Blogu · 3 Oktoba 2026

Kikomo cha pesa taslimu cha EU cha EUR 10,000 kuanzia Julai 2027: nani anafungwa

Kuanzia 10 Julai 2027, wafanyabiashara EU watapokea/kufanya malipo ya hadi EUR 10,000 taslimu. Kuna sheria ya utambulisho ya EUR 3,000. Tutajadili nani anaathirika, vikomo vya sasa vya nchi, na hatua za kuchukua kaunta.

Na Didit3 Oktoba 2026Imesasishwa 3 Okt 2026

Kwa kifupi

Kikomo cha EU cha EUR 10,000 cha pesa taslimu kinatumika kuanzia tarehe 10 Julai 2027 kwa yeyote anayeuza bidhaa au kutoa huduma: biashara haiwezi kukubali au kutoa malipo ya pesa taslimu zaidi ya kiasi hicho, kwa mara moja au kwa awamu zinazohusiana.^[1] Haishughulikii malipo kati ya watu binafsi, na vikomo vya chini vya kitaifa vinaendelea kutumika.^[1]

EUR 10,000 ni kikomo cha EU kwa pesa taslimu katika biashara (Kifungu cha 80).
EUR 3,000 ni kiasi cha pesa taslimu ambacho chombo kinachowajibika lazima kitambue na kuthibitisha mteja (Kifungu cha 19(4)).
Vikomo vya chini vya kitaifa, kama vile EUR 1,000 nchini Ufaransa, vinaendelea kutumika.^[1][5]

Iliyopitiwa mwisho: 2 Oktoba 2026 · Si ushauri wa kisheria

Kanuni ya Kupambana na Utakatishaji Fedha (AMLR), Kanuni (EU) 2024/1624, inaweka kikomo kimoja cha pesa taslimu kote EU. Kikomo cha pesa taslimu cha AMLR kiko katika Kifungu cha 80 na kinafika kila biashara inayouza bidhaa au huduma, na malipo yoyote ya pesa taslimu ambayo mteja anafanya kwa moja.^[1]

Kanuni hiyo haipigi marufuku pesa taslimu, haigusi kile ambacho watu wawili binafsi wanalipana, na haibadilishi vikomo vya chini ambavyo nchi nyingi tayari zinavyo.^[1] Kwa kanuni nzima, angalia AMLR imefafanuliwa.

Kile ambacho kikomo cha EU cha EUR 10,000 kinasema

Aya ya kwanza ya Kifungu cha 80 ina sheria nzima.

Kifungu cha 80(1)Kanuni (EU) 2024/1624

"Watu wanaofanya biashara ya bidhaa au kutoa huduma wanaweza kukubali au kutoa malipo ya pesa taslimu hadi kiasi cha EUR 10 000 au sawa na hicho katika sarafu ya kitaifa au ya kigeni, iwe shughuli hiyo inafanywa kwa operesheni moja au kwa operesheni kadhaa zinazoonekana kuunganishwa."

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624^[1]

Kikomo hicho kinawafunga pande zote mbili: biashara haiwezi kukubali wala kutoa malipo ya pesa taslimu zaidi ya hapo, kwa sarafu yoyote.^[1]

Kanuni hiyo inatumika kuanzia tarehe 10 Julai 2027, kwa hivyo kikomo cha EU bado hakijaanza kutumika. Hadi wakati huo, sheria ya kitaifa ndiyo inayoamua.^[1]

9 Julai 2024Inaanza kutumikaAMLR inaanza kutumika.
10 Oktoba 2024ImearifiwaNchi Wanachama zinaripoti vikomo vya chini vilivyopo kwa Tume.
10 Julai 2027InatumikaKikomo cha EUR 10,000 kinawafunga wafanyabiashara kote EU.
10 Julai 2030MapitioRipoti ya Tume juu ya kurekebisha kikomo.

