proibindo todo o jogo monetário a nível nacional, e desde 2025 pela Portaria de Segurança Cibernética 2025, que criminaliza explicitamente criar, operar, promover ou participar
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
As plataformas de comércio digital e gig economy operam sem um regime KYC específico do setor, mas três pressões empurram os marketplaces para uma verificação significativa:
Liveness biométrico
A Circular e-KYC do Bangladesh Bank e a Circular BFIU No. 25 exigem captura biométrica facial e deteção de liveness para onboarding remoto, e as sucessivas notas de orientação do BFIU apertaram o padrão em linha com a prática internacional. A convenção do mercado — e a expectativa implícita do BFIU — é: - Liveness passivo certificado para ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 (PAD L2), resistente a ataques de foto impressa, reprodução de ecrã, máscara e deepfake. - Correspondência facial selfie-para-documento c
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Bangladesh permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Bangladesh, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Bangladesh.
A maioria dos setores regulamentados no Bangladesh exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto do Bangladesh, incluindo conformidade EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming do Bangladesh.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
