Verificação de identidade em Nepal
Resumo executivo. O Nepal é um mercado sul-asiático de Nível 2, pesado em dinheiro mas em rápida digitalização, de aproximadamente 31 milhões de pessoas onde a verificação de identidade está a ser reconfigurada em tempo real. Três factos dominam a paisagem para qualquer operador regulado: (1) Em 21 de fevereiro de 2025, o Financial Action Task Force devolveu o Nepal à sua lista cinzenta de Jurisdições sob Monitorização Aumentada, impondo uma ação de dois anos
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Nepal tem uma população de aproximadamente 31 milhões, uma estrutura de república parlamentar federal com sete províncias, e um PIB impulsionado por remessas (aproximadamente um quarto do PIB), turismo, energia hidroelétrica e agricultura. O setor financeiro é supervisionado pelo Nepal Rastra Bank (NRB), o banco central, e consiste em bancos comerciais Classe A, bancos de desenvolvimento Classe B, empresas financeiras Classe C e instituições de microfinanças Classe D, juntamente com um segmento de fornecedores de serviços de pagamento licenciados e operadores de sistemas de pagamento em rápido crescimento. Quatro verticais relevantes para KYC importam para a Didit:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Ministério dos Assuntos Internos
regulado
Cartão de identidade nacional com biometria a ser implementado. NIN (National Identity Number) atribuído. API de verificação eletrónica a ser desenvolvida para uso KYC.
Ministério dos Assuntos Internos
restrito
Registo civil. Nagarikta (certificado de cidadania) tradicionalmente usado para identidade. Digitalização em progresso.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Asset
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — a espinha dorsal AML (comummente abreviada ALPA ou "AML Act"). Alterada em 2011, 2014, 2016, 2019 e mais recentemente em 2080 B.S. (2024). Define infrações ML e TF, entidades obrigadas, diligência devida do cliente, beneficiário efetivo, manutenção de registos e poderes de investigação. A alteração de 2024 expandiu a autoridade investigativa para além do DMLI para a Commission for Investigation of Abuse of Authority (CIAA) e Polícia do Nepal para ML ligado a infrações predicadas
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Um banco comercial Classe A ou PSP licenciado pelo NRB que integre um cliente de retalho nepalês em 2026 executa:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Não aplicável. Serviços de ativos virtuais são proibidos para residentes nepaleses pelo NRB sob o NRB Act 2002 e o Foreign Exchange (Regulation) Act 1962. Qualquer fornecedor KYC que comercialize no Nepal deve excluir casos de uso cripto de residentes nepaleses e não pode licenciar operadores locais.
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Jogos online são proibidos. Para casinos terrestres licenciados sob o Casino Regulation 2013, o fluxo KYC é radicalmente diferente do bancário porque o produto é legalmente restrito a não-nepaleses:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Plataformas de marketplace, ride-hailing e entrega no Nepal (Pathao, inDrive, Foodmandu) não são entidades obrigadas clássicas sob ALPA mas herdam obrigações KYC através das suas integrações de pagamento com eSewa, Khalti by IME e adquirentes de cartões. A integração de condutores e passageiros tipicamente requer NIC ou Naga
Liveness biométrico
As Diretivas AML/CFT do NRB ainda não prescrevem um padrão específico de liveness biométrico (como ISO/IEC 30107-3 Nível 2) em texto vinculativo, mas as Diretrizes STR/SAR de 2025 abraçam explicitamente um quadro "digitalmente integrado, suportado por IA" e antecipam verificação biométrica centralizada contra NIMIS. Na prática, bancos Classe A e PSPs licenciados já executam captura de selfie com liveness passivo ou ativo e correspondência facial contra a foto NIC / Nagarikta. Um PAD-compliant (Presentation Attack Detectio
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Nepal permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Nepal, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Nepal.
A maioria dos setores regulados no Nepal requer ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrico para integração remota. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto do Nepal, incluindo conformidade EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming do Nepal.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
