Kuhakiki Biashara kwa Kutumia Claude: KYB na Wamiliki Halisi Kupitia Didit MCP

Mambo muhimu ya kuzingatia

• Katika Claude, opereta huunda kikao kimoja cha msingi cha Mjue Mteja Wako Biashara (KYB) na mtiririko wa kazi wa KYB uliosanidiwa. Mtiririko uliopangishwa wa Didit—sio Claude—huunda kiotomatiki vikao vya Mjue Mteja Wako (KYC) vya watoto kulingana na mipangilio ya Watu Muhimu ya mtiririko wa kazi.
• KYC si lazima kwa kila Mmiliki Halisi wa Manufaa (UBO). Vizingiti vya umiliki, majukumu yanayohitajika, na sheria za kuruka zinaweza kusanidiwa, na kizingiti cha kisheria kinachotumika kinategemea mamlaka na sera.
• didit_verify_kyb_search hurejesha wagombea wa rejista. Haipiti mahusiano ya shirika. Mgombea aliyechaguliwa anaweza kutatuliwa na didit_verify_kyb_select.
• Claude ni muhimu kama sehemu ya udhibiti ya mazungumzo: unaiuliza kuunda kikao cha msingi, kueleza hali zilizorejeshwa, kufupisha maendeleo ya wahusika, na kukusanya ushahidi. Binadamu bado huchagua kampuni sahihi na hufanya maamuzi ya sera.
• Uhakiki wa Biashara wa Didit huanza kutoka $2.00 kwa kila biashara. Didit inashughulikia nchi na maeneo 220+, na kila kipengele kinajumuisha uhakiki 500 bila malipo kwa mwezi.

Mazungumzo ya uhakiki wa biashara na Claude yanapaswa kuhisi rahisi bila kujifanya kazi ya msingi ya utii ni rahisi. Opereta hutaja kampuni na mtiririko wa kazi uliopitishwa. Claude huita zana husika za Didit. Mwakilishi wa biashara hukamilisha mtiririko uliopangishwa. Didit hutatua mahitaji ya rejista na Watu Muhimu. Claude kisha hubadilisha rekodi zinazotokana kuwa muhtasari wa kesi unaosomeka.

Makala haya yanalenga mazungumzo hayo: unachoandika, kile Claude anapaswa kurejesha, na kile binadamu bado anaamua. Kwa mitambo ya bidhaa, data ya umiliki, na mzunguko mpana wa maisha wa Uhakiki wa Biashara, soma KYB na seva ya Didit MCP. Kwa usanidi wa Claude, tumia mwongozo wa usakinishaji wa kiunganishi.

Kabla ya mazungumzo: sanidi sera

Claude hapaswi kubuni sera yako ya KYB. Sanidi mtiririko wa kazi wa KYB katika Didit kwanza. Mipangilio yake ya Watu Muhimu huamua ni watu gani wanaohusishwa na biashara lazima wakamilishe vikao vya KYC vya watoto. Mipangilio hiyo inaweza kutumia vizingiti vya umiliki, kuhitaji uhakiki kwa majukumu maalum kama vile wakurugenzi au wawakilishi, na kuruka KYC ambapo sera yako iliyopitishwa inaruhusu.

Kizingiti cha umiliki cha 25% ni kawaida katika baadhi ya mazingira ya udhibiti, lakini si cha ulimwengu wote. Mamlaka, aina ya mteja, kiwango cha hatari, haki za udhibiti, na majukumu ya shirika lako yanaweza kubadilisha ni watu gani lazima watambuliwe au wahakikiwe. Usanidi wa mtiririko wa kazi unaeleza sera hiyo; Claude huitekeleza.

Unganisha kupitia kiunganishi maalum cha Didit kwa Claude. Kitovu kilichopangishwa kinatumia OAuth (Uidhinishaji Huria) 2.1 na PKCE (Ufunguo wa Uthibitishaji wa Kubadilishana Kanuni), kwa hivyo Claude hufanya kazi na jukumu la shirika lililopo la mtumiaji aliyeingia.

Mazungumzo 1: thibitisha muktadha na mtiririko wa kazi

Anza kwa kumwuliza Claude atambue mahali itakapofanya kazi. Hili ni muhimu wakati mchambuzi anaweza kufikia mashirika au programu kadhaa:

Piga didit_context_get. Sema shirika na programu iliyochaguliwa ya Didit. Usiunde au kusasisha chochote.

Kisha uliza mtiririko wa kazi uliosanidiwa:

Orodhesha mtiririko wangu wa kazi na uonyeshe tu zile zilizosanidiwa kwa uhakiki wa biashara. Rejesha kila jina na workflow_id. Kwa mtiririko wa kazi ninaochagua, fupisha mahitaji yake ya Watu Muhimu bila kuyabadilisha.

