Kuelekea Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi ya Uingereza: Mwongozo wa Kufuata Sheria

Uingereza imekuwa daima miongoni mwa viongozi katika kupambana na uhalifu wa kiuchumi, lakini mabadiliko ya hivi majuzi katika sheria yanaashiria ongezeko kubwa katika juhudi za kuboresha uwazi wa kampuni na kuzuia shughuli chafu za kifedha. Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi na Uwazi ya Uingereza 2023, iliyoanza kutekelezwa mnamo Machi 26, 2023 (na utekelezaji wa hatua kwa hatua), inarekebisha kabisa kanuni zilizopo zinazohusiana na umiliki wa manufaa, rejista za kampuni, na ushirikiano wa ukomo. Mwongozo huu kamili huwapa biashara uelewa wazi wa vifungu muhimu vya Sheria na hatua za vitendo wanaweza kuchukua ili kuhakikisha utiifu.

Suala Kuu 1 Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi ya Uingereza 2023 huongeza sana mamlaka ya Companies House na mashirika ya utekelezaji sheria kuchunguza na kuadhibu kutokufuata sheria.

Suala Kuu 2 Kuelewa na kuthibitisha umiliki wa manufaa sasa ni mahitaji ya kisheria, yakiongezeka zaidi ya taasisi za kifedha hadi kampuni zote zinazofaa.

Suala Kuu 3 Sheria inaleta mabadiliko makubwa katika usajili na udhibiti wa ushirikiano wa ukomo, kwa lengo la kushughulikia udukavu wake wa kihistoria kwa matumizi mabaya.

Suala Kuu 4 Kutokufuata sheria kuna adhabu kubwa, ikiwa ni pamoja na faini, kifungo, na vizuizi vya shughuli za biashara zijazo.

Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi na Uwazi ya Uingereza ni nini?

Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi ya Uingereza inajengwa juu ya kanuni zilizopo za Kupambana na Ufinyaji Fedha (AML) na inalenga kufunga mianya iliyotumiwa na wahalifu kunafikisha pesa, kuficha mali, na kufadhili shughuli haramu. Kabla ya Sheria hii, Companies House (msajili wa kampuni za Uingereza) alikuwa na mamlaka kidogo ya kuuliza habari iliyotolewa kwake. Sheria mpya hubadilisha kabisa hili. Malengo makuu ya Sheria ni:

• Kuongeza uwazi wa umiliki wa kampuni.
• Kuimarisha uwezo wa mashirika ya utekelezaji sheria kuchunguza na kuendesha mashataka ya uhalifu wa kiuchumi.
• Kupunguza hatari ya Uingereza kutumika kama hifadhi salama kwa fedha haramu.

Upeo wa Sheria ni pana, unaathiri masuala mengi ya biashara, ikiwa ni pamoja na kampuni zilizosajiliwa nchini Uingereza, ushirikiano wa ukomo, na watu binafsi wanaohusika na usimamizi wao.

Vifungu Muhimu vya Sheria

Vifungu kadhaa muhimu vya Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi ya Uingereza ni muhimu sana kwa biashara kuelewa:

Mamlaka Yaliyoongezwa kwa Companies House

Companies House imekuwa ikipewa mamlaka yaliyoongezwa sana kwa:

• Kupinga habari iliyowasilishwa na kampuni.
• Kuomba habari kutoka kwa wakurugenzi na Watu wenye Udhibiti Mkubwa (PSCs).
• Kuchunguza ukiukwaji unaoshukiwa wa kanuni.
• Kuweka adhabu za kifedha kwa kutokufuata sheria.

Mamlaka haya yaliyoongezwa yametokwa na lengo la kuzuia uwasilishaji wa habari potofu au ya kupotosha na kuboresha usahihi na uaminifu wa rejista ya kampuni ya Uingereza.

Mahitaji ya Umiliki wa Manufaa

Sheria inaweka mkazo mkubwa kwenye kutambua na kuthibitisha umiliki wa manufaa wa kampuni. Biashara lazima ichukue hatua zinazowezekana kutambua watu ambao wanamiliki au wana udhibiti wa mwili, hata kama umiliki wao unashikiliwa kupitia miundo mingine mingi. Hii inajumuisha kutambua mtu yeyote anayeshikilia zaidi ya 25% ya hisa za kampuni au haki za kupiga kura, au anayetekeleza udhibiti mkubwa. Ufafanuzi wa “udhibiti” unapanua zaidi umiliki hadi uwezo wa kuteua au kuondoa wakurugenzi.