Tarehe za kikomo cha pesa taslimu, kutoka Kifungu cha 80, 88 na 90 cha AMLR.^[1]

Nani anafungwa na kikomo na nani anaachwa huru

Kikomo kinawafunga "watu wanaofanya biashara ya bidhaa au kutoa huduma". Kundi hilo ni pana zaidi kuliko vyombo vinavyowajibika vya Kifungu cha 3: mfanyabiashara nje ya sheria za kupambana na utakatishaji fedha bado yuko chini ya kikomo cha pesa taslimu.^[1]

Imefungwa na kikomo

Biashara

Biashara inayouza bidhaa
Biashara au mtaalamu anayetoa huduma

Kifungu cha 80(1) AMLR

Nje ya kikomo

Binafsi na kaunta ya benki

Malipo kati ya watu wa asili wasiofanya kazi kitaalamu
Malipo au amana katika majengo ya benki na watoa huduma za malipo

Kifungu cha 80(4) AMLR

Kifungu cha 80(4)Kanuni (EU) 2024/1624

"Kikomo kilichorejelewa katika aya ya 1 hakitatumika kwa: (a) malipo kati ya watu binafsi ambao hawafanyi kazi kwa uwezo wa kitaaluma; (b) malipo au amana zilizofanywa katika majengo ya taasisi za mikopo, watoaji wa fedha za kielektroniki [...] na watoa huduma za malipo [...]."

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624^[1]

Kuuza gari lililotumika kwa jirani kwa EUR 12,000 taslimu hakuhusiki na Kifungu cha 80 wakati hakuna upande unaofanya kazi kwa uwezo wa kitaaluma. Gari hilohilo likinunuliwa kutoka kwa muuzaji linahusika.^[1] Sheria za kitaifa zinaweza kutofautiana, kwa hivyo angalia sheria ya nchi yako.

Amana za fedha taslimu kwenye benki hazina kikomo, lakini amana zinazozidi kikomo "lazima ziripotiwe kwa FIU", kitengo cha ujasusi wa kifedha.^[1]

Nchi Wanachama lazima zichukue "hatua zinazofaa, ikiwemo kuweka adhabu" dhidi ya wataalamu wanaoshukiwa kukiuka. Kanuni haiweki kiasi chochote cha EU.^[1]

Malipo yaliyounganishwa: kugawa bili haitoi chini ya kikomo

Kikomo kinatumika "iwe muamala unafanywa kwa operesheni moja au kwa operesheni kadhaa zinazoonekana kuunganishwa".^[1]

Kifungu cha 80 hakiweki idadi ya siku. Kifungu cha 2(1), nukta (20), cha AMLR kinafafanua miamala iliyounganishwa kama "miamala miwili au zaidi yenye asili, marudio na kusudi sawa au yanayofanana, au sifa zingine muhimu, kwa kipindi maalum".^[1][3]

Mfano

Mteja anaagiza jiko la EUR 14,000 na kutoa malipo mawili ya fedha taslimu ya EUR 7,000, kwa wiki moja tofauti. Mnunuzi yuleyule, muuzaji yuleyule, kusudi lilelile: operesheni zinaonekana kuunganishwa na kuhesabiwa kama EUR 14,000. Mfanyabiashara anapaswa kuomba uhamisho au kadi. Huu ni mfano, si uamuzi.

Mamlaka ya Kupambana na Utakatishaji Fedha (AMLA) ilitangaza rasimu yake ya mwisho ya viwango vya kiufundi vya udhibiti (RTS) kuhusu miamala iliyounganishwa mnamo 1 Oktoba 2026.^[4] Wanaweka kipindi maalum tu kwa uhamisho wa fedha, ubadilishanaji wa fedha na ubadilishanaji wa mali-fiche: miamala miwili au zaidi ya mara kwa mara ndani ya mwezi mmoja.^[3] Zimeandikwa kwa ajili ya vizingiti vya Kifungu cha 19, hazitoi kipindi kwa wafanyabiashara wa bidhaa, na ni rasimu ya mwisho, sio sheria.^[2][3] Tazama viwango vya mwisho vya AMLA.

