AMLR Identitätsprüfung: eID zuerst, Dokumente als Alternative
Was Artikel 22 der AMLR vorschreibt, was der finale Entwurf der AMLA vom 30. September 2026 zur Fernidentifizierung besagt und wie zwischen elektronischer ID und Dokumentenprüfung für jeden Kunden zu wählen ist.
Kurz gesagt
Die Identitätsprüfung nach der AMLR stützt sich auf Artikel 22 der EU-Geldwäscheverordnung (AMLR): Es wird ein fester Datensatz erhoben und anschließend mit einem Identitätsdokument oder mit elektronischer Identifizierung (eID) mit den Sicherheitsniveaus „substanziell“ oder „hoch“ überprüft.[1] Für das Remote-Onboarding machen die endgültigen Entwürfe der Standards der AMLA, der EU-Geldwäschebehörde, vom 30. September 2026 die eID zum Standard und dokumentenbasierte Prüfungen zu einer Alternative, die das Unternehmen begründen muss.[2]
- Die Dokumentenprüfung bleibt rechtmäßig: Sie ist eines der beiden Mittel in Artikel 22 Absatz 6.[1]
- Die Standards sind ein endgültiger Entwurf, nicht angenommen und nicht Gesetz.[4]
Die meisten Seiten zu diesem Thema besagen eines von zwei Dingen: Entweder zählen ab 2027 nur noch elektronische Identifizierung, Wallets und qualifizierte Signaturen, oder es ändert sich nichts für eine Dokumenten- und Gesichtsüberprüfung. Nichts davon stimmt mit den Texten überein.
Dieser Leitfaden liest Artikel 22 und anschließend den am 1. Oktober 2026 von der AMLA bekannt gegebenen endgültigen Entwurf und wandelt beides in einen Entscheidungsfluss um. Die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), Verordnung (EU) 2024/1624, gilt ab dem 10. Juli 2027.[1] Für einen umfassenderen Überblick beginnen Sie mit AMLR erklärt.
Was die Identitätsprüfung nach der AMLR erfordert: der Datensatz nach Artikel 22
Die Identifizierung des Kunden und die Überprüfung dieser Identität ist die erste Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD) gemäß Artikel 20 Absatz 1 Buchstabe a.[1] Artikel 22 Absatz 1 legt fest, welche Daten zu erheben sind. Derselbe Datensatz gilt für „jede Person, die vorgibt, im Namen des Kunden zu handeln“.[1]
| Punkt | Natürliche Person, Artikel 22 Absatz 1 Buchstabe a | Juristische Person, Artikel 22 Absatz 1 Buchstabe b |
|---|---|---|
| (i) | Alle Vor- und Nachnamen | Rechtsform und Name |
| (ii) | Ort und vollständiges Geburtsdatum | Adresse des eingetragenen oder offiziellen Sitzes, gegebenenfalls der Hauptniederlassung und des Gründungslandes |
| (iii) | Staatsangehörigkeiten oder Schutzstatus sowie gegebenenfalls die nationale Identifikationsnummer | Namen der gesetzlichen Vertreter und, falls vorhanden, die Registernummer, die Steueridentifikationsnummer und den Legal Entity Identifier |
| (iv) | Üblicher Wohnsitz oder, falls keiner vorhanden ist, eine Postanschrift sowie gegebenenfalls die Steueridentifikationsnummer | Namen der Personen, die Anteile oder eine Geschäftsführung in treuhänderischer Form halten, mit ihrem Treuhänderstatus |
Für ein Unternehmen fügt der endgültige Entwurf die Überprüfung anhand von Gründungsdokumenten und öffentlichen Registerauszügen hinzu.[2] Wer es besitzt und kontrolliert, ist eine separate Pflicht: siehe AMLR wirtschaftlich Berechtigter.
