Masuluhisho 10 Bora ya KYC kwa Masoko ya Crypto na Majukwaa ya DeFi mwaka 2026

Ilipitiwa mara ya mwisho: 25 Oktoba 2026 · Si ushauri wa kisheria

Orodha nyingi za viwango vya KYC kwa masoko ya ubadilishaji wa crypto na majukwaa ya DeFi hulinganisha wigo wa nyaraka na ukaguzi wa uhai. Orodha hizo zinashughulikia dakika tano za kwanza. Sehemu ngumu huja baadaye: amana kutoka anwani ambayo hujawahi kuiona, utoaji kwenda soko jingine la ubadilishaji, mteja wa OTC ambaye mmiliki wake anabainika kuwa amewekewa vikwazo. Mwongozo huu unaeleza kile ambacho mfumo unahitaji, mfano wa mtiririko, kisha orodha ya viwango. Sisi ndio tunaojenga Didit, kwa hiyo soma hiki kama orodha yetu ya viwango.

Kile ambacho mfumo wako wa uandikishaji wa crypto unahitaji

Tumia orodha hii kwa mtoa huduma yeyote, ikiwemo sisi. Uliza kila kipengele kinaendeshwa wapi na kinagharimu kiasi gani.

• KYC ya mtumiaji. Ukaguzi wa hati, uchimbaji wa data na ulinganisho wa uso, katika nchi wanazotoka watumiaji wako.
• Ukaguzi wa uhai. Mtu halisi aliye hai mbele ya kamera, si picha, marudio ya skrini au video iliyoingizwa.
• Uchunguzi wa AML na ufuatiliaji endelevu. Vikwazo, PEP na habari hasi wakati wa kujisajili, kisha uchunguzi upya muda wote akaunti ikiwa wazi.
• Uchunguzi wa pochi. Ukaguzi wa hatari kwa anwani za amana na utoaji kabla pesa hazijahamishwa.
• Data ya Travel Rule. Data ya mtumaji na mpokeaji inayobadilishwa kati ya watoa huduma katika uhamisho unaostahiki.
• Ufuatiliaji wa miamala. Kanuni kwa amana, biashara na utoaji, kisha tahadhari, kesi na ripoti ambayo timu yako huwasilisha.
• KYB pamoja na KYC kwa kila mmiliki. Kwa wateja wa kitaasisi na wa OTC: kampuni, wamiliki na maafisa wake, na ukaguzi wa utambulisho kwa kila mtu.
• Ushahidi na kumbukumbu za ukaguzi. Kila uamuzi pamoja na picha, sehemu za data na tahadhari zake, ili mkaguzi aweze kuona kwa nini ulimwidhinisha mtu.

Ikiwa vipengele hivyo viko kwa watoa huduma wanne, kazi ya kuviunganisha ni yako: mikataba minne, miundo minne ya data na sehemu nne za kutafuta pale mdhibiti anapouliza kuhusu mteja mmoja.

Mfano wa mtiririko kwa soko la ubadilishaji la kati (centralized exchange)

Hii hapa orodha ya ukaguzi kama mtiririko wa soko la ubadilishaji la rejareja, pamoja na bei za orodha za Didit.^[1]

1. Kujisajili. Uthibitishaji wa barua pepe unagharimu $0.03.
2. Utambulisho. Ukaguzi kamili wa KYC, $0.33: uthibitishaji wa kitambulisho, ukaguzi wa uhai usio wa moja kwa moja, ulinganisho wa uso, na uchambuzi wa kifaa na IP. Ongeza NFC ($0.15) inapohitajika.
3. Uchunguzi. Uchunguzi wa AML dhidi ya orodha 1,300+ ($0.20), kisha ufuatiliaji endelevu wa AML kwa $0.07 kwa kila mtumiaji kwa mwaka.^[1][4]
4. Amana ya kwanza. Anwani inayotuma inachunguzwa ($0.15 kwa kila ukaguzi) na alama yake ya hatari inaingia kwenye kanuni zako za miamala.^[5]
5. Kila muamala. Amana, biashara na utoaji hupewa alama kwa $0.02 kila moja. Utoaji unaovunja kanuni unaweza kusimamishwa wakati mtumiaji anapiga selfie moja, inayolinganishwa na uso ambao tayari ameuthibitisha.^[6]
6. Uhamisho kwa watoa huduma wengine. Didit hubadilishana data ya Travel Rule katika IVMS 101.^[7]
7. Kesi. Didit huandaa rasimu za ripoti za SAR, STR na ripoti nyingine za FIU kutoka kwenye kesi na kuzihamisha kama goAML XML na PDF kwa ajili ya uwasilishaji wako.^[8]

