Masuluhisho 10 Bora ya Utiifu wa AMLR mwaka 2026 (Kanuni ya AML ya EU)

Ilikaguliwa mwisho: vyanzo vya washindani vya tarehe 25 Oktoba 2026; uwezo wa jukwaa la Didit ulikaguliwa tarehe 27 Oktoba 2026 · Sisi ndio tunaojenga Didit, kwa hivyo soma hii kama upangaji wetu wa nafasi · Si ushauri wa kisheria

Huu ni upangaji wa nafasi wa kihariri wa Didit kwa shughuli za AML za Ulaya. Tunatanguliza ukaguzi husika, gharama zilizochapishwa, ushahidi unaorejeshwa, chaguo za uunganishaji na mwendelezo hadi ufuatiliaji. Mpangilio huu unaakisi vigezo hivyo vya ununuzi pamoja na nyaraka za umma zilizounganishwa.

Ushahidi unaoweza kuukagua kabla ya kuhama

Jaribio la passive liveness lililochapishwa: barua ya iBeta ya tarehe 4 Februari 2026 inaripoti kuwa hakuna mashambulizi ya uwasilishaji yaliyofanikiwa katika majaribio 360 kwa watu sita na aina sita za mashambulizi. Usanidi uliojaribiwa ulikuwa Safari kwenye iPhone 13 Pro yenye iOS 18.4.1 pamoja na backend yake, katika Level 1 chini ya ISO/IEC 30107-3. Matokeo haya yanahusu usanidi huo na kiwango hicho cha shambulio.

Matokeo ya mteja yaliyochapishwa: katika hadithi ya mteja ya Didit kuhusu AhoraCrypto, AhoraCrypto inaripoti akiba ya zaidi ya 20% kwa kila mtumiaji ikilinganishwa na mtoa huduma wake wa awali, na kupungua kwa zaidi ya 50% kwa muda wa ukaguzi wa watumiaji unaofanywa na mtu. Mtoa huduma wa awali hajatajwa jina; haya ni matokeo yaliyoripotiwa na mteja huyo.

Ripoti ya sandbox ya Hazina ya Uhispania ya Februari 2026 inaeleza majaribio ya Didit katika sandbox ya kifedha ya Uhispania. Vitambulisho bandia vilivyochapishwa vilikataliwa kwa sababu chipu zake zilishindwa kusomwa; picha zilizobadilishwa zilishindwa kulinganishwa na picha halisi iliyo kwenye chipu. Kifungu cha 4.2 kinarekodi ushiriki wa SEPBLAC na tathmini yake chanya kuhusu udhibiti ulioimarishwa wa utambuzi. Mtiririko uliojaribiwa ulitumia NFC na active liveness; kifurushi cha msingi cha $0.33 kinatumia passive liveness.

Nyaraka za vyeti vya Didit zinaorodhesha SOC 2 Type 1 na Type 2 pamoja na ISO/IEC 27001.

Didit inahudumia kampuni 3,000+. Wigo wa hati unajumuisha nchi na maeneo 220+ na aina 14,000+ za hati. Pitia hadithi za wateja za umma na wigo wa uthibitishaji wa hati.

Geuza mahitaji ya AMLR kuwa mtiririko wa kazi unaoweza kukaguliwa

Kanuni (EU) 2024/1624 kwa ujumla inatumika kuanzia tarehe 10 Julai 2027. Mwongozo wa utekelezaji wa umma wa Didit unaoanisha ukaguzi wa utambulisho, uthibitishaji wa wamiliki halisi, uchunguzi, ufuatiliaji endelevu na utunzaji wa kumbukumbu na wajibu husika. Kwa timu ya utiifu ya fintech au crypto, hilo huunganisha orodha ya ukaguzi na matokeo ya API pamoja na ushahidi ambao mkaguzi atautumia.

Mtiririko wa ripoti za FIU hubeba ushahidi wa kesi hadi rasimu za SAR/STR, huthibitisha sehemu zinazohitajika za goAML kwenye rasimu, kisha huzalisha goAML XML na PDF wakati wa kukamilisha. Ukaguzi unaofanywa na mtu na uwasilishaji vinabaki kwa timu yako. Programu hutoa ukaguzi na ushahidi; shirika lako linabaki kuwajibika kwa utiifu na kwa kuamua kama njia ya uthibitishaji iliyochaguliwa inakidhi mahitaji yake ya kisheria.

Panga bajeti ya ukaguzi utakaoutumia kweli

Kifurushi cha msingi cha KYC ni $0.33: uthibitishaji wa kitambulisho $0.15 + passive liveness $0.10 + face match $0.05 + uchambuzi wa kifaa na IP $0.03. Safu wima ya pili ya Didit inapanga bajeti ya kifurushi kimoja cha msingi cha KYC pamoja na uchunguzi mmoja wa awali wa AML kwa $0.53 kwa kila mtumiaji aliyethibitishwa.

