Verificação de identidade
criado para Jamaica

A Didit é a infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos a construir produtos: aberta, flexível e amigável para programadores, para que funcione como uma parte real do seu stack em vez de uma caixa preta que integra à volta.

Uma API abrange a verificação de pessoas (KYC, know your customer), a verificação de empresas (KYB, know your business), o rastreio de carteiras de cripto (KYT, know your transaction) e a monitorização de transações em tempo real, num stack construído para ser:

• Rápida, p99 inferior a 2 segundos em cada sessão
• Fiável, em produção com mais de 2.000 empresas em mais de 220 países
• Segura, SOC 2 Tipo 1 e Tipo 2, ISO 27001, nativa GDPR, e formalmente atestada pelo regulador financeiro de Espanha como mais segura do que verificar alguém presencialmente

A base subjacente: mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1.000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente com cada sessão e melhora a cada dia.

A Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma única Application Programming Interface (API), mais de 25 módulos compósitos em quatro linhas de produtos:

• Verificação de Utilizadores (KYC, know your customer), Verificação de Documentos de Identidade, prova de vida, correspondência facial, rastreio Anti-Money Laundering (AML), análise de Internet Protocol (IP). $0.33 por pacote completo.
• Verificação de Empresas (KYB, know your business), registo, Ultimate Beneficial Owner (UBO), diretores, AML de entidades, mais uma sessão KYC ligada por UBO.
• Monitorização de Transações, motor de regras em tempo real, gestão de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividade Suspeita (SAR).
• Rastreio de Carteiras (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a $0.15 por verificação, ou traga o seu próprio fornecedor de rastreio e execute-o dentro da Didit.

Componha qualquer módulo num fluxo de trabalho com o construtor visual sem código, implemente em 5 minutos, 500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre.

A maioria dos fornecedores de identidade vende uma parte, uma verificação KYC, uma lista Anti-Money Laundering (AML), um rastreio de carteira. A Didit fornece a infraestrutura subjacente a todos eles, e a diferença manifesta-se em seis eixos:

• Preços. Preço público em cada módulo, $0.33 para um KYC completo, 500 verificações gratuitas todos os meses, sem mínimos, sem contratos. Fornecedores de produto único escondem mínimos de seis dígitos atrás de uma chamada de vendas.
• Acesso. Sandbox com um clique, self-service desde o primeiro dia, chaves de produção no registo. Fornecedores de produto único bloqueiam o sandbox atrás de um contrato, meses para avaliar.
• Experiência de programador. Documentação pública, um servidor Model Context Protocol (MCP) para Claude Code e Cursor, e Software Development Kits (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native e Flutter. Integre em 5 minutos com um agente de IA ou numa tarde de trabalho manualmente.
• Experiência de utilizador. As mais altas taxas de aprovação no mercado, inferência de ponta a ponta inferior a 2 segundos, fluxos de captura especializados por país, mais de 48 idiomas prontos a usar.
• Flexibilidade. Uma Application Programming Interface (API) /v3/ compõe mais de 25 módulos em KYC, Know Your Business (KYB), Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras (KYT, know your transaction). Uma sessão KYB gera um KYC ligado para cada Ultimate Beneficial Owner (UBO); uma transação sinalizada gera uma remediação KYC de step-up, a mesma sessão, o mesmo contrato de webhook, o mesmo registo de auditoria. Fornecedores de produto único vendem uma forma de KYC e param por aí.
• Fraude na era da IA. Mais de 200 sinais de fraude em tempo real pontuados em cada sessão, deepfake, injeção, ID sintético, falsificação de documentos, face-morph, inteligência de dispositivo, replay. Fornecedores de produto único tratam a deteção de deepfake e injeção como itens de roadmap, não como predefinições.

Comum em fintech e cripto, a mesma arquitetura adapta-se a marketplaces, iGaming, mobilidade e qualquer vertical onde precise de saber quem é alguém e o que está a fazer.

