Usajili wa Wauzaji wa Sokoni kwa Kutumia KYB (SW)

Soko huishi na kufa kutokana na ubora wa upande wao wa usambazaji. Kuwasajili wauzaji haraka ndiyo huongeza orodha ya bidhaa — lakini kuwasajili wauzaji wasiofaa ndiyo husababisha jukwaa kutozwa faini, kudanganywa, au kufungiwa na mshirika wake wa malipo. Wauzaji wa biashara huongeza hatari zaidi: muuzaji ambaye ni kampuni iliyosajiliwa inamaanisha hauthibitishi tu mtu, unathibitisha huluki, unatambua nani anaimiliki, unaichunguza kwa vikwazo, na unakagua nyaraka zake kabla ya pesa kuanza kumfikia. Ikifanywa kwa mkono, hiyo ni kazi ya siku nyingi kwa kila muuzaji. Ikifanywa kama utafutaji wa rejista pekee, ni pengo la utiifu linalosubiri kutumiwa vibaya.

API ya Uthibitishaji wa Biashara ya Didit hubadilisha usajili wa wauzaji wa sokoni kuwa kikao kimoja cha KYB. Thibitisha kampuni, tambua na KYC kila mmiliki, chunguza huluki, na kagua nyaraka — yote kwenye API iliyounganishwa ya /v3/, kwa $2.00 kwa kila kampuni. Mwongozo huu unaeleza jinsi ya kuwasajili wauzaji wa biashara ipasavyo bila kuifanya iwe polepole.

Mambo Muhimu

• Kikao kimoja kwa kila muuzaji. Kikao kimoja cha KYB kinashughulikia usajili, utambuzi wa UBO, KYC ya mmiliki, AML ya huluki, na ukaguzi wa nyaraka.
• $2.00 kwa kila kampuni. Uthibitishaji kamili ni bei moja ya gorofa kwa kila huluki ya muuzaji, bila kiwango cha chini — gharama huongezeka na kiasi cha wauzaji.
• KYC kila mmiliki. KYB ya kitanzi kilichofungwa huzaa kikao cha KYC kilichounganishwa kwa kila UBO, hivyo unawathibitisha wanadamu walio nyuma ya muuzaji kabla ya malipo — kipekee kwa Didit.
• Kamata huluki mbaya. AML ya kiwango cha huluki ($0.20) huashiria kampuni ya muuzaji iliyowekewa vikwazo au iliyoorodheshwa vibaya hata kama maafisa wake wanaonekana safi.
• Thibitisha nyaraka, usizihifadhi tu. Nyaraka za KYB ($0.20 kila moja) husomwa na OCR na kukaguliwa kwa udanganyifu.
• Imejengwa kwa ajili ya ukuaji. Hali za kipengele huruhusu kuelekeza uwasilishaji upya na ukaguzi bila kuharibu usajili mzima; vishikizo vya wavuti huweka rekodi zako za muuzaji zikiwa sawa.

KYB ya muuzaji inafanya nini

Kwa soko, muuzaji wa biashara ni huluki unayekaribia kumlipa. KYB hujibu maswali yanayolinda malipo hayo: Je, hii ni kampuni halisi, yenye sifa nzuri? Nani anaimiliki hatimaye? Je, huluki au mmiliki yeyote yuko kwenye orodha ya vikwazo? Je, nyaraka zake ni halisi? Mfumo wa kikao cha Didit hujibu yote manne katika sehemu moja kupitia vipengele vinne — kyb_registry, kyb_key_people, kyb_company_aml, na kyb_documents — na, kwa KYC iliyounganishwa ikiwashwa, huthibitisha pia vitambulisho halisi vya wamiliki.

Matokeo yake ni muuzaji unayeweza kumwamini vya kutosha kumlipa: kampuni iliyothibitishwa, grafu ya umiliki iliyotatuliwa, huluki na wamiliki waliochunguzwa, na nyaraka zilizokaguliwa kwa udanganyifu — zinazozalishwa kutoka kikao kimoja badala ya zana tano.

