Verificação de identidade
construído para Maláui 
Cartão de Identidade Nacional e Passaporte do Malawi numa única sessão, rastreados contra o Banco de Reserva do Malawi, a Autoridade de Inteligência Financeira e listas de vigilância AML globais — 0,33 $ KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Maláui.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade no Malawi: ataques de deepfake e ID sintética em plataformas de dinheiro móvel e crescimento da banca digital, falsificação de Cartões de Identidade Nacionais e risco AML transfronteiriço nos corredores da Zâmbia, Tanzânia e Moçambique. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivos, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Crimes Financeiros de 2022
- Lei de Registo Nacional de 2009
- Lei de Transações Eletrónicas e Cibersegurança de 2016
- Lei do Banco de Reserva do Malawi (Capítulo 44:02)
- Recomendações de Avaliação Mútua do ESAAMLG
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Maláui.
RBM
Banco de Reserva do Malawi — banco central e supervisor prudencial para bancos comerciais, instituições de microfinanciamento e prestadores de serviços de pagamento. Emite diretivas AML/CFT para entidades supervisionadas.
FIA
Autoridade de Inteligência Financeira — Unidade de Inteligência Financeira do Malawi. Administra a Lei de Crimes Financeiros de 2022 e recebe Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) de entidades reguladas.
MERA
Autoridade Reguladora de Energia do Malawi — regulador paralelo que reforça os padrões de comunicação de crimes financeiros no setor de energia e serviços públicos que se cruza com os serviços financeiros.
MACRA
Autoridade Reguladora das Comunicações do Malawi — aplica as obrigações de comunicações eletrónicas e proteção de dados aplicáveis aos serviços de identidade digital que operam no Malawi.
ACC
Gabinete Anti-Corrupção do Malawi — investiga e processa crimes de corrupção e crimes económicos. Lista pessoas detidas ao abrigo das leis de crimes financeiros relevantes.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID.
Capturado em qualquer telemóvel — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Cartão de Identidade Nacional, Passaporte (MRZ analisado), carta de condução e autorização de residência para residentes estrangeiros.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número NID, número do documento, validade.
- Cartão de Identidade Nacional (NID)
- Passaporte — MRZ analisado
- Carta de Condução · Autorização de Residência
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do ID.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Vivacidade ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 sanções globais, PEP e listas de meios de comunicação adversos — além de listas de vigilância do Malawi:
- Assembleia Nacional do Malawi — Membros do Parlamento (PEP Nível 1) e altos funcionários do poder executivo.
- Gabinete Anti-Corrupção do Malawi — pessoas detidas ou acusadas ao abrigo de estatutos de crimes financeiros e corrupção.
- Banco de Reserva do Malawi — ações de fiscalização e avisos emitidos a entidades reguladas.
- Autoridade de Inteligência Financeira do Malawi — avisos de fiscalização ao abrigo da Lei de Crimes Financeiros de 2022.
- Sanções Consolidadas do Conselho de Segurança da ONU — designações multilaterais ativas que abrangem entidades ligadas ao Malawi.
- Lista SDN da OFAC — Nacionais Especialmente Designados do Tesouro dos EUA com ligação ao Malawi.
- ESAAMLG — Sinais de risco regionais do Grupo Anti-Branqueamento de Capitais da África Oriental e Austral.
- Interpol África Austral — avisos de pessoas procuradas e fugitivos relevantes para a África Austral.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco do país e sinais de risco associados.
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de base de dados.
- Atualmente, não existe uma API pública de validação de base de dados governamental para o Malawi exposta como um serviço Didit autónomo — o National Registration Bureau não oferece atualmente uma API pública para consumidores aberta a integradores terceiros.
Validação de base de dados — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Maláui Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Maláui.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Maláui.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.