Uchambuzi wa AML Kupitia Seva ya MCP — Fanya Uchunguzi wa Vikwazo, PEP, na Habari Mbaya kutoka kwa Wakala wowote wa AI (SW)

Mambo Muhimu

• Fanya uchunguzi wa AML (Kupambana na Utakatishaji Fedha) dhidi ya orodha 1,300+ za vikwazo, PEP, na habari mbaya kutoka kwa mteja yeyote wa AI anayepatana na MCP.
• Wito mmoja wa zana: didit_verify_aml na full_name (inahitajika) pamoja na aina ya huluki ya hiari, tarehe ya kuzaliwa, utaifa, nambari ya hati, bendera ya habari mbaya, na usajili wa ufuatiliaji endelevu.
• $0.20 kwa uchunguzi wa AML, $0.07/mtumiaji/mwaka kwa ufuatiliaji endelevu. Uthibitishaji 500 wa bure kwa mwezi umejumuishwa.
• Makiniko ya uwongo yanaweza kufutwa na noti ya ukaguzi kupitia didit_session_add_review au maoni ya didit_case_manage.
• Seva ya Didit MCP inafichua zana 115 (zinazopangishwa, zilizoidhinishwa na OAuth) katika vikoa 19 — hakuna ufunguo wa API unaohitajika, hakuna kifurushi cha npm cha kusakinisha.
• Inatumiwa na kampuni 2,000+ katika uzalishaji. Y Combinator W26, $7.5M imechangishwa.

Uchunguzi wa AML ni nini na kwa nini uifanye kupitia MCP?

Uchunguzi wa AML — kuangalia mtu au kampuni dhidi ya orodha za vikwazo, hifadhidata za Mtu Anayefichuliwa Kisiasa (PEP), na vyanzo vya habari mbaya — ni mahitaji ya udhibiti kwa fintechs, majukwaa ya crypto, kampuni za malipo, na biashara yoyote inayoweka watumiaji au kuchakata miamala ya kimataifa. Kawaida ni ukaguzi wa pili katika mtiririko wa KYC, baada ya uthibitishaji wa kitambulisho na kabla ya mteja kuidhinishwa.

Seva ya Didit Itifaki ya Muktadha wa Mfumo (MCP) inafichua uchunguzi wa AML kama wito mmoja wa zana ambayo wakala wa AI anaweza kuita moja kwa moja. Hakuna UI ya kuabiri, hakuna ufunguo wa API wa kubandika kwenye faili ya usanidi, na hakuna huduma ya kati ya kufunga. Wakala aliye na kiunganishi cha Didit anaweza kuchunguza jina dhidi ya orodha za kutazama za kimataifa na kurudisha ripoti iliyopangwa ya matokeo chini ya sekunde mbili.

Zana: didit_verify_aml

Zana ya didit_verify_aml ni sehemu ya kikoa cha verify cha seva ya Didit MCP. Inakubali vigezo vifuatavyo:

• full_name (inahitajika) — jina la kuchunguza.
• entity_type — person au company (chaguo-msingi ni person).
• date_of_birth — umbizo la YYYY-MM-DD. Inaboresha usahihi wa kulinganisha kwa watu.
• nationality — msimbo wa nchi wa ISO. Inaboresha zaidi usahihi wa kulinganisha.
• document_number — kitambulisho cha hiari cha hati kwa kulinganisha sahihi.
• include_adverse_media — boolean. Ikiwa kweli, inarudisha matokeo ya habari mbaya pamoja na vikwazo na matokeo ya PEP.
• include_ongoing_monitoring — boolean. Ikiwa kweli, inasajili huluki iliyochunguzwa kwa ufuatiliaji endelevu kwa $0.07/mtumiaji/mwaka.
• vendor_data — kamba ya hiari kwa usanidi maalum wa muuzaji.
• metadata — kitu cha hiari kwa jozi maalum za ufunguo-thamani.

Zana inachunguza dhidi ya orodha 1,300+ za kutazama zinazojumuisha mifumo ya vikwazo vya kimataifa (UN, OFAC, EU, UK), hifadhidata za PEP zinazofunika nchi 220+, na vyanzo vya habari mbaya. Kila matokeo hurejeshwa na maelezo ya kulinganisha, jina la orodha, kategoria, na viashiria vya kujiamini.

