Verificação de identidade em Paraguai
Resumo executivo. O Paraguai opera um regime KYC centrado em documentos ancorado na Ley N° 1015/1997 (conforme alterada pela Ley N° 3783/2009 e, mais importante, Ley N° 6497/2019), que dá à Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — a FIU nacional — amplos poderes para estabelecer regras de due-diligence baseadas em risco para cada setor obrigado. Três supervisores operacionais situam-se no topo dessa base
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Paraguai tem uma população de aproximadamente 7,4 milhões, um PIB de cerca de USD 45 mil milhões, e uma das idades medianas mais jovens da América do Sul. O espanhol e o guarani são línguas co-oficiais sob a Constituição de 1992, e uma parcela significativa dos fluxos de integração rurais requer suporte em língua guarani — um ponto que a maioria dos fornecedores globais de KYC ignora. A penetração bancária reportada pelo BCP foi de cerca de 76% em 2023, impulsionada esmagadoramente por carteiras móveis baseadas em EMPE em vez de contas correntes tradicionais. Cinco verticais relevantes para KYC importam comercialmente:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes
Supervisão prudencial e de integridade de bancos, empresas financeiras, casas de câmbio e EMPEs
Comisión Nacional de Valores, supervisiona participantes dos mercados de capitais
agora dentro da DNIT
Supervisor prudencial de cooperativas, co-responsável com SEPRELAD pelo AML
Secretaría de Defensa del Consumidor y del Usuario, co-implementador da Ley N° 6534/2020
Policía Nacional
restrito
Gere cédula de identidad. Digitalização limitada; sem API comercial. Processo de emissão de cartão de identidade a ser modernizado.
Ministerio de Justicia
restrito
Registo civil para registos de nascimento, casamento, óbito. Esforços de digitalização em curso.
SET
regulamentado
Autoridade fiscal que gere RUC. Consulta RUC online disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes. O estatuto AML fundacional. - Ley N° 3783/2009 — Primeira grande alteração à Ley N° 1015, reforçando os poderes da SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — A alteração mais importante até à data. Modifica os artigos 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 e 35–38 da Ley N° 1015 e consolida a SEPRELAD como a FIU com autonomia funcional e administrativa. Autoriza expressamente a SEPRELAD, coordenada com os supervisores setoriais
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Sob a Ley N° 6534/2020 específica para dados de crédito, a transferência transfronteiriça de dados pessoais relacionados com crédito é permitida sujeita a consentimento e limitação de finalidade. Sob a próxima Ley N° 7593/2025, as transferências transfronteiriças seguirão um modelo de adequação + salvaguardas estilo GDPR uma vez implementada a regulamentação secundária
Penalidades por não conformidade
As lacunas do lado da oferta são óbvias: UX em língua guarani, biblioteca completa de modelos de cédula (laminada legada, nova com chip 2023+), rastreio rápido de sanções/PEP alinhado com SEPRELAD, e preços que se adequem à economia unitária das EMPE paraguaias.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
As EMPE são regulamentadas pelo BCP para questões prudenciais e pela SEPRELAD para AML através da Resolución SEPRELAD N° 77/2020. O Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos do BCP (modificado mais recentemente sob o Ato N° 41 de 5 de setembro de 2024) estabelece o quadro prudencial. Características KYC principais:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Resolución SEPRELAD N° 172/2020, emitida a 14 de agosto de 2020, aprovou o Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos para entidades supervisionadas pela CNV: casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos, e outros agentes criados por leis especiais. Requer
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A Ley N° 7438/2025, publicada na Gaceta Oficial N° 3 de 6 de janeiro de 2025, modifica e expande a Ley N° 1016/1997. Operacionalmente:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
O Paraguai não tem lei específica de licenciamento VASP. A posição do BCP — formalizada em relatórios à Câmara dos Deputados — é que os criptoativos não são moeda legal, não cumprem as funções básicas do dinheiro, e representam investimentos de alto risco, mas o seu uso não é proibido. Consequentemente, qualquer paraguaio
Liveness biométrico
Até novembro de 2025 o Paraguai não tinha estatuto geral de proteção de dados. A Ley N° 1682/2001 tinha sido derrogada pela Ley N° 6534/2020 focada em bureaus de crédito. A proteção da privacidade baseava-se na ação constitucional de habeas data (Artigo 135 da Constituição de 1992) e no teto de retenção de 5 anos na Ley N° 6534. Isto mudou a 27 de novembro de 2025 com a promulgação da Ley N° 7593/2025, a Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. A nova lei é inspirada no GDPR: princípios de
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Paraguai permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Paraguai, além de 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Paraguai.
A maioria dos setores regulamentados no Paraguai exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto do Paraguai, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming do Paraguai.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
