Ubadilishanaji Data wa Kanuni za Usafiri: TRISA, TRP & OpenVASP (SW)

Ukichambua Kanuni ya Usafiri ya FATF hadi kwenye utendaji wake, ni tatizo la ujumbe. Kabla ya uhamisho wa crypto kukamilika, VASP inayotuma inapaswa kukabidhi VASP inayopokea pakiti iliyopangwa inayoelezea mwanzilishi na mnufaika — jina, vitambulishi, marejeleo ya akaunti — na upande unaopokea unapaswa kuthibitisha. Tatizo ni kwamba hakuna mfumo mmoja wa kimataifa wa makubaliano hayo. Badala yake kuna itifaki shindani za ushirikiano, na uhamisho hufanikiwa tu wakati VASPs zote mbili zinaweza kuzungumza moja wapo.

Didit inasimamia makubaliano hayo kwa ajili yako. Ubadilishanaji wa data ya Kanuni ya Usafiri umejengwa ndani ya Ufuatiliaji wa Miamala, na injini inazungumza itifaki tatu ambazo VASPs hutumia katika uzalishaji — TRISA, TRP, na OpenVASP. Unatuma uhamisho mara moja; injini hutatua mhusika mwingine, huchagua itifaki inayoungwa mkono na pande zote mbili, hubadilishana mizigo ya mwanzilishi na mnufaika, na hufuatilia wajibu kwa hali. Mwongozo huu unaelezea itifaki, mizigo, na jinsi ubadilishanaji unavyoendeshwa.

Mambo Muhimu

• Kanuni ya Usafiri ni ubadilishanaji wa data kutoka VASP hadi VASP. Mtumaji huhamisha habari za mwanzilishi na mnufaika; mpokeaji hukusanya na kuthibitisha.
• Itifaki tatu hufanya ubadilishanaji huo — TRISA, TRP, na OpenVASP — kila moja ikiwa na mtindo tofauti wa uaminifu na usafiri. Didit inasaidia zote tatu.
• Mzigo ni rekodi ya mwanzilishi na mnufaika — wahusika wa uhamisho, waliopangwa ili VASPs zote mbili zisome sehemu sawa.
• Didit inaendesha ubadilishanaji ndani ya Ufuatiliaji wa Miamala, ikitatua kila wajibu kwa mojawapo ya hali sita (UNKNOWN, COMPLIANT, PENDING_ACTION, PENDING_COUNTERPARTY, FAILED, EXEMPT).
• API moja ya /v3/. Uhamisho wa Crypto huchapishwa kwa POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ na currency_kind: "crypto", na uchunguzi wa pochi huendeshwa sambamba kuanzia $0.02 (leta ufunguo wako mwenyewe).

Itifaki hufanya nini

Itifaki zote tatu hutatua matatizo mawili sawa — nitampataje na kumuamini VASP mhusika? na nitamtumiaje data ya mteja kwa usalama? — lakini zinafanya mabadiliko tofauti.

• TRISA (Travel Rule Information Sharing Architecture) ni mtindo wa rika-kwa-rika uliojengwa juu ya mamlaka ya cheti. VASPs hujiandikisha, kuthibitisha utambulisho wao, na kupokea vyeti, kisha hubadilishana data moja kwa moja kupitia kituo kilichosimbwa. Uaminifu umeshikiliwa katika saraka ya wanachama waliothibitishwa.
• TRP (Travel Rule Protocol) ni maelezo ya kwanza ya API yanayopendwa na kikundi cha taasisi kubwa. Inaelezea makubaliano mepesi ya REST kwa kutuma mzigo wa mwanzilishi na mnufaika kati ya wahusika ambao wameanzisha uhusiano.
• OpenVASP ni kiwango wazi kinachotumia ishara za mnyororo na safu ya ujumbe kuanzisha kikao kati ya VASPs kabla ya uhamisho, kisha hubadilishana data ya mteja nje ya mnyororo.

VASP inayotaka kufikia wigo mpana lazima iunge mkono zaidi ya moja, kwa sababu wahusika wake hawataunga mkono itifaki moja. Kuendesha ubadilishanaji ndani ya Didit kunamaanisha hutachagua moja na kutumaini — injini inajadili itifaki yoyote ambayo mhusika mwingine anaiunga mkono.