Kikomo cha fedha taslimu kwa nchi: vikomo vya chini vya kitaifa vinabaki

EUR 10,000 ni kikomo cha juu. Nchi Wanachama "zinaweza kupitisha vikomo vya chini baada ya kushauriana na Benki Kuu ya Ulaya", na vikomo vya chini vya kitaifa vilivyopo "vitaendelea kutumika".^[1]

Jedwali linaonyesha vikomo leo, kama ilivyosomwa mnamo 2 Oktoba 2026. Safu ya mwisho inasema kama takwimu inatoka kwenye ukurasa rasmi wa kitaifa au kutoka chanzo cha pili (shirika la biashara, kampuni ya sheria au vyombo vya habari). Thibitisha safu za pili na mamlaka ya kitaifa.

Nchi	Kikomo cha fedha taslimu leo	Chanzo cha takwimu
Ugiriki	EUR 500 na zaidi lazima zipitie benki	Chanzo cha pili, kulingana na Taxheaven^[14]
Ufaransa	EUR 1,000 kwa mkazi anayelipa mtaalamu	Rasmi: Service-Public^[5]
Uhispania	EUR 1,000 au zaidi imekatazwa pale ambapo biashara au mtaalamu anahusika	Chanzo cha pili, kulingana na El Confidencial^[10]
Ubelgiji	EUR 3,000	Rasmi: Benki Kuu ya Ubelgiji^[6]
Uholanzi	EUR 3,000 au zaidi imepigwa marufuku kwa bidhaa	Rasmi: Rijksoverheid^[7]
Ureno	EUR 3,000 au zaidi imepigwa marufuku; EUR 10,000 kwa watu binafsi wasio wakazi	Rasmi: Banco de Portugal^[8]
Italia	EUR 5,000	Pili, kulingana na Confcommercio^[11]
Denmark	Wafanyabiashara hawawezi kupokea DKK 15,000 au zaidi taslimu	Pili, kulingana na Dansk Erhverv^[12]
Poland	PLN 15,000 kwa malipo kati ya biashara	Pili, kulingana na GT Akademia^[13]
Jamhuri ya Czech	CZK 270,000	Pili, kulingana na AK Schejbal^[15]
Romania	Mipaka ya biashara chini ya Sheria 70/2015, mingi chini ya EUR 10,000	Pili, kulingana na Adevărul^[16]
Uswidi	Hakuna kikomo cha jumla; wafanyabiashara wanaoshughulikia pesa taslimu za EUR 5,000 au zaidi huangukia chini ya sheria ya kitaifa	Rasmi: Mwongozo wa Polisi wa Uswidi^[9]
Ujerumani	Hakuna kikomo cha jumla	Pili, kulingana na tagesschau^[17]
Austria, Ayalandi, Luxemburg	Hakuna kikomo cha kisheria	Pili, kwa mujibu wa Kituo cha Ulaya cha Watumiaji Ujerumani^[18]

Kumbuka

Kikomo cha kitaifa kina wigo na vighairi vyake, kwa hivyo soma sheria, si nambari tu. Kwa nchi ambazo hazijaorodheshwa hatukupata chanzo thabiti cha kutosha kuchapisha takwimu.

Sheria ya EUR 3,000: lini mteja anayelipa kwa pesa taslimu lazima atambulike

EUR 3,000 si kikomo cha pili cha pesa taslimu. Inasababisha uangalifu wa kina kwa mteja, na inazifunga vyombo vinavyowajibika, si kila duka.^[1]

Kifungu cha 19(4)Kanuni (EU) 2024/1624

"Kwa kupotoka na aya ya 1, kifungu (b), vyombo vinavyowajibika vitachukua angalau hatua za uangalifu wa kina kwa mteja zilizotajwa katika Kifungu cha 20(1), kifungu (a), wakati wa kufanya muamala wa mara kwa mara wa pesa taslimu wenye thamani ya angalau EUR 3 000, au sawa na hiyo katika sarafu ya kitaifa, iwe muamala umefanywa kwa operesheni moja au kupitia miamala iliyounganishwa."

