Verificação de identidade
construído para Roménia 
Cartão de Identidade Eletrónico, passaporte, carta de condução numa única sessão — EU 2019/1157 + ICAO 9303 + alinhado com o BNR. KYC completo por $0.33, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Roménia.
- Cenário de fraude
- Duas pressões moldam a fraude de identidade romena: ataques de deepfake e CI sintéticos na onda de neobancos e emissores de moeda eletrónica licenciados pelo BNR, e pressão de falsificação transfronteiriça através da janela de adesão a Schengen, à medida que os bancos romenos integram residentes moldavos e ucranianos. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Legea 129/2019 (Lei AML)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- RGPD / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- Reg. UE 2019/1157 (CEIe)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Roménia.
BNR
Banca Națională a României — banco central e supervisor prudencial para bancos, instituições de pagamento e emissores de moeda eletrónica. Define os requisitos de integração remota ao abrigo do Regulamentul 9/2019.
ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară — supervisiona empresas de valores mobiliários, seguradoras, pensões privadas e Prestadores de Serviços de Criptoativos ao abrigo do Regulamento dos Mercados de Criptoativos.
ONPCSB
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — a Unidade de Informação Financeira romena. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas ao abrigo da Legea 129/2019 (Lei AML).
ANSPDCP
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal — supervisor do Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD). Rege todas as verificações de identidade de residentes romenos.
ANAF
Agenția Națională de Administrare Fiscală — administração fiscal romena. Emite os números de identificação fiscal CNP (código numérico pessoal) e CUI referenciados pela integração KYB.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o documento de identificação.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- cartea de identitate (o CI laminado e o novo CEIe com chip a ser implementado sob o Regulamento UE 2019/1157), pașaport (com o chip lido em e-Passports), permis de conducere e permis de ședere para residentes não-UE.
- Devolve o nome, CNP (codul numeric personal), data de nascimento, local de emissão e validade.
- Cartea de Identitate · CEIe
- Permis de ședere · Permis de conducere
- Pașaport — leitura de chip em e-Passport
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — além de listas de vigilância romenas:
- Alertas ANSPDCP — alertas emitidos pela Autoridade Nacional de Supervisão para o Processamento de Dados Pessoais.
- Registo PEP da Assembleia Nacional da Roménia — membros da Camera Deputaților e do Senat (PEP Nível 1).
- Registo PEP da Rádio Roménia — membros do conselho e altos funcionários da emissora estatal.
- Generali SIE — sanções por irregularidades na administração de fundos de pensões privados.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplica-se sob a aplicação da UE na Roménia.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — designações do Tesouro dos EUA aplicadas sob sobreposição da UE.
- Alertas de entidades designadas e padrões suspeitos da ONPCSB — inteligência da FIU romena sob a Legea 129/2019.
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/utilizador/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Verificação cruzada com o registo residencial da Roménia.
Verificado com o registo civil oficial.
- A verificação Residencial da Roménia (
rou_residential,$1.25) verifica o nome + endereço em relação a registos combinados de consumidores e públicos — prova de endereço para abertura de conta BNR e integração ASF. Não é necessário consentimento. - Combine a verificação residencial com o módulo de Verificação de Documento de Identidade para o pilar completo de Due Diligence do Cliente BNR — o mesmo formato de chamada
POST /v3/database-validation/.
Verificação cruzada com o registo residencial da Roménia — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Roménia Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Roménia.
Romania Residential
Fonte: Combined consumer and public records. $1.25 per successful query.
Listas AML rastreadas em Roménia
Mais de 1.300 listas de sanções, Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de meios de comunicação adversos, além das listas de vigilância regulamentares e registos PEP do país.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Roménia.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.