Kuandaa AUSTRAC Mtandaoni kwa Fomu Mpya za TTR & SMR: Orodha ya Kagua ya Vitendo (SW)

Mnamo Julai 1, 2026, AUSTRAC itatoa fomu zilizobuniwa upya za Ripoti ya Miamala ya Vizingiti (TTR) na Ripoti ya Mambo Yanayotiliwa Shaka (SMR). Hizi si masasisho ya urembo tu. Kanuni mpya za AML/CTF zinapanua maelezo unayopaswa kuripoti katika aina zote mbili za fomu, na mabadiliko haya yanakuja wakati ambapo mageuzi ya "Awamu ya 2" yanaingiza tasnia mpya kabisa kwenye mfumo. Ikiwa unawasilisha ripoti kupitia AUSTRAC Online, swali la kivitendo ni rahisi: je, timu yako, data yako, na mfumo wako viko tayari kutoa ripoti sahihi dhidi ya sehemu mpya? Orodha hii ya kukagua inaelekeza timu ya utii jinsi ya kufikia hilo.

Toleo fupi

- Kuanzia Julai 1, 2026, fomu mpya za TTR na SMR zitaanza kutumika katika AUSTRAC Online, zikiwa na maelezo yaliyopanuliwa ya kuripotiwa katika zote mbili.

- Mashirika yaliyosajiliwa mnamo au kabla ya Machi 30, 2026 yanaweza kubadilika wakati wowote kati ya Julai 1, 2026 na Machi 30, 2029; wale wanaojisajili baada ya Machi 30, 2026 lazima watumie fomu mpya kuanzia siku ya kwanza.

- Muda wa mwisho muhimu haujabadilika: TTRs ndani ya siku 10 za kazi, SMRs ndani ya siku 3 za kazi (saa 24 kwa ufadhili wa ugaidi).

- Kazi kubwa ni utayari wa data: kupanga sehemu za sasa na zile mpya na kuziba mapengo katika kile unachokusanya na kuthibitisha.

- KYC/KYB thabiti, uchunguzi wa vikwazo na PEP, na ufuatiliaji wa miamala hutoa data sahihi ya utambulisho na shughuli ambayo ripoti hizi zinategemea.

Kumbuka kuhusu vyanzo. Mwongozo huu ni wa sasa kufikia Julai 2026 na unatokana na mwongozo uliotangazwa wa AUSTRAC, ikiwemo ukurasa wake kuhusu mabadiliko ya kuripoti miamala kuanzia Julai 1, 2026. AUSTRAC inaweza kusasisha fomu na Kanuni; daima thibitisha orodha kamili za sehemu kwenye austrac.gov.au. Je, umeona kitu kilichopitwa na wakati? Ripoti kupitia didit.me/contact.

Ni nini hasa kinachobadilika

Mambo mawili yanasonga kwa wakati mmoja, na inasaidia kuyaweka tofauti.

Kwanza, fomu zenyewe. AUSTRAC inatoa fomu mpya za TTR na SMR zilizoundwa kuboresha ubora wa data na kutoa uzoefu uliosawazishwa zaidi ndani ya AUSTRAC Online. Ubunifu upya unakuja na maelezo yaliyopanuliwa ya kuripotiwa, hivyo muamala uleule wa awali sasa unahitaji habari zaidi (na iliyopangwa zaidi) kuliko fomu ya zamani ilivyokusanya.

Pili, wigo wa nani anaripoti. Mabadiliko haya yanatokana na mageuzi mapana ya Awamu ya 2 yanayorekebisha Sheria ya Kupambana na Utapeli wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi ya 2006. Kuanzia Julai 1, 2026, "Biashara na Taaluma Zilizoteuliwa Zisizo za Kifedha" (DNFBPs) zitaingia kwenye mfumo kwa huduma maalum zilizoteuliwa. Hiyo inajumuisha wanasheria, wahasibu, wataalamu wa uhamisho wa mali, wataalamu wa mali isiyohamishika, wafanyabiashara wa metali na mawe ya thamani, na watoa huduma za amana na kampuni (TCSPs).

Aina mbili kuu za ripoti zinabaki:

Ripoti	Kichochezi	Muda wa Mwisho
TTR	Muamala wa pesa taslimu wa AUD 10,000 au zaidi (au sawa na sarafu ya kigeni)	Ndani ya siku 10 za kazi
SMR	Kuunda tuhuma kuhusu jambo (utapeli wa fedha, udanganyifu, makosa mengine)	Ndani ya siku 3 za kazi
SMR (ufadhili wa ugaidi)	Tuhuma zinazohusiana na ufadhili wa ugaidi	Ndani ya saa 24

Muda wa mwisho haujabadilika. Kinachobadilika ni kiasi na muundo wa maelezo unayotoa ndani ya kila ripoti.

Hatua ya 1: Panga ripoti zako za sasa

Kabla ya kugusa fomu mpya, andika jinsi ripoti inavyofanya kazi leo. Huwezi kuziba mapengo ambayo hujapima.

