Kukabiliana na Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi ya Uingereza kwa Kutumia IDV (SW)

Msimamo Mkali wa UingerezaSheria ya Uhalifu wa Kiuchumi (Uwazi na Utekelezaji) ya 2022 na Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi na Uwazi wa Kampuni ya 2023 zinaimarisha sana uwezo wa Uingereza kupambana na utakatishaji fedha na ufadhili haramu, zikianzisha majukumu mapya kwa biashara.

Jukumu la IDVUthibitishaji thabiti wa Utambulisho (IDV) si tena utendaji mzuri tu bali ni hitaji muhimu kwa utii, ukiwezesha biashara kutambua kwa usahihi watu binafsi na mashirika na kupunguza hatari za uhalifu wa kifedha.

Utii wa AMLSheria hizo zinapanua mahitaji ya ukaguzi wa Kupambana na Utakatishaji Fedha (AML), ikihitaji uchunguzi wa kina dhidi ya orodha za uangalizi na hifadhidata ili kugundua ushirika unaowezekana wa uhalifu wa kifedha.

Suluhisho Kamili la DiditDidit inatoa jukwaa la utambulisho la AI-asili, la msimu na KYC ya Msingi Bila Malipo, Uthibitishaji wa Kitambulisho, Uhai Tulivu & Amilifu, na Uchunguzi wa AML ili kusaidia biashara kukabiliana na kutii mazingira mapya magumu ya udhibiti.

Uingereza imekuwa mstari wa mbele katika kupambana na uhalifu wa kifedha, ikiimarisha daima mfumo wake wa kisheria ili kuzuia shughuli haramu. Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi (Uwazi na Utekelezaji) ya 2022 na Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi na Uwazi wa Kampuni ya 2023 zinaashiria ongezeko kubwa katika mapambano haya. Sheria hizi zinaleta mabadiliko makubwa, zikipanua mamlaka ya utekelezaji wa sheria na kuongeza majukumu kwa biashara kuzuia utakatishaji fedha, ufadhili wa ugaidi, na uhalifu mwingine wa kiuchumi. Kwa kampuni zinazofanya kazi ndani au zenye uhusiano na Uingereza, kuelewa kanuni hizi mpya na kutekeleza mikakati thabiti ya Uthibitishaji wa Kitambulisho (IDV) ni muhimu kwa utii na kupunguza hatari.

Kuelewa Sheria za Uhalifu wa Kiuchumi za Uingereza

Sheria ya 2022 ilikuwa jibu la haraka kwa matukio ya kijiografia, ikilenga kuongeza uwazi kuhusu umiliki wa mali nchini Uingereza na kuimarisha utekelezaji wa vikwazo. Masharti muhimu yalijumuisha kuundwa kwa Rejista ya Vyombo vya Ng'ambo (ROE), inayohitaji vyombo vya kigeni vinavyomiliki ardhi nchini Uingereza kutangaza wamiliki wao halisi. Kutotii kuna adhabu kali, ikiwemo faini na kifungo. Sheria hii mara moja ilionyesha hitaji la biashara kuwa na taarifa wazi, zinazoweza kuthibitishwa kuhusu wamiliki halisi wa vyombo vyovyote wanavyoshirikiana navyo.

Kujenga juu ya hili, Sheria ya 2023 ilianzisha hatua mbalimbali pana zaidi iliyoundwa kuzuia na kugundua uhalifu wa kiuchumi. Inajumuisha marekebisho kwa Companies House, ikiongeza jukumu lake kama mlinzi dhidi ya shughuli haramu, na inaleta mamlaka mapya kwa utekelezaji wa sheria kukamata mali za fedha za siri. Muhimu kwa biashara, inapanua dhima ya jinai ya kampuni kwa makosa ya udanganyifu na kuimarisha mfumo wa kupambana na utakatishaji fedha (AML). Mabadiliko haya ya kisheria kwa pamoja yanalenga kuifanya Uingereza kuwa mazingira yasiyovutia kwa wahalifu wa kiuchumi, lakini pia yanaweka mzigo mkubwa kwa biashara kufanya uchunguzi wa kina.