Mteja wa OTC au wa kitaasisi hufuata tawi tofauti katika hatua ya 2: KYB kuanzia $2.00 kwa kila biashara, kisha KYC iliyounganishwa kwa kila mmiliki na afisa.^[9]

Kile ambacho sehemu za mbele za DeFi zinaweza kufanya kihalisia

Mkataba mahiri usiohitaji ruhusa hauendeshi KYC. Timu ya DeFi inadhibiti sehemu ya mbele na chochote kinachogusa sarafu za fiat au bwawa linalohitaji ruhusa. Hilo linawezesha mambo matatu:

• Chunguza pochi iliyounganishwa. Kagua anwani mtumiaji anapounganisha, na zuia au punguza kiolesura kwa anwani zenye mfiduo wa vikwazo.^[5]
• Kagua muunganisho unatoka wapi. Uchambuzi wa IP ($0.03) unaonyesha kila muunganisho unatoka wapi, ikiwa ni taarifa kwa vizuizi vyako vya kijiografia.^[1]
• Weka kizuizi kwenye sehemu zinazodhibitiwa. Njia za kuingiza fiat na mabwawa yanayohitaji ruhusa yanaweza kukaa nyuma ya mtiririko kamili wa KYC huku sehemu nyingine zikibaki wazi.

Iwapo unahitaji zaidi ya hayo inategemea muundo wako. Pata ushauri wa kisheria.

Masuluhisho 10 ya KYC kwa muhtasari

"Haijaandikwa hadharani" inamaanisha hatukuipata kwenye kurasa za umma za mtoa huduma tarehe 25 Oktoba 2026. Haimaanishi kwamba mtoa huduma hawezi kuitoa chini ya mkataba.

Orodha ya viwango

1. Didit

Didit ni miundombinu ya utambulisho na kuzuia ulaghai: KYC, KYB, AML na ufuatiliaji wa miamala katika akaunti moja, kila kimoja kikiwa na bei ya orodha iliyochapishwa na hulipiwa kulingana na matumizi, pamoja na uchunguzi wa pochi unaouagiza, kuusoma na kuulipia katika akaunti yako ya Didit, na ubadilishanaji wa data ya Travel Rule katika akaunti hiyo hiyo.^[1] Kujisajili na malipo ni kwa kujihudumia kwenye business.didit.me.

Inafaa zaidi kwa: masoko ya ubadilishaji, watunzaji wa mali, huduma za kuingiza na kutoa fedha, na sehemu za mbele za DeFi zinazotaka orodha nzima ya ukaguzi katika akaunti moja.

Utambulisho katika nchi 220+, pamoja na ushahidi ulioambatishwa

Ukaguzi kamili wa KYC unajumuisha uthibitishaji wa kitambulisho, ukaguzi wa uhai usio wa moja kwa moja, ulinganisho wa uso, na uchambuzi wa kifaa na IP kwa $0.33. Ukaguzi wa hati unashughulikia nchi na maeneo 220+ na aina 14,000+ za hati.^[1][10] Uthibitishaji wa hifadhidata unaendeshwa katika nchi 45 pamoja na kundi la Global, dhidi ya rejista ya serikali katika nchi nyingi na dhidi ya faili ya ofisi ya mikopo, huduma za kifedha, huduma za umma au makazi katika baadhi ya nchi, na pale rejista ya kitaifa inapohifadhi picha, kama ilivyo Argentina, Nigeria, Panama na Afrika Kusini, Didit hulinganisha selfie ya mtumiaji nayo.^[44][45] Kila uamuzi wa kipindi cha Didit hurudisha matokeo ya kila ukaguzi, sehemu za data zilizochimbwa, picha na video zilizonaswa, na tahadhari zilizo nyuma ya uamuzi, kupitia mwito mmoja wa API.^[46]

Watch: How to Read a Verification Result (Didit Academy)

