Verificação de identidade em Camboja
Resumo executivo. O Camboja é um mercado KYC/AML de fronteira no meio de uma reconstrução regulatória. O seu quadro AML assenta na Lei de 2020 sobre Branqueamento de Capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo, que revogou a lei de 2007, expandiu as definições de pessoa politicamente exposta (PEP), codificou a diligência devida reforçada, e duplicou as penalidades para KHR 1 mil milhões (~USD 244.000). A Cambodia Financial In
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Camboja tem uma população de cerca de 17 milhões e uma das economias mais dolarizadas da Ásia — dólares americanos circulam ao lado do riel (KHR), e os depósitos bancários são esmagadoramente denominados em USD. O sistema financeiro é supervisionado pelo Banco Nacional do Camboja (NBC), que licencia bancos comerciais, bancos especializados, instituições de microfinanças (MFIs, incluindo MDIs que aceitam depósitos), empresas de leasing, instituições de crédito rural, e prestadores de serviços de pagamento (PSPs) sob o Prakas on Management of Payment Service Providers datado de 14 de junho de 2017. A penetração fintech acelerou dramaticamente desde o lançamento em 2020 do Bakong, a espinha dorsal de pagamentos nacional baseada em blockchain do NBC. A aplicação Bakong ultrapassou 10 milhões de carteiras numa população de 17 milhões e transações cumulativas
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Ministério do Interior
restrito
Gere o cartão de identificação Khmer. Digitalização em progresso. Nenhuma API comercial disponível.
Ministério do Interior
restrito
Registo civil. Lacunas significativas de registo. Esforços de digitalização apoiados pelo Banco Mundial.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei AML/CFT
A arquitetura KYC/AML do Camboja assenta em cinco pilares:
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
1. Captura de documentos — cartão de identidade nacional Khmer (frente/verso, MRZ quando presente) ou passaporte biométrico cambojano (MRZ + chip quando disponível). 2. Verificações de autenticidade — correspondência de modelo contra biblioteca de 14.000+ documentos; testes de adulteração, fonte, holograma, padrão de segurança e soma de verificação MRZ. 3. Vivacidade biométrica
Penalidades por não conformidade
A CAFIU tem aumentado constantemente a aplicação desde que a Lei AML/CFT de 2020 entrou em vigor. Pós-lista cinzenta, o NBC emitiu múltiplas sanções administrativas contra bancos e MFIs por CDD inadequada e apresentação tardia de STR. A SERC sancionou empresas de valores mobiliários por falhas na identificação de clientes. A CGM
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
O KYC cambojano baseia-se tipicamente em três instrumentos principais:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
O NBC lançou o Bakong em 28 de outubro de 2020 como o sistema de pagamentos de retalho baseado em blockchain do país, co-desenvolvido com a fintech japonesa Soramitsu na estrutura DLT com permissões Hyperledger Iroha. O Bakong é tecnicamente uma reivindicação tokenizada sobre depósitos de bancos comerciais em riel ou USD em vez de um "verdadeiro
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Em 11 de maio de 2018, uma declaração conjunta do Banco Nacional do Camboja, da Comissão de Valores Mobiliários do Camboja e do Comissariado-Geral da Polícia Nacional proibiu "a propagação, circulação, compra, venda, negociação e liquidação de criptomoedas" sem licença de compet
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
A Lei de 2020 sobre a Gestão de Resorts Integrados e Jogos Comerciais, aprovada pela Assembleia Nacional em 5 de outubro de 2020 e promulgada em novembro de 2020, é o primeiro estatuto abrangente de jogos do Camboja. Supervisionada pela Comissão de Gestão de Jogos Comerciais (CGMC) no Ministério de Ec
Liveness biométrico
Até que o projeto LPDP seja promulgado, o Camboja não tem nenhuma lei abrangente de proteção de dados pessoais em vigor. Existem obrigações fragmentárias sob: - Lei sobre Comércio Eletrónico (2019) — Artigos sobre assinaturas eletrónicas, proteção do consumidor e regras limitadas de tratamento de dados. - Lei sobre Telecomunicações (2015) — confidencialidade das comunicações. - Lei sobre a Supressão do Tráfico Humano e Exploração Sexual (2008) — proteções de privacidade incidentais. - Prakas setoriais NBC e SERC — sigilo bancário e cliente
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Camboja permite o onboarding KYC remoto sob a sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Camboja, além de 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Camboja.
A maioria dos setores regulamentados no Camboja exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com a estrutura regulatória cripto do Camboja, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming do Camboja.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