Jukumu Muhimu la Uthibitishaji wa Kitambulisho (IDV)

Katika mazingira haya ya udhibiti ulioimarishwa, Uthibitishaji thabiti wa Kitambulisho (IDV) si tena utaratibu tu; ni nguzo muhimu ya utii. Sheria hizo zinadai kwamba biashara zijue hasa wanashughulika na nani, iwe ni watu binafsi au miundo tata ya kampuni. Hii inapanuka zaidi ya hundi za msingi za jina na anwani hadi uelewa wa kina wa utambulisho, hatari, na umiliki halisi. Suluhisho madhubuti za IDV hutoa data ya msingi inayohitajika kutimiza majukumu haya.

Kwa watu binafsi, hii inamaanisha kuthibitisha nyaraka zao za utambulisho (pasipoti, leseni za udereva, vitambulisho vya kitaifa) kwa uhalisi na uhalali. Uwezo wa Didit wa Uthibitishaji wa Kitambulisho, ukitumia OCR ya hali ya juu, MRZ, na skanning ya barcode, unaweza kutoa na kuthibitisha data haraka kutoka kwa anuwai kubwa ya nyaraka za kimataifa. Zaidi ya hayo, ujumuishaji wa Uhai Tulivu & Amilifu ni muhimu ili kuhakikisha mtu anayewasilisha hati ni halisi na yupo, akipambana na majaribio ya hali ya juu ya deepfake na udanganyifu. Kwa mahitaji ya usalama wa hali ya juu, Uthibitishaji wa NFC (ePasipoti/eID) unatoa kiwango cha juu zaidi cha uhakika kwa kuthibitisha data kwa njia fiche moja kwa moja kutoka kwa chip.

Uchunguzi Ulioimarishwa wa AML kwa Utii Kamili

Sheria za Uhalifu wa Kiuchumi zinaimarisha sana mfumo wa Uingereza wa Kupambana na Utakatishaji Fedha (AML), ikihitaji biashara kufanya uchunguzi wa AML wa kina zaidi na endelevu. Hii inajumuisha kuangalia wateja na vyombo vinavyohusika dhidi ya orodha za vikwazo vya kimataifa, hifadhidata za watu walio na nyadhifa za kisiasa (PEPs), na vyombo vya habari hasi. Kushindwa kutambua na kuripoti shughuli za kutiliwa shaka kunaweza kusababisha adhabu kali, ikiwemo faini kubwa na uharibifu wa sifa.

Bidhaa ya Didit ya Uchunguzi na Ufuatiliaji wa AML imeundwa kukidhi mahitaji haya magumu. Inatoa uchunguzi wa wakati halisi dhidi ya orodha kamili za uangalizi za kimataifa, ikitambua mechi zinazowezekana na kutoa alama ya hatari. Kama ilivyoelezwa kwa undani katika nyaraka zetu, Alama ya Hatari ya AML huhesabiwa kulingana na mambo kama vile hatari ya nchi, kategoria ya orodha ya uangalizi, na rekodi za jinai, ikitoa tathmini wazi ya jinsi chombo kilichogunduliwa na AML kilivyo hatari. Hii inaruhusu biashara kusanidi vizingiti ili kuwezesha maamuzi ya utii kiotomatiki, kusogeza vipindi hadi 'Imeidhinishwa', 'Inakaguliwa', au 'Imekataliwa' kulingana na alama ya juu zaidi ya hatari kati ya matukio yasiyo ya uwongo. Mfumo pia hushughulikia maonyo kama POSSIBLE_MATCH_FOUND na COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING, kuhakikisha hakuna hatari inayowezekana inayopita bila kugunduliwa na kwamba hundi ya AML inasababishwa kiotomatiki mara tu data ya KYC inayokosekana inaposasishwa.

