Verificação de identidade em Colômbia
A Colômbia é um mercado de Nível 1 da América Latina com ~52 milhões de pessoas com uma das infraestruturas de identidade mais maduras da região e, no lado do iGaming, o regime de jogo online mais avançado da LATAM. A stack que importa: a Cédula de Ciudadanía (física e Cédula Digital), a Registraduría Nacional del Estado Civil e o seu serviço biométrico ANI (Autenticación Nacional de Identidad)
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Colômbia é a quarta maior economia da LATAM e o terceiro maior hub fintech da região atrás do Brasil e México. A população é de ~52 milhões, a inclusão bancária formal situa-se acima de 90% dos adultos segundo a Banca de las Oportunidades, e a penetração de smartphones é de ~80%. As remessas (~USD $11 mil milhões em 2024 segundo o Banco de la República) e a chegada de mais de 2,8 milhões de migrantes venezuelanos desde 2015 tornaram a orquestração de identidade um problema operacional de primeira ordem. A Finnovista conta ~400 fintechs ativas em 2025, lideradas pela Nequi (Bancolombia, 20M+ utilizadores), Daviplata (Davivienda, ~18M utilizadores), Movii (o primeiro SEDPE do país), Rappi / RappiPay, Nubank Colombia, Lulo Bank, Ualá Colombia, Bold e Sempli. A Rappi, com sede em Bogotá, é o único unicórnio tecnológico privado da Colômbia.
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Registraduría Nacional del Estado Civil (RNEC)
Cartão de policarbonato amarelo ("amarilla con hologramas") mais a nova Cédula Digital emitida desde dezembro de 2020: cartão duplo de policarbonato com chip sem contacto + aplicação móvel complementar
O ID nacional quase universal. NUIP (Número Único de Identificación Personal) é o identificador único. A Cédula Digital possui um chip criptográfico, um código de barras 2D, e está ligada à biomet da RNEC
RNEC
Cartão de policarbonato
Obrigatório para menores que abrem contas jovens, controlo de idade para jogos e fluxos de identidade escolar.
Migración Colombia
Cartão de policarbonato
ID primário de residente estrangeiro; possui um identificador tipo NUIP.
Migración Colombia
Documento em papel/policarbonato
Autorização legada para venezuelanos; sendo substituída por PPT. Ainda aceite para certos fluxos.
Migración Colombia
Cartão de policarbonato
O ID primário para a maioria da população venezuelana de ~2,8M. Explicitamente aceite pelas diretrizes SFC para onboarding financeiro.
Cancillería / *Oficina de Pasaportes
Livreto biométrico ICAO-9303
Leitura de chip com BAC/PACE; alternativa primária para cidadãos no estrangeiro.
Runt / Ministerio de Transporte
Cartão de policarbonato
ID secundário; não é um documento KYC primário.
DIAN
Identificador alfanumérico no RUT (Registro Único Tributario)
Identificador base para onboarding KYB e PJ (persona jurídica), obtido através do registo RUT da DIAN.
Reguladores
Empresa Industrial y Comercial del Estado Administradora del Monopolio Rentístico de los Juegos de Suerte y Azar
RNEC (Registraduría Nacional del Estado Civil)
regulamentado
Cartão de identidade nacional de cidadão. Verificado através da RNEC (Registo Civil Nacional). Documento de identidade primário para nacionais colombianos.
DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales)
aberto
Registo fiscal unificado. Consultável publicamente através do portal DIAN.
Confecámaras (Confederation of Chambers of Commerce)
aberto
Registo empresarial e social unificado. Publicamente acessível para verificação empresarial.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Coljuegos
Leis AML primárias. A arquitetura AML da Colômbia baseia-se em três estatutos: Ley 526 de 1999 (criando a UIAF como unidade de inteligência financeira do país sob o Ministerio de Hacienda), Ley 1121 de 2006 (obrigações CFT e criminalização do financiamento do terrorismo) e Ley 1708 de 2014 (Código de Extinción de Dominio, confisco de bens). O tipo criminal AML é Art. 323 del Código Penal (lavado de activos).
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Ley Estatutaria 1581 de 2012 e Decreto 1377 de 2013 regem o processamento de dados pessoais, com dados biométricos classificados como dato sensible. O regime permite transferências internacionais apenas para (a) países considerados como oferecendo um nível adequado de proteção pela SIC (via declaración de conformidad), (b) qua
Penalidades por não conformidade
- 2020-2023: A SFC aplicou sanções SARLAFT repetidas em bancos de média dimensão, cooperativas e corretores por falhas de segmentação, lacunas no rastreio PEP e monitorização contínua fraca (Relación de Sanciones, trimestral).
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Fluxo remoto canónico para uma entidade supervisionada pela SFC sob SARLAFT 4.0:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Colômbia não tem licença VASP dedicada. Os prestadores de serviços de ativos virtuais operam sob uma de três estruturas:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A Coljuegos gere o regulador de jogos online mais maduro da América Latina. Sob Acuerdo 04 de 2016 e sucessores, cada operador de juegos de suerte y azar por internet deve:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os marketplaces colombianos — Mercado Libre / Mercado Pago, Rappi, Linio, Falabella, Tpaga e plataformas gig/entrega — enquadram-se em dois regimes simultaneamente. Mercado Pago e RappiPay (via as suas estruturas EMI/SEDPE ou parcerias bancárias) são supervisionados pela SFC e aplicam SARLAFT completo. Mercados não financeiros
Liveness biométrico
A Colômbia trata dados biométricos como dato sensible sob Ley 1581 Art. 5, exigindo consentimento expresso, prévio e informado e um teste rigoroso de necessidade/proporcionalidade. Dentro desta limitação, a vivacidade biométrica é efetivamente obrigatória para integração remota supervisionada pela SFC: - Biometria facial com vivacidade passiva (ISO/IEC 30107-3 PAD) é a modalidade dominante, refletindo a ubiquidade dos smartphones e inscrição facial universal no RNEC. - A impressão digital permanece comum para sucursal, notarial e adjacente à Coljuegos
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Colômbia permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Colômbia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz rastreio contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Colômbia.
A maioria dos setores regulamentados na Colômbia exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto da Colômbia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Colômbia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
