Cara Mengurangi Biaya di Departemen Kepatuhan pada Tahun 2025

Key takeaways
 

Mengurangi biaya di departemen kepatuhan sangat penting untuk meningkatkan profitabilitas, terutama di sektor-sektor yang diatur ketat seperti fintech, bank, dan kripto.

Automatisasi proses KYC dan AML melalui kecerdasan buatan mengurangi biaya operasional dan meminimalkan kesalahan manusia, meningkatkan efisiensi departemen kepatuhan.

Didit menawarkan solusi KYC yang unik, gratis, dan tanpa batas, memudahkan kepatuhan regulasi tanpa meningkatkan pengeluaran, serta menyediakan alat verifikasi dokumen dan pengenalan wajah canggih.

Menerapkan strategi optimasi biaya kepatuhan mencakup mengidentifikasi area perbaikan, memilih teknologi yang tepat, melatih tim, dan memantau hasil untuk memastikan pengembalian investasi yang efektif.

Pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme (PBC/FT) saat ini menjadi salah satu kekhawatiran utama institusi keuangan dan sektor wajib lainnya. Namun, salah satu hambatan utama tetap peningkatan biaya terus-menerus di departemen kepatuhan (selain biaya tersembunyi lainnya yang juga berasal dari kepatuhan regulasi).

Optimasi biaya dan efisiensinya adalah kunci untuk bersaing di pasar. Oleh karena itu, mengoptimalkan investasi dalam KYC dan AML menjadi prioritas, tanpa menempatkan keamanan atau integritas proses dalam risiko.

Sepanjang artikel ini, kita akan menganalisis bagaimana mengurangi pengeluaran di departemen kepatuhan pada tahun 2025, mengeksplorasi strategi untuk mengoptimalkan biaya KYC dan AML, dan menemukan bagaimana kecerdasan buatan Didit dapat menjadi mitra kunci untuk mencapai profitabilitas dan efisiensi maksimal: menjadi alternatif pertama dan satu-satunya di pasar yang mampu menawarkan KYC gratis adalah kuncinya.

Pentingnya Mengoptimalkan Biaya Kepatuhan tanpa Mengorbankan Keamanan

Departemen kepatuhan adalah komponen fundamental di semua jenis perusahaan, terutama di industri wajib: fintech, bank dan neobank, asuransi, kasino dan situs taruhan online, kripto… Semua sektor ini tunduk pada regulasi yang semakin ketat dalam pencegahan penipuan (direktif baru seperti AMLD6 atau peraturan seperti MiCA, khusus untuk bidang kripto), dan ketidakpatuhannya dapat mengakibatkan sanksi jutaan dolar, kerusakan reputasi yang sulit diperbaiki atau pencabutan lisensi.

• Inefisiensi saat ini: Pada tahun 2025, banyak institusi masih menggunakan proses manual atau mengalihdayakan kepatuhan melalui solusi yang mahal (dan jarang jelas mengenai harganya). Ini menyebabkan peningkatan biaya tenaga kerja dan lisensi teknologi.
• Risiko Rendahnya Profitabilitas: Pengeluaran berlebihan dalam kepatuhan dapat secara signifikan mengurangi margin keuntungan, jika tidak hampir menghapusnya, terutama pada UKM dan startup yang sedang berkembang pesat.
• Risiko Rendahnya Keamanan: Banyak solusi saat ini di pasar bersifat modular. Artinya, semakin banyak yang dibayar, semakin banyak keamanan yang ditawarkan. Tidak semua bisnis mampu menanggung biaya tinggi yang dibutuhkan alat kepatuhan, dan banyak kriminal dapat memanfaatkan celah ini untuk menyusup ke dalam sistem.
• Kebutuhan Teknologi Inovatif: Adopsi solusi berbasis AI meminimalkan kesalahan manusia, mengotomatisasi proses, dan secara drastis mengurangi biaya terkait verifikasi identitas (KYC).

Sebuah alternatif seperti Didit muncul tepat di titik terakhir ini. Layanan kami yang KYC gratis dan tanpa batas merupakan revolusi di pasar yang secara tradisional ditandai oleh biaya tinggi.

Strategi Utama untuk Mengurangi Pengeluaran di Departemen Kepatuhan Perusahaan Anda

Digitalisasi dan otomatisasi akan menjadi dua pendorong utama perubahan dalam cara institusi bekerja dalam pencegahan modal. Namun, cukup dengan mendigitalisasi: perlu dilakukan dengan kepala dan strategi, memanfaatkan solusi yang memberikan nilai nyata dan pengembalian investasi segera atau dalam jangka pendek mungkin.