Achtung
Gesammelt ist nicht verifiziert. Das Merkblatt der AMLA besagt, dass „alle Datenpunkte in Artikel 22 Absatz 1 AMLR, die für die Identifizierung verwendet werden, überprüft werden müssen“.[3] Ein Reisepass zeigt selten eine Adresse, daher müssen die fehlenden Daten „aus zuverlässigen und unabhängigen Quellen“ stammen.[2]
Die beiden Überprüfungsmittel in Artikel 22 Absatz 6
Artikel 22 Absatz 6Verordnung (EU) 2024/1624
„Verpflichtete müssen die Informationen, Unterlagen und Daten, die für die Überprüfung der Identität des Kunden und jeder Person, die vorgibt, im Namen des Kunden zu handeln, erforderlich sind, durch eines der folgenden Mittel einholen: a) die Vorlage eines Identitätsdokuments, Reisepasses oder gleichwertigen Dokuments und gegebenenfalls die Beschaffung von Informationen aus zuverlässigen und unabhängigen Quellen, die entweder direkt abgerufen oder vom Kunden bereitgestellt werden; b) die Verwendung elektronischer Identifizierungsmittel, die die Anforderungen der Verordnung (EU) Nr. 910/2014 hinsichtlich der Sicherheitsniveaus „substanziell“ oder „hoch“ erfüllen, sowie relevanter qualifizierter Vertrauensdienste gemäß dieser Verordnung.“
Punkt (a), das Dokument. Gemäß dem endgültigen Entwurf zählt ein Dokument, wenn es von einer benannten Behörde ausgestellt wurde und den Namen des Inhabers, den Geburtsort und das Geburtsdatum, eine Nummer und ein Ablaufdatum, „ein Gesichtsfeld und die Unterschrift des Dokumenteninhabers“ sowie „Sicherheitsmerkmale zur Gewährleistung der Echtheit“ aufweist.[2]
Punkt (b), elektronische Identifizierung. Der Entwurf umfasst eID-Mittel gemäß der eIDAS-Verordnung, „unabhängig davon, ob sie gemäß Artikel 9 dieser Verordnung notifiziert wurden oder nicht“, sofern sie ein substanzielles oder hohes Niveau erreichen, und fügt hinzu: „Dies schließt europäische digitale Identitäts-Wallets ein.“[2] Keiner der Texte listet auf, welche qualifizierten Vertrauensdienste „relevant“ sind.
Eine eID ist ausreichend für die Attribute, die sie enthält. Sollte ein Attribut fehlen, muss das Unternehmen „die fehlenden Attribute mit anderen Mitteln einholen und überprüfen“.[2] Pflichten und Fristen für Wallets sind in AMLR und die EU Digital Identity Wallet und unserem Leitfaden zu eIDAS 2 Fristen aufgeführt.
Hinweis
Erwägungsgrund 66 besagt, dass eID „von Verpflichteten berücksichtigt und akzeptiert werden sollte“.[1] Dies ist ein Erwägungsgrund. Die operative Regel ist Artikel 22 Absatz 6, der besagt: „durch eines der folgenden Mittel“.[1]
Was der endgültige Entwurf der AMLA zum Remote-Onboarding gemäß AMLR sagt
Die AMLR enthält keinen Artikel zur Videoidentifizierung, zum Selfie-Abgleich oder zur Lebenderkennung.[1] Die Fernüberprüfung ist in den technischen Regulierungsstandards (RTS) gemäß Artikel 28 Absatz 1 detailliert beschrieben. Der Abschlussbericht der AMLA datiert vom 30. September 2026 und wurde am nächsten Tag bekannt gegeben: „Die endgültigen Entwürfe der Standards wurden nun der Europäischen Kommission vorgelegt.“[4] Der vollständige Satz ist in den endgültigen Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden der AMLA beschrieben.
- 30. September 2026Endgültiger EntwurfAMLA datiert ihren Abschlussbericht.
- 1. Oktober 2026Bekannt gegebenAMLA teilt mit, dass der Entwurf der Kommission vorliegt.
- Noch kein DatumAnnahmeVerbindlich erst nach Veröffentlichung im Amtsblatt.
- 10. Juli 2027AMLR tritt in KraftArtikel 22 bindet Verpflichtete.
Stand der Standards am 2. Oktober 2026.[1][2][4]
Status
Alles in diesem Abschnitt ist ein endgültiger Entwurf, nicht angenommen und nicht Gesetz. Das AMLA-Merkblatt besagt: Die RTS „bleiben einer Überprüfung und möglichen Änderungen durch die Europäische Kommission unterworfen“.[3] Artikelnummern beziehen sich auf den Text vom 30. September 2026; frühere Entwürfe weichen ab.[2]
Der Entwurf von Artikel 6 Absatz 3 nennt drei Vorgehensweisen: das Dokument „oder eine beglaubigte Kopie davon“ zu beschaffen, elektronische Identifizierung oder qualifizierte Vertrauensdienste zu nutzen oder „in Übereinstimmung mit Artikel 7 zu handeln“.[2] Artikel 7 ist die Zugangsvorschrift für die Fernprüfung von Dokumenten.