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624^[1]

Maneno katika Kifungu	Maana yake dukani
Vyombo vinavyowajibika	Biashara tu zilizoorodheshwa katika Kifungu cha 3, kama vile wafanyabiashara wa bidhaa zenye thamani kubwa. Muuzaji wa kawaida hayumo kwenye orodha.^[1]
Angalau Kifungu cha 20(1), kifungu (a)	Tambua mteja na uhakikishe utambulisho.^[1]
Muamala wa mara kwa mara wa pesa taslimu	Mauzo ya pesa taslimu nje ya uhusiano wa kibiashara.^[3]
Angalau EUR 3 000, miamala iliyounganishwa	EUR 3,000 yenyewe imejumuishwa, na malipo ya awamu yanaongezwa pamoja.

Kutambua kunamaanisha kukusanya seti ya data ya Kifungu cha 22: majina yote, mahali na tarehe kamili ya kuzaliwa, uraia, namba ya kitambulisho cha kitaifa inapohitajika na mahali pa kawaida pa kuishi.^[1] Kuthibitisha kunamaanisha kuangalia dhidi ya hati ya kitambulisho, pasipoti au sawa na hiyo, au kupitia kitambulisho cha kielektroniki (eID) chini ya kanuni ya eIDAS katika kiwango cha uhakikisho cha muhimu au cha juu.^[1] Angalia Uthibitishaji wa utambulisho wa AMLR.

Uthibitishaji hufanyika kabla ya muamala wa mara kwa mara kufanywa. Ikiwa hauwezi kukamilika, mfanyabiashara lazima asifanye muamala na afikirie kutoa ripoti kwa FIU.^[1]

Kifungu cha 19(4) kinaongeza kuwa sheria ya EUR 3,000 "haitatumika ambapo Nchi Wanachama zina [...] kikomo cha malipo makubwa ya pesa taslimu ya EUR 3 000 au chini ya hapo", isipokuwa kwa malipo au amana zinazofanywa katika majengo ya taasisi za mikopo, watoa huduma za pesa za kielektroniki na watoa huduma za malipo.^[1]

Kuanzia EUR 10,000, muamala wowote wa mara kwa mara, wa pesa taslimu au la, husababisha uangalifu wa kina kwa mteja kwa chombo kinachowajibika.^[1] Rasimu ya mwisho ya AMLA haiongezi vizingiti vya chini.^[2]

Ni wafanyabiashara gani wa bidhaa zenye thamani kubwa wanakuwa vyombo vinavyowajibika

Kifungu cha 3 kinajumuisha watu wanaofanya biashara, kama shughuli ya kitaalamu ya kawaida au kuu, ya metali na mawe ya thamani au ya bidhaa zenye thamani kubwa, pamoja na wale wanaofanya biashara au kupatanisha katika bidhaa za kitamaduni.^[1]

Mfanyabiashara wa	Katika wigo lini	Msingi
Vito, dhahabu au fedha	Thamani inayozidi EUR 10,000	Kiambatisho IV(1)
Saa na saa za ukutani	Thamani inayozidi EUR 10,000	Kiambatisho IV(2)
Magari	Bei inayozidi EUR 250,000	Kiambatisho IV(3)
Ndege na vyombo vya majini	Bei inayozidi EUR 7,500,000	Kiambatisho IV(4), (5)
Vyuma na mawe ya thamani	Dhahabu, fedha, platinamu na metali nyingine tano zilizoorodheshwa; almasi, rubi, yakuti, zumaridi	Kifungu cha 3(3)(e), Kiambatisho V
Bidhaa za kitamaduni	Muamala au miamala iliyounganishwa ya angalau EUR 10,000	Kifungu cha 3(3)(i)

Wafanyabiashara wanaokuwa vyombo vinavyowajibika chini ya Kifungu cha 3(3) cha AMLR.^[1]

Muuzaji anayeuza magari ya EUR 30,000 si chombo kinachowajibika chini ya AMLR, kwa hivyo sheria ya EUR 3,000 haimfikii muuzaji huyo. Kikomo cha pesa taslimu kinamfikia.^[1]

Wafanyabiashara wa bidhaa za thamani kubwa lazima pia waripoti mauzo yasiyo ya kibiashara ya magari ya angalau EUR 250,000, na ya vyombo vya majini au ndege za angalau EUR 7,500,000 (Kifungu cha 74).^[1] Majukumu kwa sekta yako yapo katika orodha ya ukaguzi ya AMLR kwa chombo kinachowajibika.

