Verificação de identidade
construído para Paquistão 
CNIC, passaporte paquistanês e carta de condução numa única sessão, com rastreio AML alinhado com o SBP contra as listas de vigilância FMU + NACTA — 0,33 $ KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Paquistão.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade paquistanesa: ataques de deepfake e CNIC sintéticos na onda de carteiras bancárias sem agências (JazzCash, Easypaisa, NayaPay, SadaPay) e EMIs licenciadas pelo SBP, golpes de roubo de credenciais NADRA visando fluxos de integração, e pressão de rastreio de organizações proscritas após a lista expandida de Pessoas Proscritas da NACTA ao abrigo da Lei Anti-Terrorismo. Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei Anti-Branqueamento de Capitais de 2010
- Regulamentos AML/CFT do SBP
- Regulamentos de Banca Sem Agências do SBP
- Lei Anti-Terrorismo de 1997 (regime de Pessoas Proscritas da NACTA)
- Projeto de Lei de Proteção de Dados Pessoais de 2023 (MoITT)
- Lei de Prevenção de Crimes Eletrónicos de 2016 (PECA)
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Paquistão.
SBP
State Bank of Pakistan — banco central e supervisor prudencial para todos os bancos, Bancos de Microfinanças e Instituições de Moeda Eletrónica (EMI). Define as regras de integração remota ao abrigo dos Regulamentos AML/CFT e dos Regulamentos de Banca Sem Agências.
SECP
Securities and Exchange Commission of Pakistan — supervisor de valores mobiliários para intermediários do mercado de capitais, seguradoras, modarabas e o cenário emergente de Fornecedores de Serviços de Ativos Digitais.
NADRA
National Database and Registration Authority — emite todos os CNIC, SNIC, POC e NICOP. A autoridade de registo civil oficial e o operador do serviço de verificação CNIC que todas as instituições sujeitas a Due Diligence do Cliente devem utilizar.
FMU
Financial Monitoring Unit — Unidade de Inteligência Financeira do Paquistão. Recebe Relatórios de Transações Suspeitas e Relatórios de Transações em Moeda ao abrigo da Lei Anti-Branqueamento de Capitais de 2010.
NACTA
National Counter Terrorism Authority — mantém as listas de Organizações Proscritas e Pessoas Proscritas ao abrigo da Lei Anti-Terrorismo de 1997. Todas as entidades supervisionadas pelo SBP devem rastrear os registos da NACTA em cada integração.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID.
Capturado em qualquer telemóvel — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Funciona para todas as credenciais primárias paquistanesas — CNIC (e a variante SNIC com chip), Passaporte Paquistanês com leitura de chip em e-Passaportes, POC para cidadãos estrangeiros de origem paquistanesa, NICOP para paquistaneses no estrangeiro e a Carta de Condução.
- Devolve o nome (Latim + Urdu), número CNIC, data de nascimento, sexo e endereço.
- CNIC · SNIC (ID Inteligente)
- Passaporte Paquistanês — leitura de chip em e-Passaporte
- POC · NICOP · Carta de Condução
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e correspondida com o retrato do ID.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Liveness ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — além das listas de vigilância paquistanesas:
- National Counter Terrorism Authority (NACTA) — Organizações Proscritas — organizações proscritas sob a Lei Anti-Terrorismo de 1997.
- National Counter Terrorism Authority (NACTA) Paquistão — Pessoas Proscritas — indivíduos proscritos sob a Lei Anti-Terrorismo de 1997.
- National Counter Terrorism Authority Paquistão — Lista Desnotificada — pessoas e organizações anteriormente proscritas cujo estado foi alterado.
- Pakistan Competition Authority — Decisões de Aplicação — ações de aplicação regulatória da autoridade de concorrência.
- Assembleia Nacional do Paquistão — Registo de Pessoas Politicamente Expostas — MNAs e altos funcionários parlamentares.
- FMU — Referências de atividades suspeitas da Unidade de Monitorização Financeira — entidades sinalizadas pela FMU e referências de transações suspeitas.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
A verificação cruzada NADRA é enviada através da integração de parceiros.
O Paquistão não expõe atualmente uma API pública de verificação de CNIC de nível de consumidor a fornecedores de KYC transfronteiriços — o Verisys do NADRA é licenciado apenas para entidades reguladas pelo SBP e parceiros domésticos aprovados sob acordos bilaterais de partilha de dados.
- O fluxo hospedado já cobre a captura de CNIC / SNIC / POC / NICOP + OCR + correspondência facial biométrica com o retrato do documento — a linha de base operacional que os Regulamentos AML/CFT do SBP esperam.
- Entidades reguladas pelo SBP que possuem uma integração direta com o NADRA Verisys podem integrar-se através do nível Enterprise usando o conector de fonte BYO
pak_nadra_verisys, para que a pesquisa NADRA seja executada em linha com o resto do fluxo de verificação — a mesma sessão, o mesmo contrato de webhook, o mesmo registo de auditoria. - O Didit fornece Validação de Base de Dados para mais de 40 países; o conector Enterprise
pak_nadra_verisyspreenche a lacuna para instituições domésticas que já possuem acordos de partilha de dados NADRA.
A verificação cruzada NADRA é enviada através da integração de parceiros — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Paquistão Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Paquistão.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Paquistão.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.