Verificação de identidade
construído para Cabo Verde 
Bilhete de Identidade e Passaporte numa única sessão, rastreados contra listas de vigilância cabo-verdianas e do GIABA — $0.33 KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Cabo Verde.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade cabo-verdiana: fraude de identidade no corredor turístico nos fluxos de integração de hotéis, alugueres e fintech, fraude no canal de remessas visando a grande diáspora em Portugal, Holanda e Estados Unidos, e exposição AML de transbordo de drogas na rota comercial do Atlântico médio que Cabo Verde atravessa. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — alteração facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei 31/VIII/2013 sobre AML/CFT (Cabo Verde)
- Instrução BCV n.º 1/2018 sobre KYC e diligência devida do cliente para bancos
- Quadro de avaliação mútua do GIABA
- Lei n.º 133/V/2001 sobre Proteção de Dados (conforme alterada)
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Cabo Verde.
BCV
Banco de Cabo Verde — banco central e principal supervisor de bancos, prestadores de serviços de pagamento e operadores de transferência de dinheiro. Emite circulares KYC e AML vinculativas para todas as instituições licenciadas.
UIF
Unidade de Informação Financeira Cabo Verde — a Unidade de Informação Financeira. Recebe e analisa Relatórios de Transações Suspeitas ao abrigo da Lei 31/VIII/2013 sobre AML/CFT.
GIABA
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest — o organismo regional de estilo FATF para a África Ocidental. Cabo Verde é membro pleno do GIABA; as avaliações mútuas estabelecem a linha de base de conformidade AML/CFT regional.
ISSF
Instituto de Supervisão do Sistema Financeiro — supervisor de seguros e valores mobiliários que está progressivamente a assumir a supervisão financeira não bancária do BCV.
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — a autoridade de proteção de dados. Aplica as regras de proteção de dados pessoais que regem a recolha e o processamento de dados de verificação de identidade em Cabo Verde.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o documento de identificação.
Capturado em qualquer telemóvel — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Bilhete de Identidade (BI), Passaporte (com leitura de chip em e-Passaportes), Carta de Condução e Autorização de Residência para cidadãos estrangeiros.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Bilhete de Identidade (Cartão de Cidadão)
- Passaporte — leitura de chip em e-Passaporte
- Carta de Condução · Autorização de Residência
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador inicia no ambiente de trabalho
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — além das listas de vigilância de Cabo Verde:
- Governo de Cabo Verde — PEP Nível 1, altos funcionários executivos.
- Banco de Cabo Verde (BCV) — Avisos e registo de aplicação regulamentar.
- UIF Cabo Verde — Registo de aplicação STR e lista de vigilância de crimes financeiros.
- GIABA — Lista de vigilância do organismo regional de estilo FATF da África Ocidental, cobrindo Cabo Verde e os estados membros da CEDEAO.
- FATF — Lista de vigilância de padrões globais do Grupo de Ação Financeira.
- ECOWAS — Designações regionais da Comunidade Económica dos Estados da África Ocidental.
- Interpol África Ocidental — Registo de cooperação internacional de aplicação da lei.
- Índice AML de Basileia — Pontuação de risco de país de Cabo Verde.
- Sanções Consolidadas do Conselho de Segurança da ONU — Designações globais.
- Lista SDN da OFAC — Designações globais, incluindo o nexo de transbordo do Atlântico.
Pontuação de gravidade. Monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Associar cada verificação a uma sessão auditada.
- Atualmente, não existe uma API pública de validação de bases de dados governamentais para Cabo Verde exposta como um serviço Didit autónomo — o registo da Conservatória dos Registos Notariais e Civil não oferece atualmente uma API pública ao consumidor aberta a integradores de terceiros.
Associar cada verificação a uma sessão auditada — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Cabo Verde Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Cabo Verde.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Cabo Verde.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.