Kaunta: mfanyabiashara anafanya nini na malipo ya pesa taslimu

Namba hizo mbili huungana kuwa uamuzi mmoja kwenye rejista ya fedha.

1Jumlisha pesa taslimu

Hesabu kila awamu inayoonekana kuunganishwa na mauzo yale yale.

Jumla ya pesa taslimu inapotua

Juu ya kikomo

Usichukue kwa pesa taslimu

Juu ya EUR 10,000 au kikomo chako cha chini cha kitaifa: omba uhamisho au kadi.

EUR 3,000 au zaidi

Taasisi yenye wajibu: tambua kwanza

Thibitisha utambulisho kabla ya mauzo. Wafanyabiashara wengine huchukua malipo.

Chini ya EUR 3,000

Chukua malipo

Kiasi pekee hakichochei utambulisho wowote chini ya AMLR.

2Weka rekodi

Chombo kinachowajibika huweka rekodi ya utambulisho kwa miaka mitano.

Mchakato wa uamuzi wa mauzo moja ya pesa taslimu, kutoka kwa Kifungu 19(4), 77 na 80 ya AMLR.^[1]

Mfanyabiashara ambaye si chombo kinachowajibika ana jukumu moja la AMLR kwenye kaunta: heshimu kikomo. Kwa chombo kinachowajibika, shaka inabatilisha kiasi chochote: uangalifu unaofaa unatumika “bila kujali ubaguzi wowote, msamaha au kizingiti”.^[1]

Mfanyabiashara mdogo anachohitaji kivitendo

Mfanyabiashara wa vito mwenye wafanyikazi wawili ana jukumu sawa na kampuni kubwa. Orodha ni fupi.

Jua kikomo chako: EUR 10,000 au kikomo cha chini cha kitaifa.^[1]
Amua kama wewe ni chombo kinachowajibika, ukitumia Kifungu 3 na Kiambatisho IV.^[1]
Tambua na uhakikishe mteja kabla ya mauzo ya pesa taslimu ya EUR 3,000 au zaidi.^[1]
Rekodi ulichokagua na ulichoamua, pamoja na nyaraka za usaidizi.^[1]
Weka rekodi kwa miaka mitano tangu shughuli, kisha ufute data ya kibinafsi.^[1]

Miaka mitano pia huhesabiwa tangu kukataa, hivyo mauzo ambayo hayakufanyika bado yanaacha rekodi ya kuhifadhi.^[1] Kivitendo mfanyabiashara mdogo anahitaji vitu viwili: ukaguzi unaochukua dakika chache wakati mteja anasubiri, na rekodi inayoweza kupatikana bado katika mwaka wa nne.

Kitambulisho ni mstari mmoja wa orodha ndefu. Chombo kinachowajibika pia kinahitaji tathmini ya hatari, sera zilizoandikwa na afisa wa kufuata sheria.^[1]

Jinsi Didit inavyomsaidia mfanyabiashara asiye na timu ya kufuata sheria

Didit inampa mfanyabiashara mdogo hatua ya utambulisho kama mtiririko unaosimamiwa: mteja anafungua kiungo kwenye simu, anapiga picha hati ya kitambulisho na kulinganisha uso, na mfanyabiashara anapokea matokeo na rekodi. Ramani ya makala iko kwenye ukurasa wa suluhisho la AMLR.