• Orodhesha kila hali inayosababisha TTR au SMR katika biashara yako, na nani anamiliki kila moja.
• Bainisha mahali ambapo data kwa kila sehemu inatoka sasa — mfumo mkuu, CRM, rekodi ya usajili, au kuingiza kwa mikono.
• Rekodi njia yako ya sasa ya uwasilishaji: kuingiza moja kwa moja katika AUSTRAC Online, kupakia faili, au kuripoti kutoka mfumo hadi mfumo kupitia chaneli ya AUSTRAC Online.
• Pata kiasi chako cha wastani na cha juu cha ripoti kila mwezi, ili uweze kupima juhudi za kupima na mafunzo kihalisi.

Hatua ya 2: Fanya uchambuzi wa mapengo ya sehemu za data

Huu ndio moyo wa kazi. Kwa sababu fomu mpya zinapanua maelezo yanayoripotiwa, chukulia utayari kama zoezi la kupanga sehemu.

• Pata orodha ya sehemu za fomu mpya kutoka austrac.gov.au na uipange kando ya data unayokusanya leo.
• Weka alama kila sehemu mpya au iliyopanuliwa kama: tayari imekusanywa, imekusanywa lakini haijapangwa, au haijakusanywa kabisa.
• Kwa kila sehemu "isiyokusanywa", fuatilia hadi hatua katika mchakato wako ambapo data hiyo ilipaswa kukusanywa — kwa kawaida usajili wa mteja au kukusanya miamala.
• Zingatia maelezo ya kitambulisho na wahusika. Kuripoti kupanuliwa kwa kawaida kunahitaji habari safi na kamili zaidi kuhusu watu na mashirika yanayohusika katika muamala — data halisi ambayo mchakato thabiti wa uthibitishaji wa kitambulisho hutoa wakati wa usajili.

Ambapo Didit inasaidia: Mapengo mengi yanatokana na data ya mteja isiyokamilika au isiyothibitishwa. Mtiririko wa KYC na KYB wa Didit hukusanya sifa za utambulisho zilizothibitishwa kwa watu binafsi na biashara wakati wa usajili, ili maelezo ya wahusika nyuma ya TTR au SMR yawe kamili na thabiti badala ya kujengwa upya chini ya muda wa mwisho. Didit hairipoti kwa ajili yako — inakusaidia kushikilia data sahihi, iliyothibitishwa iliyo tayari kujaza ripoti hizo.

Hatua ya 3: Sasisha mifumo na ujumuishaji

Mara tu unapojua tofauti za sehemu, panga mabadiliko ya kiufundi.

• Ikiwa unawasilisha kupitia upakiaji wa faili au ujumuishaji wa kuripoti, thibitisha ikiwa mpangilio wako wa faili au ramani ya API lazima ibadilike ili kufanana na muundo mpya wa fomu, na panga kazi hiyo vizuri kabla ya tarehe yako ya mpito uliyochagua.
• Ongeza sehemu za kukusanya kwa sehemu zozote mpya zinazohitajika katika mifumo yako ya usajili na miamala, ili wafanyikazi wasilazimike kutumia njia mbadala za maandishi huru.
• Angalia sheria za uthibitishaji: fomu mpya zimekusudiwa kuboresha ubora wa data, kwa hivyo tarajia matarajio madhubuti zaidi ya umbizo kwenye vitambulisho, tarehe, na kiasi.
• Dhibiti toleo la mabadiliko na uweke rekodi ya kile ulichobadilisha na lini — ushahidi muhimu wa mpito wa bidii.

Hatua ya 4: Funza wafanyikazi wako

Fomu bora hutoa data bora tu ikiwa watu wanaojaza wanaielewa.

• Wafahamisha waandaaji wa ripoti kuhusu sehemu mpya, maana ya kila moja, na wapi pa kuipata.
• Onyesha upya mchakato wa kuunda tuhuma kwa SMRs — kichochezi na saa ya siku 3 za kazi (au saa 24) haijabadilika, lakini maelezo yanayotarajiwa yameongezeka.
• Fanya mfano mfupi uliopangwa kutoka mwanzo hadi mwisho, kutoka kichochezi hadi ripoti iliyowasilishwa, kwenye mpangilio mpya.
• Hakikisha wafanyikazi wapya wa sekta ya DNFBP, ikiwa inakuhusu, wanaelewa kuwa hizi ni wajibu wa kisheria, si karatasi za hiari.

Hatua ya 5: Jaribu katika AUSTRAC Online

Usiruhusu kuanza kutumika kuwa mara ya kwanza timu yako kuona fomu mpya katika uzalishaji.

