Verificação de identidade
criado para Mali 
Cartão de Identidade Nacional e Passaporte do Mali numa única sessão, verificados contra as listas de vigilância regionais do GIABA da África Ocidental e as sanções do Conselho de Segurança da ONU ao Mali, 0,33 $ para KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.
Robinhood Ventures
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Mali.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade no Mali: ataques de identidade sintética e deepfake visando operadores de dinheiro móvel supervisionados pelo BCEAO num mercado onde as carteiras móveis são o principal ponto de acesso financeiro para as populações rurais, falsificação de modelos de Cartão de Identidade e registo duplicado de NINA durante a implementação biométrica, e pressão AML de designações de sanções ativas do Conselho de Segurança da ONU ao Mali e redes de financiamento do terrorismo no Sahel rastreadas pelo GIABA. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão, morfo facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Frameworks de conformidade
- Lei n.º 2016-008 sobre a Prevenção e Repressão do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo no Mali
- Instrução BCEAO n.º 01/2006/SP sobre dinheiro eletrónico
- Diretivas AML/CFT da UEMOA aplicáveis a instituições supervisionadas pelo BCEAO
- Resolução 2374 (2017) do Conselho de Segurança da ONU, regime de sanções ao Mali
- 40 recomendações do GIABA (organismo regional de estilo FATF para a África Ocidental)
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Mali.
BCEAO
Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest, banco central regional para a zona da UEMOA, incluindo o Mali. Supervisiona bancos e instituições de pagamento; emite autorizações e normas prudenciais para serviços financeiros digitais.
CENTIF Mali
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières, Unidade de Informação Financeira do Mali. Administra a Lei n.º 2016-008 sobre a Prevenção e Repressão do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo; recebe Relatórios de Transações Suspeitas.
CREMPF
Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers, regulador regional dos mercados de capitais da UEMOA que supervisiona corretores de valores mobiliários e fundos de investimento que operam no Mali.
GIABA
Grupo de Ação Intergovernamental contra o Branqueamento de Capitais na África Ocidental, o organismo regional de estilo FATF para a África Ocidental. O Mali é membro; as avaliações mútuas e tipologias do GIABA aplicam-se a instituições supervisionadas pelo BCEAO.
UNSC 2374 Committee
Comité de Sanções 2374 do Conselho de Segurança das Nações Unidas, administra o regime de sanções ao Mali (congelamento de ativos, proibição de viagens) ao abrigo da UNSCR 2374 de 2017 e medidas subsequentes. Aplica-se diretamente a todas as entidades obrigadas no Mali.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID.
Capturado em qualquer telemóvel, classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Cartão de Identidade Nacional do Mali (cartão NINA), Passaporte Biométrico (com leitura de chip NFC), Permis de Conduire e Titre de Séjour.
- Retorna: nome completo, NINA (Numéro d'Identification Nationale), data de nascimento, local de nascimento, nacionalidade, validade.
- Carte Nationale d'Identité (cartão NINA)
- Passeport Biométrique, leitura de chip NFC
- Permis de Conduire · Titre de Séjour
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do ID.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa (0,15 $) para fluxos de risco elevado, o utilizador vira ou pisca.
- Selfie com qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no desktop
Análise de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos, além das listas de vigilância do Mali:
- CENTIF Mali, designações da FIU, designações nacionais de AML e financiamento do combate ao terrorismo, ao abrigo da Lei n.º 2016-008.
- Comité 2374 do Conselho de Segurança da ONU, designações de congelamento de bens e proibição de viagens, ao abrigo do regime de sanções do Mali (UNSCR 2374/2017).
- Conselho de Segurança da ONU, Lista Consolidada, designações ISIL/Al-Qaeda (1267/1989/2253) e relacionadas com o Sahel (JNIM, GSIM).
- Lista SDN da OFAC, África Ocidental e Sahel, medidas de congelamento de bens do Tesouro dos EUA visando redes de financiamento do terrorismo no Mali.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE, medidas do regime de sanções do Mali, ao abrigo dos regulamentos do Conselho da UE.
- Segurança Nacional Australiana, organizações terroristas listadas ativas no Sahel maliano.
- GIABA, entidades designadas regionais da África Ocidental, tipologias e pessoas nomeadas do Grupo de Ação Intergovernamental contra o Branqueamento de Capitais na África Ocidental.
- Assembleia Nacional do Mali, registo PEP, Pessoas Politicamente Expostas de alto nível do poder legislativo.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua (0,07 $/utilizador/ano) verifica diariamente e aciona um webhook em novos acertos.
Análise de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos , consulte a documentação para ver a superfície completa do módulo.
Verificação de identidade em larga escala.
- Atualmente, não existe uma API pública de validação de bases de dados governamentais para o Mali exposta como um serviço Didit autónomo, o registo populacional da DGEC-RM não oferece atualmente uma API pública para consumidores aberta a integradores de terceiros.