Artikel 7 Absatz 1AMLA endgültiger Entwurf der RTS, 30. September 2026
„kann von einer natürlichen Person vernünftigerweise nicht erwartet werden, dass sie das Ausweisdokument, den Reisepass oder ein gleichwertiges Dokument persönlich vorlegt und keinen Zugang zu elektronischen Identifizierungsmitteln und relevanten qualifizierten Vertrauensdiensten hat, die die Anforderungen gemäß Artikel 22 Absatz 6 Buchstabe b der Verordnung (EU) 2024/1624 erfüllen, so haben Verpflichtete die Identität der natürlichen Person anhand ihres Ausweisdokuments, Reisepasses oder eines gleichwertigen Dokuments unter Verwendung alternativer Lösungen zu überprüfen, die die in diesem Artikel festgelegten Bedingungen erfüllen.“
Quelle: AMLA, Abschlussbericht, Entwurf der RTS gemäß Artikel 28 Absatz 1 AMLR[2]
Beide Bedingungen müssen erfüllt sein. Die alternative Lösung muss dann fünf Sicherheitsvorkehrungen umfassen.
| Sicherheitsvorkehrung | Wortlaut des Entwurfs von Artikel 7 Absatz 2 |
|---|---|
| (a) Inhaber | „Kontrollen sind vorhanden, um sicherzustellen, dass die natürliche Person, die das Ausweisdokument, den Reisepass oder ein gleichwertiges Dokument des Kunden vorlegt, der Dokumenteninhaber ist“ |
| (b) Kanal | „die Integrität und Vertraulichkeit der Kommunikation über die Lösung gewährleistet ist“ |
| (c) Qualität | Bilder, Videos, Ton und Daten sind „von ausreichender Qualität, so dass die natürliche Person eindeutig identifizierbar ist“ |
| (d) Abbruch | Der Vorgang wird bei „technischen Mängeln oder unerwarteten Verbindungsunterbrechungen“ oder bei Zweifeln an der Identität abgebrochen |
| (e) Aufzeichnungen | "Kopien werden von der verpflichteten Stelle aufbewahrt, mit einem Zeitstempel versehen und sicher gespeichert." |
Schutzmaßnahmen für alternative Lösungen im Entwurf.[2]
Artikel 7 Absatz 3AMLA-Entwurf der technischen Regulierungsstandards, 30. September 2026
"Verpflichtete, die alternative Lösungen nutzen, müssen begründen können, warum der Kunde nicht mit den in Artikel 22 Absatz 6 der Verordnung (EU) 2024/1624 genannten Methoden überprüft werden konnte, und ihrer Aufsichtsbehörde nachweisen, dass die verwendeten alternativen Lösungen den Anforderungen dieses Artikels entsprechen."
Erwägungsgrund 11 gibt die Reihenfolge der Präferenz an. Elektronische Identifizierung und qualifizierte Vertrauensdienste "sollten nach Möglichkeit eingesetzt werden". Alternative Lösungen "sollten nur im Einzelfall verwendet werden", und in diesen Fällen dürfen Unternehmen "weiterhin bestehende Remote-Onboarding-Tools verwenden, die diese Anforderungen erfüllen".[2] Die Antwort der AMLA an die Befragten: "Die Maßnahmen in Artikel 22 Absatz 6 AMLR bleiben die Standardoption".[2]
Dokumentenprüfung unter der AMLR: Was die Behauptung "nur eID" falsch versteht
Viele Anbieter behaupten, die AMLR erlaube nur drei Methoden: nationale eID, die Wallet und qualifizierte Vertrauensdienste. Die Texte besagen in beide Richtungen etwas anderes.
