Uendeshaji wa Kubadilishana Sarafu-fiche na Claude: Mfuatano wa Maamuzi ya Opereta

Mambo Muhimu

• Claude anaweza kuratibu maamuzi ya kuanzisha ubadilishanaji wa sarafu-fiche, lakini mteja anamaliza ukamataji wa Mjue Mteja Wako (KYC) katika UI ya uhakiki inayopangishwa na Didit, si ndani ya gumzo.
• didit_session_create inahitaji workflow_id iliyopo. Inarudisha URL ambayo ubadilishanaji unampa mteja.
• didit_transaction_screen_wallet inarudisha matokeo ya uchunguzi pekee. Haishikilii fedha, haiundi kesi, au haijulishi timu ya kufuata sheria.
• didit_transaction_create inahitaji transaction_id, transaction_category, transaction_details, na subject katika kiwango cha juu. Sehemu za miamala hutofautiana kulingana na kategoria.
• Thamani ya opereta ni mfuatano wa maamuzi: kukusanya ushahidi sahihi, kuutafsiri chini ya sera ya ubadilishanaji, kurekodi kila uamuzi, na kuanzisha waziwazi hatua yoyote ya ufuatiliaji.

Ubadilishanaji wa sarafu-fiche hauna uamuzi mmoja wa kuanzisha. Ina mfuatano wa maamuzi: je, mtu huyu anaweza kuanza uhakiki wa utambulisho, je, hundi iliyopangishwa ilikamilika, je, matokeo ya uchunguzi wa jina yanahitaji ukaguzi, matokeo ya pochi yanamaanisha nini chini ya sera, na je, muamala uliowasilishwa unapaswa kukubaliwa kwa ufuatiliaji?

Didit Model Context Protocol (MCP) server inaruhusu Claude kuratibu hatua hizo kupitia sehemu moja ya zana iliyoidhinishwa. Haipunguzi uzoefu wa mteja kuwa mazungumzo, na haigeuzi majibu ya hatari kuwa mfumo wa udhibiti wa fedha otomatiki. Mfumo muhimu ni rubani msaidizi wa opereta na makabidhiano ya wazi na vitendo wazi.

Makala haya yanalenga mfuatano huo wa uendeshaji. Mitambo tayari ina miongozo maalum kwa KYC juu ya MCP, uchunguzi wa pochi juu ya MCP, na ufuatiliaji wa miamala juu ya MCP.

Uamuzi wa 0: bainisha wigo kabla ya kumgusa mteja

Opereta huanza na didit_context_get. Zana inaorodhesha mashirika na programu zinazopatikana kwa mtumiaji aliyethibitishwa, ili Claude aweze kuthibitisha muktadha wa uendeshaji uliokusudiwa badala ya kuchanganya wateja au mazingira.

Ubadilishanaji pia unahitaji mtiririko wa kazi wa uhakiki uliopo. Ubunifu wa mtiririko wa kazi hufanyika kabla ya kukabidhi kwa mteja na huamua ni hundi gani zinaendeshwa. Kwa mtiririko wa kawaida wa kuanzisha crypto, hiyo inaweza kujumuisha Uhakiki wa Kitambulisho, Liveness Passive, Face Match, na Uchambuzi wa IP. Bei iliyochapishwa ya kifurushi kamili cha KYC kwa hundi hizo ni $0.33.

Simu ya MCP haipokei “usanidi wa mtiririko wa kazi.” didit_session_create inapokea workflow_id ambayo tayari ipo. Tofauti hiyo inafanya swali la kwanza la opereta kuwa halisi: ni mtiririko gani wa kazi uliokubaliwa unatumika kwa mteja na soko hili?

Uamuzi wa 1: mpeleke mteja kwenye mtiririko wa KYC unaopangishwa

Claude huunda kipindi na mtiririko wa kazi uliochaguliwa na rejeleo la mteja lisilobadilika. Jibu lina session_id, url, na session_token.

Unda kikao cha uhakiki na didit_session_create:
{
  "workflow_id": "<existing-crypto-onboarding-workflow-uuid>",
  "vendor_data": "customer_18427",
  "callback": "https://exchange.example/onboarding/complete",
  "language": "en"
}

Rudisha url kwa mteja na uhifadhi session_id kwa ajili ya kutafuta uamuzi.

Mteja anafungua URL hiyo na kukamilisha ukamataji unaohitajika katika UI ya Didit inayopangishwa. Picha za hati za utambulisho na selfie zinawasilishwa hapo. Hazibaki ndani ya gumzo la Claude.