Didit ina SOC 2 Type 2, ISO/IEC 27001 na ugunduzi wa mashambulizi ya uwasilishaji wa iBeta Level 1, na FSM ya Ujerumani imethibitisha uthibitishaji wake wa umri chini ya Kifungu cha 4(2) cha JMStV.^[68]

Uchunguzi wa pochi na Travel Rule

Chunguza anwani yoyote ya pochi ya crypto wakati wowote kwa $0.15 kwa kila ukaguzi, pamoja na ripoti ya PDF iliyotiwa saini.^[1][5] Uchunguzi wa pochi unaendeshwa na watoa huduma wa uchambuzi wa blockchain, na unauagiza, unausoma na kuulipia katika akaunti yako ya Didit. Matokeo yanajumuisha mfiduo wa vikwazo, chanzo cha fedha na alama ya hatari, na alama hizo huingia kwenye kanuni za ufuatiliaji wa miamala.^[5] Didit hubadilishana data ya Travel Rule katika IVMS 101 na inaweza kupitisha uhamisho kati ya wateja wa Didit moja kwa moja au kwa barua pepe salama pale ambapo hakuna itifaki inayomfikia mhusika mwingine.^[7]

Ufuatiliaji wa miamala unaoweza kusimamisha utoaji

Ufuatiliaji wa miamala ni $0.02 kwa kila muamala.^[1][47] Didit inatoa zaidi ya kanuni 150 zilizowekwa tayari za ufuatiliaji wa miamala, na kanuni zinaunga mkono regex, ulinganisho usio kamili, ulinganisho wa tarehe na ulinganisho wa orodha katika API na dashibodi.^[48][49] Fanya majaribio ya nyuma ya kanuni ya ufuatiliaji wa miamala dhidi ya historia yako mwenyewe kabla ya kuiwasha, kutoka kwenye dashibodi, API au wakala wa AI.^[49] Kanuni inapoweka alama kwenye muamala, Didit inaweza kuusimamisha na kumwomba mtumiaji selfie moja, inayolinganishwa na uso ambao tayari ameuthibitisha.^[6] Didit huandaa rasimu za ripoti za SAR, STR na ripoti nyingine za FIU kutoka kwenye kesi na kuzihamisha kama goAML XML na PDF kwa ajili ya uwasilishaji wako.^[8]

Watch: Catch Fraud in Real Time: The Rule Engine (Didit Academy)

Washa ufuatiliaji endelevu wa AML kwa hadi wateja 1,000 kwa mwito mmoja wa API, pamoja na makadirio ya gharama kabla ya kujifunga.^[50]

KYB kwa wateja wa kitaasisi na wa OTC

Uthibitishaji wa biashara unaanzia $2.00 kwa kila biashara, pamoja na ukaguzi wa rejista ya makampuni katika nchi na maeneo 220+. Chagua kwa kila nchi kiasi cha data ya rejista unachonunua: wasifu wa kampuni, wanahisa, au wamiliki halisi wa mwisho.^[1][51] Didit hukagua kila mmiliki na afisa aliyetangazwa dhidi ya hati za kampuni yenyewe, kisha huwachunguza na kumtumia kila mmoja KYC iliyounganishwa.^[9]

Mawakala wanaofanya kazi ya ukaguzi

Mawakala wa Didit huipunguzia timu yako mzigo wa kazi ya ukaguzi. Wakala wa Investigator husoma kila uthibitishaji, tahadhari ya muamala au kesi inayosubiri ukaguzi na kuandika ripoti yenye pendekezo linalotaja ushahidi uliotumika. Hufanya uamuzi peke yake tu ndani ya sera na kiwango cha uhuru ambacho timu yako inaweka, hawasilishi kamwe ripoti ya udhibiti, na kila hatua hurekodiwa. Gharama yake ni $0.20 kwa kila kipengele kilichokaguliwa, anapatikana kwenye mpango wa Growth na zaidi, huwashwa kwa kila shirika, na haendeshwi kwenye programu za sandbox.^[12] Wakala wa usaidizi hujibu mazungumzo ya usaidizi ya watumiaji wako, kuanzia $0.02 kwa kila ujumbe.