Mabadiliko ya Ushirikiano wa Ukomo

Ushirikiano wa ukomo (LPs) umekuwa ukihatarisha kutokana na ukosefu wake wa uwazi. Sheria inaleta mahitaji makali zaidi ya usajili na udhibiti wa LPs, ikiwa ni pamoja na hitaji la kutambua wakala aliyesajiliwa na anwani ya Uingereza na kutoa habari kuhusu wamiliki wa manufaa wa LPs. Mabadiliko haya yanalenga kuzuia LPs kutumika kwa kunafikisha pesa na madhumuni mengine haramu.

Ushirikiano wa Habari

Sheria inarahisisha ushirikiano wa habari kati ya mashirika ya utekelezaji sheria na Companies House, ikiboresha uwezo wa kutambua na kuchunguza uhalifu wa kiuchumi. Ushirikiano huu uliokuzwa ni muhimu kwa kusumbua mitandao ya uhalifu na kurejesha mali haramu. Kulingana na ripoti ya hivi majuzi ya Shirika la Kitaifa la Uhalifu, uhalifu wa kiuchumi unagharimu Uingereza takriban £100 bilioni kila mwaka, ukionyesha umuhimu wa hatua hizi.

Didit Inasaidiaje na Utiifu wa Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi ya Uingereza?

Jukwaa kamili la utambulisho la Didit limeundwa ili kusaidia biashara kusonga mbele na utata wa Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi ya Uingereza na kuhakikisha utiifu wa KYC unaendelea. Hivi ndivyo:

• Uthibitisho wa Umiliki wa Manufaa: Zana za uthibitisho wa ID na uthibitisho wa hati za Didit zinasaidia katika kutambua na kuthibitisha kwa usahihi watu ambao wanamiliki au wana udhibiti wa kampuni.
• Uchunguzi wa AML: Uwezo thabiti wa uchunguzi wa AML huchungua watu dhidi ya orodha za vikwazo vya ulimwengu, hifidata za PEP, na vyombo vya habari vibaya, kuhakikisha utiifu wa kanuni za AML.
• Uratibu wa Mchakato Kazi: Mjenzi wa mchakato kazi wa kuona wa Didit huruhusu biashara kuunda mchakato wa uthibitisho uliobinafishwa kulingana na wasifu wao maalum wa hatari na mahitaji ya utiifu.
• Ufuatiliaji Unaendelea: Ufuatiliaji endelevu wa AML unatambua mabadiliko katika wasifu wa hatari na huashiria masuala yanayowezekana mbele ya wakati.
• KYC Inayoweza Kutumika Tena: Hurahisisha mchakato wa uandikishaji kwa wateja wanaorejea kwa kuruhusu kutumia tena utambulisho wao uliothibitishwa.

Kwa kuotomatisha na kurahisisha mchakato huu, Didit husaidia biashara kupunguza hatari ya kutokufuata sheria, kupunguza udanganyifu, na kudumisha uadilifu wa shughuli zao.

Uko Tayari Kuanza?

Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi na Uwazi ya Uingereza inawakilisha mabadiliko ya mfumo katika jinsi Uingereza inavyopambana na uhalifu wa kiuchumi. Biashara zinazobadilika kwa hiari kwa mabadiliko haya zitakuwa katika nafasi bora ya kustawi katika mazingira ya udhibiti yanayobadilika.

Vinjari jukwaa letu leo na uone jinsi Didit inaweza kukusaidia kufikia na kudumisha utiifu:

• Angalia Bei
• Omba Onyesho
• Soma Hati Zetu

Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

Nani ni Mtu mwenye Udhibiti Mkubwa (PSC)?

PSC ni mtu ambaye:

• Anashikilia zaidi ya 25% ya hisa za kampuni au haki za kupiga kura.
• Anashikilia haki ya kuteua au kuondoa wengi wa bodi ya wakurugenzi.
• Ana haki ya kutekeleza, au anatekeleza kwa kweli, ushawishi au udhibiti mkubwa juu ya kampuni.

Adhabu za kutokufuata sheria ni zipi?

Adhabu za kutokufuata sheria zinaweza kujumuisha faini kubwa, kifungo cha wakurugenzi, na vizuizi vya shughuli za biashara zijazo. Companies House ina uwezo wa kuweka adhabu za kiraia hadi £5,000.

Sheria inawaathiri vipi Ushirikiano wa Ukomo?

Sheria inahitaji ushirikiano wa ukomo kusajili wakala aliyesajiliwa wa Uingereza na kutoa habari kuhusu wamiliki wao wa manufaa kwa Companies House. Hili lina lengo la kuongeza uwazi na kuzuia LPs kutumika kwa madhumuni haramu.

Ninaweza kupata habari zaidi kuhusu Sheria wapi?

Unaweza kupata habari zaidi kuhusu Sheria ya Uhalifu wa Kiuchumi na Uwazi ya Uingereza 2023 kwenye tovuti ya serikali ya Uingereza: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023