| Behauptung | Was die Texte sagen |
|---|---|
| Nur eID, Wallets oder qualifizierte Signaturen zählen | Artikel 22 Absatz 6 Buchstabe a nennt die Vorlage eines Ausweisdokuments als eines von zwei Mitteln.[1] Der Entwurf behält dokumentenbasierte Remote-Lösungen als Alternative bei.[2] |
| Eine Dokumenten- und Gesichtsüberprüfung entspricht einer eID | Nein. Der Entwurf erlaubt sie nur, wenn keines der beiden Mittel nach Artikel 22 Absatz 6 verwendet werden kann, mit einer Begründungspflicht.[2] |
| Lebenderkennung, Chipauslesen oder Videoanruf sind erforderlich | Die AMLR enthält keinen Artikel über Videoidentifikation, Selfie-Abgleich, Lebenderkennung oder Biometrie.[1] Der Entwurf nennt keine Technik. Er fordert "Kontrollen".[2] |
| Eine namentliche Zertifizierung ist obligatorisch | Der einzige technische Standard, den der Entwurf nennt, ist das Dokument 9303 der Internationalen Zivilluftfahrtorganisation für Dokumentensicherheitsmerkmale.[2] |
Die Dokumentenprüfung bleibt rechtmäßig. Die Fern-Dokumentenprüfung ist keine freie Wahl mehr neben der eID: Nach dem Entwurf dient sie Kunden, die die beiden Standardmittel nicht nutzen können, und das Unternehmen muss darlegen, warum.
Noch nicht bekannt
Am 2. Oktober 2026 sagen weder der Entwurf noch das Factsheet, wie streng die Aufsichtsbehörden "keinen Zugang haben zu" auslegen werden, zum Beispiel für einen Kunden, der eine eID besitzt, diese aber nicht nutzen möchte. Es ist auch nicht bekannt, ob die Kommission Artikel 7 unverändert beibehalten wird.
Welcher Verifizierungsweg für welchen Kunden: ein Entscheidungsfluss
Der Weg folgt dem, was der Kunde nutzen kann, nicht dem, was das Unternehmen bevorzugt.
1Daten gemäß Artikel 22 Absatz 1 erfassen
Der feste Datensatz für eine natürliche oder juristische Person.
Welche Mittel nach Artikel 22 Absatz 6 kann dieser Kunde nutzen?
Mit elektronischer Identifizierung überprüfen
Substanziell oder hoch. Fehlende Attribute auf andere Weise beschaffen.
Das Dokument persönlich überprüfen
Das Original oder eine geprüfte Kopie, auf Echtheit geprüft.
Eine alternative Fernlösung nutzen
Mit den fünf Schutzmaßnahmen. Begründen Sie, warum keines der Mittel möglich war.
2Die Nachweise aufbewahren
Mit Zeitstempel, lesbar, für Ihre Aufsichtsbehörde bereit.
3Sorgfaltspflichten fortsetzen
Wirtschaftlich Berechtigte, Zweck und Sanktionsprüfungen.
Wahl der Methode gemäß Artikel 22 Absatz 6 AMLR und Artikel 6 und 7 des endgültigen Entwurfs.[1][2]
Standard
Elektronische Identifizierung
- Nachweis: Das eID-Ergebnis und seine Attribute
- Abdeckung: Kunden mit einer eID auf substanziellem oder hohem Niveau
- Begründung: keine spezifisch für diese Methode
Artikel 22 Absatz 6 Buchstabe b AMLR
Standard, persönlich
Dokument, persönlich
- Nachweis: Das Dokument oder eine beglaubigte Kopie
- Abdeckung: Kunden, die persönlich erscheinen können
- Begründung: keine spezifisch für diese Methode
Artikel 22 Absatz 6 Buchstabe a AMLR
Alternativ, fern
Dokumentenbasierte Fernlösung
- Nachweis: Dokument, Inhaberprüfung und zeitgestempelte Aufzeichnung
- Abdeckung: Kunden, die keine der Standardmethoden nutzen können
- Begründung: erforderlich, fallweise
Artikel 7, AMLA endgültiger Entwurf
Unabhängig von der Methode müssen Unternehmen „jederzeit in der Lage sein, ihren Aufsichtsbehörden nachzuweisen, dass die getroffenen Maßnahmen angemessen sind“.[1] Bei der alternativen Methode bedeutet dies, pro Kunde zu dokumentieren, warum keine der in Artikel 22 Absatz 6 genannten Mittel möglich war.
