Verificação de identidade
construído para Líbano 
Cartão de Identidade Nacional Libanês e Passaporte em uma sessão, verificados contra a Lista Nacional de Sanções das Forças de Segurança Interna e listas de vigilância globais — 0,33 $ KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Líbano.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade libanesa: ataques de deepfake e ID sintética visando instituições de pagamento licenciadas pelo BdL e operadores de transferência de dinheiro em meio à crise de liquidez em curso, falsificação de modelos de Cartão de Identidade Nacional e Hawiyye em várias gerações de documentos, e pressão AML sobre bancos correspondentes e corredores de remessas sob designações SIC, programas de sanções OFAC Líbano e medidas anti-Hezbollah do Tesouro dos EUA. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei nº 318 de 2001 sobre Antilavagem de Dinheiro (conforme alterada pela Lei nº 44 de 2015)
- Lei Monetária e de Crédito — Decreto Legislativo nº 13513 de 1963 (conforme alterado)
- Lei nº 81 de 2018 sobre Proteção de Dados Pessoais
- Circular Básica nº 83 do BdL sobre AML/CFT — requisitos de diligência devida do cliente
- Lei nº 547 de 1996 sobre Financiamento do Contraterrorismo
- 40 recomendações do MENAFATF (órgão regional tipo FATF)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Líbano.
BdL
Banque du Liban — Banco Central do Líbano. Principal supervisor prudencial para bancos, instituições financeiras e operadores de transferência de dinheiro sob a Lei Monetária e de Crédito (Decreto Legislativo nº 13513 de 1963, conforme alterado).
SIC
Comissão Especial de Investigação — Unidade de Inteligência Financeira do Líbano. Administra a Lei nº 318 de 2001 sobre Antilavagem de Dinheiro e mantém a lista nacional de sanções do Líbano; recebe Relatórios de Transações Suspeitas.
HBC
Comissão Bancária Superior — aplica as circulares do BdL sobre diligência devida do cliente, AML e risco de bancos correspondentes. Emite ações de fiscalização contra entidades licenciadas não conformes.
ISF
Forças de Segurança Interna — polícia nacional libanesa. Administra a Lista Nacional de Sanções e as designações de aplicação da lei aplicáveis às instituições financeiras.
DPA
Autoridade de Proteção de Dados — aplica a Lei nº 81 de 2018 sobre Proteção de Dados Pessoais. Regula como os dados de verificação de identidade são capturados, armazenados e divulgados sobre residentes libaneses.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID.
Capturado em qualquer telemóvel — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Cartão de Identidade Nacional Libanês (Hawiyye), Passaporte, Carta de Condução e Autorização de Residência.
- Retorna: nome completo, número de registo civil, data de nascimento, local de origem, nacionalidade, validade.
- Cartão de Identidade Nacional (Hawiyye)
- Passaporte — leitura de chip NFC em séries biométricas
- Carta de Condução · Autorização de Residência
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca os olhos.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — mais listas de vigilância do Líbano:
- Forças de Segurança Interna — Lista Nacional de Sanções — as principais designações de aplicação da lei do Líbano aplicáveis a instituições financeiras.
- Comissão Especial de Investigação (SIC) — pessoas designadas — entidades designadas para AML ao abrigo da Lei n.º 318 de 2001 sobre o Branqueamento de Capitais.
- Banque du Liban — ações de aplicação da Comissão Bancária Superior — sanções regulamentares contra bancos licenciados e instituições de pagamento.
- Lista OFAC SDN — programas de sanções do Líbano Hizballah e Irão — designações do Tesouro dos EUA visando o financiamento do terrorismo e a evasão de sanções no Líbano.
- Conselho de Segurança da ONU — Lista Consolidada — ISIL/Al-Qaida e designações relacionadas transpostas no Líbano.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — medidas específicas para o Líbano ao abrigo dos regulamentos do Conselho da UE.
- Entidades designadas regionais MENAFATF — orientação do organismo FATF do Médio Oriente e Norte de África e entidades nomeadas.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e aciona um webhook em novos acertos.
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Verificar a identidade em escala.
- Não existe atualmente uma API de validação de base de dados governamental pública para o Líbano exposta como um serviço Didit autónomo — a Direção-Geral do Estado Civil não oferece atualmente uma API pública para o consumidor aberta a integradores de terceiros.
A pilha OCR + biométrica + AML é o caminho autorizado e em conformidade com o BdL e o SIC hoje: o número de registo civil é analisado por OCR a partir da Hawiyye, o rosto é comparado com o retrato e a fase AML rastreia o nome extraído em todas as listas de vigilância regulamentares libanesas. Os clientes empresariais podem falar com as vendas sobre as opções de ligação ao registo à medida que os parceiros de dados autorizados pelo BdL são integrados.
Verificar a identidade em escala — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Líbano Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Líbano.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Líbano.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.