• Waandaaji watembee kupitia fomu mpya ndani ya AUSTRAC Online kabla ya kuwasilisha ripoti halisi kwake, ili urambazaji na uwekaji wa sehemu ziwe za kawaida.
• Ikiwa unatumia uwasilishaji wa mfumo hadi mfumo, thibitisha mzunguko kamili wa jaribio dhidi ya mpangilio mpya na uthibitishe kuwa uthibitisho unarudi safi.
• Linganisha sampuli ya ripoti za jaribio sehemu kwa sehemu dhidi ya data yako ya chanzo ili kubaini makosa ya upangaji mapema.
• Thibitisha kila mwandishi ana ufikiaji sahihi wa AUSTRAC Online na ruhusa.

Hatua ya 6: Chagua tarehe yako ya mpito

Muda unategemea lini ulijisajili na AUSTRAC.

Hali yako	Unapotumia fomu mpya
Umesajiliwa mnamo au kabla ya Machi 30, 2026	Badilika wakati wowote kati ya Julai 1, 2026 na Machi 30, 2029
Jisajili baada ya Machi 30, 2026	Lazima utumie fomu mpya kuanzia Julai 1, 2026

Ikiwa una kubadilika kwa dirisha la mpito, chagua tarehe kwa makusudi. Songa mbele mara tu uchambuzi wako wa mapengo umefungwa, mifumo imesasishwa, wafanyikazi wamefunzwa, na upimaji umesafishwa — lakini usielekee Machi 30, 2029 bila mpango. Kubadilisha mapema, kukiwa kumeandaliwa vizuri, kunapunguza hatari ya kuendesha michakato miwili sambamba kwa miaka.

Hatua ya 7: Imarisha data inayounga mkono ripoti sahihi

Ripoti sahihi huanza muda mrefu kabla ya fomu. Ubora wa TTR au SMR unategemea ubora wa data ya utambulisho na shughuli nyuma yake.

• Thibitisha kitambulisho wakati wa usajili (KYC). Hati za kitambulisho zilizothibitishwa na ukaguzi wa kibaiolojia hukupa maelezo ya wahusika yanayotegemewa kwa kila ripoti ya baadaye.
• Thibitisha biashara (KYB). Kwa wateja wa mashirika — na kwa huduma za TCSP na mali isiyohamishika sasa zilizo ndani ya wigo — kujua biashara na wamiliki wake halisi kunategemeza usajili na kuripoti.
• Chunguza dhidi ya vikwazo na orodha za PEP. Uchunguzi huonyesha viashiria vya hatari ambavyo mara nyingi huwepo nyuma ya jambo linalotiliwa shaka.
• Fuatilia miamala. Ufuatiliaji unaoendelea ndio unaogundua shughuli isiyo ya kawaida inayoongoza kwa SMR, na kuashiria harakati za pesa taslimu zinazohusiana na TTRs.

Ambapo Didit inasaidia: Didit huleta KYC, KYB, uchunguzi wa vikwazo na PEP, uthibitisho wa umri, na ufuatiliaji wa miamala pamoja nyuma ya API moja, na bei za umma za kulipia kwa kila ukaguzi na ukaguzi 500 bure kwa mwezi. Inakusaidia kukusanya na kuthibitisha data ya utambulisho na kugundua shughuli zinazofanya TTRs na SMRs sahihi ziwezekane. Hairipoti kwa AUSTRAC kwa niaba yako — hatua hiyo inabaki na wewe ndani ya AUSTRAC Online.

Utayari wako kwa mtazamo

• [ ] Ripoti ya sasa imepangwa na wamiliki wamekabidhiwa
• [ ] Uchambuzi wa mapengo umekamilika dhidi ya orodha mpya ya sehemu
• [ ] Mifumo na ujumuishaji umesasishwa kwa sehemu mpya/zilizopanuliwa
• [ ] Wafanyikazi wamefunzwa kuhusu fomu mpya na muda wa mwisho usiobadilika
• [ ] Imepimwa katika AUSTRAC Online kutoka mwanzo hadi mwisho
• [ ] Tarehe ya mpito imechaguliwa na kuandikwa
• [ ] Ubora wa data ya kitambulisho, uchunguzi, na ufuatiliaji umeimarishwa

Pata data sahihi na fomu mpya zitakuwa mabadiliko ya umbizo badala ya fujo. Anza na uchambuzi wa mapengo, ufunge kwenye chanzo, na uchague tarehe yako ya mpito kwa masharti yako mwenyewe.

---

Kujenga msingi wa kitambulisho na ufuatiliaji nyuma ya ripoti sahihi? Didit inatoa KYC, KYB, vikwazo vya AML na uchunguzi wa PEP, uthibitisho wa umri, na ufuatiliaji wa miamala kupitia API moja — ili data iliyothibitishwa nyuma ya TTRs na SMRs zako iwe tayari unapoihitaji.

Makala haya ni habari ya jumla, si ushauri wa kisheria. Wajibu wa kuripoti unategemea hali zako maalum — thibitisha zako na AUSTRAC au mshauri wako wa kitaalamu kabla ya kuchukua hatua.