Copilot hufanya kazi ndani ya Business Console. Eleza mtiririko na Copilot hujenga rasimu ya mtiririko wa kazi iliyothibitishwa, ikitaja nyaraka ilizotumia; pia huunda dodoso na hatua za Uthibitishaji wa Hifadhidata.^[52][53] Kuchapisha kunahitaji uthibitisho wako, na inapohariri mtiririko wa kazi, kadi ya mabadiliko huorodhesha kilichobadilika na Tendua hurejesha hali ya awali.

Mawakala wako mwenyewe huunganishwa na seva ya MCP inayopangishwa na Didit kwenye mcp.didit.me kupitia OAuth 2.1 kwa "Ingia kwa Didit" (Log in with Didit), bila ufunguo wa API wa kubandika.^[11] Wakala wako wa AI anaweza kuunda, kufanyia majaribio ya nyuma na kusakinisha kanuni za ufuatiliaji wa miamala, kisha kukukabidhi katika hali ya majaribio. Muulize wakala wako kwa nini kipindi kilikataliwa na MCP hufuatilia tahadhari, kanuni ya hali au uamuzi uliopinduliwa na mkaguzi ulio nyuma yake.^[54]

Bei unazoweza kuzikokotoa

Uthibitishaji wa Hifadhidata una bei kwa kila nchi. Kijenzi cha mtiririko wa kazi cha Didit huonyesha bei ya kila hatua unapojenga, na matawi yanaweza kuungana tena kuwa njia moja.^[1][55]

2. Sumsub

Sumsub inauza jukwaa la uthibitishaji na utiifu linaloshughulikia KYC, KYB, uchunguzi wa AML, ufuatiliaji wa miamala, ufuatiliaji wa crypto na Travel Rule.

Ukurasa wa bei wa Sumsub unaweka Basic kwa biashara zisizodhibitiwa na Compliance kwa biashara zinazodhibitiwa.^[2]

Crypto Monitoring ya Sumsub huchunguza pochi na miamala kabla ya kuingia kwenye mnyororo, pamoja na alama za hatari za pochi katika minyororo 350 inayoungwa mkono kupitia watoa huduma wa uchambuzi wa blockchain.^[13] Suluhisho lake la Travel Rule linaorodhesha saraka ya VASP 2,100+, na ufuatiliaji wake wa miamala unaorodhesha kanuni 600+ zilizojengwa tayari.^[56][57] KYB yake huendesha ukaguzi wa rejista, kisha huthibitisha UBO na wakurugenzi katika mtiririko huo huo.^[64] Sumsub inaeleza kuunga mkono nchi na maeneo 220+ na aina 14,000+ za hati.^[60]

Sumsub inaandika katika nyaraka zake API ya umma ya REST yenye mazingira ya sandbox, ujenzi wa mtiririko wa kazi bila msimbo, na mipango ya kujihudumia ya Basic na Compliance.^[61][62][2]

Ukurasa wa bei wa Sumsub unaorodhesha: Basic $1.35 kwa kila uthibitishaji pamoja na ahadi ya chini ya kila mwezi ya $149; Compliance $1.85 pamoja na kiwango cha chini cha $299; Custom kwa ombi; viwango vya nyongeza vimechapishwa. Uthibitishaji wa biashara na ufuatiliaji wa miamala viko kwenye mpango wa Custom.^[2] Basic ya Sumsub inashughulikia uthibitishaji wa kitambulisho, ukaguzi wa uhai na ulinganisho wa uso, na Compliance inaongeza uchunguzi wa AML, ufuatiliaji endelevu na ukaguzi wa anwani, kwa hiyo vifurushi vinatofautiana na kifurushi cha Didit cha $0.33.^[2]

Sumsub inaandika katika nyaraka zake seva ya MCP inayoweza kutekeleza vitendo kwa mawakala wa AI na msaidizi wa AI Summy.^[14][63] Linganisha Sumsub na Didit.

3. Veriff

Veriff inauza uthibitishaji wa utambulisho kwa hati na selfie, pamoja na ukaguzi wa ziada wa hifadhidata, AML, umri, uthibitishaji wa kibayometriki na uthibitishaji wa biashara.

