Verificação de identidade em Maldivas
Resumo executivo. As Maldivas são membro do Grupo Ásia/Pacífico sobre Branqueamento de Capitais (APG) com um quadro AML/CFT regido pela Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (Lei N.º 10/2014), supervisionada pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU) dentro da Autoridade Monetária das Maldivas (MMA). A avaliação mútua do APG de 2019 encontrou deficiências significativas tanto na conformidade técnica c
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Maldivas têm uma população de aproximadamente 521.000 (mais uma força de trabalho expatriada significativa) e um PIB de cerca de USD 6,5 mil milhões. Malé é a capital e centro comercial. A economia é impulsionada pelo turismo (aproximadamente 30% do PIB) e pescas. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Requisitos CDD detalhados, categorização de risco do cliente e manutenção de registos
As Maldivas não têm legislação abrangente de proteção de dados
Supervisiona empresas de valores mobiliários e participantes do mercado de capitais
Department of National Registration (DNR)
regulamentado
Cartão de identidade nacional inteligente emitido a todos os cidadãos. Registo populacional centralizado. População pequena permite alta cobertura. Serviços governamentais digitais em expansão.
Department of National Registration (DNR)
regulamentado
Registo de nascimentos, óbitos, casamentos. Altas taxas de registo devido à população pequena e concentrada.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por MMA Regulations on AML/CFT
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — Define CDD, abordagem baseada no risco, beneficiário efetivo, rastreio PEP e relatórios STR. - Banking Act (Law 24/2010) — Requisitos prudenciais e AML para bancos. - MMA Regulations on AML/CFT — Requisitos detalhados de CDD, categorização de risco de clientes e manutenção de registos. - Proteção de dados — As Maldivas não têm legislação abrangente de proteção de dados. Garantias constitucionais de privacidade fornecem um enquadramento geral
Proteção de dados
Supervisionado por Proteção de dados
As Maldivas carecem de legislação abrangente de proteção de dados. Disposições constitucionais de privacidade fornecem um enquadramento geral. Não existem restrições formais de transferência de dados transfronteiriças, embora se apliquem obrigações de sigilo bancário aos dados financeiros.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. NIC ou passaporte biométrico. 2. Vivacidade e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vivacidade, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Número de identidade nacional, nome completo, data de nascimento, morada. 4. Rastreio PEP e sanções. Contra listas de sanções da UE, ONU, OFAC e
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
As Maldivas não estabeleceram um enquadramento de licenciamento VASP. Atividades de ativos virtuais estão sujeitas a obrigações gerais AML:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
As Maldivas são uma república islâmica, e o jogo é proibido sob a lei Sharia. Não existe enquadramento de licenciamento iGaming.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Operadores de turismo, arrendatários de resorts e plataformas de marketplace enfrentam obrigações CDD:
Liveness biométrico
O passaporte biométrico maldivo suporta leitura de chip NFC. O NIC é um cartão inteligente mas não totalmente biométrico. Deteção de vivacidade (compatível com ISO 30107-3) com correspondência documento-retrato é o padrão para integração remota. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Maldivas permitem integração KYC remota sob o seu enquadramento nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas nas Maldivas, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML nas Maldivas.
A maioria dos setores regulamentados nas Maldivas exige ou recomenda fortemente deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o enquadramento regulatório crypto das Maldivas, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming das Maldivas.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