Was die EBA-Leitlinien für das Remote Onboarding ergänzen und ihr Status nach Juli 2027
Die technischen Details finden sich in einem anderen Text: den Leitlinien EBA/GL/2022/15 der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), die seit dem 2. Oktober 2023 für Kredit- und Finanzinstitute unter der aktuellen Richtlinie gelten.[5] Sie besagen, was der Entwurf offenlässt:
- Unbeaufsichtigte Lösungen sollten „Liveness-Detection-Verifizierungen durchführen“ (Absatz 41).[5]
- Die Kriterien gelten als erfüllt, wenn eine notifizierte eID mit substantiellem oder hohem Sicherheitsniveau oder ein relevanter qualifizierter Vertrauensdienst genutzt wird (Absatz 45).[5]
Status nach dem 10. Juli 2027
Noch nicht geklärt. Die AMLA-Verordnung hält die EBA-Leitlinien für anwendbar, „bis die neuen, von der Behörde zu demselben Thema herausgegebenen Leitlinien und Empfehlungen zur Anwendung gelangen“,[6] und der Tracker der AMLA führt diese Leitlinien unter ihnen auf.[7] Die Richtlinie, auf der sie basieren, wird jedoch ab dem 10. Juli 2027 aufgehoben,[8] und der Entwurf erwähnt sie nicht namentlich.[2] Am 2. Oktober 2026 gibt es keine Primärquelle, die besagt, ob sie bestehen bleiben, verfallen oder an die AMLA übergehen.
Wie Didit bei beiden AMLR-Identifizierungsrouten hilft
Didit führt die elektronische Route und die Dokumentenroute in einem Workflow aus, sodass jeder Kunde die Route wählt, die er nutzen kann. Die AMLR-Lösungsseite ordnet jede Prüfung ihrem Artikel zu, und der AMLR-Leitfaden in den Docs zeigt die Einrichtung.
Elektronische Route. Fünf digitale ID-Wallets sind in Produktion: MitID (Dänemark), das Finnish Trust Network, Smart-ID (Estland, Lettland, Litauen, Belgien), Mobile-ID (Estland, Litauen) und BankID Schweden. Die Unterstützung für die EU Digital Identity (EUDI) Wallet ist in Kürze verfügbar. Bestätigen Sie mit Ihrem Rechtsbeistand, welche Schemata das von Ihnen benötigte Sicherheitsniveau erreichen.
Dokumentenroute. Die Dokumentenerfassung erfolgt mit Chip-Lesung über Nahfeldkommunikation (NFC), Liveness-Erkennung und Gesichtsabgleich. Diese entsprechen der Inhaberkontrolle in Artikel 7 Absatz 2 Buchstabe a des Entwurfs. Der Entwurf nennt sie nicht namentlich, und die Wahl liegt bei Ihnen.
Didit wurde in Spaniens Finanzregulierungssandbox getestet, unter Aufsicht der CNMV und Beteiligung von SEPBLAC; die Schlussfolgerungen wurden vom spanischen Finanzministerium im Februar 2026 veröffentlicht. Ein unabhängiges Rechtsgutachten von finReg360 vom 28. April 2026 kommt zu dem Schluss, dass das Tool die EBA-Leitlinien für das Remote-Onboarding (EBA/GL/2022/15) erfüllt. Es handelt sich um ein Rechtsgutachten, nicht um eine behördliche Entscheidung.
Eine vollständige Know Your Customer (KYC)-Prüfung kostet 0,33 $ und kann kostenlos gestartet werden. Siehe Preise.
Didit bietet
- Verifizierung per digitaler ID-Wallet oder per Dokument
- Chip-Lesung, Liveness-Erkennung und Gesichtsabgleich
- Eine Sitzungsaufzeichnung für jede Prüfung, mit von Ihnen konfigurierbarer Aufbewahrungsfrist
Bleibt bei Ihnen
- Die Route, die jeder Kunde wählt, und deren Begründung
- Die Risikobewertung und die Onboarding-Entscheidung
- Die Haftung: Sie „bleiben voll verantwortlich“[1]
Beide AMLR-Routen in einem Workflow ausführen
Digitale ID-Wallets und Dokumentenverifizierung nebeneinander einrichten und pro Prüfung bezahlen.
Wichtige Erkenntnisse
- Artikel 22 Absatz 6 AMLR sieht zwei Mittel zur Verifizierung vor: ein Identitätsdokument oder eine eID mit substantiellem oder hohem Sicherheitsniveau und qualifizierte Vertrauensdienste.
- Der endgültige Entwurf der AMLA vom 30. September 2026 behält die Fernprüfung von Dokumenten als gerechtfertigte Alternative mit fünf Schutzmaßnahmen bei.
- Der Entwurf ist nicht angenommen und kein Gesetz.
- Keiner der Texte nennt Liveness-Erkennung, Selfies, Videoanrufe oder Chip-Lesung.
Häufig gestellte Fragen
Ist die Dokumentenverifizierung unter der AMLR weiterhin konform?
