Verificação de identidade em Filipinas
Verificação de documentos, deteção de vida biométrica e rastreio AML para empresas que operam nas Filipinas — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Filipinas têm aproximadamente 117 milhões de pessoas, uma idade mediana inferior a 26 anos, e uma das maiores taxas de penetração de redes sociais e internet móvel do mundo. Duas forças estruturais impulsionam o mercado de identidade: 1. Salto de inclusão financeira via dinheiro móvel. GCash (Globe Fintech / Mynt) e Maya (anteriormente PayMaya) juntos representam a esmagadora maioria da atividade de pagamentos digitais filipinos. Números da indústria citados pela imprensa e fornecedores colocam o GCash em 60–90 milhões de utilizadores registados e o Maya em aproximadamente 50 milhões de utilizadores de carteira, com o país esperado a ultrapassar 81 milhões de utilizadores ativos de carteira eletrónica até 2025. O objetivo de longa data do BSP de mover a maioria dos pagamentos de retalho para canais digitais foi efetivamente alcançado.
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
a Philippine Amusement and Gaming Corporation, regulador e (historicamente
Department of Information and Communications Technology, agência implementadora para o E-Government Act e regras relacionadas de governo digital
a National Privacy Commission, criada pelo RA 10173
PSA (Philippine Statistics Authority)
regulamentado
Novo sistema de ID nacional; portal eVerify para verificação institucional
Government Service Insurance System
restrito
Social Security System
restrito
Securities and Exchange Commission
aberto
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por PAGCOR
O quadro KYC/AML filipino assenta numa pilha de estatutos, circulares de supervisão e mandatos regulamentares.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Nenhum mandato rígido de localização de dados para dados KYC (ao contrário de, por exemplo, regras seletivas da Rússia ou Indonésia). Os controladores podem armazenar e processar dados pessoais fora das Filipinas. - Princípio de responsabilidade. O controlador exportador permanece totalmente responsável e deve garantir "um nível comparável de proteção
Penalidades por não conformidade
2. Apetite de aplicação regulamentar. O BSP tem usado consistentemente os seus poderes de penalização para disciplinar retardatários. Multas administrativas sob AMLA podem atingir PHP 500.000 por violação; penalidades criminais ML sob RA 9160 (conforme alterado) vão de 7–14 anos de prisão mais multas até duas vezes o valor do
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
As regras controladoras são MORB Secção 921 (CDD), Secção 921Q para NBFIs, e a sobreposição da Circular BSP 1170 (e-KYC). O padrão exigido para um banco supervisionado pelo BSP ou EMI integrando um residente filipino é:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Circular BSP 1108 (alterando a Secção 902-N do MORNBFI) é o livro de regras vinculativo, suplementado pelo AMLC 2018 IRR e a sua orientação específica para VASP. Obrigações principais:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O panorama de conformidade iGaming mudou dramaticamente em 2024–2025:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Republic Act No. 11967 — o Internet Transactions Act de 2023 — foi assinado em 5 de dezembro de 2023 e entrou em vigor total em 20 de junho de 2025 após um período transitório de 18 meses. Ele:
Liveness biométrico
A Circular BSP 1170, Secção 921(d) MORB, e o quadro CDD anterior na Circular 1022 autorizam o uso de tecnologia de informação e comunicações para contacto cara-a-cara, desde que a pessoa coberta "tenha em vigor medidas de mitigação de risco". Na prática, isso é interpretado como: - Deteção de vida ativa ou passiva para derrotar fotos, vídeos, máscaras e deepfakes. - Correspondência facial entre a captura de deteção de vida e o retrato do ID ou a imagem de referência PhilSys (via eVerify). - Dispositivo e sessão si
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Filipinas permitem integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, deteção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais documentos de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos nas Filipinas, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios de comunicação adversos — cobrindo todas as obrigações AML nas Filipinas.
A maioria dos setores regulamentados nas Filipinas exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto das Filipinas, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming das Filipinas.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