Inafaa zaidi kwa: biashara ndogo na za kati zenye uthibitishaji chini ya 5,000 kwa mwezi, hadhira ambayo Veriff inailenga kwa Self-Serve.^[15]

Mipango ya kujihudumia inaanzia $0.80 kwa kila uthibitishaji pamoja na ahadi ya chini ya kila mwezi ya $49, na uchunguzi wa AML ni nyongeza ya $0.64 kwa kila uthibitishaji.^[15] Veriff inatangaza uthibitishaji wa biashara katika mamlaka 300+.^[16] Uthibitishaji wa biashara haujaorodheshwa katika mipango ya Self-Serve ya Veriff.^[15] Ufuatiliaji wa miamala, uchunguzi wa pochi za crypto na ushughulikiaji wa Travel Rule haujaandikwa kwenye kurasa za umma za Veriff (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026).^[16] Tazama ukurasa wa mbadala wa Veriff.

4. Onfido (Entrust)

Entrust Identity Verification (zamani Onfido) inauza uthibitishaji wa utambulisho kwa hati na kibayometriki pamoja na ukaguzi wa hifadhidata na orodha za uangalizi, unaoratibiwa katika Workflow Studio.

Inafaa zaidi kwa: biashara za huduma za kifedha, wafanyakazi, serikali na majukwaa, sekta ambazo kurasa za Entrust zinalenga.^[18]

Entrust inataja majukwaa ya crypto na mali za kidijitali kama mfano wa matumizi ya uchunguzi wa watumiaji dhidi ya orodha za uangalizi, pamoja na uchunguzi upya endelevu kila saa 24.^[20] Uchunguzi wa pochi, ufuatiliaji wa miamala, ubadilishanaji wa Travel Rule na uthibitishaji wa biashara haujaandikwa kwenye kurasa za umma za Entrust (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026).^[19][20][21] Bei za uthibitishaji wa utambulisho hazijaandikwa kwenye kurasa za umma za Entrust (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026); kurasa za bidhaa zinaelekeza kwenye fomu ya mawasiliano.^[18] Tazama ukurasa wa mbadala wa Onfido.

5. Jumio

Jumio inauza uthibitishaji wa utambulisho kwa makampuni makubwa pamoja na ukaguzi wa hati, kibayometriki na uchunguzi wa AML.

Inafaa zaidi kwa: makampuni makubwa yanayoandikisha kupitia meneja wa akaunti.

Ukurasa wa sekta ya crypto wa Jumio unalenga masoko ya ubadilishaji wa sarafu za kidijitali na unaorodhesha ukaguzi wa kitambulisho, hati, kibayometriki, uchunguzi wa majina wa AML, hifadhidata za serikali na kifaa.^[23] Nyaraka zake za wasanidi programu zinawaomba wateja kuwasiliana na Meneja wao wa Akaunti wa Jumio ili kusanidi akaunti na kupata funguo za mtiririko wa kazi.^[58] Uchunguzi wa pochi za crypto, ufuatiliaji wa miamala na Travel Rule haujaandikwa kwenye kurasa za umma za Jumio (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026), wala orodha ya bei.^[23][24][22] Tazama ukurasa wa mbadala wa Jumio.

6. Shufti

Shufti inauza jukwaa la uthibitishaji wa utambulisho linaloshughulikia KYC, KYB, uchunguzi wa AML na moduli zinazohusiana za utiifu.

Inafaa zaidi kwa: biashara za crypto zinazodhibitiwa.

Shufti huchunguza pochi za crypto na wamiliki wake dhidi ya orodha za vikwazo na orodha za uangalizi, pamoja na ufuatiliaji endelevu wa pochi zilizochunguzwa.^[25] Bei ya uchunguzi wa pochi kwa kila ukaguzi haijaandikwa kwenye kurasa za umma za Shufti (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026).^[3] Mpango wake wa Essentials unaanzia $1.5 kwa kila uthibitishaji, huku ufuatiliaji wa miamala na Travel Rule vikiwa katika mpango wa Enterprise, ambao bei yake hutolewa kwa ombi.^[3] Shufti inaandika katika nyaraka zake kiunganishi cha MCP kwa KYC, KYB, AML na huduma zinazohusiana.^[26] Tazama ukurasa wa mbadala wa Shufti.

7. iDenfy

iDenfy inauza uthibitishaji wa utambulisho wenye ukaguzi wa binadamu, pamoja na KYB, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji wa miamala, kwa usajili wa kulipa kwa kila uthibitishaji.

Inafaa zaidi kwa: timu ndogo zinazotaka ukaguzi unaofanywa na binadamu.