Ja. Artikel 22 Absatz 6 Buchstabe a nennt die Vorlage eines Identitätsdokuments als eines der beiden Verifizierungsmittel.[1] Für das Remote-Onboarding behandelt der endgültige Entwurf der AMLA dokumentenbasierte Lösungen als Alternative für Kunden, die nicht persönlich anwesend sein können und keine qualifizierte eID besitzen, mit einer Begründungspflicht.[2]
Was verlangt Artikel 22 der AMLR?
Einen festen Datensatz und dessen Überprüfung. Für eine Person: Namen, Geburtsort und -datum, Staatsangehörigkeiten und Wohnort. Für eine juristische Person: Rechtsform und Name, Sitz, gesetzliche Vertreter und Treuhänder.[1] Das Factsheet der AMLA besagt, dass alle diese Datenpunkte überprüft werden müssen.[3]
Wird eine Methode der Identitätsprüfung gegenüber anderen bevorzugt?
Im finalen Entwurf der AMLA ja. Elektronische Identifizierung und qualifizierte Vertrauensdienste „sollten, wo immer möglich, eingesetzt werden“, und alternative Fernlösungen sind für den Einzelfall vorgesehen.[2] Die Verordnung selbst besagt „entweder eines der folgenden Mittel“.[1]
Wird die Video-Identifizierung ab Juli 2027 verboten?
Keiner der Texte verbietet oder benennt sie. Die AMLR enthält keinen Artikel zur Video-Identifizierung.[1] Der Entwurf besagt, dass Unternehmen „weiterhin bestehende Fern-Onboarding-Tools verwenden dürfen, die diese Anforderungen erfüllen“, wo der alternative Weg offen ist.[2]
Verlangt die AMLR Lebenderkennung, NFC-Chip-Lesung oder Biometrie?
Nein. Die Verordnung enthält keinen Artikel zu Selfie-Abgleich, Lebenderkennung oder Biometrie.[1] Der finale Entwurf nennt keine Technik und verlangt „Kontrollen“, dass der Präsentator der Dokumenteninhaber ist.[2] Lebenderkennung erscheint in den EBA-Leitlinien.[5]
Sind die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden der AMLA bereits Gesetz?
Nein. Die AMLA hat ihren finalen Entwurf an die Kommission gesendet.[4] Die Kommission kann ihn ändern, und er wird erst mit der Veröffentlichung im Amtsblatt endgültig.[3] Er würde sechs Monate nach Inkrafttreten anwendbar, ein fester Kalendertermin ist also nicht festgelegt.[2]
Beendet eine eID-Prüfung die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden?
Nein. Eine eID klärt die Identität für die Attribute, die sie enthält, und fehlende Attribute müssen auf andere Weise überprüft werden.[2] Die anderen Maßnahmen in Artikel 20 Absatz 1 gelten weiterhin: wirtschaftlich Berechtigter, Zweck, Sanktionsprüfungen und laufende Überwachung.[1]
Gelten die EBA-Leitlinien für das Remote-Onboarding nach Juli 2027 noch?
Am 2. Oktober 2026 nicht geklärt. Die AMLA-Verordnung hält die EBA-Leitlinien so lange anwendbar, bis AMLA-Instrumente zum selben Thema gelten,[6] und der Tracker der AMLA listet diese Leitlinien darunter.[7] Keine primäre Quelle besagt, was passiert, sobald die aktuelle Richtlinie aufgehoben wird.[8]
Quellen
- Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Amtsblatt vom 19. Juni 2024.
- Abschlussbericht, Entwurf der RTS gemäß Artikel 28 Absatz 1 AMLR, AMLA, 30. September 2026.
- Factsheet zu den RTS gemäß Artikel 28 Absatz 1 AMLR, AMLA, September 2026.
- AMLA finalisiert Schlüsselstandards für den Privatsektor, Pressemitteilung der AMLA, 1. Oktober 2026.
- Leitlinien zur Nutzung von Lösungen für das Remote-Kunden-Onboarding, EBA/GL/2022/15, Europäische Bankenaufsichtsbehörde.
- Verordnung (EU) 2024/1620 (AMLA-Verordnung), EUR-Lex, Artikel 54 Absatz 5.
- Verzeichnis der Regulierungsinstrumente, AMLA, letzte Aktualisierung 30. September 2026.
- Richtlinie (EU) 2024/1640 (AMLD6), EUR-Lex, Artikel 77.
Die Artikel-für-Artikel-Übersicht der Anforderungen und Prüfungen finden Sie auf der AMLR-Lösungsseite.
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