Verificação de identidade em Luxemburgo
Verificação de documentos, liveness biométrica e rastreio AML para empresas que operam no Luxemburgo — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O estatuto AML principal é a Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (a "Lei AML"), publicada no Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) e acessível através de legilux.public.lu. A lei foi alterada repetidamente — mais notavelmente pela lei de 13 de fevereiro de 2018 (transposição AMLD4), a lei de 25 de março de 2020 (transposição AMLD5, introduzindo o Registo de Beneficiários Efetivos e regime VASP), e a lei de 20 de maio de 2021 (estendendo obrigações a profissões adicionais e reforçando regras de propriedade beneficiária). As obrigações setoriais AML/CFT para o setor financeiro são operacionalizadas através do Regulamento CSSF N.º 12-02 de 14 de dezembro de 2012, substancialmente reformulado em 2020 e atualizado através de circular CSSF
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
regulamentado
Registo nacional de pessoas singulares. Numéro d'identification (número de identificação nacional) atribuído a todos os residentes.
LuxTrust S.A.
regulamentado
PKI nacional e fornecedor de identidade digital. Prestador de serviços de confiança para certificados qualificados, assinaturas eletrónicas e identificação. Usado por bancos e governo.
CTIE
regulamentado
Identidade eletrónica governamental. Notificado eIDAS. Usado para serviços governamentais MyGuichet.lu.
Ministério da Justiça
aberto
Registo Comercial e das Sociedades. Pesquisa online disponível via LBR.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por CSSF
| Autoridade | Função | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Supervisor prudencial e AML/CFT para bancos, PFS, fundos de investimento, gestores de fundos (UCITS ManCos, AIFMs), instituições de pagamento, instituições de moeda eletrónica, VASPs/CASPs (MiCA), prestadores de serviços de crowdfunding | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Supervisor para empresas de seguros e intermediários de seguros, incluindo obrigações AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Proteção de dados
Supervisionado por CNPD
Penalidades por não conformidade
5. Sanções + PEP + monitorização contínua. O módulo AML da Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância (UE, ONU, OFAC, UK HMT) e fornece monitorização contínua — exatamente o âmbito que os inspetores CSSF aprofundaram durante as visitas locais de 2024.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Em 27 de setembro de 2023, o FATF publicou a avaliação mútua da quarta ronda do Luxemburgo. Resultados:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
O Luxemburgo implementa o GDPR através da Loi du 1er août 2018 sobre a organização da CNPD. A CNPD publicou uma lista de operações de tratamento que requerem uma Avaliação de Impacto na Proteção de Dados (DPIA) sob o Artigo 35 GDPR, e o tratamento biométrico para fins de identificação está nessa li
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Nacionais da UE/EEE podem usar o seu cartão de identidade nacional ou passaporte do país de origem. Para integração não presencial, a Lei AML exige (a) um esquema de identificação eletrónica notificado pelo eIDAS com nível substancial ou elevado de garantia, ou (b) salvaguardas equivalentes através de documento + vivacidade biométrica,
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
LuxTrust S.A. — o Prestador de Serviços de Confiança Qualificado (QTSP) dominante do Luxemburgo sob o Regulamento eIDAS (UE) 910/2014. A LuxTrust emite certificados qualificados, assinaturas eletrónicas qualificadas (QES), selos eletrónicos qualificados e carimbos temporais qualificados, e é supervisionada pelo ILNAS (número 2016/8/001). A
Liveness biométrico
O Luxemburgo albergou 7,4 biliões de euros em AuM de fundos em 2024 (cerca de 80× PIB), com aproximadamente 36% em fundos alternativos. Com mais de 3.000 fundos e centenas de AIFMs e ManCos UCITS, o país é sede de um ecossistema denso de administradores de fundos terceiros, agentes de transferência (TAs) e bancos depositários — todos com obrigações AML/CFT para integração de investidores sob a Lei AML e Regulamento CSSF 12-02. O KYC de investidores num fundo luxemburguês é tipicamente tratado pelo TA em nome do AIFM/ManCo, que
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Luxemburgo permite integração KYC remota sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Luxemburgo, mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Luxemburgo.
A maioria dos setores regulamentados no Luxemburgo exige ou recomenda fortemente deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto do Luxemburgo, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming do Luxemburgo.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