Mpango wa Basic wa iDenfy ni $1.35 kwa kila uthibitishaji pamoja na ada ya chini ya kila mwezi ya $135; ukaguzi wa uhai wa 3D, ukaguzi unaofanywa na binadamu (+$0.55 kwa kila uthibitishaji) na ukaguzi wa vikwazo na PEP ni nyongeza za kulipia.^[27] Inaandika katika nyaraka zake ufuatiliaji wa miamala wenye kanuni maalum za SQL na kanuni za kasi na marudio ya miamala, pamoja na uhamishaji wa SAR.^[28] Kuhusu pochi, ukurasa wake wa stablecoin unapendekeza kutumia programu yako iliyopo ya uchunguzi wa pochi pamoja na iDenfy, na ubadilishanaji wa Travel Rule haujaandikwa kwenye kurasa zake za umma (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026).^[29] Tazama ukurasa wa mbadala wa iDenfy.

8. Persona

Persona inauza jukwaa la uthibitishaji wa utambulisho linaloweza kusanidiwa lenye moduli za KYC, KYB, uchunguzi na usimamizi wa kesi.

Inafaa zaidi kwa: timu za bidhaa zinazosanidi mitiririko yao wenyewe.

Ripoti ya Crypto Address Watchlist ya Persona hukagua anwani dhidi ya orodha za vikwazo, na kituo chake cha msaada kinasema OFAC ndiyo orodha pekee inayotafutwa nayo kwa sasa.^[33] Ufuatiliaji wa miamala umewekwa lebo ya ufikiaji wa mapema.^[32] Mpango wa Essential unaanzia $250 kwa mwezi pamoja na muda wa chini wa mkataba wa miezi 12; Growth na Enterprise hutolewa kwa nukuu.^[31] Ubadilishanaji wa data ya Travel Rule haujaandikwa kwenye kurasa za umma za Persona (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026).^[59] Tazama ukurasa wa mbadala wa Persona.

9. Ondato

Ondato inauza uthibitishaji wa utambulisho, umri na biashara pamoja na uchunguzi wa AML kwenye jukwaa lake la utiifu, Ondato OS.

Inafaa zaidi kwa: benki za kidijitali, watoa huduma za malipo na biashara nyingine zinazohitaji uthibitishaji wa utambulisho, umri na biashara pamoja na uchunguzi wa AML.

Ondato inachapisha viwango vya bei: uthibitishaji wa utambulisho kuanzia EUR 1.40 kushuka hadi EUR 0.50 kwa kila uthibitishaji kulingana na wingi, na uchunguzi wa AML kuanzia EUR 0.45 hadi EUR 0.04 kwa kila ukaguzi.^[35] Michakato yake ya KYB inaanzia EUR 600.^[36] Ufuatiliaji wa miamala unatoka kwa watoa huduma wa KYT ambao Ondato inashirikiana nao na huunganishwa katika kifurushi chake cha AML.^[37] Uchunguzi wa pochi za crypto haujaandikwa kwenye kurasa za umma za Ondato (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026).^[38] Tazama ukurasa wa mbadala wa Ondato.

10. IDnow

IDnow inauza uthibitishaji wa utambulisho kwa biashara zinazodhibitiwa barani Ulaya, ikiwemo uthibitishaji kwa video na sahihi za kielektroniki.

Inafaa zaidi kwa: kampuni zinazofanya kazi chini ya masharti ya AMLR, BaFin, eIDAS 2.0 au PSD3.^[40]

Ukurasa wa crypto wa IDnow unashughulikia KYC, MFA, utambuzi wa alama za kifaa na uthibitishaji wa hati; uchunguzi wa pochi na ufuatiliaji wa miamala haujaandikwa kwenye kurasa za umma za IDnow (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026).^[42][43] Hatua yake ya uthibitishaji wa kampuni inashughulikia kampuni za Ufaransa dhidi ya rejista rasmi na iko katika toleo la majaribio.^[41] Bei hazijaandikwa kwenye kurasa za umma za IDnow (ilikaguliwa 25 Oktoba 2026).^[40] Tazama ukurasa wa mbadala wa IDnow.