Bei ni kwa kila ukaguzi: ukaguzi kamili wa kitambulisho ni $0.33, uchunguzi wa AML dhidi ya vikwazo na orodha za watu walio wazi kisiasa (PEP) ni $0.20, na ufuatiliaji unaoendelea ni $0.07 kwa kila mtu kwa mwaka. Anza bila malipo na uone bei. Rekodi za vikao huwekwa kwa muda unaoweka, kuanzia mwezi 1 hadi miaka 10, na kufutwa kwa ombi. Usanidi uko katika mwongozo wa AMLR kwenye nyaraka.

Didit inatoa

Ukaguzi wa kitambulisho unaosimamiwa: kunasa hati, uhai na kulinganisha uso
Aina 14,000+ za hati kutoka nchi na maeneo 220+
Vikwazo na uchunguzi wa PEP kama hatua ya hiari
Rekodi ya kila ukaguzi, pamoja na uhifadhi unaoweka

Inabaki nawe

Kujua kama wewe ni chombo kinachowajibika
Kuheshimu kikomo cha pesa taslimu kwenye kaunta
Uamuzi wa kufanya shughuli
Taarifa za FIU na jukumu la rekodi lenyewe

Didit inakusaidia kutimiza jukumu la utambulisho; hailihamishi. Chombo kinachowajibika kinachotoa kazi nje "kitabaki na jukumu kamili" kwa hilo.^[1] Angalia kile Kifungu 18 kinachokuruhusu kutoa nje.

Tambua mteja wa pesa taslimu kwa dakika chache

Tuma kiungo, pata kitambulisho kilichothibitishwa na rekodi iliyohifadhiwa, na ulipe kwa kila ukaguzi.

Anza bila malipo Zungumza nasi

Mambo muhimu

Kuanzia 10 Julai 2027, wafanyabiashara wa bidhaa na huduma wanaweza kukubali au kufanya malipo ya pesa taslimu hadi EUR 10,000 pekee.
Malipo kati ya watu binafsi na amana katika benki yako nje ya kikomo.
Vikomo vya chini vya kitaifa vinaendelea kutumika: angalia kikomo cha pesa taslimu kwa nchi.
EUR 3,000 ni kigezo cha utambuzi kwa vyombo vinavyowajibika, si kikomo cha pesa taslimu.
Chombo kinachowajibika huweka rekodi ya utambulisho kwa miaka mitano, kisha hufuta data binafsi.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Je, EU inakataza malipo ya pesa taslimu zaidi ya EUR 10,000?

Hapana. Kifungu cha 80 cha AMLR kinaweka kikomo cha malipo ya pesa taslimu hadi EUR 10,000 tu kwa watu wanaofanya biashara ya bidhaa au kutoa huduma. Malipo kati ya watu binafsi ambao hawafanyi kazi kwa uwezo wa kitaalamu yako nje ya hapo, na vivyo hivyo amana katika benki.

Kikomo cha pesa taslimu cha EUR 10,000 kinaanza lini?

Tarehe 10 Julai 2027, tarehe ambayo AMLR inaanza kutumika. Hadi wakati huo, sheria za kitaifa za pesa taslimu ndizo huamua.

Je, kikomo cha pesa taslimu ni sawa katika kila nchi ya EU?

Hapana. EUR 10,000 ni kiwango cha juu cha EU. Nchi Wanachama zinaweza kupitisha vikomo vya chini, na vikomo vya chini vilivyopo vinaendelea kutumika. Ufaransa, kwa mfano, inaweka kikomo cha malipo ya pesa taslimu kwa mtaalamu hadi EUR 1,000, kulingana na Service-Public.

Kuna tofauti gani kati ya vizingiti vya EUR 10,000 na EUR 3,000?

EUR 10,000 ni kizingiti cha juu cha malipo ya pesa taslimu katika biashara chini ya Kifungu cha 80. EUR 3,000 ni kizingiti ambacho chombo kinachowajibika lazima kitambue na kuthibitisha mteja kwa ajili ya shughuli ya pesa taslimu ya mara kwa mara chini ya Kifungu cha 19(4).

Je, ninapaswa kuonyesha kitambulisho kulipa EUR 3,000 au zaidi kwa pesa taslimu?