Kwa nini ni muhimu

Masoko yanayoshughulikia malipo yanazidi kutibiwa kama mtiririko wa pesa uliodhibitiwa. Washirika wa malipo na wanunuzi wanadai uangalifu wa kina wa muuzaji; mifumo ya AML inahitaji kutambua na kuthibitisha wamiliki halisi wa washirika wa biashara; na ukweli wa udanganyifu ni kwamba wauzaji wabaya hujificha nyuma ya huluki bandia kwa sababu usajili mara chache hauangalii zaidi ya mstari wa rejista. Jukwaa linalolipa huluki ya muuzaji isiyothibitishwa, iliyowekewa vikwazo, au ya uwongo hubeba hasara na hatari ya udhibiti.

Mvutano ni kasi. Wauzaji huacha usajili unaochukua muda mrefu sana, kwa hivyo uthibitishaji unapaswa kuwa wa kina na wa haraka. Njia ya kupata zote mbili ni kuendesha ukaguzi wote katika kikao kimoja kwa uelekezaji sahihi wa kipengele — kukusanya kinachohitajika, kukithibitisha kiotomatiki, na kumhusisha binadamu pale tu ishara halisi ya hatari inapoonekana.

Maelezo ya Kiufundi

Usajili wa muuzaji huanza na kikao cha KYB kwenye API iliyounganishwa ya /v3/, iliyounganishwa na rekodi yako ya ndani ya muuzaji kupitia vendor_data.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/\n  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \n  -H "Content-Type: application/json" \n  -d '{\n    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",\n    "vendor_data": "seller_44120",\n    "callback": "https://yourmarketplace.com/sellers/kyb/callback"\n  }'

Matokeo ya kikao hukupa kila kitu kinachohitajika kuamua juu ya malipo, ikiwa ni pamoja na KYC iliyounganishwa kwa wamiliki:

{
  "session_id": "kyb_91ab30c4",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "seller_44120",
  "kyb_registry": { "status": "APPROVED", "company_status": "ACTIVE" },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "Ana Ferreira", "ownership_percentage": 70.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa10", "status": "APPROVED" } },
      { "name": "Bruno Costa", "ownership_percentage": 30.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa11", "status": "APPROVED" } }
    ]
  }
}

Hali za Kikao. NOT_STARTED, IN_PROGRESS, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUBMITTED, ABANDONED, EXPIRED.

Vishikizo vya Wavuti. Jisajili kwa status.updated na data.updated (session_kind: business) kwa uthibitishaji wa muuzaji, na vishikizo vya wavuti vya kawaida vya kikao kwa KYC iliyounganishwa ya kila mmiliki. Tumia business.status.updated kufuatilia msimamo wa huluki ya muuzaji baada ya usajili.

Bei. $2.00 kwa kila kampuni. Imegawanywa: AML ya kampuni $0.20, nyaraka za KYB $0.20 kila moja, Watu Muhimu bure, KYC ya mmiliki iliyounganishwa kwa viwango vya kawaida vya Uthibitishaji wa Mtumiaji.

Mchakato wa Usajili kwa Soko

1. Muuzaji anaanza usajili. Unaunda kikao cha KYB kilichounganishwa na kitambulisho chako cha muuzaji.
2. Kampuni inathibitishwa. Rejista inathibitisha huluki ni halisi na ACTIVE; nyaraka zinakusanywa, kusomwa na OCR, na kukaguliwa kwa udanganyifu.
3. Wamiliki wanatambuliwa na kuthibitishwa. Watu Muhimu wanatatua UBOs, na kikao cha KYC kilichounganishwa kinathibitisha kila mmoja — kufunga kitanzi kati ya huluki na wanadamu.
4. Kila mtu anachunguzwa. AML ya huluki inachunguza kampuni; AML kwenye KYC ya kila mmiliki inachunguza watu.
5. Unaamua juu ya malipo. Kikao cha APPROVED na wamiliki waliothibitishwa na uchunguzi safi huruhusu muuzaji kupokea malipo; kipengele cha IN_REVIEW au RESUB_REQUESTED hupeleka moja kwa moja kwenye kitu kimoja kinachohitaji umakini.

Baada ya usajili, muuzaji anakuwa huluki inayosimamiwa unayoweza kuiweka ACTIVE, FLAGGED, au BLOCKED kupitia API ya biashara kadiri msimamo wao unavyobadilika.