Baada ya mteja kumaliza, Claude anaita didit_session_get_decision na session_id. Zana inarudisha uamuzi kamili wa uhakiki na data iliyotolewa kwa mtiririko wa kazi uliosanidiwa. Opereta anaweza kisha kutumia sera ya ukaguzi ya ubadilishanaji kwa majibu halisi. Huu ni mzunguko wa kukabidhiana na kupata tena, si madai kwamba Approved inasuluhisha kila swali la kufuata sheria.

Uamuzi wa 2: tenga ushahidi wa utambulisho kutoka kwa hatari ya jina

Uhakiki wa utambulisho na uchunguzi wa Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu (AML) hujibu maswali tofauti. Baada ya kusoma data ya utambulisho iliyothibitishwa, Claude anaweza kuita didit_verify_aml na jina kamili la mtu. Pembejeo za hiari kama vile tarehe ya kuzaliwa na utaifa zinaweza kuboresha usahihi wa kulingana. Uchunguzi wa AML ni $0.20 kwa kila hundi kwenye orodha 1,300+.

Uamuzi wa opereta si tu “hit au no hit.” Matokeo yanaweza kuhitaji kulinganishwa na data ya mteja iliyothibitishwa, nyaraka za sababu, au ukaguzi wa mwongozo chini ya sera ya ubadilishanaji. Ikiwa opereta ataamua kuwa kesi inahitajika, didit_case_create ni simu ya zana tofauti na wazi. Hakuna chochote kuhusu kikao cha KYC kinachounda kimya kimya kesi hiyo.

Utenganisho huu unaweka rekodi ya ukaguzi isomeke:

• Ushahidi wa KYC: kile ambacho mtiririko wa kazi wa uhakiki uliopangishwa ulirudisha.
• Ushahidi wa AML: kile ambacho jibu la uchunguzi wa jina lilirejesha.
• Uamuzi wa Opereta: jinsi sera ya ubadilishanaji ilivyopanga majibu hayo ili kuidhinisha, kukagua, au kukataa.

Uamuzi wa 3: chunguza pochi, kisha uamue nini cha kufanya

didit_transaction_screen_wallet inakubali wallet_address, blockchain, na direction ya hiari. Enum ya blockchain ni kitambulisho kilichochanganywa cha mali-au-chain: inajumuisha vitambulisho vya chain kama vile BTC, ETH, SOL, na TRX, na vitambulisho vya mali kama vile USDT na USDC. USDT na USDC ni mali, si blockchains.

Ifuatayo ni ombi la Claude linaloweza kuendeshwa na umbo kamili la malipo ya MCP. Badilisha anwani ya mfano na pochi ya mteja:

Ita didit_transaction_screen_wallet na malipo haya hasa:
{
  "wallet_address": "0x0000000000000000000000000000000000000000",
  "blockchain": "ETH",
  "direction": "deposit"
}

Rudisha sehemu za majibu risk_score, severity, sanctions_hit, na chanzo na mahali pa fedha vilivyoripotiwa. Usishikilie fedha, usiunde kesi, au usimjulishe mtu yeyote.
Omba maagizo ya ufuatiliaji ya wazi baada ya kufupisha matokeo ya uchunguzi.

Umbo la majibu ni matokeo ya uchunguzi: risk_score, severity, sanctions_hit, na maelezo ya chanzo/mahali pa fedha. Zana inaweza kurudisha jibu la 409 wakati usanidi wa uchunguzi wa ufuatiliaji wa miamala haupatikani.

Uchunguzi wa Pochi, pia unaitwa mjue muamala wako (KYT) katika orodha ya bidhaa, unagharimu $0.15 kwa kila hundi. Matokeo yenyewe hayahamishi fedha. Kushikilia, kutoa, kesi, kuongeza kiwango, au arifa ni ya sera ya ubadilishanaji na inahitaji mfumo tofauti au hatua ya zana. Kwa mfano, Claude anaweza kuita didit_case_create tu baada ya opereta au safu ya sera iliyoidhinishwa kuchagua waziwazi hatua hiyo.

Uamuzi wa 4: wasilisha muamala na mpangilio halisi

didit_transaction_create inawasilisha muamala kwa ufuatiliaji na tathmini ya sheria. Sehemu zake kuu zinazohitajika ni:

• transaction_id: kitambulisho cha kipekee cha muamala cha ubadilishanaji.
• transaction_category: mojawapo ya thamani za kategoria zilizoelezwa, ikiwemo finance, kyc, travel_rule, na user_event.
• transaction_details: malipo ya muamala maalum wa kategoria.
• subject: mhusika anayeanzisha muamala.