Kwa nini ni muhimu

Chini ya Mapendekezo ya FATF 16 na utekelezaji wake wa kikanda — Kanuni ya Uhamishaji Fedha ya EU ikiwa muhimu zaidi — ubadilishanaji wa data ya mwanzilishi na mnufaika ni lazima juu ya kizingiti, na wasimamizi huchunguza kwa ajili yake. Lakini mahitaji yameandikwa kwa mujibu wa matokeo (data lazima ihamishwe, ishike, na ithibitishwe), sio itifaki. Kugawanyika kwa itifaki ni ukweli wa uhandisi unaopokea, sio sheria unayoweza kujiepusha nayo.

Hiyo ndiyo sababu hasa kwa nini usaidizi wa itifaki haupaswi kuwa tatizo lako la kujenga. Kuanzisha usajili wa TRISA, sehemu ya mwisho ya TRP, na ishara ya OpenVASP — na kuweka zote tatu zikiwa za kisasa — ni gharama ya uhandisi inayoendelea ambayo haina uhusiano wowote na bidhaa yako. Kuiweka ndani ya injini ile ile ya ufuatiliaji ambayo tayari inahakiki uhamisho hupunguza gharama hiyo kuwa ushirikiano mmoja.

Maelezo ya Kiufundi

Uhamisho unaundwa dhidi ya API iliyounganishwa ya /v3/. Mwanzilishi ni subject, mnufaika ni counterparty, na currency_kind: "crypto" huamsha Kanuni ya Usafiri na njia za uchunguzi wa pochi.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_7b9e22",
    "category": "travel_rule",
    "amount": 12500,
    "currency": "BTC",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "txn_date": "2026-05-21T12:14:00Z",
    "subject": {
      "vendor_data": "user_8830",
      "role": "ORIGINATOR",
      "entity_type": "INDIVIDUAL",
      "first_name": "Marta",
      "last_name": "Ferreira"
    },
    "counterparty": {
      "role": "BENEFICIARY",
      "entity_type": "INDIVIDUAL",
      "wallet_address": "bc1q...0a7k"
    }
  }'

Injini hutatua VASP ya mhusika mwingine, huchagua itifaki inayoungwa mkono, hubadilishana mzigo, na kurejesha itifaki iliyotumika pamoja na hali ya Kanuni ya Usafiri:

{
  "transaction_id": "txn_7b9e22",
  "status": "APPROVED",
  "travel_rule_status": "COMPLIANT",
  "protocol": "TRP",
  "counterparty_vasp": "vasp_resolved",
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 9,
    "risk_level": "LOW"
  }
}

Mzigo wa mwanzilishi/mnufaika. Kila uhamisho hubeba wahusika wawili kama rekodi zilizopangwa — mwanzilishi (mteja anayetuma) na mnufaika (mteja anayepokea) — ili VASPs zote mbili ziweze kuendana na sehemu sawa bila kujali itifaki. Data ya mwanzilishi ni yako kuipatia kutoka kwa KYC unayoshikilia tayari; upande wa mnufaika unathibitishwa na mhusika mwingine wakati wa ubadilishanaji.

Hali sita. Itifaki yoyote inayoendesha ubadilishanaji, wajibu hutatuliwa kwa hali moja:

Hali	Maana
UNKNOWN	Bado haijatathminiwa, au VASP ya mhusika mwingine haikuweza kutatuliwa.
COMPLIANT	Data imebadilishana na kuthibitishwa — wajibu umetimizwa.
PENDING_ACTION	Kitu upande wako kinahitajika kuendelea.
PENDING_COUNTERPARTY	Inasubiri VASP ya mhusika mwingine kujibu.
FAILED	Ubadilishanaji haukuweza kukamilika — mhusika mwingine asiyeweza kufikiwa, data iliyokataliwa, au kutofautiana kwa itifaki.
EXEMPT	Nje ya wigo — chini ya kizingiti au vinginevyo haijawajibika.

Uchunguzi wa pochi sambamba. Anwani ya mhusika mwingine inachunguzwa kwenye mnyororo katika simu ile ile kutoka $0.02 kwa uchunguzi na ufunguo wako mwenyewe (Crystal au Merkle Science), kwa hivyo COMPLIANT ya kiwango cha itifaki haifichi hatari ya kiwango cha anwani.

Kuchagua — na kutokuchagua — itifaki

Ushauri wa vitendo kwa VASP ni: usichague. Wahusika wako wameenea katika TRISA, TRP, na OpenVASP, na itifaki inayofanya uhamisho fulani kuwa COMPLIANT ni ile ambayo mhusika huyo anaiunga mkono. Kwa sababu Didit inajadili itifaki kwa kila uhamisho, ushirikiano wako ni sawa bila kujali — unatuma data ya mwanzilishi na mnufaika mara moja, na injini inasimamia makubaliano. Hali ya FAILED na kutofautiana kwa itifaki ni ishara ya kuchunguza mhusika mwingine, sio pengo kwenye mrundikano wako.

