Verificação de identidade em Iraque
Verificação de documentos, vivacidade biométrica e rastreio AML para empresas que operam no Iraque — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O regime de crime financeiro do Iraque é construído sobre três pilares: 1. Legislação primária — Lei Anti-Branqueamento de Capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo N.º 39 de 2015, que revogou e substituiu a Ordem CPA N.º 93 de 2004. 2. Instruções e circulares do CBI — diretivas AML/CFT específicas do setor para bancos, empresas de câmbio, prestadores de serviços de pagamento eletrónico e operadores de transferência de dinheiro, incluindo os padrões de reforma bancária CBI Pathways 2025. 3. Supervisão operacional pelo Gabinete Anti-Branqueamento de Capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AMLCTFO), a Unidade de Informação Financeira nacional do Iraque, operando com independência funcional dentro do CBI.
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
o branqueamento de capitais é definido por referência à conversão, transferência, ocultação, disfarce, aquisição, posse ou uso de fundos conhecidos ou razoavelmente suspeitos de derivar de atividade criminosa
cobre bancos, empresas de câmbio, operadores de transferência de dinheiro, prestadores de serviços de pagamento eletrónico, intermediários de seguros, corretores imobiliários, comerciantes de metais preciosos e pedras, advogados, notário
cria o Gabinete Anti-Branqueamento de Capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo como um departamento público independente dentro do CBI com a sua própria personalidade jurídica e autonomia financeira
o AMLCTFO pode suspender transações suspeitas por até 7 dias úteis e encaminhar conclusões ao Ministério Público
mínimo cinco anos após o término da relação ou data da transação
com exceções limitadas para partilha intragrupo e divulgações de autoridade legal
Ministério do Interior / Autoridade do Cartão Nacional
restrito
Cartão de identidade nacional biométrico combinando múltiplos documentos civis. Implementação em curso. Número civil atribuído. Capacidade de verificação eletrónica em desenvolvimento.
Ministério do Interior
restrito
Registo civil tradicional. Registos em papel a ser digitalizados.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Infração predicativa ampla
O estatuto fundamental é a Lei Anti-Branqueamento de Capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo N.º 39 de 2015, promulgada em outubro de 2015 para substituir o quadro da era CPA e alinhar o Iraque com os padrões FATF.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
A trajetória FATF do Iraque seguiu um arco distinto:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
O Iraque não tem estatuto abrangente de proteção de dados. As proteções de privacidade derivam de:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A pilha de identidade iraquiana é gerida principalmente pelo Ministério do Interior através da Diretoria de Assuntos do Estado Civil e da Autoridade do Cartão Nacional.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
O Iraque ocupa um dos ambientes de sanções mais complexos de qualquer país não sancionado. Três fatores convergem:
Liveness biométrico
O Iraque mantém uma das proibições mais rigorosas do mundo sobre criptomoedas: 1. Declaração CBI 2017 — o Banco Central do Iraque emitiu uma proibição formal contra o uso de criptomoedas em 3 de dezembro de 2017, avisando que comerciantes que conduzissem transações em moedas virtuais enfrentariam penalidades sob a lei AML. O CBI citou risco de fraude, volatilidade do mercado, preocupações AML/CFT e a ausência de estatuto de curso legal.
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Iraque permite o registo KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Iraque, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML no Iraque.
A maioria dos setores regulamentados no Iraque exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para registo remoto. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto do Iraque, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming do Iraque.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