Bajeti elekezi za bei za orodha kwa USD. KYC ya msingi inadhania ukaguzi uliofanikiwa. Kodi, krediti, punguzo la malipo ya awali na moduli nyingine havijajumuishwa. Safu wima ya msingi-pamoja-na-AML ni jumla ya KYC ya msingi ya $0.33 na uchunguzi wa awali wa AML wa $0.20. Ukaguzi wa hifadhidata na vitambulisho vya kidijitali vya kitaifa havimo katika kifurushi cha msingi cha KYC cha $0.33. Bei za watoa huduma zinabaki na sarafu, kipimo cha utozaji na wigo wa mpango zilizotajwa.

Watoa huduma 10 katika mapitio haya

Linganisha ukaguzi unaohusika katika uamuzi huu

Jedwali linalinganisha ukaguzi uliochaguliwa uliodokumentishwa, likiweka maelezo ya kila mtoa huduma kando ya hatua inayolingana ya Didit. Wigo kamili wa akaunti ya Didit unafuata, ili uone jinsi uamuzi wa uandikishaji unavyounganishwa na uchunguzi, ufuatiliaji na mapitio.

Wigo wa akaunti ya Didit

Vitambulisho vya kidijitali vya kitaifa ni njia mbadala ya uthibitishaji; matokeo ya mpango yaliyotiwa saini si matokeo ya selfie wala ya face match. Ukaguzi wa hifadhidata na eID una bei tofauti na kifurushi cha msingi cha KYC cha $0.33. Uchambuzi wa kifaa/IP hapa ni sehemu ya kipindi cha uthibitishaji.

Weka uandikishaji na ufuatiliaji katika bajeti moja

Kwa fintech au soko la mtandaoni linaloandikisha watu 10,000 kwa mwezi na kukagua miamala 100,000, ni rahisi kukokotoa matumizi yaliyochaguliwa ya Didit.

Bajeti elekezi ya bei ya orodha kwa USD kwa ukaguzi uliofanikiwa na idadi ya miamala iliyotajwa. Kodi, ada za mpango, krediti, punguzo, AML endelevu, huduma za hifadhidata/eID, KYB, ukaguzi wa wallet, Investigator na moduli nyingine havijajumuishwa. Kila moduli iliyoongezwa ina bei yake; ulinganisho wa watoa huduma unahitaji nukuu kwa wigo huu huu. Bei za moduli za Didit.

Hama kwa utekelezaji unaotegemea ushahidi

Endelea kuweka safari ya sasa ikipatikana wakati unathibitisha mbadala. Tumia orodha hii ya ukaguzi wa kukubalika inayopendekezwa ili kukubaliana kuhusu utekelezaji na timu zako za uhandisi na utiifu.

Anza na sehemu ndogo iliyoainishwa awali ya trafiki inayostahiki. Kubalianeni kuhusu viwango vya kukamilika, ukaguzi unaofanywa na mtu na gharama kwa kila mtumiaji aliyeidhinishwa kabla ya majaribio, ukilinganisha ukaguzi ule ule na kundi lile lile la watumiaji. Ongeza trafiki tu pale viwango hivyo na ulinganisho wa uingizaji vyote vinapofaulu; rudisha trafiki kwenye safari iliyopo vikishindwa. Tazama API ya uingizaji, webhooks na nyaraka za mtiririko wa kazi.

Anza na mtiririko mmoja; hifadhi ushahidi unapokua

Didit huunganisha uandikishaji na uchunguzi, ufuatiliaji na mapitio ya kesi katika akaunti moja na rekodi moja.

Watch: Reviewing Cases as a Team (Didit Academy)

Investigator husoma uthibitishaji, arifa na kesi, kisha huandika ripoti yenye marejeo pamoja na pendekezo kwa $0.20 kwa kila kipengele kilichopitiwa. Copilot husaidia kujenga mtiririko wa kazi, na seva ya MCP inayosimamiwa huruhusu mawakala wako kuunganishwa kupitia OAuth 2.1.

Investigator inahitaji Growth au zaidi na kuwezeshwa kwa shirika; haifanyi kazi katika sandbox. Matokeo yanayolingana ya vikwazo hupelekwa kwa mtu, na kamwe haiwasilishi ripoti ya udhibiti.

Majina na alama za watoa huduma ni mali ya wamiliki wake; marejeo hapa ni ya kutaja tu, kwa ajili ya ulinganisho pekee, na hayaashirii ushirika wowote.