Verificação de identidade em Gibraltar
Resumo executivo. Gibraltar é um Território Britânico Ultramarino de aproximadamente 34.000 pessoas que supera em muito o seu peso como centro financeiro internacional, um hub global de iGaming, e um pioneiro na regulamentação de tecnologia de livro-razão distribuído (DLT). A Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) supervisiona um quadro AML/CFT alinhado com o Reino Unido harmonizado com AMLD5 e AMLD6 da UE. Os DLT Regulations (2
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Gibraltar tem aproximadamente 34.000 residentes ocupando 6,7 quilómetros quadrados na ponta sul da Península Ibérica. A sua economia é dominada por serviços financeiros, jogos online e turismo. Verticais-chave que impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
licencia e supervisiona operadores de jogos remotos
HM Government of Gibraltar — Civil Status and Registration Office
restrito
O Civil Status and Registration Office gere registos de nascimento, casamento e óbito. Cartões de identidade de Gibraltar emitidos a residentes. Território Britânico Ultramarino — residentes possuem British Overseas Territories
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Gambling Commissioner
- Proceeds of Crime Act 2015 (POCA) — o estatuto AML/CFT primário, estabelecendo infrações de branqueamento de capitais, relatórios de atividade suspeita, e poderes de confisco. - DLT Regulations (Financial Services (Distributed Ledger Technology Providers) Regulations 2020) — 10 princípios regulamentares para negócios baseados em DLT, incluindo requisitos AML/KYC. Atualização esperada no final de 2025/início de 2026 para incorporar registos VASP. - Gibraltar GDPR (Data Protection Act 2004, conforme atualizado) — alinhado com o GDPR da UE. Gi
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
O Gibraltar GDPR alinha-se com os padrões da UE. Transferências transfronteiriças para UE/EEE e Reino Unido são geralmente permitidas. Transferências para outras jurisdições requerem salvaguardas apropriadas (SCCs, BCRs, ou decisões de adequação). A GRA aplica a conformidade.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Digitalização de passaporte, cartão de identidade de Gibraltar, ou ID nacional da UE. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, nacionalidade, número do documento, data de expiração. 4. Rastreio PEP e sanções
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Empresas licenciadas DLT devem cumprir os 10 princípios regulamentares da GFSC, incluindo:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Operadores de jogo remoto devem cumprir os requisitos AML do Gambling Commissioner:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
CDD padrão em conformidade com GFSC para plataformas regulamentadas: verificação de documentos, rastreio PEP/sanções e monitorização contínua baseada em risco.
Liveness biométrico
Passaportes britânicos detidos por residentes de Gibraltar contêm chips biométricos (ICAO 9303) com imagem facial e dados de impressão digital, suportando verificação baseada em NFC. Para clientes internacionais de iGaming, a abordagem depende da tecnologia de documentos do país emissor. Deteção de liveness em conformidade com ISO 30107-3 é o padrão para integração remota em todos os setores. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Gibraltar permite integração KYC remota sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Gibraltar, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Gibraltar.
A maioria dos setores regulamentados em Gibraltar exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrico para integração remota. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar crypto de Gibraltar, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Gibraltar.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