Cinco autoridades supervisionam todos os fluxos de verificação de identidade na Jamaica:

• Bank of Jamaica (BOJ), banco central e supervisor prudencial para bancos comerciais, casas de câmbio e empresas de serviços monetários. Define os requisitos de onboarding KYC e AML ao abrigo do Proceeds of Crime Act 2007 (POCA) e do Bank of Jamaica (Amendments) Act 2022.
• Financial Investigations Division (FID), Unidade de Inteligência Financeira da Jamaica. Recebe relatórios de transações suspeitas ao abrigo do POCA 2007.
• Financial Services Commission (FSC), supervisiona corretores de valores mobiliários, companhias de seguros e esquemas de investimento coletivo.
• Caribbean Financial Action Task Force (CFATF), o organismo regional estilo FATF. A Jamaica está sujeita a avaliação mútua e acompanhamento.
• Jamaica Constabulary Force (JCF), serviço de polícia nacional que mantém a lista de vigilância de aplicação relevante para os fluxos de prevenção de fraude KYC.

A Didit fornece o fluxo alojado + registo de auditoria + cobertura de listas de vigilância para satisfazer todos os cinco ao mesmo tempo, o mesmo fluxo de trabalho POST /v3/session/, o mesmo relatório JSON, o mesmo pacote de evidências SOC 2 Tipo 1 e Tipo 2 + ISO/IEC 27001.

Sim. O Proceeds of Crime Act 2007 (POCA, conforme alterado em 2022) e o Bank of Jamaica (Amendments) Act 2022 exigem que todas as instituições supervisionadas pelo BOJ, bancos comerciais, casas de câmbio, empresas de serviços monetários, verifiquem a identidade do cliente e rastreiem o risco de AML antes do onboarding.

A Didit cobre todo o stack num único fluxo de trabalho:

• Verificação de Documentos de Identidade + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial 1:1 para a verificação de onboarding de nível 1.
• Rastreio AML ($0.20 por verificação) contra o conjunto global mais as listas de vigilância jamaicanas, lista de aplicação da JCF, lista de entidades suspeitas da FID, avisos da FSC, sanções do BOJ.
• Monitorização AML contínua ($0.07 por utilizador/ano) para a obrigação de revisão periódica do POCA 2007.

Sim, a lista de pessoas desaparecidas e avisos de aplicação da Jamaica Constabulary Force (JCF) está incluída em cada verificação de rastreio AML. É uma das mais de 1.300 fontes globais rastreadas em tempo real quando chama POST /v3/session/ com o módulo AML ativado.

A lista da JCF é especialmente relevante para operadores de iGaming, fintech e serviços monetários na Jamaica, pois capta indivíduos sujeitos a ações ativas de aplicação da lei. Os acertos são pontuados por gravidade e a monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica novamente diariamente.

5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.

• Registe-se em business.didit.me, obtenha uma chave de API, chame POST /v3/session/ com um workflow_id que liga Verificação de ID + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial + AML, e está feito.
• Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em docs.didit.me/integration/integration-prompt no Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider ou Replit Agent.
• Cinco SDKs partilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

As primeiras 500 verificações todos os meses são gratuitas, para sempre, teste o stack completo da Jamaica a custo zero antes de ativar o tráfego de produção.

Preços públicos por módulo, pague apenas pelo que é executado na sessão:

• Verificação de ID, $0.15 por verificação de documento.
• Prova de Vida Passiva, $0.10. Prova de Vida Ativa, $0.15.
• Correspondência Facial 1:1, $0.05. Pesquisa Facial 1:N, gratuita.
• Rastreio AML, $0.20 por verificação. AML Contínua, $0.07 por utilizador/ano.

O pacote KYC completo (Identidade + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial + Análise de IP) custa `$0.33`, o mesmo preço base em todo o mundo. 500 verificações gratuitas todos os meses, sem cartão de crédito. Os descontos por volume aplicam-se automaticamente acima do nível gratuito.