Kujenga Mifumo Imara ya Utii

Utii wa Sheria za Uhalifu wa Kiuchumi unahitaji si tu hundi za uthibitishaji binafsi bali pia mbinu kamili na iliyoratibiwa. Biashara zinahitaji kuunganisha hundi hizi katika mifumo isiyo na mshono inayoweza kubadilika na mazingira ya udhibiti yanayoendelea na vitisho vinavyojitokeza. Hii inamaanisha kuwa na mfumo unaoweza kuunganisha uthibitishaji wa kitambulisho, ugunduzi wa uhai, uchunguzi wa AML, na hundi nyingine kama vile Uthibitisho wa Anwani na Uthibitishaji wa Simu & Barua pepe katika mchakato mmoja, ulioshikamana.

Usanifu wa msimu wa Didit na Business Console isiyo na msimbo huwezesha kampuni kubuni na kuratibu mifumo tata ya KYC iliyoundwa kulingana na kiwango chao maalum cha hatari na majukumu ya udhibiti. Mbinu ya AI-asili inahakikisha kwamba michakato ya uthibitishaji ni ya akili, yenye ufanisi, na inaboreshwa daima, ikipunguza ukaguzi wa mikono huku ikiongeza usahihi na ugunduzi wa udanganyifu. Hii inaruhusu biashara kuzingatia shughuli zao kuu, zikiamini kuwa michakato yao ya uthibitishaji wa kitambulisho na AML ni thabiti na inatii sheria mpya za Uingereza.

Jinsi Didit Inasaidia

Didit inatoa jukwaa la utambulisho la AI-asili, la kwanza kwa wasanidi programu muhimu kwa kukabiliana na ugumu wa Sheria za Uhalifu wa Kiuchumi za Uingereza. Usanifu wetu wa msimu unaruhusu biashara kujumuisha uthibitishaji, kuratibu hatari, na kuwezesha uaminifu kwa kubadilika kusiko na kifani. Ukiwa na Didit, unaweza kutumia:

• Uthibitishaji wa Kitambulisho: OCR thabiti, MRZ, na skanning ya barcode kwa kuthibitisha nyaraka za utambulisho za kimataifa.
• Uhai Tulivu & Amilifu: Ugunduzi wa hali ya juu wa deepfake na udanganyifu ili kuhakikisha mtumiaji ni halisi na yupo.
• Uchunguzi na Ufuatiliaji wa AML: Hundi kamili dhidi ya orodha za uangalizi za kimataifa zenye alama za hatari zinazoweza kusanidiwa ili kuwezesha maamuzi ya utii kiotomatiki na kukidhi mahitaji ya uchunguzi wa kina.
• Uthibitishaji wa NFC: Kiwango cha juu zaidi cha usalama kwa ePasipoti na eID, ikithibitisha data ya chip kwa njia fiche.
• KYC ya Msingi Bila Malipo: Anza kuthibitisha vitambulisho bila gharama za awali, ukinufaika na mfumo wetu wa malipo kwa kila hundi iliyofanikiwa na hakuna ada za usanidi.

Jukwaa letu limeundwa kuwa la kwanza kwa wasanidi programu likiwa na API safi na sandbox ya papo hapo, ikifanya ujumuishaji kuwa rahisi. Tunaziwezesha biashara kujenga mifumo thabiti, inayotii ya utambulisho inayokidhi mahitaji magumu ya sheria mpya za Uingereza za uhalifu wa kiuchumi, kuhakikisha uwazi na kupunguza hatari za uhalifu wa kifedha kwa ufanisi.

Uko Tayari Kuanza?

Uko tayari kuona Didit ikifanya kazi? Pata onyesho la bure leo.

Anza kuthibitisha vitambulisho bila malipo ukitumia kiwango cha bure cha Didit.