Jinsi ya kufanya uchunguzi wa AML kutoka kwa mteja wa MCP

Kwanza, unganisha mteja wako wa MCP kwenye seva ya Didit. Sehemu ya mwisho inayopangishwa ni https://mcp.didit.me/mcp na inatumia OAuth 2.1 + PKCE — hakuna ufunguo wa API tuli unaohusika. Katika Claude, tumia kisanduku cha mazungumzo cha kiunganishi maalum:

Ongeza Didit kama kiunganishi cha Claude

Mara baada ya kuunganishwa, unaweza kumshawishi wakala kufanya ukaguzi wa AML. Mwongozo wa kawaida unaonekana kama huu:

Chunguza jina lifuatalo dhidi ya orodha za kutazama za AML za kimataifa: John Michael Smith. Jumuisha habari mbaya na ujiandikishe kwa ufuatiliaji endelevu.

Wakala anaita didit_verify_aml na vigezo na anarudisha matokeo yaliyopangwa yakiorodhesha kila kulinganisha, kategoria yake, jina la orodha ya kutazama, na alama ya kujiamini.

Kutafsiri matokea ya AML

Matokeo ya uchunguzi wa AML yanajumuisha orodha ya matokea, kila moja ikiwa na:

• Kategoria ya kulinganisha — vikwazo, PEP, au habari mbaya.
• Jina la orodha — orodha maalum ya kutazama iliyosababisha matokeo (mfano, OFAC SDN, EU Consolidated, UK Sanctions List).
• Kujiamini kwa kulinganisha — alama inayoonyesha jinsi huluki iliyochunguzwa inavyolingana kwa karibu na kiingilio cha orodha.
• Maelezo ya huluki — jina, tarehe ya kuzaliwa, utaifa kama ilivyorekodiwa kwenye orodha.

Matokeo haimaanishi moja kwa moja kwamba somo ni mtu aliyewekewa vikwazo. Matokeo mengi ni chanya za uwongo zinazosababishwa na majina ya kawaida, kulinganisha majina kwa sehemu, au viingilio vya orodha visivyosasishwa. Mtiririko wa kazi wa kawaida wa mwendeshaji ni:

1. Kagua kujiamini kwa kulinganisha na kategoria ya orodha.
2. Ikiwa kulinganisha kuna kujiamini kidogo au ni wazi ni mtu tofauti, ongeza noti ya ukaguzi kwenye kipindi cha kufuta matokeo.
3. Ikiwa kulinganisha kuna kujiamini kwa juu na huluki iko kwenye orodha ya vikwazo na vitambulisho vinavyolingana, ongeza kwa ukaguzi wa kufuata mwongozo.

Kufuta chanya ya uwongo

Ili kuandika kibali cha chanya ya uwongo, tumia zana ya didit_session_add_review kuambatisha maoni ya ukaguzi kwenye kipindi cha uthibitishaji asili:

# Wakala anaita didit_session_add_review na:
# session_id: UUID kutoka uchunguzi wa AML
# comment: "Chanya ya uwongo — John Michael Smith ni jina la kawaida.
#          Kulinganisha na OFAC ni mtu tofauti aliyezaliwa 1975 nchini Iraq;
#          somo letu lilizaliwa 1990 nchini Kanada."
# new_status: "Approved"

Vinginevyo, ikiwa kesi iliundwa kutoka kwa matokeo ya AML, tumia didit_case_manage na kitendo cha comment kuongeza maelezo kwenye ratiba ya kesi. Vitendo sita vinavyopatikana ni assign, resolve, reopen, escalate, comment, na update — vyote vinapatikana kutoka kwa mteja mmoja wa MCP bila kubadilisha hadi kwenye koni.

Bei na kiwango cha bure

Uchunguzi wa AML una bei ya $0.20 kwa uchunguzi. Ikiwa pia unahitaji uthibitishaji wa kitambulisho pamoja na hayo, kifurushi kamili cha KYC (uthibitishaji wa kitambulisho + uhai wa passivu + kulinganisha uso + uchambuzi wa IP) ni $0.33. Ufuatiliaji endelevu wa AML unagharimu $0.07 kwa mtumiaji kwa mwaka na huwashwa kwa kuweka include_ongoing_monitoring: true kwenye wito wa didit_verify_aml.

