Verificação de identidade em Maurícias
Resumo executivo. As Maurícias são membro do Grupo Anti-Branqueamento de Capitais da África Oriental e Austral (ESAAMLG) e operam um dos Centros Financeiros Internacionais (IFCs) mais desenvolvidos de África. O quadro AML/CFT é regido pela Lei de Inteligência Financeira e Anti-Branqueamento de Capitais (FIAMLA) 2002 (conforme alterada) e pela Lei Bancária 2004, supervisionada pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU Maur
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Maurícias têm uma população de aproximadamente 1,3 milhões e um PIB de cerca de USD 14 mil milhões. Port Louis é a capital comercial. A economia é impulsionada por serviços financeiros, turismo, têxteis, TIC e imobiliário. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
FIU nacional, responsável por receber, analisar e disseminar STRs
Gabinete do Primeiro-Ministro — Divisão do Registo Civil
regulamentado
Cartão de Identidade Nacional biométrico com chip. Sistema de registo civil robusto com cobertura quase universal. Serviços governamentais digitais disponíveis.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por FIU Mauritius
- Lei de Inteligência Financeira e Anti-Branqueamento de Capitais (FIAMLA) 2002 (conforme alterada até 2023) — Define requisitos CDD, reporte de transações suspeitas, beneficiário efetivo e rastreio PEP. Alinhada com as Recomendações FATF. - Lei Bancária 2004 — Requisitos prudenciais e AML para bancos. - Lei de Serviços Financeiros 2007 (conforme alterada 2018) — Rege o FSC, licenciamento GBC e serviços financeiros não bancários. - Lei das Empresas 2001 — Registo de empresas e requisitos de beneficiário efetivo. - Dat
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A Lei de Proteção de Dados 2017 está alinhada com o GDPR. As transferências transfronteiriças de dados pessoais são permitidas para países com proteção adequada. As transferências para outras jurisdições requerem salvaguardas apropriadas (cláusulas contratuais padrão, regras corporativas vinculativas ou consentimento). A Comissão de Proteção de Dados
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Digitalização ou fotografia do NIC (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Número NIC, nome completo, data de nascimento, morada, validade do documento. 4. Rastreio PEP e sanções
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Os VASPs licenciados sob a Lei de 2021 devem cumprir obrigações CDD completas:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A GRA regula jogos terrestres e online limitados. Os operadores devem:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
As empresas de gestão GBC e prestadores de serviços corporativos enfrentam requisitos KYC intensivos:
Liveness biométrico
O NIC das Maurícias é um cartão inteligente biométrico com imagem facial e impressões digitais armazenadas no chip. A leitura do chip baseada em NFC é tecnicamente viável. A deteção de liveness (compatível com ISO 30107-3) emparelhada com correspondência documento-retrato é o padrão para onboarding remoto. A qualidade biométrica do sistema NIC é elevada pelos padrões regionais. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Maurícias permitem o onboarding remoto KYC sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais documentos de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos nas Maurícias, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios de comunicação adversos — cobrindo todas as obrigações AML nas Maurícias.
A maioria dos setores regulamentados nas Maurícias exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório de criptomoedas das Maurícias, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming das Maurícias.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