Jinsi tulivyopanga viwango

Tuliwapanga watoa huduma dhidi ya orodha ya ukaguzi iliyo hapo juu, tukipa uzito zaidi kile kinachotokea baada ya uandikishaji:

• Wigo wa crypto katika akaunti moja: KYC, uchunguzi wa pochi, Travel Rule na ufuatiliaji wa miamala huagizwa, husomwa na hulipiwa katika akaunti moja.
• Ushahidi unaorudishwa: picha, sehemu za data na tahadhari zilizo nyuma ya kila uamuzi.
• Bei zilizochapishwa: mtiririko mzima unakokotolewa bei kutoka kwenye kurasa za umma.
• Kujihudumia: fungua akaunti na ujaribu bila mchakato wa mauzo.
• Mawakala: mawakala wa AI wanaoendesha jukwaa na kuchukua kazi ya ukaguzi.

Tulitumia vigezo hivi kwa kila mtoa huduma, ikiwemo Didit. Didit inashika nafasi ya kwanza kwa mtazamo wetu wa kihariri kwa sababu ilipata alama za juu zaidi katika vigezo hivyo. Didit inachapisha orodha hii ya viwango, kwa hiyo isome kama orodha yetu ya viwango; kila ukweli kuhusu washindani unatoka kwenye kurasa za umma za mtoa huduma husika, zilizosomwa tarehe 25 Oktoba 2026, na umetajiwa chanzo. "Haijaandikwa" inamaanisha tulitafuta na hatukuipata.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Soko la ubadilishaji wa crypto linahitaji ukaguzi gani wa KYC?

Ukaguzi wa hati, ukaguzi wa uhai, ulinganisho wa uso na uchunguzi wa AML pamoja na ufuatiliaji endelevu. Masoko mengi ya ubadilishaji pia yanahitaji uchunguzi wa pochi, data ya Travel Rule, ufuatiliaji wa miamala na KYB. Leseni yako ndiyo huamua orodha kamili.

Uchunguzi wa pochi ni nini?

Hukagua hatari ya anwani ya crypto kabla hujapokea fedha kutoka kwayo au kutuma fedha kwayo. Kwenye Didit, uchunguzi huu unagharimu $0.15 kwa kila ukaguzi na hurudisha mfiduo wa vikwazo, chanzo cha fedha na alama ya hatari, pamoja na ripoti ya PDF iliyotiwa saini.^[5]

KYC inagharimu kiasi gani kwa soko la ubadilishaji wa crypto?

Inategemea mtoa huduma na ukaguzi. Didit inachapisha bei ya orodha kwa kila moduli: $0.33 kwa ukaguzi kamili wa KYC, $0.20 kwa uchunguzi wa AML, $0.15 kwa kila ukaguzi wa pochi na $0.02 kwa kila muamala unaofuatiliwa.^[1] Bei zilizochapishwa na masharti ya mipango ya watoa huduma wengine ziko kwenye jedwali hapo juu.

Je, Didit huwasilisha ripoti za shughuli zinazotiliwa shaka?

Hapana. Didit huandaa rasimu za ripoti za SAR, STR na ripoti nyingine za FIU kutoka kwenye kesi na kuzihamisha kama goAML XML na PDF kwa ajili ya uwasilishaji wako. Timu yako ndiyo huziwasilisha.^[8]

Ni mtoa huduma gani wa KYC anayeshughulikia sehemu kubwa zaidi ya mfumo wa utiifu wa crypto katika akaunti moja?

Katika orodha yetu ya viwango, Didit ndiyo chaguo la kwanza kwa timu zinazotaka KYC, KYB pamoja na KYC iliyounganishwa kwa kila mmiliki, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji wa miamala katika akaunti moja, kila kimoja kikiwa na bei iliyochapishwa, pamoja na uchunguzi wa pochi unaouagiza, kuusoma na kuulipia katika akaunti yako ya Didit, ubadilishanaji wa data ya Travel Rule na mawakala wanaoipunguzia timu yako mzigo wa kazi ya ukaguzi.^[1][12] Sisi ndio tunaojenga Didit, kwa hiyo zingatia hilo na ukague kurasa za sasa za kila mtoa huduma.

