Verificação de identidade
construído para Islândia 
A Autoridade de Supervisão Financeira da Islândia (FME) exige CDD para todas as entidades reguladas — a Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Islândia.
- Cenário de fraude
- A Islândia enfrenta pressão de fraude de deepfake e identidade sintética nos seus crescentes setores fintech e cripto, amplificada pela exposição transfronteiriça da zona Schengen. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei sobre Medidas Contra o Branqueamento de Capitais e o Financiamento do Terrorismo n.º 140/2018
- GDPR (via Acordo EEE, Lei n.º 90/2018)
- 40 Recomendações do FATF
- Quadro de avaliação MONEYVAL
- eIDAS 2.0 (via alinhamento com o Acordo EEE)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Islândia.
FME
Fjármálaeftirlitið (Autoridade de Supervisão Financeira) — principal regulador para bancos, instituições de pagamento, seguradoras e negociantes de valores mobiliários. Aplica AML/CFT ao abrigo da Lei n.º 140/2018 (a transposição da AMLD).
Persónuvernd
Autoridade Islandesa de Proteção de Dados — aplica o GDPR conforme adotado ao abrigo do Acordo EEE. Governa todas as verificações de identidade realizadas em residentes islandeses.
Þjóðskrá Íslands
Estatísticas da Islândia / Registo Nacional — emite IDs nacionais, mantém o registo de números de identificação pessoal Kennitala e é a fonte autorizada de registos de identidade civil.
Seðlabanki Íslands
Banco Central da Islândia — supervisiona os sistemas de pagamento, câmbio e estabilidade macroprudencial. Coordena com a FME sobre o risco financeiro sistémico.
Ríkisskattstjóri
Direção de Receitas Internas — recolhe informações sobre propriedade beneficiária e UBO ao abrigo da Lei de Registo de Empresas e do quadro AML para referência cruzada de conformidade fiscal.
Samkeppniseftirlitið
Autoridade Islandesa da Concorrência — órgão regulador de Nível 3 PEP cujos altos funcionários aparecem na camada de rastreio AML da Didit sob orientação da FME.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID islandês.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Vegabréf (passaporte biométrico), Nafnskírteini (cartão de identificação nacional), Ökuskírteini e autorizações de residência do EEE.
- Retorna: nome completo, Kennitala (número de identificação pessoal), data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Vegabréf (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Nafnskírteini (cartão de identidade nacional)
- Ökuskírteini (carta de condução)
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do ID.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — além das listas de vigilância da Islândia:
- Parlamento da Islândia (Alþingi) — PEP Nível 1 (legisladores e altos funcionários estatais).
- Supremo Tribunal da Islândia — sentenças e designações de execução.
- Fjármálaeftirlitið (FME) — avisos regulamentares e notificações de execução.
- Unidade de Informação Financeira da Islândia (FIU-IS) — designações derivadas de SAR.
- MONEYVAL — resultados da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitorização de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais (S/RES/1267 et seq.).
- Nacionais Especialmente Designados (SDN) do OFAC — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — execução aplicável ao EEE.
- Avisos da Interpol — designações de aplicação da lei internacional.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco anual para a Islândia.
- Mais Procurados da Europol — aplicação da lei europeia transfronteiriça.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registo público na Islândia.
Validação de documentos — sem API de registo público na Islândia — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Islândia Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Islândia.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Islândia.
Infraestrutura para identidade e fraude.
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