Verificação de identidade em Serra Leoa
Resumo executivo. Serra Leoa é membro do Grupo de Ação Intergovernamental contra o Branqueamento de Capitais na África Ocidental (GIABA) com um enquadramento AML/CFT governado pelo Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012 (alterado em 2019), supervisionado pela Unidade de Informação Financeira (FIU-SL). A avaliação mútua do GIABA de 2021 encontrou deficiências significativas tanto na c
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Serra Leoa tem uma população de aproximadamente 8,6 milhões e um PIB de cerca de 4,2 mil milhões USD. Freetown é a capital e centro comercial. A economia é impulsionada pela mineração (diamantes, minério de ferro, rutilo, ouro), agricultura e serviços. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Requisitos CDD detalhados para bancos e instituições financeiras
FIU nacional, recebendo e analisando STRs
Supervisiona bancos, bancos comunitários, instituições de microfinanças e operadores de dinheiro móvel
NCRA
restrito
Estabelecida para gerir o registo civil e emissão de ID nacional. Registo biométrico em curso mas cobertura limitada.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por BSL Guidelines on AML/CFT
- Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012 (alterado em 2019) — Define CDD, abordagem baseada no risco, propriedade beneficiária, rastreio PEP e reporte STR. - BSL Guidelines on AML/CFT — Requisitos CDD detalhados para bancos e instituições financeiras. - Companies Act 2009 — Registo de empresas e governança corporativa. - Sem legislação abrangente de proteção de dados.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Sem legislação abrangente de proteção de dados. Aplicam-se disposições constitucionais de privacidade. Sem restrições formais de transferência de dados transfronteiriça.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Cartão ID NCRA ou passaporte. 2. Vida e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vida, correspondida com retrato do documento. 3. Extração de dados. NIN, nome completo, data de nascimento, morada. 4. Rastreio PEP e sanções. Contra listas EU, UN, OFAC e bases de dados PEP. 5. Monitori
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Sem enquadramento VASP. O BSL não abordou formalmente ativos virtuais. Aplicam-se obrigações AML gerais.
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O jogo é regulamentado sob o National Lottery Act e legislação relacionada. Quando aplicável:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
1. Verificação de identidade do vendedor — ID NCRA ou passaporte. 2. Verificação de conta de dinheiro móvel — ligada a SIM registado. 3. Identificação fiscal — TIN para vendedores empresariais. 4. Monitorização contínua para padrões incomuns.
Liveness biométrico
O cartão ID NCRA é biométrico (imagem facial, impressões digitais). A leitura de chip baseada em NFC é tecnicamente viável mas não implementada comercialmente. A deteção de vida (compatível com ISO 30107-3) com correspondência documento-retrato é o padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Serra Leoa permite onboarding KYC remoto sob o seu enquadramento AML nacional, incluindo verificação de documentos, vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais documentos de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Serra Leoa, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML na Serra Leoa.
A maioria dos setores regulamentados na Serra Leoa exige ou recomenda fortemente a deteção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece deteção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, deteção de vida, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto da Serra Leoa, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da EU quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming da Serra Leoa.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
