Verificação de identidade em Irlanda
Verificação de documentos, liveness biométrico e rastreio AML para empresas a operar na Irlanda — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Irlanda tem um peso enormemente superior ao seu tamanho em pagamentos, banca e cripto. O International Financial Services Centre (IFSC) em Dublin aloja mais de 500 instituições financeiras regulamentadas, e a Irlanda é a sede legal da UE da Stripe (Stripe Payments Europe Limited, autorizada como instituição de moeda eletrónica pelo CBI), Coinbase Europe, Gemini Europe, Circle Internet Financial Europe, MoonPay e entidade da UE da Kraken. A sucursal irlandesa do Revolut Bank UAB entrou em funcionamento em 2023 e, juntamente com a entidade com passaporte da UE, serve agora mais de 3 milhões de clientes irlandeses — mais do que qualquer banco de retalho incorporado irlandês. As fintechs nacionais incluem Fire.com (EMI), Prepay Technologies, Wayflyer, CurrencyFair, Future Finance e TransferMate. A população de entidades regulamentadas que precisa de KYC em escala divide-se como: - Cred
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Regulation (EU
DEASP (Department of Employment Affairs and Social Protection)
regulamentado
Identidade digital governamental para serviços públicos. Baseada no PSC (Public Services Card) e PPSN. Principalmente para acesso a serviços governamentais; uso comercial limitado.
DSP (Department of Social Protection)
regulamentado
Identificador único para serviços públicos. Verificação disponível para entidades autorizadas. Não é um ID universal mas amplamente usado.
CRO
aberto
Registo de empresas. Pesquisa online gratuita disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por MiCAR
O quadro AML/CFT irlandês assenta no Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 (CJA 2010), conforme alterado pelo Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2018 (transpondo 4AMLD) e o Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2021 (transpondo 5AMLD, promulgado em março de 2021). O Act de 2021 trouxe prestadores de serviços de ativos virtuais totalmente para dentro do perímetro, baixou o limiar CDD de moeda eletrónica de €
Proteção de dados
Supervisionado por APD Nacional
A Irlanda está dentro da UE e beneficia do fluxo livre de dados através do EEE. Transferências fora do EEE requerem uma decisão de adequação, Cláusulas Contratuais Padrão com uma avaliação de impacto de transferência, ou outro mecanismo do Artigo 46 GDPR. Pós-Schrems II, empresas irlandesas e o DPC têm sido particularmente rigorosos
Penalidades por não conformidade
- Ulster Bank Ireland DAC — €37.8M, março de 2021 — falhas em hipotecas tracker. (Não AML, mas a multa característica do CBI usada para estabelecer o ritmo atual de aplicação.)
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Sob o Capítulo 3 do CJA 2010 (Secções 33–39) e as Diretrizes de 2021 do CBI, uma instituição de crédito, EMI, instituição de pagamento ou empresa de investimento deve:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Irlanda foi uma das primeiras jurisdições da UE a trazer VASPs para dentro do perímetro AML. A Secção 106A do CJA 2010, inserida pelo Ato de 2021, criou o regime de registo VASP operado pelo CBI e efetivo desde 23 de abril de 2021. O registo tem sido historicamente lento e seletivo: o CBI tem
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O jogo na Irlanda está a ser reconstruído de raiz. O Gambling Regulation Act 2024 (Ato N.º 35 de 2024) revogou o Betting Act 1931, o Gaming and Lotteries Act 1956 e a maior parte do código estatutário irlandês de jogo legado, e estabeleceu a Gambling Regulatory Authority of Ireland (GRAI), que se tornou
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os marketplaces estão sob o EU Digital Services Act (DSA) (Regulamento (UE) 2022/2065), diretamente aplicável na Irlanda desde fevereiro de 2024. O coordenador DSA da Irlanda é Coimisiún na Meán. O Artigo 30 DSA exige que os marketplaces online recolham e verifiquem a identidade, detalhes de contacto, conta bancária e
Liveness biométrico
Dados biométricos são dados de categoria especial do Artigo 9 GDPR. O processamento requer tanto uma base legal do Artigo 6 (tipicamente interesses legítimos sob o Artigo 6(1)(f) para prevenção de fraude ou obrigação legal sob o Artigo 6(1)(c) para AML) quanto uma isenção do Artigo 9 (tipicamente Artigo 9(2)(g) por razões de interesse público substancial, apoiado por estatuto irlandês). As Diretrizes de 2021 do CBI reconhecem a liveness biométrica como um controlo legítimo de onboarding remoto. O DPC, no entanto, é invulgarmente rigoroso
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Irlanda permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Irlanda, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Irlanda.
A maioria dos setores regulados na Irlanda exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório de cripto da Irlanda, incluindo conformidade EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Irlanda.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
