Verificação de identidade em Mali
Resumo executivo. O Mali é membro da Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) e do Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA). A sua estrutura AML/CFT é regida pela UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA sobre o combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, transposta para a lei nacional, e supervisionada ao nível regional pelo Banque Cent
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Mali tem uma população de aproximadamente 22 milhões e um PIB de cerca de USD 19 mil milhões. Bamako é a capital comercial. A economia é impulsionada pela agricultura (algodão, pecuária), mineração de ouro e remessas. Três verticais impulsionam a procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
O BCEAO emite instruções vinculativas sobre CDD, controlos internos e relatórios de transações suspeitas para todas as instituições financeiras na zona UEMOA
Banco central regional que supervisiona bancos, instituições de microfinanças e prestadores de serviços de pagamento em toda a UEMOA para conformidade prudencial e AML
FIU nacional, responsável por receber, analisar e disseminar relatórios de transações suspeitas
Direction Générale de l'Administration du Territoire
restrito
Sistema de registo civil e registo eleitoral biométrico. NINA (Numéro d'Identification Nationale) serve como número de identificação nacional.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Instruções BCEAO
- Diretiva UEMOA N.º 02/2015/CM/UEMOA — Diretiva regional AML/CFT, transposta para a legislação nacional maliana. Define CDD, abordagem baseada no risco, beneficiário efetivo, rastreio PEP e reporte STR. Aplica-se uniformemente aos oito estados membros da UEMOA (Benim, Burkina Faso, Costa do Marfim, Guiné-Bissau, Mali, Níger, Senegal, Togo). - Loi No. 2016-008 — Transposição nacional da diretiva AML da UEMOA. - Instruções BCEAO — O BCEAO emite instruções vinculativas sobre CDD, controlos internos e suspeitas
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A lei de proteção de dados do Mali (Lei 2013-015) restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com proteção adequada ou sujeitas a salvaguardas contratuais. É necessária autorização da APDP para transferências para jurisdições sem proteção adequada. As transferências na zona UEMOA beneficiam da região
Penalidades por não conformidade
- Sanções da ONU sobre atores malianos específicos requerem rastreio ativo
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Fotografia do cartão NINA ou passaporte. 2. Vivacidade e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vivacidade, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Número NINA, nome completo, data de nascimento, local de nascimento, morada. 4. Rastreio PEP e sanções. Contra UE, ONU, OFAC,
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
O Mali não tem um quadro regulamentar VASP dedicado. O BCEAO emitiu avisos sobre ativos virtuais mas não estabeleceu um regime de licenciamento. Qualquer serviço de ativos virtuais está sujeito às obrigações gerais AML da UEMOA:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A regulamentação de jogos no Mali é limitada. Os jogos terrestres operam sob licenciamento nacional. Quando aplicável:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Plataformas de comércio eletrónico e operadores de marketplace no Mali enfrentam obrigações CDD para integração de vendedores:
Liveness biométrico
O cartão NINA do Mali contém dados biométricos (imagem facial, impressões digitais), mas a infraestrutura de verificação baseada em chip é mínima. A deteção de vivacidade (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência documento-retrato é a abordagem apropriada para integração remota. A verificação presencial domina para banca e contas de dinheiro móvel de nível superior. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Mali permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Mali, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Mali.
A maioria dos setores regulamentados no Mali exige ou recomenda fortemente deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar crypto do Mali, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming do Mali.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