Claude anaweza kutumia didit_workflow_list kuonyesha ufafanuzi unaopatikana. Soma muhtasari kwa uangalifu. Ikiwa mtiririko wa kazi unahitaji wakurugenzi, wawakilishi, au wamiliki walio juu ya kizingiti kilichosanidiwa, hizo ni sheria za mtiririko wa kazi—sio mapendekezo yaliyotokana na Claude. Ikiwa muhtasari haueleweki, simama na kagua mtiririko wa kazi katika Dashibodi ya Biashara kabla ya kuanza kikao cha biashara.

Mazungumzo 2: kwa hiari angalia mgombea wa rejista

Kwa ukaguzi wa awali, unaweza kumwuliza Claude atafute rejista rasmi:

Tafuta rejista ya Uingereza kwa "Acme Trading Limited" ukitumia country_code GB. Rejesha majina ya wagombea waliosajiliwa, nambari za usajili, hali, na thamani za kyb_response_id. Usichague mgombea.

Claude huita didit_verify_kyb_search. Jibu ni orodha ya wagombea, sio grafu ya umiliki iliyohakikiwa; zana ya utafutaji haipiti mahusiano ya kampuni tanzu au kampuni mama. Majina yanayofanana, majina ya zamani, na majina ya biashara yaliyotumiwa tena yanaweza kutoa wagombea kadhaa wanaowezekana.

Opereta huchagua chombo cha kisheria kinachofanana kwa kutumia ushahidi kama vile nambari ya usajili, mamlaka, na anwani iliyosajiliwa. Kisha mwulize Claude atatue mgombea huyo:

Chagua kyb_response_id KYB_CANDIDATE_ID na urejeshe rekodi kamili ya rejista. Tenga ukweli wa rejista kutoka kwa tafsiri yoyote. Weka alama sehemu zinazokosekana na usidhani wamiliki ambao hawapo.

didit_verify_kyb_select hutatua mgombea aliyechaguliwa. Claude anaweza kufomati rekodi na kuonyesha kutofautiana, lakini binadamu ndiye anayemiliki uteuzi wa mgombea. Muhtasari fasaha si uthibitisho kwamba “Acme” sahihi ilichaguliwa.

Mazungumzo 3: unda kikao kimoja cha msingi cha KYB

Mtiririko wa KYB uliopangishwa huanza na kikao kimoja kilichoundwa kutoka kwa mtiririko wa kazi wa KYB uliochaguliwa:

Unda kikao kimoja cha uhakiki wa biashara ukitumia workflow_id 11111111-2222-3333-4444-555555555555. Weka vendor_data kuwa merchant-2048. Rejesha session_id na url ya mzazi tu.

Claude huita didit_session_create. Hoja inayohitajika ni workflow_id; mtiririko wa kazi unafafanua kuwa hiki ni kikao cha KYB. Jibu linajumuisha session_id ya mzazi na url iliyopangishwa. Tuma URL hiyo kwa mwakilishi wa biashara aliyeidhinishwa kupitia chaneli yako iliyoidhinishwa.

Claude hapaswi kupiga didit_session_create mara moja kwa kila mmiliki na kudai vikao hivyo vya ad hoc vimeunganishwa na biashara. Huo sio mfumo wa uratibu wa KYB. Wakati mwakilishi anakamilisha mtiririko wa biashara uliopangishwa, Didit huunda kiotomatiki vikao vya KYC vya watoto vinavyohitajika kulingana na mipangilio ya Watu Muhimu ya mtiririko wa kazi wa mzazi. Sheria zilizosanidiwa huamua ni wahusika gani lazima wahakikishe; mipangilio ya kuruka na mahitaji ya kila jukumu hubaki kuwa na ufanisi.

Mtumiaji wa mwisho huona mtiririko wa biashara uliopangishwa: maombi ya habari ya kampuni au nyaraka zinazohitajika na mtiririko wa kazi, hatua za utatuzi wa rejista pale inapohitajika, na mialiko au makabidhiano kwa Watu Muhimu ambao lazima wakamilishe KYC. Uzoefu halisi unategemea usanidi na data ya rejista inayopatikana. Sio mlolongo wa ulimwengu wote wa “hakiki kila UBO”.

Mazungumzo 4: soma hali ya mzazi kwa usahihi

Mwulize Claude arejeshe uamuzi halisi wa mzazi badala ya kukadiria muda wa kukamilika:

Rejesha uamuzi wa kikao cha KYB cha mzazi 66666666-7777-8888-9999-000000000000. Ripoti hali ya mzazi, matokeo ya biashara, Watu Muhimu wanaohitajika, na hali ya kukamilika ya kila mhusika wa KYC aliyeunganishwa. Usidhani wahusika wanaokosekana au kuashiria biashara imeidhinishwa.

Claude huita didit_session_get_decision na kufupisha kile Didit alichorejesha. Hali ya Awaiting User ina maana maalum ya KYB: kikao cha biashara cha mzazi kinasubiri wakati wahusika wanaohitajika wa KYC wa watoto wanamaliza. Sio lebo ya jumla kwa habari yoyote ya biashara inayokosekana.

