Verificação de identidade em Cabo Verde
Resumo executivo. Cabo Verde é uma pequena nação arquipelágica de aproximadamente 600.000 pessoas no Oceano Atlântico ao largo da África Ocidental, com uma economia orientada para serviços ancorada pelo turismo, remessas, e um setor fintech em crescimento. O seu quadro AML/CFT opera sob a supervisão do Banco de Cabo Verde (BCV) e alinha-se com o GIABA (Grupo de Ação Intergovernamental contra o Branqueamento de Capitais
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Cabo Verde tem uma população de aproximadamente 600.000 espalhada por dez ilhas, com Praia (Santiago) e Mindelo (São Vicente) como os principais centros comerciais. O PIB per capita está entre os mais altos da África Ocidental, impulsionado pelo turismo, remessas de uma grande diáspora (estimada em mais de 500.000 no estrangeiro), e serviços. Três verticais impulsionam a procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
regulamentada pelo Banco de Cabo Verde, que supervisiona todas as instituições de depósito, prestadores de serviços de pagamento, e operadores de câmbio
o organismo regional estilo FATF para a África Ocidental, sob o qual Cabo Verde é submetido a avaliação mútua
Direção Geral dos Registos e Notariado
restrito
Cartão de ID nacional emitido. Registo civil bem organizado para pequena população insular. Iniciativas de governo eletrónico em progresso.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei Bancária
- Lei de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — a principal lei AML/CFT, exigindo diligência devida do cliente, reporte de transações suspeitas, e identificação de beneficiário efetivo para todas as entidades obrigadas. - Lei n.º 133/V/2001 — sobre a proteção de dados pessoais, estabelecendo direitos do titular dos dados e obrigações do responsável pelo tratamento. - Lei Bancária — regulamentada pelo Banco de Cabo Verde, que supervisiona todas as instituições de depósito, prestadores de serviços de pagamento
Proteção de dados
Supervisionado por Autoridade Nacional de Proteção de Dados
A Lei n.º 133/V/2001 restringe as transferências transfronteiriças de dados pessoais para jurisdições com níveis de proteção adequados ou sujeitas a salvaguardas apropriadas. As transferências para países da UE/EEE são geralmente permitidas dados os laços institucionais próximos de Cabo Verde com Portugal e a UE. A proteção nacional de dados
Penalidades por não conformidade
O não cumprimento em Cabo Verde acarreta consequências para além das coimas administrativas:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Fotografia ou digitalização do Bilhete de Identidade (frente e verso) ou página de dados do passaporte. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness, comparada com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, número do documento, NIF, data de validade. 4. PEP
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Cabo Verde ainda não possui um quadro regulamentar dedicado para ativos virtuais. No entanto, os VASPs que operam em ou servem residentes cabo-verdianos estariam sujeitos às obrigações gerais de AML/CFT supervisionadas pelo BCV. Aplica-se CDD padrão: verificação de documentos, correspondência biométrica, declarações de origem de fundos
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O setor de jogos em Cabo Verde é pequeno. Quaisquer operadores regulamentados devem cumprir as obrigações gerais de AML/CFT, incluindo verificação de idade, verificação de documentos de identidade e comunicação de transações suspeitas.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
As plataformas de marketplace que servem utilizadores cabo-verdianos enfrentam obrigações de CDD principalmente através de:
Liveness biométrico
Os cartões de identidade nacionais cabo-verdianos não são cartões biométricos com chip na geração atual. A verificação baseia-se, portanto, no reconhecimento ótico de caracteres do documento combinado com correspondência biométrica facial através de deteção de liveness. As verificações de liveness compatíveis com ISO 30107-3 emparelhadas com comparação documento-retrato são o padrão para integração remota. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Cabo Verde permite a integração KYC remota sob o seu quadro nacional de AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Cabo Verde, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Cabo Verde.
A maioria dos setores regulamentados em Cabo Verde exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para integração remota. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar crypto de Cabo Verde, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Cabo Verde.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