Matumizi

• Masoko ya bidhaa yanayosajili wauzaji wafanyabiashara yanathibitisha huluki ya mfanyabiashara na wamiliki wake kabla ya kuwezesha malipo.
• Masoko ya huduma na kazi za muda yenye watoa huduma wa biashara huendesha KYB kwa watoa huduma waliojumuishwa ili kukidhi uangalifu wa kina wa mshirika wa malipo.
• Majukwaa ya watengenezaji na biashara yanayolipa akaunti za biashara yanathibitisha huluki na wamiliki wake halisi wamethibitishwa na kuchunguzwa.
• Masoko ya B2B na jumla yanathibitisha kampuni za washirika na wamiliki wao kabla ya kutoa masharti ya biashara au malipo.

Jinsi ya kuunganisha na Didit

1. Jenga mchakato. Katika Dashibodi ya Biashara, unda mchakato wa KYB na usajili, AML ya kampuni, nyaraka, na watu muhimu wakiwa wamewezeshwa, pamoja na KYC iliyounganishwa kwa UBOs.
2. Unda kikao. POST /v3/session/ na workflow_id yako ya KYB na marejeleo ya vendor_data yanayolingana na kitambulisho chako cha muuzaji.
3. Shughulikia vishikizo vya wavuti. Sikiliza status.updated / data.updated ya muuzaji (session_kind: business) na vishikizo vya wavuti vya KYC vilivyounganishwa vya kila mmiliki; zuia malipo kutokana na matokeo yaliyojumuishwa.
4. Simamia muuzaji. Tumia GET /v3/businesses/{vendor_data}/ na PATCH .../update-status/ kuweka muuzaji ACTIVE, FLAGGED, au BLOCKED kadiri msimamo wao unavyobadilika.

Kwa sababu yote iko kwenye API iliyounganishwa ya /v3/, kuthibitisha kampuni ya muuzaji, KYC-ing wamiliki wake, na kuifuatilia baadaye ni mtiririko mmoja unaoendelea — jukwaa moja la utambulisho na udanganyifu, mwanzo hadi mwisho.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Inagharimu kiasi gani kumsajili muuzaji wa biashara?

$2.00 kwa kila kampuni kwa uthibitishaji kamili wa KYB. Vikao vya KYC vya mmiliki vinatozwa kwa viwango vya kawaida vya Uthibitishaji wa Mtumiaji; AML ya kampuni na nyaraka za KYB ni $0.20 kila moja ukinunua kando.

Je, inabidi nimthibitishe mmiliki wa muuzaji, au kampuni tu?

Unaweza kufanya yote mawili katika mtiririko mmoja. KYB ya kitanzi kilichofungwa hutambua UBOs na kuzaa kikao cha KYC kilichounganishwa kwa kila mmoja — hivyo unawathibitisha wanadamu walio nyuma ya muuzaji kabla ya kulipa.

Je, itamkamata kampuni ya muuzaji iliyowekewa vikwazo?

Ndio. AML ya kiwango cha huluki (kyb_company_aml) inachunguza kampuni yenyewe, ikikamata kampuni iliyoteuliwa hata kama maafisa wake wanaonekana safi.

Je, usajili unakuwa polepole ikiwa inafanya yote haya?

Hapana. Kila ukaguzi unafanywa katika kikao kimoja, na hali za kipengele huruhusu kuelekeza uwasilishaji upya au ukaguzi mmoja bila kuharibu usajili mzima — wa kina na wa haraka.

Ninawezaje kuweka msimamo wa muuzaji upya baada ya usajili?

Muuzaji anakuwa huluki inayosimamiwa unayoweza kuiweka ACTIVE, FLAGGED, au BLOCKED kupitia API ya usimamizi wa biashara, na vishikizo vya wavuti vya business.status.updated kwenye kila mabadiliko.

Uko tayari kuanza?

Soma muhtasari wa Uthibitishaji wa Biashara katika nyaraka, angalia jinsi unavyolingana na jukwaa lote kwenye ukurasa wa bidhaa wa Uthibitishaji wa Biashara, na uangalie bei za uwazi za kila simu kwenye ukurasa wa bei. Ukiwa tayari, anza bure — ukaguzi 500 wa KYC bila malipo kila mwezi, na uthibitishaji wa biashara kwa $2.00 kwa kila kampuni.