Vitu vya hiari vya kiwango cha juu ni pamoja na counterparty, travel_rule_details, network_snapshot, na custom_properties. Zana haifafanui heshi ya muamala, anwani ya chanzo, anwani ya mahali, mali, au kiasi kama sehemu za kiwango cha juu za ulimwengu wote. Ikiwa thamani hizo ni sehemu ya data ya kategoria, zinapaswa kuwa ndani ya kitu maalum cha kategoria husika.

Mkataba wa kiwango cha juu wa didit_transaction_create ni:
{
  "transaction_id": "<exchange-unique-transaction-id>",
  "transaction_category": "finance",
  "transaction_details": { "<finance-category fields>": "<values>" },
  "subject": { "<initiating-party fields>": "<values>" },
  "counterparty": { "<other-party fields>": "<values>" },
  "transaction_at": "<ISO timestamp>"
}

Vihifadhi nafasi ni vya makusudi. Mpangilio wa MCP unasema kwamba transaction_details na subject hutegemea transaction_category; hauchapishi malipo moja ya ulimwengu wote. Opereta anapaswa kutumia sehemu zilizofafanuliwa kwa kategoria iliyosanidiwa badala ya kunakili mpangilio wa crypto uliovumbuliwa.

Kwa travel_rule, mkataba huo huo wa kiwango cha juu unatumika, na data ya uhamisho maalum wa kategoria katika transaction_details, mhusika anayeanzisha katika subject, mhusika mwingine katika counterparty, na data ya Travel Rule katika travel_rule_details. Hakuna sehemu ya metadata kwenye zana hii. Kuchagua travel_rule kunabainisha malipo maalum ya kategoria; haifanyi moja kwa moja uhakiki wa wanufaika au kuondoa uhamisho.

Muamala unatathminiwa unapowasilishwa. Si sahihi kuelezea rekodi moja iliyowasilishwa kama inatathminiwa tena kila wakati. Claude anaweza kupata muamala uliopangishwa na matokeo yake ya tathmini ya sheria na didit_transaction_get.

Uamuzi wa 5: weka uandishi wa sera katika Console ya Biashara

Kijenzi cha kuunda sheria za Ufuatiliaji wa Miamala cha Console ya Biashara ndipo timu zinasanidi sheria za ufuatiliaji na mantiki ya sera. Si mhariri wa mtiririko wa kazi wa uhakiki. Sehemu ya MCP inawasilisha miamala, inapata matokeo, inatafuta rekodi, na inasaidia shughuli za kesi za wazi; haibadilishi uandishi wa sheria.

Vitendo vya kesi pia vimefungwa. didit_case_manage inasaidia assign, comment, escalate, reopen, resolve, na update. Mtiririko wa kazi wa Ripoti ya Shughuli za Kutia Shaka (SAR) unabaki kuwa shughuli za Console ya Biashara. Mpaka huo unaruhusu ubadilishanaji kutumia Claude kwa kukusanya ushahidi na usaidizi wa opereta bila kuelezea wakala kama mamlaka huru ya kufuata sheria.

Unganisha rubani msaidizi wa opereta

Njia ya MCP inayopangishwa na Didit inafichua zana 115 juu ya HTTP Inayoweza Kusambazwa na inatumia OAuth 2.1 na Ufunguo wa Uthibitisho wa Kubadilishana Msimbo (PKCE). Seva ya MCP ni bure; hundi za msingi zinafuata bei zao zilizochapishwa. Kiwango cha bure ni uhakiki 500 wa bure kwa mwezi.

Unganisha Claude anayepangishwa na kiungo cha kina cha kiunganishi cha Didit. Kagua muhtasari wa MCP, mwongozo wa uthibitishaji, na marejeleo ya zana. Utekelezaji unapatikana katika hazina ya GitHub yenye leseni ya MIT, na muhtasari wa bidhaa unapatikana katika didit.me/developers/mcp.

Mfumo wa uendeshaji unaodumu ni ushahidi kwanza, sera pili, hatua tatu. Claude anakusanya uamuzi wa KYC, matokeo ya AML, matokeo ya pochi, na tathmini ya muamala. Ubadilishanaji unabaki wazi juu ya ni jibu gani lilisababisha uamuzi gani na ni hatua gani tofauti iliyofuata.