Kila kipengele kinajumuisha uthibitishaji 500 wa bure kwa mwezi. Seva ya MCP yenyewe ni bure — hakuna gharama ya ziada kwa kutumia itifaki ya MCP dhidi ya API ya REST. Bei zote ni za umma kwenye didit.me/pricing bila kiwango cha chini au mikataba.

Zaidi ya uchunguzi wa mara moja: ufuatiliaji endelevu

AML sio tukio la mara moja. Huluki zilizodhibitiwa zinatakiwa kufuatilia wateja wao dhidi ya orodha za kutazama zilizosasishwa kwa msingi endelevu. Jukwaa la Didit linashughulikia hili kupitia ufuatiliaji endelevu wa AML, ambao huchunguza tena huluki zilizosajiliwa wakati wowote orodha za kutazama zinaposasishwa. Usajili ni kigezo kwenye wito wa didit_verify_aml — hakuna API tofauti au mtiririko wa kazi unaohitajika.

Wakati ufuatiliaji endelevu unatoa matokeo mapya, huonekana kwenye Dashibodi ya Biashara kama kesi. Seva ya MCP inafichua mzunguko kamili wa maisha ya kesi kupitia zana sita maalum (didit_case_search, didit_case_list, didit_case_get, didit_case_create, didit_case_manage, didit_case_statistics), ili wakala aweze kuchunguza matokea mapya, kuongeza maoni, kuongeza kiwango, au kusuluhisha kesi bila kuacha kiolesura cha gumzo.

Shughuli zenye umuhimu mkubwa kama vile uwasilishaji wa SAR (Ripoti ya Shughuli za Kutiliwa Mashaka) na usimamizi wa vifurushi vya sheria hubaki kwenye Dashibodi ya Biashara — zinahitaji uamuzi wa kiwango cha binadamu na udhibiti wa ukaguzi ambao uko nje ya uso wa zana ya MCP. MCP inashughulikia uingizaji, uchunguzi, uchunguzi wa awali, na mzunguko wa maisha ya kesi; Dashibodi inashughulikia utawala na ripoti.

Wakati Dashibodi inachukua nafasi

Seva ya MCP imeundwa kwa ajili ya uchunguzi wa awali na vitendo vya uendeshaji, sio kwa utawala wa kufuata. Dashibodi ya Biashara kwenye business.didit.me ndio mahali pa:

• Kusanidi vifurushi vya sheria za AML na vigezo vya uchunguzi.
• Kukagua na kuwasilisha SARs na njia kamili za ukaguzi.
• Kusimamia majukumu ya mtumiaji na ruhusa kwa mtiririko wa kazi wa AML.
• Kusafirisha ripoti za kufuata na kumbukumbu za ukaguzi.

MCP inakamilisha Dashibodi kwa kuruhusu mawakala kushughulikia mzunguko wa haraka — kuchunguza jina, kuangalia matokeo, kufuta chanya za uwongo, na kuongeza kiwango cha matokeo halisi — wakati Dashibodi inabaki kuwa chanzo cha ukweli kwa rekodi za kufuata na uwasilishaji wa udhibiti.

Kuanza

Seva ya Didit MCP ni chanzo wazi (MIT) na inapatikana kwenye GitHub. Seva inayopangishwa kwenye https://mcp.didit.me/mcp inatumia OAuth 2.1 + PKCE na haihitaji ufunguo wa API, hakuna usakinishaji wa ndani, na hakuna kifurushi cha npm. Ingia na akaunti yako ya Didit na wakala wako atarithi ruhusa za nafasi yako ya kazi.

Ongeza kiunganishi cha Didit kwenye Claude ili kufanya uchunguzi wako wa kwanza wa AML kutoka kwa wakala wa AI.

Kwa maelezo zaidi, angalia nyaraka za muhtasari wa MCP, marejeleo kamili ya zana, na mwongozo wa uthibitishaji wa OAuth.

Usomaji unaohusiana: Jinsi Didit ilivyojenga seva ya uthibitishaji wa kitambulisho na udanganyifu ya MCP na marejeleo ya zana za Didit MCP.