Verificação de identidade
construído para Malásia 
MyKad e e-Passaporte da Malásia numa única sessão, verificados contra o registo nacional JPN e dados de cabeçalho do bureau de crédito — 0,33 $ KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Malásia.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade na Malásia: injeção de deepfake contra os fluxos e-KYC obrigatórios do BNM no mobile banking e na integração de DAX, falsificação organizada de cartões MyKad e MyPR legados nos corredores de remessas de trabalhadores migrantes e criação de mulas de identidade sintéticas contra carteiras conectadas ao DuitNow. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morfo facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- AMLA 2001 (Lei Anti-Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e Produtos de Atividades Ilícitas)
- PDPA 2010 (Lei de Proteção de Dados Pessoais)
- Documento de Política e-KYC do BNM (2020)
- Diretrizes da SC sobre Mercados Reconhecidos (Bolsas de Ativos Digitais)
- Lei dos Mercados de Capitais e Serviços de 2007
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Malásia.
BNM
Bank Negara Malaysia — banco central e supervisor prudencial para bancos, EMIs e operadores de sistemas de pagamento aprovados. Emite o Documento de Política e-KYC (2020) vinculativo para todas as instituições de reporte.
SC
Securities Commission Malaysia — supervisor de valores mobiliários e ativos digitais. Regista Bolsas de Ativos Digitais (DAX) e operadores de Oferta Inicial de Bolsa ao abrigo da Lei dos Mercados de Capitais e Serviços de 2007.
FIED
Financial Intelligence and Enforcement Department dentro do Bank Negara Malaysia — Unidade de Inteligência Financeira da Malásia. Recebe Relatórios de Transações Suspeitas ao abrigo da Lei Anti-Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e Produtos de Atividades Ilícitas de 2001 (AMLA 2001).
JPDP
Jabatan Perlindungan Data Peribadi — aplica a Lei de Proteção de Dados Pessoais de 2010 (PDPA 2010) e as alterações de 2024. Regula como os dados de verificação de identidade são recolhidos, processados e armazenados.
JPN
Jabatan Pendaftaran Negara — autoridade de registo civil dentro do Ministério do Interior. Emite todos os MyKad, MyKid e MyPR e opera a base de dados de fonte autoritativa para verificação de identidade.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID.
Capturado em qualquer telemóvel — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- MyKad (o cartão com chip atual), MyKid (menores), MyPR (residentes permanentes), Passaporte Malaio com o chip lido no canal NFC e Carta de Condução JPJ.
- Devolve o nome completo, número IC de 12 dígitos, data de nascimento, sexo, raça, religião e morada.
- MyKad — número IC de 12 dígitos
- MyKid · MyPR
- Passaporte Malaio — leitura de chip NFC
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e correspondida com o retrato do ID.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
O Didit rastreia o nome do utilizador em relação ao conjunto global de mais de 1.300 sanções, Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de meios de comunicação adversos, além de todas as listas de vigilância regulatórias da Malásia (Lista de Sanções do Ministério do Interior, Sanções SC AOB, avisos BNM, registo PEP Dewan Rakyat, LFSA-ALERT, MACC).
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/utilizador/ano) verifica novamente diariamente e aciona um webhook em novos acertos.
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Verificação cruzada com o registo nacional JPN.
Verificado em relação ao registo civil oficial.
- A verificação de ID Nacional da Malásia (
mys_national_id,$0.16, >75% de cobertura) é a pesquisa oficial de origem governamental JPN — nome, data de nascimento, IC de 12 dígitos e morada + telefone opcionais são verificados em relação à fonte de registos de cidadãos. - A verificação de Crédito da Malásia (
mys_credit_bureau,$0.71, >55% de cobertura) verifica os dados do cabeçalho de crédito — útil para subscrição de crédito fintech e onboarding de bancos digitais licenciados pelo BNM.
Verificação cruzada com o registo nacional JPN — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Malásia Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Malásia.
Malaysia — National ID (JPN registry)
Fonte: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. Consentimento do utilizador final necessário. Cobertura >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
Fonte: Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. Cobertura >55% of adult population.
Listas AML rastreadas em Malásia
Mais de 1.300 listas de sanções, Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de meios de comunicação adversos, além das listas de vigilância regulamentares e registos PEP do país.
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Perguntas comuns sobre Malásia.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.