Automatisasi Proses: Pengurangan Biaya dan Kesalahan Manusia

Salah satu strategi paling efektif untuk mengurangi pengeluaran di kepatuhan adalah otomasi proses KYC dan AML. Secara tradisional, peninjauan manual dokumen dan verifikasi data di berbagai basis data membutuhkan banyak jam kerja dan, selain itu, dapat menyebabkan kesalahan manusia. Dengan otomasi proses, sumber daya dapat dioptimalkan.

• Lebih sedikit personel yang didedikasikan untuk tugas berulang: Kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin memungkinkan analisis dokumen identitas, melakukan kontrol terhadap daftar sanksi secara real-time, dan memberi peringatan tentang anomali secara otomatis.
• Kecepatan dan Ketepatan: Alat pengenalan wajah atau deteksi hidup (baik aktif maupun pasif) mencegah penyamaran dan penipuan, mengatasi penipuan yang semakin canggih.
• Kepatuhan Regulasi: Mengotomatisasi proses verifikasi identitas tidak berarti mengurangi keamanan. Sebaliknya, digitalisasi memastikan keterlacakan dan audit yang lebih mudah, memfasilitasi institusi untuk mematuhi regulasi. Dalam hal ini, penting untuk diingat bahwa proses KYC memainkan peran penting dalam pencegahan pencucian uang.

Sebagai contoh, pengalaman GBTC Finance sangat mengungkapkan: berkat integrasi Didit, mereka telah berhasil mengurangi biaya operasional di area kepatuhan hingga 90%, serta volume insiden atau tiket yang berasal dari kegagalan selama proses onboarding digital.

Alat Gratis untuk Kepatuhan: Kasus Didit

Dalam bidang teknologi yang diterapkan pada kepatuhan regulasi KYC dan AML, harga tinggi dan biaya tersembunyi telah menjadi norma. Namun, di Didit, kami membedakan diri dengan penawaran yang menjanjikan untuk menghapus dasar-dasar industri: KYC gratis dan tanpa batas untuk setiap institusi, apapun ukuran atau sektornya.

Tapi, apa itu Didit? Didit adalah perusahaan kecerdasan buatan yang berspesialisasi di bidang identitas yang berjuang untuk memanusiakan internet di era penipuan. Begini cara kerja Didit:

• Verifikasi Dokumen: Menggunakan AI, Didit memeriksa validitas dokumen identitas dalam beberapa detik saja, mendeteksi anomali dan kemungkinan indikasi penipuan, seperti dokumen palsu yang dihasilkan oleh AI atau inkonsistensi lainnya. Kami bekerja dengan dokumen dari lebih dari 220 negara dan wilayah untuk menawarkan cakupan yang hampir global. Pelajari lebih lanjut tentang solusi verifikasi dokumen kami.
• Pengenalan Wajah: Menggunakan algoritma canggih, kami melakukan berbagai tes hidup (pasif atau aktif), untuk memastikan bahwa orang yang melakukan onboarding benar-benar orang yang mereka klaim, meminimalkan kasus impersonasi. Pelajari lebih lanjut tentang solusi pengenalan wajah kami.
• AML Screening (opsional): Untuk perusahaan yang perlu mengambil langkah lebih lanjut dalam kepatuhan, kami menawarkan analisis real-time terhadap lebih dari 250 daftar dan basis data untuk pemeriksaan daftar sanksi, pencarian Individu yang Terkenal Secara Politik atau hanya memerlukan due diligence yang lebih mendalam. Layanan tambahan ini memiliki biaya $0,30 per cek, tarif yang sangat kompetitif dibandingkan dengan solusi lain yang membebankan lebih banyak per kueri.

Persamaan ini sederhana: mengapa harus membayar jumlah yang benar-benar tinggi ketika ada kemungkinan untuk mengintegrasikan sistem verifikasi identitas yang andal, aman, dan gratis?

Cara Mengimplementasikan Strategi Optimasi Biaya Kepatuhan pada Tahun 2025

Jelas bahwa melanjutkan pembayaran untuk KYC pada tahun 2025 adalah kesalahan besar bagi perusahaan mana pun. Oleh karena itu, setelah kita melihat pentingnya dan strategi utama untuk mengurangi biaya kepatuhan, saatnya untuk menerapkannya.