Vyanzo

1. Bei, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
2. Bei, Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
3. Bei, Shufti, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
4. Muhtasari wa uchunguzi wa AML, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
5. Uchunguzi wa pochi, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
6. Uwasilishaji wa miamala kwa SDK na uthibitishaji wa ziada, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
7. Travel Rule, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
8. Ripoti za FIU, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
9. Watu muhimu, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
10. Muhtasari wa uthibitishaji wa kitambulisho, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
11. Muhtasari wa seva ya MCP, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
12. Wakala wa Investigator, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
13. Ufuatiliaji wa crypto, Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
14. Seva ya MCP, nyaraka za Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
15. Bei, Veriff, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
16. Mjue mteja wako wa biashara, Veriff, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
17. Faharasa ya nyaraka za wasanidi programu, Veriff, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
18. Uthibitishaji wa utambulisho, Entrust, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
19. Faharasa ya nyaraka za uthibitishaji wa utambulisho, Entrust, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
20. Uchunguzi wa orodha za uangalizi, Entrust, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
21. Kupambana na utakatishaji wa fedha, Entrust, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
22. Kokotoa TCO, Jumio, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
23. Taarifa za utambulisho kwa sekta ya crypto, Jumio, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
24. Uchunguzi wa AML, Jumio, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
25. Uchunguzi wa pochi za crypto, Shufti, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
26. Kiunganishi cha MCP, Shufti, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
27. Mipango ya bei, iDenfy, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
28. Programu ya ufuatiliaji wa miamala, iDenfy, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
29. Utiifu wa stablecoin, iDenfy, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
30. Wasaidizi wa AI, nyaraka za iDenfy, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
31. Mipango na bei, Persona, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
32. Kupambana na utakatishaji wa fedha, Persona, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
33. Ripoti ya Crypto Address Watchlist, kituo cha msaada cha Persona, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
34. Seva za MCP za Persona, kituo cha msaada cha Persona, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
35. Mipango na bei, Ondato, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
36. Bei za KYB, Ondato, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
37. Masuluhisho ya ufuatiliaji wa miamala, Ondato, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
38. Huduma za uthibitishaji wa biashara, Ondato, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
39. Ukurasa wa nyumbani, Ondato, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
40. Ukurasa wa nyumbani, IDnow, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
41. Uthibitishaji wa kampuni (toleo la majaribio), nyaraka za IDnow, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
42. Uchunguzi wa AML, IDnow, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
43. Crypto, IDnow, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
44. Nchi zinazoungwa mkono na uthibitishaji wa hifadhidata, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
45. Utafutaji bila hati na ulinganisho wa picha za rejista, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
46. Kupata kipindi, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
47. Muhtasari wa ufuatiliaji wa miamala, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
48. Maktaba ya kanuni, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
49. API ya kanuni za miamala na majaribio ya nyuma, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
50. Kuwasha au kuzima ufuatiliaji endelevu wa AML, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
51. Nchi zinazoungwa mkono na KYB na viwango vya data, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
52. Kumbukumbu ya mabadiliko ya Agosti 2026, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
53. Kumbukumbu ya mabadiliko ya Septemba 2026, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
54. Zana za MCP, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
55. Mitiririko ya kazi, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
56. Travel Rule, Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
57. Ufuatiliaji wa miamala wa AML, Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
58. Mahitaji ya awali ya muunganisho, nyaraka za Jumio, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
59. Mjue mteja wako wa biashara, Persona, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
60. Uthibitishaji wa kitambulisho, Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
61. Kuhusu API ya Sumsub, nyaraka za Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
62. Uthibitishaji wa hifadhidata wa kimataifa na Workflow Builder, Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
63. Jenga kwenye Sumsub kwa AI, nyaraka za Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
64. Uthibitishaji wa biashara, Sumsub, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
65. Bidhaa, Jumio, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
66. Muhtasari wa SDK, nyaraka za Jumio, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
67. Uthibitishaji wa utambulisho, IDnow, zilisomwa 25 Oktoba 2026.
68. Vyeti, nyaraka za Didit, zilisomwa 25 Oktoba 2026.

Majina na alama za watoa huduma ni mali ya wamiliki wake; marejeo haya ni ya kutaja tu, kwa ajili ya ulinganisho pekee, na hayamaanishi ushirika wowote. Sumsub® na nembo ya Sumsub ni alama za biashara za Sum and Substance Ltd.; marejeo haya ni ya kutaja tu, kwa madhumuni ya ulinganisho pekee, na hayamaanishi ushirika wala uidhinishaji. Kwa maelezo ya muunganisho, anza na nyaraka za uchunguzi wa pochi na muhtasari wa MCP.