Usiunganishe takwimu ya uamuzi wa p99 ya chini ya sekunde 2 kwa muda wa jumla wa majibu ya KYB. Mtiririko wa biashara unaweza kujumuisha ukusanyaji wa nyaraka za kibinadamu, upatikanaji wa rejista, na watu wengi wanaokamilisha vikao vya watoto vilivyopangishwa. Claude anapaswa kuripoti hali za sasa, sio kuahidi dirisha la kukamilika.

Amri muhimu ya kufuatilia ni:

Badilisha uamuzi huu wa KYB kuwa orodha ya mchambuzi yenye sehemu nne: ukweli wa rejista uliothibitishwa, ukaguzi wa Watu Muhimu uliokamilishwa, ushahidi ambao haujatatuliwa au unaokinzana, na maamuzi yanayohitaji binadamu. Jumuisha vitambulisho vya rekodi karibu na kila matokeo.

Mazungumzo 5: kagua na uhakiki bila kudai kupita kiasi

Ikiwa mtiririko wa kazi au sera inahitaji ukaguzi wa Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu (AML), mwulize Claude kwanza ikiwa matokeo ya sasa tayari yapo. Epuka kulipa kwa ukaguzi wa kurudia kwa sababu tu mazungumzo mapya yalianza:

Angalia uamuzi uliopo wa KYB kwa matokeo ya AML ya chombo na Watu Muhimu. Ikiwa matokeo ya sasa yanayohitajika hayapo, onyesha data halisi ya mada utakayowasilisha kwa didit_verify_aml na subiri idhini kabla ya kuendesha ukaguzi mpya.

didit_verify_aml inakagua dhidi ya orodha 1,300+ za vikwazo, Mtu Aliyehatarishwa Kisiasa (PEP), na media mbaya. Mechi zilizorejeshwa ni wagombea wa uchambuzi, sio uthibitisho wa moja kwa moja kwamba biashara au mtu huyo amekatazwa. Mhakiki wa kibinadamu lazima atatue kufanana kwa kitambulisho, mamlaka, tarehe, uaminifu wa chanzo, na sera ya kuongeza ya shirika.

Kile Claude anachorejesha, na kile binadamu anaamua

• Claude anaweza kurejesha: wagombea wa rejista, rekodi ya rejista iliyochaguliwa, kiungo cha kikao cha mzazi, hali ya sasa ya mzazi, maendeleo ya wahusika waliofungamana, matokeo ya ukaguzi, na muhtasari wa ushahidi uliowekwa lebo na chanzo.
• Binadamu huchagua: chombo sahihi cha kisheria wakati wagombea hawajulikani wazi na mtiririko wa kazi uliopitishwa kabla ya kikao kuanza.
• Mtiririko wa kazi uliosanidiwa huamua: vizingiti vya umiliki, majukumu yanayohitajika, na kuruka kwa KYC kunakoruhusiwa kwa Watu Muhimu.
• Binadamu hukagua: umiliki au utata wa udhibiti, mapengo ya rejista, mechi zinazowezekana za AML, vighairi, na uamuzi wa mwisho wa hatari.
• Dashibodi ya Biashara inabaki kuwa muhimu: wakati mchambuzi anahitaji mwonekano wa umiliki wa kuona, usanidi wa sera, au sehemu ya ukaguzi inayodhibitiwa zaidi ya muhtasari wa gumzo.

Uhakiki wa Biashara huanza kutoka $2.00 kwa kila biashara. Kifurushi kamili cha KYC kilichounganishwa, kinapohitajika na sheria za Watu Muhimu zilizosanidiwa, ni $0.33 na inajumuisha uhakiki wa kitambulisho, uhai pasi, mechi ya uso, na uchambuzi wa IP. Kila kipengele kinajumuisha uhakiki 500 bila malipo kwa mwezi. Seva ya MCP yenyewe ni bure.

Rasilimali

• Hifadhi ya GitHub ya Didit MCP — chanzo cha umma chini ya leseni ya MIT
• Muhtasari wa MCP — kitovu, usafiri, na mfumo wa kiunganishi
• Nyaraka za zana za MCP — pembejeo na matokeo ya kanuni
• Ukurasa wa msanidi wa Didit MCP — muhtasari wa bidhaa
• Marejeleo ya zana za Didit MCP — katalogi ya zana ya mazungumzo

Thamani halisi sio uchunguzi wa umiliki wa kujitegemea wa kufikirika. Ni mazungumzo yanayodhibitiwa kuhusu mtiririko wa kazi halisi wa KYB: kikao kimoja cha mzazi, mahitaji ya KYC ya mtoto yanayosimamiwa kiotomatiki, ushahidi uliorejeshwa kutoka Didit, na uamuzi wa kibinadamu katika maeneo ambapo sheria na sera ya hatari zinahitaji uamuzi.