Wakati tu muuzaji ni chombo kinachowajibika chini ya Kifungu cha 3, kama vile mfanyabiashara wa bidhaa za thamani kubwa. Muuzaji huyo lazima akutambue na kuthibitisha utambulisho wako kabla ya kuuza. Muuzaji wa kawaida hana jukumu kama hilo chini ya AMLR.

Je, ninaweza kugawanya malipo ya pesa taslimu katika kiasi kidogo ili kubaki chini ya kikomo?

Hapana. Kikomo kinashughulikia operesheni moja na operesheni kadhaa ambazo zinaonekana kuunganishwa, kwa hivyo malipo ya awamu kwa ununuzi sawa huongezwa pamoja. Kifungu cha 80 hakitoi idadi ya siku.

Je, bado ninaweza kuweka zaidi ya EUR 10,000 kwa pesa taslimu kwenye benki yangu?

Ndiyo. Malipo na amana katika majengo ya taasisi za mikopo na watoa huduma za malipo ziko nje ya kikomo. Amana zilizo juu yake huripotiwa kwa kitengo cha ujasusi wa kifedha.

Nini kinatokea kwa mfanyabiashara anayekubali pesa taslimu juu ya kikomo?

Hiyo inategemea nchi. Kifungu cha 80(5) kinahitaji Nchi Wanachama kuchukua hatua zinazofaa, ikiwemo adhabu, dhidi ya wataalamu wanaoshukiwa kukiuka sheria. AMLR haiweki kiasi cha EU.

Vyanzo

Kanuni (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Jarida Rasmi la 19 Juni 2024. Vifungu vya 3, 19, 20, 21, 22, 23, 74, 77, 80, 88 na 90, Viambatisho vya IV na V.
Ripoti ya Mwisho, rasimu ya RTS chini ya Kifungu cha 19(9) AMLR, AMLA, ilitangazwa 1 Oktoba 2026. Rasimu ya mwisho, haijapitishwa.
Karatasi ya Ukweli kuhusu RTS chini ya Kifungu cha 19(9) AMLR, AMLA.
AMLA inakamilisha viwango muhimu kwa sekta binafsi, taarifa kwa waandishi wa habari ya AMLA, 1 Oktoba 2026.
Malipo ya Pesa Taslimu, Service-Public (Ufaransa), rasmi.
Vikwazo vya matumizi ya pesa taslimu, Benki Kuu ya Ubelgiji, rasmi.
Marufuku ya Malipo ya Pesa Taslimu kuanzia EUR 3,000, Rijksoverheid (Uholanzi), rasmi.
Kukubali kama njia ya malipo, Banco de Portugal, rasmi.
Mwongozo kwa wafanyabiashara wa fedha taslimu kuhusu utakatishaji fedha, Polisi wa Uswidi, rasmi.
El Confidencial, 20 Agosti 2026 (Uhispania), sekondari.
Kikomo cha fedha taslimu, Confcommercio (Italia), sekondari.
Kikomo cha marufuku ya fedha taslimu kimepunguzwa hadi 15.000 kr., Dansk Erhverv (Denmark), sekondari.
Kanuni za AML, GT Akademia (Poland), sekondari.
Taxheaven (Ugiriki), ya pili.
AML 2027, sehemu ya 5, AK Schejbal (Jamhuri ya Czech), sekondari.
Adevărul (Romania), sekondari.
tagesschau (Ujerumani), sekondari.
Vikomo vya malipo ya fedha taslimu Ulaya, Kituo cha Wateja wa Ulaya Ujerumani, sekondari.

Ikiwa wewe ni chombo kinachowajibika, hatua ya utambulisho ndiyo sehemu ya kusanidi kabla ya Julai 2027. Ukurasa wa suluhisho la AMLR unaonyesha jinsi kila ukaguzi unavyolingana na Kifungu chake.

Sanidi ukaguzi wako wa kaunta kabla ya Julai

Sanidi ukaguzi wa utambulisho ambao mauzo yako yanahitaji na uhifadhi ushahidi wa kila mmoja.