Verificação de identidade
construído para Suécia 
Personnummer verificado em relação ao registo da Autoridade Policial Sueca com correspondência facial biométrica — KYC completo por $0.33, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Suécia.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade sueca: ataques de deepfake e injeção em redes de integração de neobancos + cripto que cresceram juntamente com o BankID, tentativas de identidade sintética que exploram a transparência do registo público do personnummer e a pressão AML no cluster de pagamentos e cripto de alta densidade de Estocolmo (Klarna, Tink, Trustly, Goobit). A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — alteração facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Penningtvättslagen (2017:630)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR
- PSD2
- eIDAS 2.0
- Lei do Jogo Sueca (2018:1138)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Suécia.
FI
Finansinspektionen — Autoridade de Supervisão Financeira Sueca. Supervisiona bancos, instituições de pagamento, EMIs e prestadores de serviços de criptoativos ao abrigo da Penningtvättslagen (2017:630).
Finanspolisen
A Unidade de Inteligência Financeira Sueca (FIU) dentro da Autoridade Policial Sueca. Recebe todos os relatórios de atividades suspeitas ao abrigo da Penningtvättslagen.
IMY
Integritetsskyddsmyndigheten — Autoridade Sueca para a Proteção da Privacidade. Supervisor do GDPR para todas as verificações de identidade de residentes suecos.
Skatteverket
Agência Fiscal Sueca. Gere o registo populacional (folkbokföringsregistret) e emite todos os personnummer — a fonte oficial por trás da verificação de identidade sueca.
Spelinspektionen
Autoridade Sueca do Jogo. Licencia casinos online e casas de apostas desportivas ao abrigo da Lei Sueca do Jogo (2018:1138) com controlos obrigatórios de KYC + AML.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID.
Capturado em qualquer telemóvel — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Funciona para todas as credenciais suecas primárias — Nationellt identitetskort (UE 2019/1157), Pass (com leitura de chip em e-Passaportes), Körkort e a autorização de residência Uppehållstillståndskort.
- Retorna o nome, personnummer, data de nascimento, sexo e validade.
- Nationellt identitetskort
- Pass — leitura de chip em e-Passaporte
- Körkort · Uppehållstillståndskort
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e correspondida com o retrato do ID.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 sanções globais, PEP e listas de meios de comunicação adversos — mais listas de vigilância suecas:
- Assembleia Nacional da Suécia — Pessoas Politicamente Expostas (Riksdagen) — membros do parlamento sueco (PEP Nível 1).
- Ministério do Emprego — Pessoas Politicamente Expostas — altos funcionários do governo com exposição a funções públicas.
- Modern Times Group — Registo de Empresas com Investimento Estatal — entidades estatais e afiliadas ao estado sob supervisão do governo sueco.
- Autoridade Sueca do Jogo (Spelinspektionen) — avisos de operadores — avisos de aplicação para operadores licenciados e não licenciados.
- União Europeia — Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — designações do Conselho da UE e alinhadas com a OFAC.
- Lista Consolidada da UE de Proibições de Viagem — pessoas sujeitas a restrições de viagem da UE.
- Finansinspektionen (FI) — decisões de aplicação e registo de sanções administrativas — sanções formais e avisos da autoridade de supervisão financeira sueca.
- Os acertos são pontuados por gravidade — um membro do Riksdag surge como PEP Nível 1, um deputado ministerial como PEP Nível 2, sanções como críticas.
- Ative a monitorização contínua ($0.07 por utilizador / ano) e a Didit verifica novamente cada cliente diariamente, acionando um webhook no momento em que um novo acerto aparece.
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Verificação cruzada com o registo da Autoridade Policial Sueca.
Verificação cruzada com o registo civil oficial.
- A verificação da Autoridade Policial Sueca (
swe_national_id, $0.28, ~100% de cobertura) é a pesquisa oficial do registo de identificação nacional com verificação cruzada de nome + data de nascimento + personnummer. - A verificação telefónica sueca (
swe_phone, $0.28, ~100% de cobertura) faz uma verificação cruzada com os dados do operador de rede móvel — útil para a integração de fintech e KYC de remessas. - A verificação de consumidor sueca (
swe_consumer, $0.09, ~10% de cobertura) acede a um conjunto de dados agregados de consumidores para verificação de endereço + nome de sinal suave.
Verificação cruzada com o registo da Autoridade Policial Sueca — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Suécia Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Suécia.
Sweden National ID (Swedish Police Authority register)
Fonte: Swedish Police Authority (Polismyndigheten) — national ID register. $0.28 per successful query. Cobertura ~100% of adult population.
Sweden Phone (mobile-network-operator data)
Fonte: Swedish mobile network operators. $0.28 per successful query. Cobertura ~100% of adult population.
Sweden Consumer
Fonte: Aggregated Swedish consumer dataset. $0.09 per successful query. Cobertura ~10% of adult population.
Listas AML rastreadas em Suécia
Mais de 1.300 listas de sanções, Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de meios de comunicação adversos, além das listas de vigilância regulamentares e registos PEP do país.
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Perguntas comuns sobre Suécia.
Infraestrutura para identidade e fraude.
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