1. Identifikasi Area Perbaikan: Lakukan analisis internal terhadap semua proses kepatuhan. Berapa pengeluaran saat ini untuk lisensi, personel, dan alat tambahan?
2. Pilih Solusi Teknologi yang Tepat: Evaluasi alat verifikasi identitas dan AML serta biaya terkaitnya. Pilihlah yang menawarkan pengalaman pengguna terbaik dan keseimbangan yang tepat antara harga, keandalan, dan skalabilitas.
3. Rencanakan Integrasi: Interoperabilitas dan API membuat integrasi menjadi sangat mudah. Sebagai contoh, Didit, misalnya, terintegrasi dengan cara yang sederhana dan cepat.
4. Pelatihan dalam Kepatuhan dan Budaya Perusahaan: Tidak ada gunanya memiliki teknologi terbaik jika tim tidak tahu cara menggunakannya atau memaksimalkan potensinya. Demikian pula, penting untuk menciptakan lingkungan budaya perusahaan yang mendukung kepatuhan.
5. Monitor Hasil dan Sesuaikan: Setelah solusi diterapkan, sebaiknya tinjau indikator kinerja: pengurangan biaya, waktu onboarding, atau insiden yang mungkin terjadi. Selain itu, sangat penting untuk menyesuaikan solusi dengan kepatuhan regulasi dan kebutuhan unik bisnis Anda.

Selain optimasi biaya kepatuhan, ada dua metrik lain yang meningkat saat berhenti membayar untuk KYC: Biaya Akuisisi Pelanggan (CAC) atau waktu respons. Memperhatikan indikator ini juga akan membantu meningkatkan kesehatan bisnis Anda.

Pelatihan Tim: Kunci Saat Mengurangi Biaya

Tidak bisa berbicara tentang penghematan dan optimasi biaya kepatuhan tanpa mempertimbangkan elemen manusia yang membentuk tim. Pelatihan yang tepat memastikan bahwa karyawan memahami proses baru dan tahu cara mengoperasikan alat dengan mahir:

• Program Pembaruan: Untuk tetap up-to-date dengan regulasi (AMLD6, MiCA, Dora, eIDAS…), proses KYC, dan fungsionalitas AI.
• Penyelarasan dengan Budaya Perusahaan: Sangat penting bahwa seluruh tim memahami pentingnya strategi kepatuhan dan misi untuk mengurangi biaya tanpa mengorbankan sedikit pun keamanan.
• Dukungan Berkelanjutan: Di Didit, kami menyadari pentingnya perhatian personal, oleh karena itu kami menawarkan pendampingan sepanjang proses, agar tim merasa didukung dalam setiap pertanyaan teknis.

Dapatkan Solusi Gratis untuk Mematuhi AML dan KYC

Pengguna dan perusahaan semakin menuntut kecepatan, ketepatan, dan ketangkasan dalam solusi yang mereka gunakan dan integrasikan. Departemen kepatuhan tidak asing dengan kebutuhan ini. Dalam situasi ini, Didit menempatkan dirinya sebagai alternatif paling kuat, aman, dan menguntungkan di pasar. Penawaran kami untuk menyediakan KYC gratis memungkinkan perusahaan dari berbagai ukuran untuk beroperasi dengan tenang dan fokus pada area utama pencegahan pencucian uang, seperti pencarian pola aneh atau pemutusan profil pelanggan.

Dengan demikian, departemen kepatuhan tidak lagi menjadi lubang tanpa dasar sumber daya dan berubah menjadi salah satu yang memberikan ROI terbaik dan tertinggi bagi perusahaan.

• Skalabilitas: Didit mendukung puncak verifikasi, menyesuaikan dengan kebutuhan bisnis Anda atau musim permintaan tinggi.
• Dukungan Personal: Jika Anda membutuhkan bantuan, tim ahli akan mendampingi Anda setiap saat, menjamin integrasi cepat dan penyelesaian insiden.
• Kualitas Terpercaya: Sebagai bukti solusi kami, perusahaan besar seperti Orange menyebut teknologi Didit sebagai studi kasus sukses untuk mencapai skalabilitas internasional.

Siap untuk mengurangi biaya kepatuhan Anda? Klik banner di bawah ini dan mulai sekarang dengan KYC gratis dan tanpa batas. Melompatlah ke era baru verifikasi identitas!

Tentang Penulis

Víctor Navarro

Spesialis dalam Identitas Digital dan Komunikasi

Saya Víctor Navarro, dengan lebih dari 15 tahun pengalaman di bidang pemasaran digital dan SEO. Saya bersemangat tentang teknologi dan bagaimana teknologi dapat mengubah sektor identitas digital. Di Didit, perusahaan kecerdasan buatan yang berspesialisasi dalam identitas, saya mengedukasi dan menjelaskan bagaimana AI dapat meningkatkan proses penting seperti KYC dan kepatuhan regulasi. Tujuan saya adalah untuk menghumanisasi internet di era kecerdasan buatan, menawarkan solusi yang dapat diakses dan efisien untuk orang-orang.

"Humanizing the internet in the age of AI"

Untuk pertanyaan profesional, hubungi saya di victor.navarro@didit.me