Verificação de identidade em Geórgia
Resumo executivo. A Geórgia (população ~3,7 milhões, país candidato à UE desde dezembro de 2023) opera uma das pilhas de identidade pública digitalmente mais maduras na região mais ampla do Mar Negro e, desde 2019, um regime AML baseado no risco ancorado na Lei da Geórgia sobre Facilitação da Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo (documento matsne 4690334). A lei substituiu o estatuto de 2003 e
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Geórgia é uma economia pequena e altamente aberta com uma pegada desproporcionalmente grande de serviços financeiros e digitais. O setor bancário comercial é dominado pelo TBC Bank e Bank of Georgia (ambos cotados na LSE), seguidos pelo Liberty Bank, Credo Bank, Basisbank, Terabank, ProCredit Bank Georgia, e um punhado de players regionais. Tanto o TBC como o Bank of Georgia passaram a última década a empurrar o registo e a banca diária para fluxos mobile-first, orientados por API — o Space do TBC, o mBank do BoG, e um grande ecossistema de serviços PME e comerciantes — o que normalizou o KYC digital em toda a população. Três verticais relevantes para KYC impulsionam a procura:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
rege o regime de documentos de cartão de identidade biométrico, passaporte e autorização de residência operado pela PSDA
o quadro doméstico para assinaturas eletrónicas qualificadas, selos e carimbos temporais, alinhado com os princípios eIDAS e usado por id
licencia e supervisiona operadores de jogo (online e terrestres
GEL 10.000 por falha repetida em submeter relatórios supervisórios AML/CFT obrigatórios (ronda de aplicação de dezembro de 2024
GEL 2.000 por falhar em determinar o propósito comercial de uma relação com cliente; segunda sanção após uma multa de GEL 3.000 em 2022
PSDA / Ministério da Justiça
regulamentado
Gere cartões de identidade nacionais (com chip), passaportes e registo civil. O cartão de identidade eletrónico suporta autenticação e assinatura digitais. A PSDA também opera Salas de Serviço Público.
Ministério da Justiça
aberto
Registo empresarial e imobiliário. Pesquisa online disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei da Geórgia sobre Bilhete de Identidade e Passaporte de um Cidadão da Geórgia
- Lei da Geórgia sobre Facilitação da Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo — adotada a 30 de outubro de 2019, documento matsne 4690334. Substituiu a Lei de 2003 sobre Facilitação da Prevenção da Legalização de Rendimentos Ilícitos. Esta é a espinha dorsal do KYC georgiano: define pessoas responsáveis (entidades obrigadas), diligência devida do cliente, diligência devida simplificada e reforçada, tratamento PEP, monitorização contínua, limiares de beneficiário efetivo, retenção de registos (mínimo 5 anos), e o
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Penalidades por não conformidade
- Rastreio AML. Mais de 1.000 listas de vigilância globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos numa API, com monitorização contínua — diretamente mapeadas para a obrigação de monitorização contínua da lei AML de 2019.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
A lei AML de 2019 impõe um programa CDD padrão alinhado com o FATF a todas as pessoas responsáveis, com os detalhes preenchidos pelos regulamentos de implementação do NBG. O fluxo regulamentado é:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Lei de Proteção de Dados de 2023 (em vigor a 1 de março de 2024) alinha substancialmente a Geórgia com o GDPR. Características principais:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A história do eID georgiano é construída em três camadas:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
O quadro VASP do NBG, formalmente introduzido pelo Decreto N94/04 de 13 de junho de 2023, é o desenvolvimento regulamentar KYC mais consequente na Geórgia desta década:
Liveness biométrico
Os fluxos de integração devem suportar três idiomas para cobrir a base de clientes realista: - Georgiano (ქართული) — o idioma oficial, usando o script Mkhedruli. Todos os textos regulamentares, contratos, consentimentos e avisos de privacidade direcionados aos residentes devem estar disponíveis em georgiano. - Russo — amplamente falado em todas as faixas etárias, e o idioma secundário principal para muitos clientes, incluindo diáspora e utilizadores relocalizados pós-2022. - Inglês — necessário para clientes expatriados, empresariais e cripto; também o
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Geórgia permite a integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Geórgia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML na Geórgia.
A maioria dos setores regulamentados na Geórgia exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhados com o quadro regulamentar cripto da Geórgia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Geórgia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
