Uchambuzi wa Wallet kwa Bei Nafuu: Crystal & Merkle Science, Mara 10 Chini (SW)

Uchambuzi wa Blockchain ndio kipengee cha gharama kubwa zaidi katika bajeti ya kufuata sheria za crypto. Mifumo mikuu inauzwa kama mikataba ya biashara — viwango vya chini vya kila mwaka, leseni za viti, masharti ya miaka mingi — muda mrefu kabla ya pochi moja kuchunguzwa. Kwa timu ambayo inahitaji tu uamuzi wa hatari wakati wa kuweka amana, mfumo huo wa bei ni kikwazo.

Mfumo wa Didit wa leta-ufunguo-wako (BYOK) huondoa kikwazo hicho. Unaleta ufunguo wako wa Crystal au Merkle Science, na Didit inatoza $0.02 kwa kila uchunguzi kupitia API moja — takriban mara 10 chini kuliko kununua akili hiyo hiyo kama usajili wa pekee. Unaendelea na uhusiano wako wa moja kwa moja na mtoa data; Didit inashughulikia ujumuishaji, uwekaji alama, usimamizi wa kesi, na malipo ya kila simu.

Chapisho hili linaeleza jinsi BYOK inavyofanya kazi, kwa nini ni nafuu sana, na ni mtoa huduma gani wa kuchagua.

Mambo muhimu

• BYOK = ufunguo wako wa mtoa huduma + API ya Didit. Unaingia mkataba na Crystal au Merkle Science moja kwa moja; Didit inafanya uchunguzi na kutoza $0.02 kwa kila uchunguzi.
• ~Mara 10 nafuu kuliko kununua usajili wa uchambuzi wa blockchain moja kwa moja — bila leseni za viti, bila viwango vya chini vya kila mwaka, bila kufungwa kwa miaka mingi.
• Watoa huduma wawili leo — Crystal ($0.18 inayosimamiwa / $0.02 BYOK) na Merkle Science ($0.15 inayosimamiwa / $0.02 BYOK). Chainalysis na Elliptic zinakuja hivi karibuni (BYOK $0.02).
• Inayosimamiwa pia inapatikana ikiwa unapendelea Didit kutoa data — $0.18 (Crystal) au $0.15 (Merkle Science) kwa kila uchunguzi, hakuna ufunguo unaohitajika.
• Ujumuishaji mmoja, mtoa huduma anayebadilika. Uso wa API unafanana bila kujali mtoa huduma unayetumia, hivyo kubadilisha ni mabadiliko ya usanidi, sio ujenzi upya.
• Lipa-kwa-mafanikio. Unalipa kwa kila uchunguzi, hivyo gharama inalingana na matumizi badala ya idadi ya watu.

Uchunguzi wa pochi wa BYOK ni nini

"Leta ufunguo wako mwenyewe" inamaanisha wewe ndiye unayeshikilia uhusiano wa kibiashara na ufunguo wa API na mtoa data — Crystal au Merkle Science — na unaingiza ufunguo huo kwenye Didit. Unapochunguza pochi, Didit inampigia mtoa huduma kwa niaba yako, inalinganisha matokeo kuwa alama moja ya hatari ya 0–100 na bendi za CHINI/KATI/JUU/HATA na uchanganuzi wa chanzo cha fedha, na inakutoza $0.02 kwa uratibu.

Njia mbadala ni inayosimamiwa: Didit inatoa data, hakuna ufunguo unaohitajika, kwa $0.18 (Crystal) au $0.15 (Merkle Science) kwa kila uchunguzi. API ile ile, uwekaji alama ule ule — tofauti pekee ni nani anayeshikilia uhusiano wa mtoa huduma.

Kwa nini ni muhimu

Uchumi ndio jambo kuu. Usajili wa uchambuzi wa blockchain wa pekee unajumuisha data na viti, dashibodi, na ahadi ya kila mwaka — hivyo gharama ya ziada ya uchunguzi mmoja imefichwa ndani ya ada kubwa isiyobadilika, na timu ndogo inalipa kwa uwezo ambao hauitumii. BYOK inatenganisha hilo: unaendelea na mkataba wa data ambao unaweza kuwa tayari unayo (au kusaini mkataba unaotegemea matumizi), na unalipa Didit $0.02 kwa kila uchunguzi kwa kila kitu kingine — API, mfumo wa kuweka alama, grafu ya kufichua, usimamizi wa kesi, na malipo.

Matokeo yake ni takriban mara 10 chini gharama kwa kila uchunguzi kuliko kununua jukwaa la uchambuzi moja kwa moja, bila viwango vya chini na bila hesabu ya viti. Kwa kubadilishana au kuingia/kutoka kwa kuchunguza kila amana na uondoaji, tofauti hiyo inajikusanya haraka.

Maelezo ya kiufundi

BYOK inasanidiwa mara moja kwenye Console; baada ya hapo, uchunguzi unafanana na shughuli yoyote ya crypto kwenye API iliyounganishwa /v3/.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_a72c10",
    "category": "finance",
    "amount": 5000,
    "currency": "BTC",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "wallet_address": "bc1q...8x4d",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_3390", "role": "SENDER" }
  }'

Jibu linaripoti mtoa huduma gani aliyechunguza pochi na uamuzi — umbo linafanana iwe unatumia Crystal au Merkle Science:

{
  "transaction_id": "txn_a72c10",
  "wallet_screening": {
    "provider": "merkle_science",
    "risk_score": 18,
    "risk_band": "LOW",
    "exposure": [
      { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.91 }
    ]
  }
}

Matrix ya mtoa huduma.

