Verificação de identidade em Madagáscar
Resumo executivo. Madagáscar é membro do Grupo Anti-Branqueamento de Capitais da África Oriental e Austral (ESAAMLG) com um quadro AML/CFT regido pela Lei N.º 2018-043 sobre o combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, supervisionado pelo Service de Renseignements Financiers de Madagascar (SAMIFIN), a UIF nacional. A avaliação mútua do ESAAMLG de 2018 identificou deficiências técnicas e
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Madagáscar tem uma população de aproximadamente 30 milhões e um PIB de cerca de 16 mil milhões de USD. Antananarivo é a capital comercial. A penetração bancária formal está abaixo dos 20%, mas o dinheiro móvel atinge aproximadamente 40% dos adultos. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Circulares do banco central sobre CDD para bancos, IMF e operadores de dinheiro móvel
A UIF nacional, responsável por receber, analisar e disseminar relatórios de transações suspeitas
Supervisiona bancos, instituições de microfinanças e operadores de dinheiro móvel para conformidade prudencial e AML
Ministério do Interior
restrito
Carte Nationale d'Identité emitido mas cobertura limitada, especialmente em áreas rurais. Registo civil fragmentado entre comunas.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Circulaire BFM
- Loi No. 2018-043 — Sobre o combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Define requisitos CDD, abordagem baseada no risco, beneficiário efetivo, rastreio PEP e relatórios de transações suspeitas. - Loi No. 2014-006 — Sobre transações eletrónicas e assinaturas digitais. - Loi No. 2014-038 — Sobre a proteção de dados pessoais. A Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés (CMIL) supervisiona a aplicação. - Circulaire BFM — Circulares do banco central sobre CDD para bancos, IMF e móvel
Proteção de dados
Supervisionado por Autoridade Nacional de Proteção de Dados
A lei de proteção de dados de Madagáscar (Lei 2014-038) restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com proteção adequada ou sujeitas a salvaguardas contratuais. A CMIL deve ser notificada de atividades de processamento de dados envolvendo dados pessoais. Não há acordo de adequação com a UE, portanto
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas e processo criminal por violações AML
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Fotografia do CIN (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Deteção de vida e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vida, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Número CIN, nome completo, data de nascimento, morada, validade do documento. 4. Rastreio PEP e sanções.
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Madagáscar não tem um quadro dedicado de licenciamento VASP. As atividades de ativos virtuais não são formalmente regulamentadas mas enquadram-se sob obrigações gerais AML:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A regulamentação de jogos online em Madagáscar é limitada. Os jogos terrestres são regulamentados sob licenciamento de casino. Quando aplicável:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
As plataformas de comércio eletrónico e marketplace que operam em Madagáscar enfrentam obrigações CDD principalmente para transações de alto valor e integração de dinheiro móvel:
Liveness biométrico
O passaporte biométrico de Madagáscar (desde 2017) suporta leitura de chip baseada em NFC, mas o CIN não é biométrico. A deteção de vida (conforme ISO 30107-3) emparelhada com correspondência de retrato de documento é a abordagem principal para integração remota. A verificação presencial permanece dominante para banca e contas de dinheiro móvel de nível superior. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Madagáscar permite o onboarding KYC remoto sob a sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais documentos de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Madagáscar, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios de comunicação adversos — cobrindo todas as obrigações AML em Madagáscar.
A maioria dos setores regulamentados em Madagáscar exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com a estrutura regulatória de criptomoedas de Madagáscar, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da EU quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Madagáscar.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
