Verificação de identidade em Malásia
Verificação de documentos, liveness biométrico e rastreio AML para empresas que operam na Malásia — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Três pilares estatutários definem o perímetro KYC/AML da Malásia. O primeiro é o Act 613 (AMLATFPUAA 2001), o estatuto criminal e preventivo guarda-chuva cobrindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, produtos de atividades ilícitas e sanções financeiras direcionadas. O Ministro das Finanças designou o BNM como autoridade competente sob o Act, e o BNM por sua vez delegou funções de autoridade competente do dia-a-dia ao seu Departamento de Inteligência Financeira e Execução (FIED). O FIED recebe todos os Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) e Relatórios de Limiar de Dinheiro (CTRs) e executa a função nacional de inteligência financeira. O segundo pilar é o conjunto de Documentos de Política do BNM sobre AML/CFT/CPF e Sanções Financeiras Direcionadas (TFS), reemitido em 5 de fevereiro de 2024 e entrando em vigor em 6 de fevereiro de 2024. O
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
JPN / Ministério dos Assuntos Internos
regulamentado
Base de dados central de registo civil e identidade. Mantém o registo nacional de todos os cidadãos e residentes permanentes. Fonte de verdade para verificação de identidade. MyKad (cartão inteligente com biometria e
Governo da Malásia (apoiado pela NACSA)
regulamentado
Plataforma nacional de identidade digital. Verifica a identidade diretamente contra a base de dados governamental JPN sem armazenar dados pessoais. Integrado com todos os operadores móveis, 15 bancos/fintechs (MoUs), e imigr
CTOS Digital Berhad
regulamentado
Principal agência de crédito e fornecedor de verificação de identidade. Fornece verificação de identidade e verificações de crédito usando NRIC. Regulamentado pela BNM. Serviços eKYC disponíveis.
SSM
aberto
Comissão de Empresas. Registo de empresas com pesquisa online disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei Anti-Branqueamento de Capitais, Anti-Financiamento do Terrorismo e Produtos de Atividades Ilícitas 2001
O Ato 613 é o estatuto operativo que as instituições de reporte devem cumprir. A Parte IV impõe obrigações de diligência devida do cliente, manutenção de registos e reporte a qualquer instituição de reporte listada no Primeiro Anexo — uma lista que a BNM pode expandir por ordem. Criminaliza o branqueamento de capitais (Secção 4), financiamento do terrorismo (Secção 4A), e falha em reportar transações suspeitas. As penalidades estendem-se até 15 anos de prisão e multas até cinco vezes a quantia branqueada para indivíduos, com se
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Para fluxos de integração, dados de agências de crédito são um sinal útil mas secundário — os reguladores malaios exigem verificação de documentos e biométrica como mecanismo primário de prova de identidade, com agências de crédito servindo verificações de capacidade financeira e fraude em vez de garantia de identidade.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
O Documento de Política e-KYC original da BNM de 2020 permitia integração remota mas estava estreitamente focado em clientes individuais e contas de retalho. A revisão de 15 de abril de 2024 alargou o perímetro para cobrir pessoas coletivas (integração corporativa) e elevou o padrão técnico. Os requisitos principais incluem:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Comissão de Valores Mobiliários da Malásia (SC) regula os mercados de capitais da Malásia sob a Lei de Mercados de Capitais e Serviços 2007 (CMSA). A SC emite as suas próprias Diretrizes sobre Prevenção de Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo para Instituições de Reporte no Setor do Mercado de Capitais, que são as func
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Em janeiro de 2019, o Ministro das Finanças emitiu a Ordem de Mercados de Capitais e Serviços (Prescrição de Valores Mobiliários) (Moeda Digital e Token Digital) 2019, que prescreveu tanto moedas digitais quanto tokens digitais como valores mobiliários sob a CMSA onde certos critérios são cumpridos. A ordem entrou em
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
A Autoridade de Serviços Financeiros de Labuan (LFSA) regula o centro financeiro offshore da Malásia, o Centro Internacional de Negócios e Financeiro de Labuan (Labuan IBFC), sob a Lei de Serviços Financeiros e Valores Mobiliários de Labuan 2010 e a Lei de Serviços Financeiros Islâmicos e Valores Mobiliários de Labuan 2010. Labuan h
Liveness biométrico
A identidade na Malásia está ancorada no MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — o cartão de identidade inteligente nacional emitido pela JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, o Departamento de Registo Nacional) sob o Ministério dos Assuntos Internos. O MyKad é obrigatório para todos os cidadãos malaios com 12 anos ou mais. Contém um número NRIC (Cartão de Identidade de Registo Nacional) de 12 dígitos, um chip de contacto com biometria de impressões digitais, uma fotografia, e metadados suportando múltiplas aplicações (carta de condução, saúde, carteira eletrónica)
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Malásia permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Malásia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Malásia.
A maioria dos setores regulamentados na Malásia exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto da Malásia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Malásia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
