Verificação de identidade em Roménia
A Roménia é um mercado europeu de Nível 2 com ~19 milhões de pessoas, membro da UE desde 2007 com uma estrutura regulatória liderada pelo ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — a FIU), BNR (Banca Națională a României — bancos, instituições de pagamento, EMIs, instituições financeiras não bancárias / IFNs), ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară — mercados de capitais, seguros, pensões privadas,
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Roménia é o sexto estado-membro mais populoso da UE e uma das economias digitais de crescimento mais rápido da Europa Central/Oriental. A população é de cerca de 19 milhões, com penetração de smartphones acima de 85% e penetração da internet em torno de 88%. Mais de 70% dos adultos possuem uma conta bancária, e a adoção da banca digital acelerou drasticamente desde 2020 — só o Revolut tem mais de 4 milhões de utilizadores romenos, tornando a Roménia um dos seus três principais mercados da UE, e operadores domésticos estabelecidos como Banca Transilvania, BCR, BRD e Raiffeisen Bank Romania implementaram integração totalmente remota além das suas redes de agências. O ecossistema fintech romeno acompanhado pela Romanian Fintech Association e Legal 500 conta dezenas de instituições de pagamento autorizadas, EMIs e instituições financeiras não bancárias (IFNs)
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
DEPABD / Direcția Generală de Pașapoarte, Ministerul Afacerilor Interne (MAI)
Cartão de policarbonato, sem chip (formato legado)
O documento de identificação principal. Contém o CNP (Cod Numeric Personal). Principais padrões de fraude: substituição de fotografia, adulteração da laminação, MRZ falso em modelos de plástico mais antigos. A ser eliminado gradualmente em favor do eCI
MAI / DEPABD
Cartão de policarbonato conforme ao Reg. UE 2019/1157 com chip de contacto + sem contacto, MRZ ICAO 9303, face biométrica e impressões digitais
O novo padrão. O chip suporta autenticação conforme ao eIDAS e é o substrato físico por trás do ROeID. Primeiros 5 milhões de cartões emitidos gratuitamente. IDs legados não conformes devem ser eliminados gradualmente até **3 de agosto
Direcția Generală de Pașapoarte
Passaporte biométrico conforme ao ICAO com chip sem contacto
Alternativa obrigatória para portadores não-CI e para viagens fora de Schengen. O chip contém imagem facial LDS e (quando aplicável) impressões digitais.
Direcția Regim Permise de Conducere și Înmatriculare a Vehiculelor (DRPCIV)
Carta de condução de policarbonato formato UE
*Não* é um documento de identificação AML primário sob o Reg. BNR 2/2019 mas aceite por muitos mercados online, plataformas gig e fluxos de verificação de idade.
Inspectoratul General pentru Imigrări
Cartão de autorização de residência formato Reg. UE 1030/2002 com chip
Obrigatório juntamente com o CNP atribuído a residentes. Fraude comum: autorizações expiradas, campos de categoria adulterados.
Autoridades dos Estados-Membros
Cartões com chip ICAO ou passaportes
Aceites sob princípios de livre circulação; entidades obrigadas devem aplicar o mesmo rigor que para documentos romenos.
Reguladores
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor
Banca Națională a României
Autoritatea de Supraveghere Financiară
Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal
DEPABD (Direcția pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date)
regulamentado
Registo Nacional de Registos Populacionais. CNP (Cod Numeric Personal) atribuído a todos os cidadãos. Acesso eletrónico para entidades autorizadas.
DEPABD
regulamentado
Cartão de identidade eletrónico com chip. Implementação em curso. Suportará a identificação eletrónica eIDAS.
Ministério da Justiça
aberto
Registo Comercial Nacional. Pesquisa online gratuita disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por ONPCSB
Lei AML principal. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, publicada no Monitorul Oficial em 18 de julho de 2019, transpõe a Diretiva UE 2015/849 (4AMLD) e alterações subsequentes até à 5AMLD. A lei foi alterada várias vezes, mais significativamente pela Legea 86/2025 (em vigor a 26 de maio de 2025) — que reequilibrou o acesso ao registo UBO em torno do interes legitim, fortaleceu a profissão de advogado
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- O Capítulo V do GDPR rege transferências fora do EEE: decisões de adequação, Cláusulas Contratuais Padrão + Avaliação de Impacto de Transferência, ou derrogações. - ANSPDCP publica orientações sobre transferências internacionais e multou responsáveis pelo tratamento romenos privados e públicos por salvaguardas de transferência inadequadas. - Biome
Penalidades por não conformidade
- Regime sancionatório da Legea 129/2019. Multas para pessoas coletivas chegam até RON 5.000.000 (aproximadamente €1.000.000) ou até 10% do volume de negócios anual, o que for superior, com limites mais elevados para instituições de crédito e financeiras. Diretores podem ser multados pessoalmente e impedidos, e o supervisor pode pro
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Fintechs e bancos romenos executam um fluxo padronizado de integração remota ancorado no BNR Regulament 2/2019 sobre AML/CFT (conforme alterado), Legea 129/2019, e as normas horizontais de videoidentificação aprovadas pela Decizia ADR 564/2021 (Normele privind reglementarea, recunoașterea, aprobarea sau acceptarea proc
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Até 30 de dezembro de 2024, os VASPs romenos operaram sob um regime de registo introduzido pela Legea 129/2019 (Art. 5) e administrado com o apoio do Ministério das Finanças. A Avaliação Setorial de 2024 do ONPCSB para Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais na Roménia documentou o tamanho e perfil de risco do setor
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O jogo online romeno é licenciado e supervisionado pelo ONJN sob OUG 77/2009 (conforme alterado, mais recentemente pela Legea 107/2024) e suas normas secundárias. A Roménia é um dos mercados de jogo online mais ativos da UE, com ~50+ licenciados de Classe I e uma taxa de canalização acima de 90%.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Mercados de consumo puros geralmente não são entidades obrigadas sob a Legea 129/2019, pelo que as suas obrigações KYC vêm de três outras direções:
Liveness biométrico
A vivacidade biométrica remota é efetivamente obrigatória para integração de grau AML romeno. O enquadramento: - BNR Regulament 2/2019 (conforme alterado) exige que bancos, IFNs, instituições de pagamento e EMIs que adotem integração remota tenham tecnologia que autentica o documento e deteta ataques de apresentação, para gravar a evidência em vídeo, para armazená-la de forma segura, e para notificar o BNR 30 dias antes do lançamento. - Decizia ADR 564/2021 (Presidente da Autoridade Digital Romena) aprovou as Normas horizontais sobre
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Roménia permite integração KYC remota sob o seu enquadramento AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e videoidentificação quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Roménia, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Roménia.
A maioria dos setores regulamentados na Roménia exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o enquadramento regulatório cripto da Roménia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Roménia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
