Verificação de identidade em Mauritânia
Resumo executivo. A Mauritânia é membro da Força-Tarefa de Ação Financeira do Médio Oriente e Norte de África (MENAFATF) com um quadro AML/CFT regido pela Lei N.º 2005-048 sobre combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (conforme alterada), supervisionada pela Cellule d'Information Financière (CANIF), a FIU nacional. A Mauritânia é também membro da Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Mauritânia tem uma população de aproximadamente 4,9 milhões e um PIB de cerca de 10 mil milhões USD. Nouakchott é a capital comercial. A economia é impulsionada pela mineração (minério de ferro, ouro), pescas, agricultura e petróleo e gás emergentes. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
O banco central emite instruções vinculativas sobre CDD, controlos internos e reporte para bancos e instituições de pagamento
A Mauritânia não tem legislação abrangente de proteção de dados, embora a Constituição garanta direitos de privacidade
Supervisiona bancos, instituições de microfinanças e prestadores de serviços de pagamento para conformidade prudencial e AML
FIU nacional, responsável por receber, analisar e disseminar relatórios de transações suspeitas
Órgão de supervisão bancária dentro do BCM
Agence Nationale du Registre des Populations et des Titres Securises (ANRPTS)
restrito
Sistema de cartão de identificação nacional biométrico. Registo civil mantido. Cobertura em expansão mas áreas rurais permanecem mal servidas.
Ministério do Interior
restrito
Registo de nascimentos, óbitos e casamentos. Esforços de digitalização em curso.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Instruções BCM
- Loi No. 2005-048 (alterada pela Loi 2015-035) — Sobre o combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Define CDD, abordagem baseada no risco, beneficiário efetivo, rastreio PEP e reporte STR. - Instruções BCM — O banco central emite instruções vinculativas sobre CDD, controlos internos e reporte para bancos e instituições de pagamento. - Ordonnance 2007-012 — Sobre regulamentação de microfinanças, incluindo obrigações AML. - Proteção de dados — A Mauritânia não tem legislação abrangente de proteção de dados
Proteção de dados
Supervisionado por Proteção de dados
A Mauritânia carece de legislação abrangente de proteção de dados. As garantias constitucionais de privacidade fornecem um quadro geral, mas não existem restrições específicas de transferência de dados transfronteiriças comparáveis ao GDPR. A partilha de dados financeiros é regida por disposições de sigilo bancário e instruções BCM.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Fotografia do CNI biométrico (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. NNI, nome completo, data de nascimento, local de nascimento, morada. 4. Rastreio PEP e sanções.
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Mauritânia não estabeleceu um quadro regulamentar VASP. O BCM não abordou formalmente ativos virtuais. Qualquer serviço de ativos virtuais está sujeito a obrigações AML gerais:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A Mauritânia é uma república islâmica, e o jogo é proibido pela lei nacional. Não existe quadro de licenciamento iGaming. Qualquer operador offshore que sirva residentes mauritanos enfrenta obrigações AML gerais se as transações forem encaminhadas através de instituições financeiras mauritanas.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Plataformas de marketplace e operadores de comércio eletrónico na Mauritânia enfrentam obrigações CDD principalmente através da integração de mobile money:
Liveness biométrico
O CNI biométrico da Mauritânia (desde 2011) e o passaporte biométrico (desde 2016) contêm imagens faciais e impressões digitais armazenadas em chip. A leitura de chip baseada em NFC é tecnicamente viável mas o acesso PKI comercial não está disponível. A deteção de liveness (conforme ISO 30107-3) com correspondência documento-retrato é o padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Mauritânia permite o onboarding remoto KYC sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais documentos de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Mauritânia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios de comunicação adversos — cobrindo todas as obrigações AML na Mauritânia.
A maioria dos setores regulamentados na Mauritânia exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório de criptomoedas da Mauritânia, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming da Mauritânia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
