Verificação de identidade em Taiwan
Perfil do país para verificação de identidade, KYC e conformidade AML em Taiwan (República da China, ROC). Complemento ao `tw.yaml`. Foco: bancos domésticos, casas de valores mobiliários, instituições de pagamento eletrónico, prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e fintechs transfronteiriças direcionadas a utilizadores de chinês tradicional. Página de destino: `didit.me/solutions/taiwan`.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O mapa regulatório de Taiwan é mais denso do que a sua população sugeriria porque o país deliberadamente sobrepôs a supervisão AML/CFT a um setor de serviços financeiros já maduro após a avaliação mútua APG de 2018. A arquitetura de supervisão central está fixada por estatuto, mas os regulamentos específicos do setor emitidos pelos três gabinetes da FSC (Bancário, Valores Mobiliários e Futuros, Seguros) e pelo MJIB fazem a maior parte do trabalho diário.
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Ministério do Interior
regulamentado
Sistema abrangente de registo domiciliário. Número de identificação nacional (身分證字號) atribuído a todos os cidadãos. Verificação eletrónica disponível para entidades autorizadas.
Ministério do Interior
regulamentado
Cartão de identidade eletrónico com chip. Funcionalidades de identidade digital. A implementação tem enfrentado atrasos devido a preocupações de privacidade.
MOEA
aberto
Registo empresarial. Pesquisa online disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Money Laundering Control Act; AMLD
O Money Laundering Control Act (MLCA) é o estatuto central de AML. Originalmente promulgado em 1996, foi substancialmente reescrito em dezembro de 2016 para alinhar Taiwan com as 40 Recomendações do FATF antes da avaliação mútua do APG de 2018-2019. Essa reescrita expandiu a lista de crimes predicados, introduziu uma abordagem baseada no risco para entidades obrigadas, mandatou a devida diligência do cliente (CDD) e a devida diligência reforçada (EDD) para pessoas politicamente expostas, exigiu relatório de transação suspeita
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Penalidades por não conformidade
- Bank of Taiwan — o Bureau Bancário da FSC impôs uma penalidade administrativa de NT$22 milhões por deficiências na gestão de abertura de contas fora da agência, transações de depósito/remessa, devida diligência contínua do cliente, monitorização de contas e conduta irregular de funcionários. O Bureau citou spec
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
A Anti-Money Laundering Division (AMLD) do Ministry of Justice Investigation Bureau (MJIB) é a Unidade de Informação Financeira nacional de Taiwan. A AMLD recebe todos os relatórios de transações suspeitas apresentados por entidades obrigadas sob o MLCA e o CTFA, analisa-os e dissemina informação acionável
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Taiwan foi um pioneiro em trazer prestadores de serviços de ativos virtuais para o perímetro AML. Em julho de 2021, os VASPs foram primeiro designados como entidades obrigadas sob o MLCA e foram obrigados a apresentar uma declaração de conformidade AML com a FSC. Esse regime de primeira geração foi de toque leve: impôs CD
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Taiwan sofreu uma onda severa e bem documentada de fraude telefónica e online na última década, muito dela operada a partir de complexos de burla do Sudeste Asiático visando vítimas de língua chinesa tradicional. Em resposta, o Yuan Legislativo aprovou o Fraud Crime Hazards Prevention Act em 12 de julho de 2024,
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
O regime de proteção de dados de Taiwan é regido pelo Personal Data Protection Act (PDPA), codificado em `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`. O PDPA está em vigor desde 1995 e foi substancialmente revisto em 2010 e 2012 para estender a cobertura além de dados processados por computador para todos
Liveness biométrico
Taiwan tem tentado modernizar o seu cartão de identidade nacional físico há uma década. O projeto New eID / eIC — um cartão de identidade nacional inteligente com chip incorporado com funcionalidades biométricas e criptográficas — estava originalmente programado para implementação nacional em janeiro de 2021. O projeto foi suspenso no início de 2021 após uma reação pública sobre preocupações de privacidade, cibersegurança e vigilância, e não foi retomado. Uma auditoria governamental de 2024 sinalizou NT$202 milhões em custos adicionais da suspensão, e a partir de e
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Taiwan permite o onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Taiwan, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Taiwan.
A maioria dos setores regulamentados em Taiwan exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório de crypto de Taiwan, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Taiwan.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