A pilha de OCR + biometria + AML é o caminho autorizado e em conformidade com o BCEAO e o CENTIF hoje: o NINA é analisado por OCR a partir do cartão de identificação nacional, o rosto é comparado com o retrato, e a fase de AML verifica o nome extraído em todas as listas de vigilância regionais do Mali e do GIABA. Os clientes empresariais podem contactar as vendas para opções de ligação ao registo à medida que os parceiros de dados autorizados pelo BCEAO são integrados.
Verificação de identidade em larga escala , consulte a documentação para ver a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Mali A Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Mali.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas frequentes sobre Mali.
O que o Didit oferece?
O Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma Interface de Programação de Aplicações (API), mais de 25 módulos componíveis em quatro linhas de produtos:
- Verificação de Utilizadores (KYC, know your customer), Verificação de Documentos de Identidade, prova de vida, correspondência facial, verificação Anti-Branqueamento de Capitais (AML), análise de Protocolo de Internet (IP). 0,33 $ por pacote completo.
- Verificação de Empresas (KYB, know your business), registo, Beneficiário Efetivo Final (UBO), diretores, AML de entidade, mais uma sessão KYC ligada por UBO.
- Monitorização de Transações, motor de regras em tempo real, gestão de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividade Suspeita (SAR).
- Verificação de Carteiras (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a 0,15 $ por verificação, ou traga o seu próprio fornecedor de verificação e execute-o dentro do Didit.
Componha qualquer módulo num fluxo de trabalho com o construtor visual sem código, implemente em 5 minutos, 500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre.
Em que é que o Didit difere de um fornecedor de Know Your Customer (KYC) de produto único?
A maioria dos fornecedores de identidade vende uma fatia, uma verificação KYC, uma lista Anti-Branqueamento de Capitais (AML), uma verificação de carteira. O Didit oferece a infraestrutura subjacente a todos eles:
- Preços. Preço público em cada módulo, 0,33 $ para um KYC completo, 500 verificações gratuitas todos os meses, sem mínimos, sem contratos.
- Acesso. Sandbox com um clique, autoatendimento desde o primeiro dia, chaves de produção no registo.
- Experiência do programador. Documentação pública, servidor MCP e SDKs nativos para Web, iOS, Android, React Native e Flutter. Integre em 5 minutos.
- Experiência do utilizador. As taxas de aprovação mais altas do mercado, inferência inferior a 2 segundos, mais de 48 idiomas.
- Flexibilidade. Uma API compõe mais de 25 módulos em KYC, KYB, Monitorização de Transações e Verificação de Carteiras.
- Fraude da era da IA. Mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão.
Quanto custa? Há algo realmente gratuito?
500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre, em todas as contas. Sem cartão de crédito. Sem chamada de vendas. Sem expiração.
Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, 0,33 $ por pacote KYC completo, 0,15 $ por Verificação de Documento de Identidade, 0,20 $ por Verificação AML, 0,10 $ por prova de vida, 0,05 $ por correspondência facial.
Pague conforme o uso, sem mínimos, sem surpresas de excesso.
Qual regulador do Mali abrange a verificação de identidade num onboarding digital?
Duas entidades governam cada fluxo de verificação de identidade no Mali:
- BCEAO (Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest), banco central regional que supervisiona bancos e instituições de pagamento em toda a zona da UEMOA, incluindo o Mali. As entidades licenciadas pelo BCEAO devem realizar a devida diligência do cliente no onboarding ao abrigo das diretivas AML/CFT da UEMOA.
- CENTIF Mali, Unidade de Informação Financeira do Mali. Administra a Lei n.º 2016-008 sobre a Prevenção e Repressão do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo e recebe Relatórios de Transações Suspeitas.
O Mali também está sujeito às sanções da Resolução 2374 (2017) do Conselho de Segurança da ONU e às normas do GIABA. O Didit abrange tudo num único fluxo de trabalho POST /v3/session/.
O Didit verifica as sanções do Conselho de Segurança da ONU ao Mali?
Sim, em cada chamada de Verificação AML.
- O Didit verifica mais de 1300 listas globais de sanções, PEP e media adversa.
- Além das listas específicas do Mali: designações da FIU CENTIF Mali ao abrigo da Lei n.º 2016-008, sanções do Comité 2374 do Conselho de Segurança da ONU ao Mali e entidades designadas regionais do GIABA.
- A Verificação AML custa
0,20 $por verificação; a monitorização AML contínua custa0,07 $ por utilizador / anoe verifica diariamente, o que as instituições obrigadas pelo BCEAO e CENTIF precisam para monitorização contínua.
Quanto tempo leva para integrar o Didit no Mali?
5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.
- Registe-se em
business.didit.me, obtenha uma chave de API, chamePOST /v3/session/com umworkflow_idque liga Verificação de ID + Prova de Vida Ativa + Correspondência Facial + AML, feito. - Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em
docs.didit.me/integration/integration-promptno Claude Code, Cursor ou qualquer agente de codificação de IA. - Cinco SDKs partilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
As primeiras 500 verificações todos os meses são gratuitas, para sempre, pilote a pilha completa do Mali a custo zero.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.