Mtoa huduma	Inayosimamiwa	BYOK	Hali
Crystal	$0.18 / uchunguzi	$0.02 / uchunguzi	Moja kwa moja
Merkle Science	$0.15 / uchunguzi	$0.02 / uchunguzi	Moja kwa moja
Chainalysis	—	$0.02 / uchunguzi	Inakuja hivi karibuni
Elliptic	—	$0.02 / uchunguzi	Inakuja hivi karibuni

Kubadilisha watoa huduma ni mpangilio wa Console chini ya Transactions → Settings — weka mtoa huduma anayetumika na ufunguo, na kila uchunguzi unaofuata unautumia. Mkataba wa ombi na jibu haubadiliki, kwa hivyo hakuna msimbo wa programu unaosogea.

Bei. $0.02 kwa kila uchunguzi na BYOK; $0.18 (Crystal) au $0.15 (Merkle Science) inayosimamiwa. Inatolewa bili kwa kila simu, hakuna viwango vya chini.

Kuchagua mtoa huduma

Wote Crystal na Merkle Science wanarudisha alama sawa iliyolinganishwa, bendi, na kategoria za chanzo cha fedha kupitia Didit, kwa hivyo uamuzi ni kuhusu chanjo na mikataba yako iliyopo:

• Tayari una mkataba wa Crystal au Merkle Science? Tumia BYOK na ulipe Didit ada ya uratibu ya $0.02 pekee — unaendelea na uhusiano wa data ambao tayari umeshajadili.
• Bado huna mkataba, unataka msuguano mdogo zaidi? Tumia inayosimamiwa na umruhusu Didit kutoa data — $0.18 (Crystal) au $0.15 (Merkle Science), hakuna ufunguo wa kusimamia.
• Kusanifisha kwenye Chainalysis au Elliptic? Zinakuja hivi karibuni kwa $0.02 BYOK; ujumuishaji unafanana, kwa hivyo unaweza kuzipanga sasa.

Matumizi

• Mabadilishano ya Crypto yanayochunguza kiasi kikubwa cha amana na uondoaji, ambapo akiba ya mara 10 kwa kila uchunguzi ni tofauti kati ya inayoweza kumudu na isiyoweza.
• Vifaa vya kuingia/kutoka ambavyo vinataka gharama inayotegemea matumizi inayolingana na kiasi cha ubadilishaji badala ya ada ya kila mwaka isiyobadilika ya kiti.
• Walezi ambao tayari wana mkataba wa mtoa huduma na wanataka kuutumia tena kupitia API moja badala ya ujumuishaji wa pili.
• Pochi zinazoongeza KYT kwa mara ya kwanza, ambapo bei zinazosimamiwa zinaepuka kusaini mkataba wa data wa biashara siku ya kwanza.
• VASPs zinazohitaji watoa huduma wanaobadilika ili kukidhi mapendeleo tofauti ya kisheria bila kuunganisha tena.

Jinsi ya kuunganisha na Didit

1. Chagua BYOK au inayosimamiwa. Katika Transactions → Settings, chagua mtoa huduma wako. Kwa BYOK, bandika ufunguo wako wa Crystal au Merkle Science; kwa inayosimamiwa, chagua tu mtoa huduma.
2. Weka chaguo-msingi. Amua kama shughuli za crypto zinachunguzwa kiotomatiki, na ubatilishe kwa kila simu na include_crypto_screening.
3. Tuma miamala. POST /v3/transactions/ na currency_kind: "crypto" — mengine yote yameshughulikiwa.
4. Soma uamuzi uliolinganishwa. Alama, bendi, na kufichua hurudi katika umbo lile lile bila kujali mtoa huduma.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Ninaokoa kiasi gani na BYOK?

Takriban mara 10 kwa kila uchunguzi dhidi ya kununua usajili wa uchambuzi wa blockchain moja kwa moja. Didit inatoza $0.02 kwa kila uchunguzi; unachukua tu mkataba wako wa data unaotegemea matumizi juu ya hapo.

Kuna tofauti gani kati ya BYOK na inayosimamiwa?

Na BYOK unashikilia ufunguo wa mtoa huduma na mkataba, na Didit inatoza $0.02 kwa kila uchunguzi. Na inayosimamiwa, Didit inatoa data — $0.18 (Crystal) au $0.15 (Merkle Science) — na huhitaji ufunguo.

Ninaweza kubadilisha watoa huduma baadaye?

Ndio. Mkataba wa API unafanana kwa watoa huduma wote, kwa hivyo kubadilisha ni mpangilio wa Console chini ya Transactions → Settings — hakuna mabadiliko ya msimbo wa programu.

Je, Chainalysis na Elliptic zinaungwa mkono?

Zinakuja hivi karibuni kwa $0.02 BYOK. Crystal na Merkle Science zipo leo katika hali zote za BYOK na inayosimamiwa.

Je, bado ninapata alama sawa na usimamizi wa kesi kwenye BYOK?

Ndio. Bila kujali mtoa huduma unayetumia, Didit inalinganisha matokeo kuwa alama ya 0–100 na bendi za CHINI/KATI/JUU/HATA na uchanganuzi wa chanzo cha fedha, na uchunguzi wa hatari kubwa hufungua arifa katika meneja wa kesi aliyejengwa.

Uko tayari kuanza?

Soma muhtasari wa Uchunguzi wa Pochi katika nyaraka, angalia jinsi inavyolingana na jukwaa kwenye ukurasa wa bidhaa wa Uchunguzi wa Pochi, na linganisha bei ya kila simu kwenye ukurasa wa bei. Ukiwa tayari, anza bure — ukaguzi 500 wa KYC bila malipo kila mwezi, na uchunguzi wa pochi wa BYOK kwa $0.02 kwa kila uchunguzi.