Verificação de identidade
construído para Moçambique 
Bilhete de Identidade e Passaporte de Moçambique numa única sessão, rastreados contra o Banco de Moçambique, GIFIM e listas de vigilância AML globais — $0.33 KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Moçambique.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade moçambicana: ataques de deepfake e ID sintética no aumento do dinheiro móvel e da banca digital, falsificação de documentos no formato do Bilhete de Identidade e risco AML transfronteiriço nos corredores da África do Sul, Tanzânia e Zimbabué. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — alteração facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei 14/2013 sobre o Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo
- Decreto 66/2010 — Regulamento AML/CFT do Banco de Moçambique
- Lei 7/2002 — Combate ao Terrorismo
- Decreto de Proteção de Dados de Moçambique (rascunho 2022)
- Recomendações de Avaliação Mútua do ESAAMLG
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Moçambique.
BdM
Banco de Moçambique — banco central e supervisor prudencial de bancos comerciais, instituições de microfinanças e prestadores de serviços de pagamento. Emite instruções AML/CFT para entidades supervisionadas.
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique — Unidade de Inteligência Financeira de Moçambique. Administra a Lei 14/2013 sobre o Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo e recebe Relatórios de Transações Suspeitas.
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique — supervisor de seguros e valores mobiliários. As entidades reguladas devem cumprir as obrigações AML/CFT ao abrigo da Lei 14/2013.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — supervisor de mercados de capitais e valores mobiliários em Moçambique. Define requisitos de integração remota para intermediários de valores mobiliários licenciados.
Ministry of Justice
Impõe obrigações de proteção de dados pessoais aplicáveis a serviços de verificação de identidade que operam em Moçambique, incluindo o processamento de dados biométricos e documentais.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Bilhete de Identidade, Passaporte (MRZ analisado), carta de condução e autorização de residência para residentes estrangeiros.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, nacionalidade.
- Bilhete de Identidade (Cartão de Identidade Nacional)
- Passaporte — MRZ analisado
- Carta de Condução · Autorização de Residência (DIRE)
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira a cabeça ou pisca os olhos.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no computador
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — além das listas de vigilância moçambicanas:
- Assembleia da República — Moçambique — Membros do Parlamento (PEP Nível 1) e altos funcionários do poder executivo.
- Club of Mozambique — meios de comunicação adversos — sinais de meios de comunicação adversos do principal meio de comunicação e negócios em inglês de Moçambique.
- Banco de Moçambique — avisos — ações de fiscalização e avisos emitidos pelo banco central ao abrigo da Lei 14/2013.
- Sanções Consolidadas do Conselho de Segurança da ONU — designações multilaterais ativas que abrangem entidades ligadas a Moçambique.
- Lista SDN da OFAC — Nacionais Especialmente Designados do Tesouro dos EUA com ligação a Moçambique.
- ESAAMLG — Sinais de risco regionais do Grupo Anti-Branqueamento de Capitais da África Oriental e Austral.
- Interpol África Austral — avisos de pessoas procuradas e fugitivos relevantes para a África Austral.
- 40 Recomendações do FATF — designações de lista cinzenta e lista negra aplicáveis a Moçambique.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco do país e sinais de risco associados.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e aciona um webhook em novos acertos.
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de base de dados.
- Não existe atualmente uma API pública de validação de base de dados governamental para Moçambique exposta como um serviço Didit autónomo — o Arquivo de Identificação não oferece atualmente uma API pública de consumidor aberta a integradores de terceiros.
Validação de base de dados — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Moçambique Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Moçambique.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Moçambique.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.