Matumizi

• VASPs na kubadilishana — fikia wahusika wengine katika itifaki zote tatu kutoka ushirikiano mmoja, badala ya kujenga na kudumisha kila mfumo.
• Njia za kuingia/kutoka — badilishana data ya mwanzilishi na mnufaika na VASPs za marudio huku ukichunguza pochi inayopokea katika simu ile ile.
• Walezi — shughulikia mkia mrefu wa wahusika wengine kwenye itifaki mchanganyiko na mfumo mmoja, thabiti wa hali.
• Miundo ya mbele ya DeFi — fanya ubadilishanaji ambapo VASP iliyodhibitiwa inakaa kwenye mtiririko, na utatue kwa EXEMPT ambapo wajibu hauhusu kabisa.

Jinsi ya kuunganisha na Didit

1. Washa sheria za kanuni za usafiri. Katika Dashibodi ya Biashara, washa sheria za kanuni za usafiri zilizowekwa tayari pamoja na ufuatiliaji wa crypto na uchunguzi wa crypto.
2. Tuma uhamisho. POST /v3/transactions/ na currency_kind: "crypto", mwanzilishi kama subject, mnufaika kama counterparty, na jamii ya travel_rule.
3. Soma itifaki na hali. Jibu linakuambia ni itifaki gani iliyofanya ubadilishanaji na travel_rule_status inayotokana. Chukua hatua kwenye wajibu wa PENDING_* na FAILED.
4. Tatua isipokuwa kwenye Dashibodi. Ubadilishanaji unaosubiri na ulioshindwa, arifa, na mtiririko wa kazi wa kesi huishi kwenye sehemu ile ile kama ufuatiliaji wako.

Yote yanaendeshwa kwenye API iliyounganishwa ya /v3/, kwa hivyo mteja uliyemwingiza na KYC, uliyemchunguza na AML, na sasa unamtumikia uhamisho ni utambulisho ule ule uliounganishwa kupitia ufuatiliaji, uchunguzi wa pochi, na Kanuni ya Usafiri.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Ni itifaki gani za Kanuni ya Usafiri Didit inasaidia?

TRISA, TRP, na OpenVASP — itifaki tatu ambazo VASPs hutumia katika uzalishaji. Injini inajadili itifaki yoyote ambayo mhusika mwingine anaiunga mkono.

Ni data gani inabadilishana?

Rekodi za mwanzilishi na mnufaika — wahusika wa uhamisho — zilizopangwa ili VASPs zote mbili zisome sehemu sawa. Unatoa mwanzilishi kutoka KYC yako iliyopo; mhusika mwingine anathibitisha upande wa mnufaika.

Je, ninahitaji kuchagua itifaki moja?

Hapana. Kuchagua moja kutakuzuia kufikia wahusika wengine kwenye wengine. Didit huchagua itifaki kwa kila uhamisho kulingana na kile ambacho mhusika mwingine anaiunga mkono.

Ni nini kinatokea ikiwa mhusika mwingine hawezi kufikiwa?

Wajibu hutatuliwa kwa FAILED (na sababu kama vile kutofautiana kwa itifaki au mhusika mwingine asiyeweza kufikiwa) au hubaki kwenye PENDING_COUNTERPARTY unaposubiri — zote zinaonekana kwenye Dashibodi.

Je, hii ni bidhaa tofauti na Ufuatiliaji wa Miamala?

Hapana. Ubadilishanaji wa data umejengwa ndani ya Ufuatiliaji wa Miamala, kwenye uhamisho ule ule wa crypto ambao tayari unatuma kwa ufuatiliaji na uchunguzi wa pochi.

Uko tayari kuanza?

Soma nyaraka za Kanuni ya Usafiri, ona picha kamili kwenye ukurasa wa suluhisho la Kanuni ya Usafiri ya crypto na ukurasa wa bidhaa ya Ufuatiliaji wa Miamala, na angalia bei za uwazi kwa kila simu kwenye ukurasa wa bei. Unapokuwa tayari, anza bila malipo — ukaguzi 500 wa KYC bila malipo kila mwezi, na ubadilishanaji wa data ya Kanuni ya Usafiri umejengwa ndani ya ufuatiliaji.